Admiralteysky Bank został pozbawiony licencji na wątpliwe transakcje. Osoby zaangażowane w sprawę nielegalnej działalności bankowej przyznały się do winy w sprawach karnych Admiralty Bank

Przeciwko akcjonariuszom Admiralteysky Bank wszczęto sprawę karną z artykułu „Nielegalna działalność bankowa”. Sprawcom grozi do siedmiu lat więzienia – powiedział korespondentowi Federalnej Agencji Informacyjnej przedstawiciel służby prasowej stołecznej policji. "NA ten moment Admiralteysky Bank prowadzi działalność operacyjną, której celem jest identyfikacja osób zaangażowanych w popełnienie przestępstwa, które wyrządziło poważne szkody obywatelom, organizacjom lub państwu lub jest związane z wydobywaniem dochodów w duży rozmiar. Wszczęto sprawę karną na podstawie art. 172 („Nielegalna działalność bankowa”) Kodeksu karnego Federacji Rosyjskiej” – poinformował przedstawiciel służby prasowej Ministerstwa Spraw Wewnętrznych. Rankiem 10 września w pobliżu siedziby banku Admiralteysky Bank, mieszczącego się przy ulicy Lopukhinsky Lane w Moskwie, niezadowoleni pracownicy firm, których konta zostały przez to zablokowane, instytucja finansowa. Ludzie próbowali włamać się do budynku, ale bank był zamknięty. Jak powiedział później korespondentowi FAN jeden z dotkniętych przedsiębiorców, neurochirurg Aleksiej Kaszczejew, jego mała firma miała otwarte konto w Admiralteysky. Dzień wcześniej dowiedział się, że bank został odłączony od bankowego systemu ekspresowych płatności elektronicznych (BESP), zaprzestał wydawania gotówki i obsługi rachunków. Zmusiło to Kaszczejewa do stawienia się na komisariat przy Lopukhinsky Lane o siódmej rano. „Ofiarami byli głównie mali przedsiębiorcy, którzy obecne konta są w tym banku” – wyjaśnił Kaszczejew. - Spodziewaliśmy się wypłaty gotówki, bo bank jest otwarty od dziewiątej. Około godziny 8.30 do banku wtargnęła grupa ubranych po cywilnemu, z legitymacjami MIA i aparatem fotograficznym. Potem przyjechała policja. Weszli do budynku i otoczyli go kordonem.” Jak przyznał pokrzywdzony, nie złożył jeszcze nigdzie wniosku. „Nikt mi nic nie powiedział i jak dotąd nikt nie udzielił żadnych komentarzy” – powiedział neurochirurg. - O ile wiem, licencje bankom nie zostały cofnięte. Jak rozumiem, nie ma powodu przychodzić i domagać się zwrotu pieniędzy. Bank jutro prawie nie będzie pracował. Jednocześnie, według Koshcheeva, przy pomocy troskliwych czytelników jego bloga można było dowiedzieć się, że na przykład w Samarze Bank Admiralteysky działa normalnie. „Poprzez moich pacjentów skontaktowałem się z jednym wysokim rangą menedżerem Banku Centralnego” – powiedział Kaszczjew. - Nie była świadoma sytuacji wokół tego banku, ale powiedziała mi, że odłączenie się od BESP nie jest działaniem wiążącym. Po prostu nie ma takich działań. Układ elektroniczny Płatności zostaną wyłączone dopiero w przypadku cofnięcia licencji. Mogę więc stwierdzić, że wymówki założycieli Admiralteysky’ego na temat BESP to tylko paplanina i sygnał, że mamy duże problemy”. Kaszcheev uważa, że najprawdopodobniej bank z własnej inicjatywy nie przetwarza ani nie przyjmuje płatności.

Policja szuka szefa banku Admiralteysky.

Jak dowiedział się „Kommersant”, wydział śledczy MSW umieścił byłą prezes zarządu Admiralteysky Bank, sponsora Klubu Admirals, Ninę Maksimenko, na międzynarodowej liście osób poszukiwanych. Według organów ścigania brała udział w przestępczych programach nielegalnych wypłat gotówki. Pieniądze za pośrednictwem swojego banku. Obrona oskarżonego twierdzi, że śledztwo nie dostarczyło na to dowodów. Z kolei deponenci banku, któremu Admirałtejski jest winien kilka miliardów rubli, nalegają, aby także pani Maksimenko została pociągnięta do odpowiedzialności za oszustwa.

Sprawa karna z części 2 art. 172 Kodeksu karnego Federacji Rosyjskiej (nielegalna działalność bankowa) został wszczęty przez Główny Wydział Śledczy Głównej Dyrekcji Ministerstwa Spraw Wewnętrznych Rosji w Moskwie w lipcu ubiegłego roku. Następnie jego oskarżonymi zostało trzech biznesmenów, którzy mieli konta w banku Admiralteysky. Na wniosek śledztwa sąd zastosował areszt dwóch osób. areszt domowy, a od trzeciego, który współpracował przy śledztwie, odebrano pisemne zobowiązanie, że nie będzie opuszczać tego miejsca. Schemat wypłaty środków za pośrednictwem spółek należących do pozwanych był standardowy. Klienci pod pozorem płacenia za towary lub usługi przelewali na swoje konta w Admiralteysky określone kwoty, które wracali im z potrąceniem kilku procent.

W listopadzie 2015 r. sprawa karna została przekazana do wydziału śledczego rosyjskiego Ministerstwa Spraw Wewnętrznych. Miesiąc później oskarżony został były przewodniczący zarządu Admiralteysky Bank Nina Maksimenko. „Na początku grudnia do mojej klientki wysyłano kilkakrotnie wezwania do wezwania na przesłuchanie w charakterze świadka” – powiedziała Kommiersantowi prawniczka Elena Kamenskaja. „Wszystkie jednak były wysyłane na adres, gdzie pani Maksimenko nie mieszkała, mimo że śledztwo miało współrzędne własnego mieszkania, w którym stale mieszkała i przed nikim się nie ukrywała.Według mnie zostało to zrobione celowo, aby wywrzeć presję na moją klientkę, gdyż aktywnie sprzeciwiała się sąd arbitrażowy cofnięcie bankowi licencji.” Przypomnijmy, że Admiralteysky utracił licencję w dniu 11 września 2015 roku właśnie w związku z naruszeniem przepisów w zakresie zwalczania „prania pieniędzy”. Ponadto organ regulacyjny zauważył, że bank wykonanie obarczone wysokim ryzykiem Polityka kredytowa i nie utworzył rezerw odpowiadających podjętemu ryzyku.

21 grudnia, po kolejnym niestawieniu się na przesłuchanie, śledczy wydał postanowienie o postawieniu w charakterze oskarżonej Niny Maksimenko. Tego samego dnia została wpisana na federalną listę osób poszukiwanych. Następnie została wpisana na międzynarodową listę osób poszukiwanych i aresztowana zaocznie przez Sąd Rejonowy w Twer. Któregoś dnia Moskiewski Sąd Miejski, oddalając skargę obrony, podtrzymał tę decyzję. Teraz pani Maksimenko będzie przeszukiwana za granicą za pośrednictwem Interpolu.

„Całe oskarżenie mojego klienta opiera się na zeznaniach jednego z oskarżonych w tej sprawie, który stwierdził, że kierownictwo banku, w szczególności pani Maksimenko, wiedziała o nielegalnych transakcjach bankowych” – mówi z kolei prawniczka Kamenskaja. "Tymczasem ten sam Bank Centralny we wrześniu 2014 r. i sierpniu 2015 r. sprawdzałem działalność spółek, których zarząd jest obecnie oskarżany o nielegalne zarabianie, i nie stwierdziłem żadnych naruszeń w ich działalności. Uważam, że śledztwo nie wykazało nie tylko Udział Niny Maksimenko w nielegalnej działalności bankowej, ale także sam fakt nie wykazał udziału Admiralteysky Bank i jego pracowników w takiej działalności.”

Zdaniem obrońcy problemy, które pojawiły się w banku, mają charakter dobrze zaplanowanej akcji. Wszystko zaczęło się, zdaniem Eleny Kamenskiej, od tego, że na początku września w mediach pojawiła się informacja, że w skarbcu Admiralicji zamiast sztabek złota pomalowano puste miejsca. „FSB natychmiast sprawdziło tę informację i oczywiście nie została ona potwierdzona” – zauważyła pani Kamenskaya. „Ale było już za późno, zaczęły się niepokoje wśród klientów, 7 września bank został odłączony od systemu płatności elektronicznych, a cztery dni później licencja została cofnięta.”

Należy zauważyć, że w różnych okresach klientami banku były Biuro Projektowe OJSC Sukhoi, Moskiewski Instytut Lotniczy, wydawnictwo Krasnaya Zvezda, sieć kawiarni Shokoladnitsa, sieć sklepów komunikacyjnych Svyaznoy, a nawet magazyn filmowy Yeralash.

Przez wiele lat sama pani Maksimenko sponsorowała region organizacja publiczna admirałowie i generałowie Marynarki Wojennej „Klub Admirałów”, utworzony w 2006 roku z inicjatywy Banku Admiralteysky. W 2008 roku za pomoc i wsparcie w organizacji imprez klubowych Pani Maksimenko otrzymała odznakę honorową klubu oraz dyplom. Admirałowie wręczyli bankowi koło ratunkowe z napisem „Najbardziej niezawodny towarzysz w wzburzonym morzu finansów”. Klub zrzesza obecnie 248 admirałów i generałów Marynarki Wojennej. Kategorycznie jednak odmówili rozmowy na temat pani Maksimenko. „Oszukała nas” – powiedział klub Kommersantowi bez dalszych wyjaśnień.

Informujemy również, że w październiku ubiegłego roku grupa inicjatywna 50 klientów Admirałtejskiego zwróciła się do Dyrekcji Głównej Ministerstwa Spraw Wewnętrznych w Moskwie z oświadczeniem, w którym nalegała na wszczęcie postępowania karnego przeciwko kierownictwu banku, z którego w ramach kilku lat mogło zniknąć ponad 3,3 miliarda rubli. artykułów Kodeksu karnego, w tym w szczególności poważne oszustwo(część 4 art. 159 kodeksu karnego), ale policja nie wydała mu jeszcze na to pozwolenia.

Wcześniej regulator odłączył go od systemu płatności pilnych

Rosyjski Bank Centralny cofnął licencję na prowadzenie Moskwy Bank komercyjny„Admirałtejski”. Wiadomość nadeszła kilka dni po odłączeniu instytucji kredytowej od systemu pilnych płatności. Wraz z późniejszą rewizją wywołało to zaniepokojenie deponentów, którzy próbowali wtargnąć do siedziby banku. Admiralteysky prowadził politykę kredytową wysokiego ryzyka i brał udział w wątpliwych transakcjach. To już trzeci bank, który we wrześniu utraci licencję.

Megaregulator w swoim komunikacie prasowym ogłosił aktualne informacje na temat działalności organizacji kredytowej. Według Banku Centralnego Admiralteysky prowadził politykę kredytową wysokiego ryzyka, nie tworząc odpowiednich rezerw. Ponadto bank naruszył przepisy dotyczące przeciwdziałania praniu pieniędzy i brał udział w wątpliwych transakcjach na dużą skalę.

Jak stwierdziła analityk Forex Club Irina Rogova, wysokie ryzyko Działalność Admirałtejskiego objawiła się w dwóch okolicznościach. W pierwszej kolejności zaczęto udzielać kredytów korporacyjnych niski poziom spóźnione, co wskazuje, że środki zostały wyemitowane do spółek powiązanych z właścicielem. Po drugie, w Ostatnio Bank znacznie podniósł oprocentowanie depozytów: na krótko przed cofnięciem licencji gwałtownie wzrosła liczba depozytów prywatnych z maksymalną możliwą stopą oprocentowania 19,39%.

Wczoraj organy ścigania odwiedziły biuro organizacji. Poinformowano, że podstawą kontroli była sprawa karna wszczęta przeciwko Admiralteysky’emu na podstawie art. 172 Kodeksu karnego Federacji Rosyjskiej (nielegalna działalność bankowa).

W swoim komunikacie Bank Centralny zauważa również, że we wrześniu Admiralteysky „praktycznie przestał obsługiwać swoich klientów”. Prawdopodobnie regulator ma tu na myśli nowy tryb pracy instytucja kredytowa, wprowadzone w przededniu cofnięcia licencji. Kilka dni temu bank został odłączony od systemu płatności pilnych. Następnie Admiralteysky przeszedł na „pływający” harmonogram: czas operacji zaczął być codziennie ogłaszany na stronie internetowej instytucji kredytowej.

Podsumowując, wywołało to zaniepokojenie wśród klientów banków. Wczoraj po rewizji próbowali „szturmować” centralę Admirałtejskiego. Przedstawiciele byli w większości niezadowoleni osoby prawne którzy ryzykowali pozostawieniem bez płatności z tytułu ubezpieczenia.

Wiosną bank odkrył także problemy z kondycją finansową. Pod koniec maja Bank poinformował, że w kwietniu Admiralteysky naruszył stałe i podstawowe standardy adekwatności kapitałowej.

Admiralteysky uczestniczy w systemie gwarantowania depozytów, więc jego zamknięcie zostanie zrekompensowane deponentom. Agencja Ubezpieczenia Depozytów (DIA) podaje, że płatności rozpoczną się nie później niż 25 września. Wybór banków agentów dla przelewów zostanie wybrany najpóźniej 17 września.

Według stanu na 1 września Admiralteysky był jednym z 300 rosyjskich banków o największych aktywach – zajmował 274. miejsce.

To już trzecia recenzja licencja bankowa na wrzesień. Kilka dni temu regulator Moskiewskiego Profit Bank i Smoleńsk Smolevich.

Departament Śledczy Ministerstwa Spraw Wewnętrznych umieścił byłą prezes zarządu Admiralteysky Bank, sponsora Klubu Admirals, Ninę Maksimenko, na międzynarodowej liście osób poszukiwanych. Według organów ścigania brała udział w przestępczych programach nielegalnych wypłat gotówki za pośrednictwem swojego banku. Obrona oskarżonego twierdzi, że śledztwo nie dostarczyło na to dowodów. Z kolei deponenci banku, któremu Admirałtejski jest winien kilka miliardów rubli, nalegają, aby także pani Maksimenko została pociągnięta do odpowiedzialności za oszustwa.

Sprawa karna z części 2 art. 172 Kodeksu karnego Federacji Rosyjskiej (nielegalna działalność bankowa) został wszczęty przez Główny Wydział Śledczy Głównej Dyrekcji Ministerstwa Spraw Wewnętrznych Rosji w Moskwie w lipcu ubiegłego roku. Następnie jego oskarżonymi zostało trzech biznesmenów, którzy mieli konta w banku Admiralteysky. Na wniosek śledztwa sąd umieścił dwóch w areszcie domowym, a trzeci, który współpracował w śledztwie, otrzymał pisemne zobowiązanie nie opuszczania miejsca zamieszkania. Schemat wypłaty środków za pośrednictwem spółek należących do pozwanych był standardowy. Klienci pod pozorem płacenia za towary lub usługi przelewali na swoje konta w Admiralteysky określone kwoty, które wracali im z potrąceniem kilku procent.

W listopadzie 2015 r. sprawa karna została przekazana do wydziału śledczego rosyjskiego Ministerstwa Spraw Wewnętrznych. Miesiąc później oskarżona została była prezes zarządu Admiralteysky Bank Nina Maksimenko. „Na początku grudnia do mojej klientki wysyłano kilkakrotnie wezwania do wezwania na przesłuchanie w charakterze świadka” – powiedziała Kommiersantowi prawniczka Elena Kamenska. „Wszystkie jednak były wysyłane na adres, gdzie pani Maksimenko nie mieszkała, mimo że śledztwo miało współrzędne własnego mieszkania, w którym „mieszkała stale i przed nikim się nie ukrywała. Uważam, że zostało to zrobione celowo, aby wywrzeć presję na moją klientkę, gdyż aktywnie sprzeciwiała się cofnięciu bankowi licencji w sąd arbitrażowy.” Przypomnijmy, że Admiralteysky utracił je 11 września 2015 roku właśnie w związku z naruszeniem przepisów z zakresu zwalczania „prania pieniędzy”. Ponadto regulator zauważył, że bank prowadził politykę kredytową obarczoną wysokim ryzykiem i nie tworzył rezerw odpowiadających akceptowanemu ryzyku.

Zdaniem obrońcy problemy, które pojawiły się w banku, mają charakter dobrze zaplanowanej akcji. Wszystko zaczęło się, zdaniem Eleny Kamenskiej, od tego, że na początku września w mediach pojawiła się informacja, że w skarbcu Admiralicji zamiast sztabek złota były pomalowane puste miejsca. „FSB natychmiast sprawdziło tę informację i oczywiście nie została ona potwierdzona” – zauważyła pani Kamenskaya. „Ale było już za późno, zaczęły się niepokoje wśród klientów, 7 września bank został odłączony od systemu płatności elektronicznych, a cztery dni później licencja została cofnięta.”

Przez wiele lat sama pani Maksimenko sponsorowała regionalną organizację publiczną admirałów i generałów Marynarki Wojennej „Klub Admirałów”, utworzoną w 2006 roku z inicjatywy Banku Admiralickiego. W 2008 roku za pomoc i wsparcie w organizacji imprez klubowych Pani Maksimenko otrzymała odznakę honorową klubu oraz dyplom. Admirałowie wręczyli bankowi koło ratunkowe z napisem „Najbardziej niezawodny towarzysz w wzburzonym morzu finansów”. Klub zrzesza obecnie 248 admirałów i generałów Marynarki Wojennej. Kategorycznie jednak odmówili rozmowy na temat pani Maksimenko. „Oszukała nas” – powiedział klub Kommersantowi bez dalszych wyjaśnień.

Odnotowujemy również, że w październiku ubiegłego roku grupa inicjatywna złożona z 50 klientów Admirałtejskiego zwróciła się do Dyrekcji Głównej Ministerstwa Spraw Wewnętrznych w Moskwie z oświadczeniem, w którym nalegała na wszczęcie sprawy karnej przeciwko kierownictwu banku, z którego mogło zniknąć ponad 3,3 miliarda rubli, kilka artykułów kodeksu karnego, w tym szczególnie oszustwa na dużą skalę (część 4 art. 159 kodeksu karnego), ale policja nie podjęła jeszcze działań w tej sprawie.

Zastępca Prokuratora Generalnego Federacji Rosyjskiej Wiktor Grin skierował do sądu sprawę karną dotyczącą przestępstwa w sektor bankowy– podano na stronie internetowej Prokuratury Generalnej.

Przeciwko Musie Israilovowi zatwierdzono akt oskarżenia na podstawie artykułów o nielegalnej działalności bankowej i defraudacji: według wstępnego śledztwa oskarżony, działając w zorganizowanej grupie, wraz z menadżerami Admiralteysky Bank i dwoma innymi wspólnikami przeprowadził nielegalne Operacje bankowe bez rejestracji.

Tym samym w okresie od lipca 2011 r. do września 2015 r. wspólnicy korzystali z fikcyjnych kont bankowych i byli przez nich kontrolowani organizacje komercyjne, otwarta w Admiralteysky Commercial Bank, wypłaciła środki w wysokości ponad 23 miliardów rubli, a członkowie zorganizowanej grupy uzyskali dochód w postaci prowizji od całkowita kwota ponad 545 milionów rubli.

Ponadto Israiłow pomógł menedżerom Admiralteysky CB zdefraudować fundusze banku na kwotę 210 milionów rubli.

Materiały sprawy karnej przeciwko kierownikom Biura Projektowego Admiralteysky zostały rozdzielone do odrębnych postępowań, śledztwo trwa. Sprawa karna przeciwko dwóm wspólnikom toczy się obecnie przed sądem.

W marcu rok bieżący Były szef Bank "Admiralteysky" Nina Maksimenko była. Według śledczych brała udział w przestępczych programach mających na celu nielegalne wypłacanie środków za pośrednictwem swojego banku.

Jeszcze w tym samym miesiącu Bank Centralny Federacji Rosyjskiej ogłosił transakcje zidentyfikowane w Admiralteysky, mające na celu usunięcie aktywów.

Bank Centralny: w Admiralteysky zidentyfikowano transakcje mające na celu wycofanie aktywów

Od pierwszego dnia pełnienia swoich funkcji tymczasowa administracja zarządzająca Bankiem Admiralteyskim zetknęła się z faktami utrudniającymi jego działalność, podał Bank Centralny w oświadczeniu.