من المؤسف أنك لا تقرأ هذه المقالة إلا بعد تعرضك للاحتيال أو محاولة خداعك لسحب الأموال من خلال التحويل إلى البطاقة. لقد واجهت هذا الاحتيال شخصيًا، لذلك لن أصف تخمينات أي شخص، سأصف كل شيء واقعيًا، كيف يخدعون الأشخاص عبر الهاتف ويقدمون عروضًا ادفع ثمن البضائع عن طريق التحويل إلى بطاقة Oschadbank.

إذا كنت تعرف كيفية استخدام أجهزة الصراف الآلي، فربما لا يمكن خداعك، على الرغم من أنني أستخدمها كثيرًا، لكن على سبيل المثال، لم يسبق لي أن واجهت نظام أوشاد من قبل، ولم يكن لدي أي فكرة عن التحويلات. لذا، اقرأ وتعلم من أخطاء الآخرين.

بيع هاتف على Slando، الآن Olx

بدأ كل شيء عندما قررت أنا وصديقتي بيع هاتفنا القديم على خدمة أوليكس، والتي كانت مألوفة لدى الجميع بالفعل. لقد أضافوا إعلانًا وأشاروا إلى السعر ونشروا صورًا تفصيلية بشكل عام - كان كل شيء كما ينبغي! بعد مرور يومين، وصلت عدة رسائل داخل الخدمة تحتوي على عروض بسعر أقل، لكنني رفضت قائلة إنه سيكون هناك مشترين سيقدرون المنتج. هذا صحيح، في أحد الأيام اتصل بي رجل وعرض شراء هاتف.

الطلاق بالطريقة الذكية

في البداية لم يكن لدي أي فكرة أنهم كانوا يحاولون خداعي، لأن كل شيء كان واضحًا وبسيطًا بالتأكيد. أنا أبيع منتجًا، والمشتري يريد شراءه، أليس كذلك؟ وهذا ما اعتقدته أيضا. اتصل الرجل أولاً وقال إنه ليس لديه وقت، فهو في رحلات عمل، وينتقل من مدينة إلى أخرى، والآن لم يكن لديه الوقت لانتظار الهاتف في نوفايا بوشتا. قبل ذلك، سأل عبر الهاتف عن جميع التفاصيل، وفي أي حالة، وما إذا كانت مسروقة (والتي ستصبح فيما بعد مضحكة بشكل غريب، ولكنها مفهومة). وقد لخص كل ذلك بالنص التالي تقريبًا:

يا صديقي، اسمح لي بتحويل الأموال إلى بطاقتك، وإلا فلن يكون لدي الوقت لانتظار تسليم البضائع. أنا مشغول الآن، أنا أقود السيارة، سأتصل بك بعد 15 دقيقة.

فكرت، حسنًا، هيا، ما الذي يهمني إذا قمت بتحويل أموالك، وسيتم تسليم البضائع كما هي. ولكن مع ذلك، تسلل الشك إلى كيف يريد الشخص دفع ثمن البضاعة، وفي الوقت نفسه لم يشير حتى إلى مكان وكيفية تسليمها؟ حسنًا، حسنًا، دعونا لا نهتم بهذا في الوقت الحالي.

مرت 15 دقيقة، وهذا "اليوشا" يتصل بي، رغم أنه يمكنك أن تناديني أكثر بـ "اليوشا" في هذه الحالة، ويقدم إجراء تحويل إلى بطاقة Oschadbank. أقول - نعم، أعرف المشاكل. ولكن بعد ذلك يبدأ في "فركني بالكامل":

— أقوم بجميع مدفوعاتي عبر الإنترنت، لكي يتم تحويل الأموال إليك، نحتاج إلى مشاركتك في ماكينة الصراف الآلي حتى تتمكن من إدخال التأكيد.

بحق الجحيم؟- هذا اول ما خطر على بالي. هل هو ممكن؟- هذه هي الفكرة الثانية بالفعل. واللحظة الأكثر إثارة للاهتمام:

- يجب أن يكون لديك فقط رصيد إيجابي في حسابك، وإلا فلن يعمل برصيد سلبي.

هذا أيضًا بيان غامض، وبعد ذلك يمكن للمرء أن يعتقد بالفعل أن هناك خطأ ما هنا. لكن للأسف، لم أفكر في الأمر (ربما كنت أرغب حقًا في بيع الهاتف)، لكن كل شيء بدا غريبًا منذ اللحظة الأولى. بدأت أشرح له أن لدي بطاقة من برايفت، وأنها بها رصيد إيجابي، لكنه لم يعجبه، قال أحتاج أوشادا.

– لذلك لدي أيضًا رصيد إيجابي بشأنه، فقد تم الانتهاء منه مؤخرًا.
- حسنًا، حسنًا، سنتصل بك بالقرب من ماكينة الصراف الآلي.

مع هذا تقرر كل شيء. ارتدينا ملابسنا، وذهبنا إلى ماكينة الصراف الآلي، وأدخلنا البطاقة، واتصلت به، وهو يخبرني بسير الأحداث ويملي علي جميع الإجراءات، ومن الطبيعي أن أقوم بها دون تردد، ويتبادر إلى ذهني أنه ليس لديك أموال كافية. فأجابني قائلا:

- حسنًا، في هذه الأثناء، نظرًا لعدم وجود أموال على البطاقة، يجب أن يكون لديك ما لا يقل عن 100-500 هريفنيا.

أقول، حسنًا، سأذهب وأنقله الآن. وفي هذا الوقت لدي عيد الغطاس، أبدأ في تحليل كل إجراء يتم اتخاذه وإعادة إنتاج الصور في شاشة دماغي) أول شيء فعلته في ماكينة الصراف الآلي هو النقر فوق "تحويل الأموال".

قف! لماذا تترجم إذا انا بحاجة للحصول على؟ ثم أملى رقم بطاقته، أي. حتى منطقيا رجل مفكرسأتساءل بالفعل لماذا قمت بالنقر فوق "تحويل" وإدخال رقم بطاقة المستلم إذا كان يجب أن أتلقى الأموال، أليس كذلك؟ ولكن في هذا الوقت كان من الواضح أن المنطق الخاص بي قد ضاع. ومع ذلك، لم أكن قلقًا بشكل خاص، لأنني لم أقم أبدًا بتخزين الأموال على البطاقات المصرفية، حسنًا، فهي لا توحي بالثقة على الإطلاق، وهناك أيضًا مثل هؤلاء المحتالين الذين تم طلاقهم. بشكل عام، أدركت أنني تعرضت للاحتيال تمامًا، وقررت أن أسمي هذا "فاسكا" وأتمنى له بعض التمنيات الحنونة. علاوة على ذلك، عندما تتصل به، يكون دائمًا على الخط الآخر، وربما يحتال على الآخرين في هذا الوقت. وبمجرد أن سألته:

- لماذا أقوم بتحويل الأموال إليك، أي نوع من الاحتيال هذا؟

لقد اختفى ببساطة من منطقة النشاط، هذا كل شيء، وقد يخسر شخص آخر في مكاني أمواله التي حصل عليها بشق الأنفس، على الأقل 1000 غريفنا. لذا كن حذرا ولا تطفئ المنطق أبدا، حتى في المواقف والأفعال غير المفهومة لك.

في مذكرة:

هناك منشور على أوليكس بتاريخ 22 سبتمبر بخصوص هذا الموضوع. يوجد أسفل هذا المنشور بالفعل أكثر من 400 تعليق من الأشخاص الذين وقعوا في نفس عملية الاحتيال، ويشارك الجميع أسماء وأرقام هواتف وبطاقات هؤلاء المهاجمين. هذه ليست حالة معزولة!

ملاحظة: بالمناسبة، تم بيع الهاتف. وكان هناك رجل من مدينته أخذها بكل سرور ودون أي مشاكل لاستخدامه بالسعر المحدد.

محدث 04/10/2016:مقالتي جذبت الكثير من الاهتمام ولم أكن الوحيد الذي يتعرض للاحتيال من أجل المال، أتمنى أن تقرأ هذه المعلومات قبل أن تقع أموالك في يد المحتال، اترك قصصك في التعليقات، قم بإسقاط أرقام المحتالين من أجل تحذير نفس الشيء مثلي ومثلك.

محدث 08/20/2018:منذ 18 أغسطس 2018، بدأت الطلبات تظهر على الموقع، لا أعلم من يفعل ذلك، رغم أنني أعتقد تمامًا أن أصحاب الموقع هم أوليكس. نصيحتي لك - قف! أقوم بإشراف جميع التعليقات يدويًا، ومع ذلك لن أفوّت التعليقات المخصصة. أنت لا تزيد الأمور إلا سوءا على نفسك، اهتم بالموقع، وليس بتصحيح السمعة خارج دوائرك. لجميع القراء، لا تفوت لقطات من التعليقات.

وكما يحب صديقي أن يقول، الآن هو هذا الوقت. أنك بحاجة إلى أن تكون على أهبة الاستعداد طوال الوقت. لقد استرخيت للتو في السوق أو في متجر أو في أحد البنوك - ثم تم خداعك! ماذا يمكننا أن نقول عن الواقع الافتراضي الذي يعج بالمحتالين؟

ليس من المستغرب أن تحظى الآن جميع أنواع "القوائم السوداء" بشعبية كبيرة على الإنترنت، حيث يمكنك من خلالها التعرف على المحتال من خلال الاسم الأول والأخير أو رقم الهاتف أو رقم البطاقة أو حساب الشبكة الاجتماعية. لكن مثل هذا الحساب لا يوفر ضمانًا بنسبة 100٪: الأسماء الأولى والأخيرة شائعة جدًا، ويمكن تغيير رقم الهاتف والحساب بسهولة، ولا يمتلك المحتالون بطاقة مصرفية واحدة، بل عدة بطاقات مصرفية. علاوة على ذلك، على ما يبدو، يتم تجديد صفوفهم باستمرار.

مخططات من "البائعين"

خلف مؤخرالقد سمعت بالفعل عدة مرات قصصًا من الأصدقاء حول الاحتيال المرتبط بلوحة الرسائل الشهيرة عبر الإنترنت أوليكس. انطلاقًا من هذه القصص، يعمل المحتالون في عدة اتجاهات رئيسية.

1.الدفع المسبق – ​​وداعاً!

المخطط قديم قدم الزمن. قبل إرسال البضائع عبر البريد، يطلب البائع إما دفعة مقدمة أو دفعة مقدمة بنسبة 100٪ وبعد استلام الأموال تختفي إلى الأبد: يتوقف عن الاتصال، ويغلق هاتفه، ويحذف حسابه.

2. وجود خلل في الطرد

يتم إرسال منتج منخفض الجودة أو معيب إلى المشتري. بالمناسبة، من الممكن أيضًا الدفع نقدًا عند التسليم إذا كان البائع المحتال متأكدًا من أن المشتري لن يتمكن من اكتشاف العيوب في البريد (قطع الغيار والمكونات وما إلى ذلك).

مخططات من "المشترين"

يجب أن يقال أن المحتالين يعملون على جانبي السياج، حتى يتمكنوا من العمل كبائعين ومشترين.

لذلك، المخططات الشعبية من المشترين الزائفين:

1. "تأكيد النقل"

ليس سرا أن جميع البائعين تقريبا لا يمانعون في إرسال البضائع إلى مناطق أخرى من البلاد، بعد أن تلقوا الدفع على بطاقتهم لأول مرة. يتصل المحتال بالبائع، ويستفسر عن المنتج، وربما يساوم، ثم يوافق على إرسال الأموال إلى البطاقة. يمكن أن تسير عملية الاحتيال في عدة اتجاهات: يقول المحتال إنه أرسل الأموال، ولكن يجب على البائع تأكيد التحويل لأن الأموال تم إرسالها من شخص آخر نظام الدفع. على سبيل المثال، إلى بطاقة Privat من WebMoney، وما إلى ذلك. يُطلب من البائع القيادة إلى ماكينة الصراف الآلي ويتم إعطاؤه تعليمات مفصلة، ما يجب القيام به. نتيجة لذلك، بحجة تأكيد التحويل، يرسل له البائع الغافل، الذي تم توجيهه في الوقت الفعلي من قبل المحتال، كل الأموال من بطاقته.

2. مكالمة هاتفية من أحد موظفي البنك

يتلقى البائع مكالمة يُفترض أنها من أحد موظفي البنك، والذي يبلغه: تم استلام دفعة في حساب البائع من كيان قانوني، ويجب السماح بالتسجيل باستخدام كلمة مرور الرسائل القصيرة. ومع ذلك، بعد هذا التأكيد، اتضح أن المبلغ المشار إليه في الرسائل القصيرة لم يتم إضافته، ولكن تم خصمه من حساب البائع.

3. رمز CVV

تحت أي من الذرائع المذكورة أعلاه أو غيرها، قد يطلب المحتالون من البائع تقديم معلومات حول تاريخ انتهاء البطاقة ورمز CVV. حسنًا، إنها مسألة تقنية: يمكن للمحتال أن يدفع بالفعل ببطاقتك على الإنترنت.

4. استبدال البضائع في مكتب البريد

يطلب المشتري المحتال إرسال الطرود نقدًا عند التسليم (أي يتم دفع ثمن البضاعة عند استلام الشراء). يعتمد المخطط على حقيقة أنه عند استلام طرد نقدًا عند التسليم، يحق للمستلم مراجعة المحتويات قبل دفع ثمن الطرد. بالطبع، يجب أن يكون موظف مكتب البريد حاضرا عند فتح الحزمة، ولكن من الممكن صرف انتباهه. ثم يقوم المحتال باستبدال المحتويات - على سبيل المثال، بدلاً من الهاتف أو الجهاز اللوحي، يضع نفس الشيء في الطرد، لكنه لا يعمل، ثم يرفض استلامه، قائلاً إن البضاعة غير مناسبة.

كيف تحمي نفسك من المحتالين

يقول علماء النفس. أن الطلاق يعتمد في أغلب الأحيان على "الركائز الثلاث": المفاجأة والولاء واللباقة. لذلك كن حذرا!

وقواعد "السلامة" عامة وتنطبق بالتساوي على كل من البائعين المحتملين والمشترين المحتملين:

• التحقق من معلومات البائع أو المشتري. أبسط شيء هو إدخال المعلومات التي لديك (الاسم الأخير، رقم الهاتف، رقم البطاقة) في محرك البحث والتحقق مما إذا كانت هناك مراجعات حول هذا الموضوع على الإنترنت.
• لا تخبر أحدًا أبدًا بكلمات المرور أو الرموز المرسلة إلى رقمك في شكل رسائل نصية قصيرة.
• لا تخبر أحداً بتفاصيل البطاقة الإضافية: تاريخ انتهاء صلاحيتها ورمزها الجانب الخلفي.
• إذا طُلب منك الذهاب إلى ماكينة الصراف الآلي لتأكيد إيداع الأموال، فكن مطمئنًا: أنت تتحدث إلى محتالين!
• إذا كانت لديك أية أسئلة، فلا تناقشها مع الشخص الذي يتصل بك، بل عاود الاتصال به الخط الساخنالمؤسسات المالية بشكل مستقل عن طريق الهاتف المشار إليها على الموقع الرسمي للبنك.
• قبل إرسال الدفعة المقدمة للبضائع، انتبه إلى تاريخ تسجيل البائع على الموقع. إذا تم تسجيله لمدة لا تزيد عن شهرين، وحتى أكثر من ذلك، بضعة أسابيع، فهذا سبب للقلق.
• يرجى ملاحظة أن الإعلان قد يشير إلى رقم هاتف واحد، لكنهم يتصلون بك من رقم آخر. في هذه الحالة، من المنطقي "ضرب" كلا الرقمين من خلال محركات البحث.
• إذا كنت مع ذلك أصبحت ضحية للمحتالين، فاكتب بيانًا للشرطة.

كيف تحمي نفسك من البائعين والمشترين عديمي الضمير على الإنترنت؟ كيف تتجنب الوقوع ضحية المحتالين عبر الإنترنت الذين يتاجرون على لوحات الرسائل الشهيرة مثل أوليكس؟

على مدى الأشهر القليلة الماضية، واجه العديد من أصدقائي المقربين المحتالين على لوحة الرسائل الأكثر شهرة على الإنترنت - أوليكس. ولسوء الحظ، تعرض أحدهم لخسارة قدرها 100 هريفنيا، وتم تحويل الأموال إلى بائع عديم الضمير، ولم يرسل البضائع إلى المشتري أبدًا. ونتيجة لذلك، تم كتابة بيان للشرطة يوضح جميع المعلومات التي تم جمعها عن البائع.
أثناء مراقبتي لحالة الاحتيال في هذا المنتدى، تمكنت من تحديد العديد من المجالات الرئيسية لنشاط المحتالين. يختار المحتالون المزعومون ضحاياهم من بين الأشخاص المستعدين لإجراء عملية شراء/بيع للبضائع المرسلة إلى منطقة أخرى. أهم أنواع الاحتيال اليوم:
محاولة الوصول إلى الخصم/ بطاقة إئتمانتاجر. ليس سراً أن جميع البائعين تقريبًا على استعداد لإرسال البضائع إلى مناطق أخرى في أوكرانيا، مع قبول الدفع عبر نظام Privat 24 إلى مناطقهم بطاقة مصرفية. يتصل المحتال بالبائع، وهو مهتم بالمنتج، ويمكنه حتى المساومة، ويطلب أحيانًا الدفع نقدًا عند التسليم، ولكن إذا وافق البائع، فإنه يغير رأيه ويعرض الدفع مباشرة إلى البطاقة. وهنا تبدأ عدة خيارات لهذا الاحتيال: يقول المحتال إنه أرسل الأموال، ولكن يجب على البائع تأكيد التحويل، حيث تم تحويل الأموال إلى بطاقة مصرفية خاصة من نظام دفع آخر (Yandex money، WebMoney) أو بنك آخر. يُطلب من البائع القيادة إلى ماكينة الصراف الآلي، في أغلب الأحيان من Oschadbank أو Privatbank، وتحت ذريعة تأكيد التحويل، يرسل له البائع الغافل، بتعليمات عبر الهاتف من المحتال، كل الأموال من بطاقته.
البديل الآخر لهذا الاحتيال هو مكالمة هاتفية من "موظف" في Privatbank تفيد بأنه قد تم استلام دفعة إلى حساب البائع من كيان قانوني ويجب تأكيد/اعتماد اعتمادها باستخدام كلمة مرور الرسائل القصيرة، وبعد هذا التأكيد يتم تحويل المبلغ المشار إليها في الرسالة يتم خصمها من حساب البائع.
يمكن للمحتالين أيضًا، تحت أي ذريعة، أن يطلبوا من البائع تاريخ انتهاء بطاقته ورمز CVV الموجود على ظهر البطاقة - تذكر أن موظف البنك لن يهتم أبدًا بهذه المعلومات!
محاولة استبدال البضاعة عند الاستلام نقدا عند الاستلام. يطلب المحتالون إرسال الطرد نقدًا عند الاستلام (الدفع عند استلام الشراء)، ولكن كما تعلم، يحق للمستلم التعرف على محتويات الطرد قبل دفع ثمن الطرد، وهنا تتم محاولة استبدال الطرد. تحدث محتويات (على سبيل المثال، بدلاً من الجهاز اللوحي، يمكنهم وضع نفس الجهاز اللوحي ولكن ليس جهازًا صالحًا للعمل، أو استبدال المنتج ذي العلامة التجارية بمنتج مزيف رخيص الثمن). على الرغم من ضرورة تواجد موظف مكتب البريد عند فتح الطرد، إلا أن المحتالين ما زالوا قادرين في بعض الأحيان على استبدال الطرد.
خداع المشترين من قبل البائعين عديمي الضمير. اليوم، أحد أكثر أنواع الاحتيال شيوعًا على أوليكس. يجد المشتري المنتج الذي يحتاجه سعر معقول، يتصل بمؤلف الإعلان، ويطلب البائع إما دفعة مقدمة أو دفعة مقدمة بنسبة 100% قبل الشحن. بعد استلام الأموال، يتوقف البائع عن التواصل، وبعد فترة يقوم بإيقاف تشغيل الهاتف وحذف الحساب.
في بعض الحالات، يرسل البائع بضائع ذات جودة منخفضة أو معيبة، أو حتى قد يرسل نقدًا عند الاستلام، مع العلم أن المشتري لن يتمكن من اكتشاف العيب عن طريق البريد (مكونات الكمبيوتر، قطع الغيار المختلفة، وما إلى ذلك).
كيف تحمي نفسك من المحتالين على أوليكس وخدمات الإنترنت المشابهة الأخرى؟!
- أولا وقبل كل شيء، قم بالتحقق من المعلومات الخاصة بالبائع أو المشتري عن طريق إدخال رقم هاتفه أو رقم البطاقة المصرفية الخاصة (أو غيرها من المعلومات المعروفة عنه) في محرك البحث، ويفضل جوجل، ومعرفة ما إذا كانت هناك مراجعات عنه على شبكة الإنترنت .
- لا تخبر أحدًا أبدًا بكلمات المرور أو الرموز التي تصلك كرسائل نصية قصيرة على هاتفك.
- لا تكشف أبدًا عن تاريخ انتهاء بطاقتك المصرفية أو الرمز الموجود خلفها.
- إذا طلب منك الذهاب إلى ماكينة الصراف الآلي لتأكيد تحويل الأموال، فهؤلاء محتالون، لا تتبع خطاهم تحت أي ظرف من الظروف.
- إذا كنت سترسل دفعة مقدمة أو المبلغ الكامل لعنصر ما، فقبل إرسال الأموال إلى البائع، انتبه إلى تاريخ تسجيل البائع على خدمة أوليكس، ففي أغلب الأحيان يتم تسجيل المحتالين على الخدمة بدون مقابل أكثر من 2 - 3 أشهر، لكن المحتالين ذوي الخبرة يسجلون الحسابات مقدمًا لمدة نصف عام - عام . تأكد من إدخال أرقام هواتف البائع في محرك البحث. ويحدث أن يحتوي الإعلان على رقم هاتف واحد، لكن البائع يتصل من رقم آخر. أدخل أرقام الهاتف وأرقام البطاقات بأشكال مختلفة: 067-012-34-56، 0670123456، 067 012 34 56،
إذا حدث هذا وأصبحت ضحية للمحتالين، فيمكنك كتابة بيان للشرطة، وهناك عدد قليل جدًا من حالات القبض على المحتالين عبر الإنترنت في أوكرانيا.
قررنا على موقعنا إنشاء ما سنقوم بتحديثه يوميًا معلومات الاتصالمن المصادر المفتوحة.

سنخبرك اليوم عن نوع جديد من عمليات الاحتيال التي تستهدف في المقام الأول البائعين الذين يبيعون منتجاتهم على Slando (OLX) ولوحات الرسائل المماثلة.

المزادات على Aukro لا تتأثر عمليا بهذه الطريقة، لأنها يخضع جميع المشاركين في Aucro للتحقق (يتم إرسال خطاب إلى العنوان البريدي)، بالإضافة إلى ذلك، يوجد نظام للتعليقات، ويصبح رقم الهاتف متاحًا فقط بعد الاتصال بالبائع من خلال النموذج، أو بعد تقديم عرض/شراء المجموعة.

حيث بدأ كل شيء

لقد حدث أنني كنت بحاجة لبيع هاتف ذكي جديد تمامًا سامسونج جالاكسي Star Advance White وكالعادة قمت بنشره على كل من Aucro وSlando (OLX) في نفس الوقت، لأن البائع مهتم دائمًا ببيعه في أسرع وقت ممكن.

فقط 5-10 دقائق بعد الإضافة إلى أوليكس - مكالمة. قدم الرجل نفسه على أنه سيرجي ( شابوفالوف سيرجي ميخائيلوفيتش، الهاتف المحمول +38-095-441-48-74) من زابوروجي، أوضح المعلومات عبر الهاتف، ووافق على الدفع بطاقة مصرفية.

كل شيء كالمعتاد، لكن "المشتري" قال إنه سيحتاج إلى الذهاب إلى ماكينة الصراف الآلي في Oschadbank وتأكيد التحويل. بالفعل في هذه المرحلة هناك شكوك، أي نوع من التأكيد، أي نوع من الابتكار؟

الذهاب إلى أجهزة الصراف الآلي

لأن كان جهاز الصراف الآلي في مكان قريب، وفي طريقي، قررت بدافع الفضول أن أذهب إلى أبعد من ذلك وأتحقق من نوع "الابتكار" هذا؟

أتصل بـ "المشتري" مرة أخرى، واتبع التعليمات - يُقترح إدخال البطاقة في ماكينة الصراف الآلي والانتقال إلى قسم قائمة "تعبئة البطاقة" - مهم... يتم ذلك بوقاحة لدرجة أن الكثيرين قد لا يشككون في وجود حيلة. وخاصة أولئك الذين "لا يفهمون" أجهزة الصراف الآلي بشكل جيد، وعادة ما يكون هؤلاء كبار السن.

لأن لدينا فقط 39 غريفنا على البطاقة. (لا يوجد شيء للمخاطرة)، أدخل البطاقة، انتقل إلى قسم "تجديد البطاقة" وهناك يملي علينا "المشتري" "رمز التأكيد" 5104 7700 1043 0694، ثم تحتاج إلى إدخال مبلغ 500 لـ " اختبار"، هل ستتم عملية الدفع - هل ما زلت تصدق؟

هنا يتم تحذيرنا من أنه سيتم تحصيل عمولة قدرها 10 غريفنا، وأنه يجب إدخال "رمز التأكيد" بسرعة خلال دقيقة واحدة. وبطبيعة الحال، في كل هذا الارتباك، لن تنتبه إلى حقيقة قيامك بإدخال "رمز التأكيد" في حقل "مستلم الدفع / بطاقة التجديد"، مبلغ 500 هو المبلغ الذي سيتم خصمه من بطاقتك . 5104 7700 1043 0694 - رقم البطاقة، وهذا واضح.

تم التحديث في 04 يونيو 2016: الطلاق مع التحويل إلى بطاقة PrivatBank من حساب كيان قانوني

أصدقائي الأعزاء! أود أن ألفت انتباهكم إلى نوع فرعي آخر من عملية الاحتيال هذه.

في أحد الأيام، اتصل ألكسندر ميلنيكوف (الهاتف المحمول +38-094-921-09-82 / 0948210982) بشأن إحدى القطع الموجودة على أوليكس وعرض سداد دفعة مسبقة جزئية، بشرط أن أخفض السعر له.

بعد ذلك، طلب ألكساندر رقم بطاقة PrivatBank حيث سيتم تحويل الأموال والاسم الكامل للمالك. إذا كنت قد أجريت عملية شراء على Aukro، فأنت تعلم أن كبار البائعين يشيرون دائمًا إلى رقم البطاقة والاسم الكامل، والأخير ضروري بحيث عند إجراء الدفع من خلال محطة البنكتأكد من صحة الرقم.

يُزعم أنه كان من الضروري إرسال الكمية إلى فينيتسا، إلى المستودع الأول لمكتب البريد الجديد. وفي الوقت نفسه، قال ألكسندر إن الأموال سيتم تحويلها من كيان قانوني (من حساب الشركة).

بعد يوم واحد، جاءت مكالمة من الرقم +38-056-785-85-68 (0567858568)، خاطب المتصل نفسه باسمه الأول وعائلته (بعد كل شيء، كان لديه اسمه الكامل مقدمًا) وقدم نفسه على أنه موظف في PrivatBank يدعى فيتالي. أبلغ الموظف الزائف عن استلام دفعة على البطاقة من كيان قانوني ويجب تأكيدها. تم الكشف عن المهاجم ثم تم تعليقه.

إذا تمكن المهاجم من اكتساب الثقة، فإن الخيار التالي يتضمن النقل مالمن بطاقة إلى أخرى. في هذه الحالة، سيحتاج المهاجم إلى تفاصيل إضافية للبطاقة - تاريخ انتهاء الصلاحية ورمز التحقق من البطاقة (CVV)، بالإضافة إلى رمز التأكيد.

كيف تتجنب الوقوع ضحية المحتال؟

• لا تقم، تحت أي ظرف من الظروف، بالكشف عن تفاصيل البطاقة الإضافية لأي شخص: تاريخ انتهاء الصلاحية ورمز CVV الموجود على ظهر البطاقة. هذه البيانات سرية وتسمح لك بإجراء التحويلات والمدفوعات عبر الإنترنت.
• لا تقم، تحت أي ظرف من الظروف، بالإفصاح عن رموز التأكيد ورموز الوصول المستلمة عبر الرسائل النصية القصيرة من البنك لأي شخص.
• قم دائمًا بقراءة الرسائل النصية القصيرة المستلمة من البنك بعناية: نوع المعاملة والمبلغ ومكان ومكان إجراء التحويل.
• انتبه إلى أرقام البنك المشبوهة، على سبيل المثال، إذا قام البنك بتغيير الرقم فجأة، فستصلك رسالة نصية قصيرة من رقم مختلف، وهكذا.
• تفعيل خدمة الإشعارات الكاملة عبر الرسائل النصية القصيرة حول المعاملات التي تتم على حسابك: الإيصالات والمصروفات وما إلى ذلك.
• قم بتمكين التخويل من خطوتين في الخدمات المصرفية عبر الإنترنت بحيث يمكنك تسجيل الدخول إلى النظام فقط باستخدام معلومات تسجيل الدخول وكلمة المرور و تليفون محمولتحت يديك.
• إذا كان لديك أي أسئلة، يرجى الاتصال بالبنك مباشرة، أو الاتصال بالخط الساخن للبنك على الرقم المذكور على الموقع الإلكتروني للبنك.
  كن حذرا، فالطلاق يهدف دائما إلى الولاء والمفاجأة.

كيف تحب هذا الطلاق؟

إذا حكمنا من خلال ثقة "المشتري" فإن هذا بعيد كل البعد عن "عمليته" الأولى. كن حذرا!