تم فتح قضية جنائية ضد المساهمين في بنك Admiralteysky بموجب المادة "الأنشطة المصرفية غير القانونية". ويواجه الجناة عقوبة السجن لمدة تصل إلى سبع سنوات، حسبما صرح ممثل الخدمة الصحفية لشرطة العاصمة لمراسل وكالة الأنباء الفيدرالية. "على هذه اللحظةينفذ Admiralteysky Bank أنشطة تشغيلية تهدف إلى تحديد الأشخاص المتورطين في ارتكاب جريمة تسببت في أضرار جسيمة للمواطنين أو المنظمات أو الدولة أو مرتبطة باستخراج الدخل في حجم كبير. تم فتح قضية جنائية بموجب المادة 172 ("الأنشطة المصرفية غير القانونية") من القانون الجنائي للاتحاد الروسي". في صباح يوم 10 سبتمبر، بالقرب من المكتب المركزي لبنك Admiralteysky، الواقع في Lopukhinsky Lane في موسكو، كان الموظفون غير الراضين في الشركات التي تم حظر حساباتها بسبب هذا مؤسسة مالية. وحاول الناس اقتحام المبنى، لكن البنك كان مغلقا. وكما قال أحد رواد الأعمال المتضررين، جراح الأعصاب أليكسي كاششيف، لمراسل FAN، فإن شركته الصغيرة كان لديها حساب مفتوح في Admiralteysky. في اليوم السابق، علم أنه تم فصل البنك عن نظام الدفع الإلكتروني المصرفي السريع (BESP)، وتوقف عن إصدار النقد وخدمة الحسابات. أجبر هذا كاششيف على الذهاب إلى مركز الشرطة في Lopukhinsky Lane في الساعة السابعة صباحًا. "كان الضحايا في المقام الأول من أصحاب المشاريع الصغيرة الذين الحسابات الجاريةوأوضح كاششيف: "إنهم موجودون في هذا البنك". - توقعنا سحب نقدي، لأن البنك مفتوح من الساعة التاسعة. وفي حوالي الساعة 8.30 صباحًا، اقتحمت مجموعة يرتدون ملابس مدنية البنك، وكان معهم هويات MIA وكاميرا. ثم وصلت شرطة مكافحة الشغب. لقد دخلوا المبنى وقاموا بتطويقه". وكما اعترف الضحية، فإنه لم يتقدم بطلب إلى أي مكان حتى الآن. قال جراح الأعصاب: "لم يخبرني أحد بأي شيء، وحتى الآن لم يعلق أحد على الأمر". - على حد علمي لم يتم إلغاء تراخيص البنوك. وكما أفهم، ليس هناك سبب للمجيء واسترداد أموالك. لن يعمل البنك بصعوبة غداً». في الوقت نفسه، وفقا لكوششيف، بمساعدة القراء المهتمين بمدونته، كان من الممكن معرفة أنه، على سبيل المثال، في سامارا، يعمل بنك Admiralteysky كالمعتاد. قال كاششيف: "من خلال مرضاي، اتصلت بأحد كبار مديري البنك المركزي رفيع المستوى". - لم تكن على علم بالوضع المحيط بهذا البنك، لكنها أخبرتني أن قطع الاتصال بـ BESP ليس إجراءً ملزمًا. ببساطة لا يوجد مثل هذا الإجراء. النظام الإلكترونييتم تعطيل المدفوعات فقط عند إلغاء الترخيص. لذلك يمكنني أن أستنتج أن الأعذار التي قدمها مؤسسو Admiralteysky بشأن BESP هي مجرد ثرثرة وإشارة إلى أن لدينا مشاكل كبيرة. على الأرجح، لا يقوم البنك بمبادرة منه بمعالجة أو قبول المدفوعات، كما يعتقد كاششيف.

الشرطة تبحث عن رئيس بنك Admiralteysky.

كما علمت كوميرسانت، فإن إدارة التحقيق بوزارة الشؤون الداخلية وضعت الرئيس السابق لمجلس إدارة بنك Admiralteysky، الراعي لنادي Admirals، نينا ماكسيمنكو، على قائمة المطلوبين الدولية. ووفقا لوكالات إنفاذ القانون، فقد شاركت في مخططات إجرامية للسحب النقدي غير القانوني. مالمن خلال البنك الذي تتعامل معه. ويدعي دفاع المتهم أن التحقيق ليس لديه أي دليل على ذلك. في المقابل، يصر المودعون في البنك، الذين يدين لهم أدميرالتيسكي بعدة مليارات الروبل، على محاسبة السيدة ماكسيمينكو بتهمة الاحتيال أيضًا.

قضية جنائية بموجب الجزء 2 من الفن. 172 من القانون الجنائي للاتحاد الروسي (الأنشطة المصرفية غير القانونية) بدأتها إدارة التحقيق الرئيسية بالمديرية الرئيسية لوزارة الشؤون الداخلية الروسية في موسكو في يوليو من العام الماضي. ثم أصبح المتهمون ثلاثة من رجال الأعمال الذين لديهم حسابات في بنك Admiralteysky. وبناء على طلب التحقيق، أوقفت المحكمة شخصين. إقامة جبريةومن الثالث المتعاون مع التحقيق تم أخذ تعهد كتابي بعدم مغادرة المكان. كان مخطط صرف الأموال من خلال الشركات المملوكة للمدعى عليهم هو المعيار. قام العملاء، تحت ستار الدفع مقابل السلع أو الخدمات، بتحويل مبالغ معينة إلى حساباتهم في Admiralteysky، والتي تم إعادتها إليهم مطروحًا منها نسبة قليلة.

وفي نوفمبر 2015، تم تحويل هذه القضية الجنائية إلى قسم التحقيق التابع لوزارة الشؤون الداخلية الروسية. وبعد شهر أصبح المتهم الرئيس السابقمن مجلس إدارة بنك Admiralteysky نينا ماكسيمنكو. وقالت المحامية إيلينا كامينسكايا لصحيفة كوميرسانت: "في أوائل ديسمبر/كانون الأول، أُرسلت لموكلتي عدة مرات مذكرات استدعاء لاستجوابها كشاهدة. ومع ذلك، تم إرسالهم جميعًا إلى عنوان لا تعيش فيه السيدة ماكسيمينكو، على الرغم من أن التحقيق شمل إحداثيات شقتها الخاصة حيث عاشت باستمرار ولم تختبئ من أحد، وأعتقد أن هذا تم عن عمد من أجل الضغط على موكلي لأنها عارضت بشدة محكمة التحكيمإلغاء ترخيص البنك." دعونا نتذكر أن Admiralteysky فقد ترخيصه في 11 سبتمبر 2015 على وجه التحديد فيما يتعلق بانتهاك التشريعات في مجال مكافحة "مكافحة غسيل الأموال". بالإضافة إلى ذلك، أشارت الهيئة التنظيمية إلى أن البنك كان القيام بعملية عالية المخاطر سياسة الائتمانولم تقم بإنشاء احتياطيات تتوافق مع المخاطر المفترضة.

في 21 ديسمبر، بعد فشل آخر في المثول للاستجواب، أصدر المحقق قرارًا بإحضار نينا ماكسيمينكو كمتهمة. وفي نفس اليوم تم وضعها على قائمة المطلوبين الفيدرالية. ثم تم إدراجها على قائمة المطلوبين الدولية واعتقلتها محكمة مقاطعة تفير غيابياً. وقبل بضعة أيام، أيدت محكمة مدينة موسكو، التي رفضت شكوى الدفاع، هذا القرار. الآن سيتم تفتيش السيدة ماكسيمينكو في الخارج من خلال الإنتربول.

ويقول المحامي كامينسكايا بدوره: "الاتهام الكامل ضد موكلي يستند إلى شهادة أحد المتهمين في هذه القضية، والذي ذكر أن إدارة البنك، ولا سيما السيدة ماكسيمنكو، كانت على علم بالمعاملات المصرفية غير القانونية". "في هذه الأثناء، قام نفس البنك المركزي في سبتمبر 2014 وأغسطس 2015 بفحص أنشطة الشركات التي تتهم إدارتها الآن بالصرف غير القانوني، ولم أجد أي انتهاكات في أنشطتها. أعتقد أن التحقيق لم يثبت ليس فقط مشاركة نينا ماكسيمينكو في أنشطة مصرفية غير قانونية، ولكن الحقيقة نفسها لم تثبت مشاركة بنك Admiralteysky وموظفيه في مثل هذه الأنشطة.

وبحسب المدافع، فإن المشاكل التي نشأت في البنك تشبه الإجراء المخطط له جيدًا. بدأ كل شيء، وفقًا لإيلينا كامينسكايا، عندما تم نشر معلومات في وسائل الإعلام في أوائل سبتمبر تفيد بوجود فراغات مطلية بدلاً من سبائك الذهب في قبو Admiralteysky. وأشارت السيدة كامينسكايا إلى أن "جهاز الأمن الفيدرالي قام على الفور بفحص هذه المعلومات، وبطبيعة الحال، لم يتم تأكيدها. ولكن بعد فوات الأوان، بدأت الاضطرابات بين العملاء، وفي 7 سبتمبر تم فصل البنك عن نظام الدفع الإلكتروني، وأربعة أيام". وفي وقت لاحق تم إلغاء الترخيص."

تجدر الإشارة إلى أنه في فترات مختلفة، كان من بين عملاء البنك مكتب تصميم OJSC Sukhoi، ومعهد موسكو للطيران، ودار نشر Krasnaya Zvezda، وسلسلة كافتيريا Shokoladnitsa، وسلسلة متاجر الاتصالات Svyaznoy، وحتى مجلة Yeralash السينمائية.

لسنوات عديدة، قدمت السيدة ماكسيمنكو نفسها الرعاية إلى المنطقة منظمة عامةأميرالات وجنرالات البحرية "نادي الأميرال" الذي تم إنشاؤه عام 2006 بمبادرة من بنك Admiralteysky. في عام 2008، لمساعدتها ودعمها في إقامة فعاليات النادي، حصلت السيدة ماكسيمنكو على شارة فخرية للنادي ودبلوم. سلم الأميرالات البنك نفسه طوق نجاة مكتوب عليه "الرفيق الأكثر موثوقية في بحر التمويل المضطرب". يضم النادي حاليًا 248 أميرالًا وجنرالات في البحرية. ومع ذلك، فقد رفضوا بشكل قاطع الحديث عن السيدة ماكسيمينكو. وقال النادي لصحيفة كوميرسانت: "لقد خدعتنا".

ونلاحظ أيضًا أنه في أكتوبر من العام الماضي مجموعة المبادرةمن بين 50 من عملاء Admiralteysky، خاطبت المديرية الرئيسية لوزارة الشؤون الداخلية في موسكو ببيان أصرت فيه على رفع قضية جنائية ضد إدارة البنك، والتي كان من الممكن أن تختفي منها أكثر من 3.3 مليار روبل، بموجب عدة مواد القانون الجنائي، بما في ذلك على وجه الخصوص الاحتيال الكبير(الجزء الرابع من المادة 159 من قانون العقوبات)، لكن الشرطة لم تمنحه الإذن بذلك بعد.

في السابق، قامت الهيئة التنظيمية بفصله عن نظام المدفوعات العاجلة

ألغى البنك المركزي الروسي ترخيص تشغيل موسكو بنك تجاري"الأميرالية". جاءت هذه الأخبار بعد أيام قليلة من قطع المؤسسة الائتمانية نظام الدفع العاجل. وتسبب ذلك، إلى جانب التفتيش اللاحق، في إثارة قلق المودعين الذين حاولوا اقتحام مكتب البنك. اتبع Admiralteysky سياسة الإقراض عالية المخاطر وشارك في معاملات مشكوك فيها. وهذا هو البنك الثالث الذي يفقد ترخيصه في سبتمبر.

أعلنت الهيئة التنظيمية الضخمة عن تحديث لأنشطة مؤسسة الائتمان في بيانها الصحفي. وفقًا للبنك المركزي، اتبع Admiralteysky سياسة ائتمانية عالية المخاطر دون إنشاء احتياطيات كافية. بالإضافة إلى ذلك، انتهك البنك قوانين مكافحة غسيل الأموال وشارك في معاملات مشكوك فيها على نطاق واسع.

كما تقول المحللة في Forex Club إيرينا روجوفا، مخاطر عاليةتجلت أنشطة Admiralteysky في حالتين. أولاً، تم إصدار قروض الشركات مستوى منخفضمتأخرا، مما يشير إلى أن الأموال صدرت لشركات مرتبطة بالمالك. ثانيا، في مؤخراقام البنك بزيادة أسعار الفائدة على الودائع بشكل كبير: قبل وقت قصير من إلغاء الترخيص، زاد بشكل حاد عدد الودائع الخاصة بأقصى سعر ممكن وهو 19.39٪.

بالأمس، قامت وكالات إنفاذ القانون بزيارة مكتب المنظمة. يُذكر أن أساس التفتيش كان قضية جنائية مرفوعة ضد Admiralteysky بموجب المادة. 172 من القانون الجنائي للاتحاد الروسي (الأنشطة المصرفية غير القانونية).

ويشير البنك المركزي أيضًا في رسالته إلى أنه في سبتمبر/أيلول، "توقف أدميرالتيسكي فعليًا عن خدمة عملائه". بهذا يعني المنظم على الأرجح وضع تشغيل جديد مؤسسة الائتمان، تم تقديمه عشية إلغاء الترخيص. منذ أيام قليلة تم فصل البنك عن نظام الدفع العاجل. بعد ذلك، تحول Admiralteysky إلى الجدول الزمني "العائم": بدأ الإعلان عن وقت العمليات كل يوم على الموقع الإلكتروني لمؤسسة الائتمان.

وقد تسبب هذا مجتمعة في إثارة القلق بين عملاء البنوك. بالأمس، بعد التفتيش، حاولوا "اقتحام" المكتب المركزي للأدميرالتيسكي. وكان النواب في الغالب غير راضين الكيانات القانونيةالذين يخاطرون بالبقاء بدون مدفوعات التأمين.

في الربيع، اكتشف البنك أيضًا مشاكل تتعلق برفاهه المالي. في نهاية شهر مايو، أفاد البنك بأن شركة Admiralteysky انتهكت معايير كفاية رأس المال الثابت والأساسي خلال شهر أبريل.

يشارك Admiralteysky في نظام تأمين الودائع، لذلك سيتم تعويض إغلاقه للمودعين. أفادت وكالة تأمين الودائع (DIA) أن المدفوعات ستبدأ في موعد أقصاه 25 سبتمبر. سيتم اختيار البنوك الوكيلة للتحويلات في موعد أقصاه 17 سبتمبر.

اعتبارًا من 1 سبتمبر، كان Admiralteysky واحدًا من 300 بنك روسي يمتلك أكبر الأصول - حيث احتل المرتبة 274.

هذه هي المراجعة الثالثة بالفعل الترخيص المصرفيلشهر سبتمبر. قبل بضعة أيام، المنظم لبنك موسكو للربح وسمولينسك سموليفيتش.

وضعت إدارة التحقيقات بوزارة الداخلية الرئيس السابق لمجلس إدارة بنك Admiralteysky، الراعي لنادي Admirals، نينا ماكسيمنكو، على قائمة المطلوبين الدولية. ووفقا لوكالات إنفاذ القانون، فقد شاركت في مخططات إجرامية لسحب نقدي غير قانوني من خلال البنك الذي تتعامل معه. ويدعي دفاع المتهم أن التحقيق ليس لديه أي دليل على ذلك. في المقابل، يصر المودعون في البنك، الذين يدين لهم أدميرالتيسكي بعدة مليارات الروبل، على محاسبة السيدة ماكسيمينكو بتهمة الاحتيال أيضًا.

قضية جنائية بموجب الجزء 2 من الفن. 172 من القانون الجنائي للاتحاد الروسي (الأنشطة المصرفية غير القانونية) بدأتها إدارة التحقيق الرئيسية بالمديرية الرئيسية لوزارة الشؤون الداخلية الروسية في موسكو في يوليو من العام الماضي. ثم أصبح المتهمون ثلاثة من رجال الأعمال الذين لديهم حسابات في بنك Admiralteysky. وبناء على طلب التحقيق، وضعت المحكمة اثنين رهن الإقامة الجبرية، والثالث الذي تعاون مع التحقيق، حصل على تعهد كتابي بعدم مغادرة المكان. كان مخطط صرف الأموال من خلال الشركات المملوكة للمدعى عليهم هو المعيار. قام العملاء، تحت ستار الدفع مقابل السلع أو الخدمات، بتحويل مبالغ معينة إلى حساباتهم في Admiralteysky، والتي تم إعادتها إليهم مطروحًا منها نسبة قليلة.

وفي نوفمبر 2015، تم تحويل هذه القضية الجنائية إلى قسم التحقيق التابع لوزارة الشؤون الداخلية الروسية. وبعد شهر، أصبح الرئيس السابق لمجلس إدارة بنك أدميرالتيسكي نينا ماكسيمنكو متهما. وقالت المحامية إيلينا كامينسكايا لصحيفة كوميرسانت: "في أوائل ديسمبر/كانون الأول، أُرسلت لموكلتي عدة مرات مذكرات استدعاء لاستجوابها كشاهدة. ومع ذلك، تم إرسالهم جميعًا إلى عنوان لا تعيش فيه السيدة ماكسيمينكو، على الرغم من أن التحقيق شمل إحداثيات شقتها الخاصة، حيث "كانت تعيش باستمرار ولم تختبئ من أحد. وأعتقد أن ذلك تم عن عمد من أجل الضغط على موكلي لأنها عارضت بشدة إلغاء ترخيص البنك في محكمة التحكيم." أذكر أن Admiralteysky فقده في 11 سبتمبر 2015 على وجه التحديد فيما يتعلق بانتهاك التشريعات في مجال مكافحة "مكافحة غسل الأموال". وبالإضافة إلى ذلك، أشارت الهيئة التنظيمية إلى أن البنك اتبع سياسة ائتمانية عالية المخاطر ولم ينشئ احتياطيات تتوافق مع المخاطر المقبولة.

في 21 ديسمبر، بعد فشل آخر في المثول للاستجواب، أصدر المحقق قرارًا بإحضار نينا ماكسيمينكو كمتهمة. وفي نفس اليوم تم وضعها على قائمة المطلوبين الفيدرالية. ثم تم إدراجها على قائمة المطلوبين الدولية واعتقلتها محكمة مقاطعة تفير غيابياً. وقبل بضعة أيام، أيدت محكمة مدينة موسكو، التي رفضت شكوى الدفاع، هذا القرار. الآن سيتم تفتيش السيدة ماكسيمينكو في الخارج من خلال الإنتربول.

ويقول المحامي كامينسكايا بدوره: "الاتهام الكامل ضد موكلي يستند إلى شهادة أحد المتهمين في هذه القضية، والذي ذكر أن إدارة البنك، ولا سيما السيدة ماكسيمنكو، كانت على علم بالمعاملات المصرفية غير القانونية". "في هذه الأثناء، قام نفس البنك المركزي في سبتمبر 2014 وأغسطس 2015 بفحص أنشطة الشركات التي تتهم إدارتها الآن بالصرف غير القانوني، ولم أجد أي انتهاكات في أنشطتها. وأعتقد أن التحقيق لم يثبت ليس فقط مشاركة نينا ماكسيمينكو في أنشطة مصرفية غير قانونية، لكن الحقيقة نفسها لم تثبت مشاركة بنك Admiralteysky وموظفيه في مثل هذه الأنشطة.

وبحسب المدافع، فإن المشاكل التي نشأت في البنك تشبه الإجراء المخطط له جيدًا. بدأ كل شيء، وفقًا لإيلينا كامينسكايا، عندما تم نشر معلومات في وسائل الإعلام في أوائل سبتمبر تفيد بوجود فراغات مطلية بدلاً من سبائك الذهب في قبو Admiralteysky. وأشارت السيدة كامينسكايا إلى أن "جهاز الأمن الفيدرالي قام على الفور بفحص هذه المعلومات، وبطبيعة الحال، لم يتم تأكيدها. ولكن بعد فوات الأوان، بدأت الاضطرابات بين العملاء، وفي 7 سبتمبر تم فصل البنك عن نظام الدفع الإلكتروني، وأربعة أيام". وفي وقت لاحق تم إلغاء الترخيص."

تجدر الإشارة إلى أنه في فترات مختلفة، كان من بين عملاء البنك مكتب تصميم OJSC Sukhoi، ومعهد موسكو للطيران، ودار نشر Krasnaya Zvezda، وسلسلة كافتيريا Shokoladnitsa، وسلسلة متاجر الاتصالات Svyaznoy، وحتى مجلة Yeralash السينمائية.

لسنوات عديدة، قدمت السيدة ماكسيمنكو نفسها الرعاية للمنظمة العامة الإقليمية للأدميرالات والجنرالات في البحرية "نادي الأميرال"، التي تم إنشاؤها في عام 2006 بمبادرة من بنك Admiralteysky. في عام 2008، لمساعدتها ودعمها في إقامة فعاليات النادي، حصلت السيدة ماكسيمنكو على شارة فخرية للنادي ودبلوم. سلم الأميرالات البنك نفسه طوق نجاة مكتوب عليه "الرفيق الأكثر موثوقية في بحر التمويل المضطرب". يضم النادي حاليًا 248 أميرالًا وجنرالات في البحرية. ومع ذلك، فقد رفضوا بشكل قاطع الحديث عن السيدة ماكسيمينكو. وقال النادي لصحيفة كوميرسانت: "لقد خدعتنا".

نلاحظ أيضًا أنه في أكتوبر من العام الماضي، خاطبت مجموعة مبادرة مكونة من 50 من عملاء Admiralteysky المديرية الرئيسية لوزارة الشؤون الداخلية في موسكو ببيان أصروا فيه على فتح قضية جنائية ضد إدارة البنك، والتي من خلالها كان من الممكن أن تختفي أكثر من 3.3 مليار روبل العديد من مواد القانون الجنائي، بما في ذلك عمليات الاحتيال واسعة النطاق بشكل خاص (الجزء 4 من المادة 159 من القانون الجنائي)، لكن الشرطة لم تتخذ إجراءً بشأنها بعد.

أرسل نائب المدعي العام للاتحاد الروسي فيكتور جرين إلى المحكمة قضية جنائية بشأن جريمة في القطاع المصرفيحسبما ورد على الموقع الإلكتروني لمكتب المدعي العام.

تمت الموافقة على لائحة اتهام بموجب مواد تتعلق بالأنشطة المصرفية غير القانونية والاختلاس ضد موسى إسرائيلوف: وفقًا للتحقيق الأولي، قام المدعى عليه، بصفته جزءًا من مجموعة منظمة، مع مديري بنك Admiralteysky واثنين من الشركاء الآخرين، بتنفيذ أنشطة غير قانونية عمليات البنكبدون تسجيل.

وهكذا، في الفترة من يوليو 2011 إلى سبتمبر 2015، استخدم المتواطئون حسابات مصرفية وهمية وسيطروا عليها المنظمات التجارية، الذي تم افتتاحه في بنك Admiralteysky التجاري، قام بصرف أموال تزيد عن 23 مليار روبل، بينما حصل أعضاء المجموعة المنظمة على دخل في شكل عمولة على المبلغ الإجماليأكثر من 545 مليون روبل.

بالإضافة إلى ذلك، ساعد إسرائيلوف مديري Admiralteysky CB في اختلاس أموال البنك بمبلغ 210 مليون روبل.

تم فصل مواد القضية الجنائية المرفوعة ضد مديري مكتب تصميم Admiralteysky إلى إجراءات منفصلة، ​​ولا يزال التحقيق مستمرًا. هناك قضية جنائية ضد اثنين من شركائه قيد النظر حاليًا في المحكمة.

في مارس السنة الحالية الرأس السابقكان بنك "Admiralteysky" نينا ماكسيمنكو. وبحسب المحققين، فقد شاركت في مخططات إجرامية لسحب الأموال بشكل غير قانوني من خلال البنك الذي تتعامل معه.

وفي وقت لاحق من ذلك الشهر، أعلن البنك المركزي للاتحاد الروسي عن المعاملات التي تم تحديدها في Admiralteysky بهدف إزالة الأصول.

​البنك المركزي: تم تحديد المعاملات التي تهدف إلى سحب الأصول في Admiralteysky

وقال البنك المركزي في بيان له، إنه منذ اليوم الأول لممارسة مهامها، واجهت الإدارة المؤقتة لإدارة بنك "أدميرالتيسكي" حقائق تتعلق بعرقلة أنشطته.