Nabywanie oznacza dokonywanie płatności organizacje kredytowe z organizacjami handlowymi (usługowymi) w sprawie transakcji dokonywanych przy użyciu kart płatniczych (punkt 1.9 Regulaminu, zatwierdzony przez Bank Rosji w dniu 24 grudnia 2004 r. nr 266-P).

Transakcje przejęcia przedstawimy w ramach naszych konsultacji.

Księga wpisów do nabycia

Różnica pomiędzy płatnościami za towary, roboty budowlane i usługi za pośrednictwem systemu pozyskiwania a bezpośrednimi płatnościami gotówkowymi polega na tym gotówka ze sprzedaży nie docierają od razu do organizacji. Dlatego w momencie popełnienia transakcja płatnicza związane z płatnością za towary i usługi plastikowa karta, środki oczekiwane od banku są wykazywane na rachunku przejściowym 57 „Przelewy w drodze” (Zarządzenie Ministra Finansów z dnia 31 października 2000 r. nr 94n).

Za pozyskanie usług bank pobiera prowizję, która wynosi Generalna procedura jest uwzględniany w ramach pozostałych wydatków na koncie 91 „Inne przychody i wydatki” (klauzula 11 PBU 10/99).

Oznacza to, że przy sprzedaży towarów, robót i usług za pomocą kart plastikowych w księgowości organizacji można dokonać następujących zapisów:

Operacja	Obciążenie konta	Kredyt na konto
Odzwierciedlone są przychody ze sprzedaży towarów	62 „Rozliczenia z odbiorcami i klientami”	90 „Sprzedaż”
Odzwierciedla płatność za sprzedane towary, wykonaną pracę, świadczone usługi przy użyciu firmowej karty bankowej lub innej karty w imieniu organizacji kupującej	57	62
Uwzględnia się przychody ze sprzedaży detalicznej towarów, za które dokonano płatności kartą bankową.	57	90
Wpływy ze sprzedaży towarów za pomocą kart plastikowych wpływają na rachunek bieżący organizacji.	51" Obecne konta»	57
Prowizja potrącona przez bank przejmujący	91 „Pozostałe przychody i koszty”, subkonto „Pozostałe wydatki”	57
Prowizja została przekazana do banku przejmującego (jeżeli nie została potrącona z kwoty przekazanej sprzedającemu)	91, subkonto „Inne wydatki”	51

Gotówka przy płaceniu za towary i usługi coraz częściej ustępuje miejsca kartom plastikowym. Nie tylko duże supermarkety, ale także małe sklepy, a nawet namioty sprzedażowe instalują odpowiedni sprzęt. Przyjrzyjmy się, czym jest nabywanie i zapisy księgowe powiązany z tym.

Możliwości bezgotówkowej płatności za towary we współczesnym świecie

Pozyskiwanie transakcji to system, który umożliwia przedsiębiorstwom handlowym przyjmowanie płatności przy użyciu kart plastikowych. Zawiera zarówno zestaw sprzętu, jak i procedury interakcji z bankiem. Samo pojawienie się tej koncepcji wiąże się z pojawieniem się takich systemów i procedur.

Wraz z rozwojem Internetu i upowszechnieniem się smartfonów, kupujący mają możliwość płacenia za zakupione towary i usługi „wirtualnie”, bez konieczności odwiedzania punktu sprzedaży detalicznej.

A podczas używania komunikacja mobilna i nowoczesne gadżety możliwości konsumenta są jeszcze bardziej rozszerzone - nie tylko nie może on przyjść do sklepu, ale może nawet znajdować się w dowolnym miejscu na świecie, najważniejsze jest to, że istnieje dostęp do komunikacji komórkowej.

Nabycie – księgowania w księgowości

Procedura ewidencjonowania transakcji uzależniona jest od przedziału czasowego, w jakim bank zaksięguje wpływy na rachunku sprzedawcy.

Jeżeli przychód zostanie zaliczony w dniu otrzymania od kupującego, wówczas transakcje nabycia będą wyglądać następująco:

1. DT 62 - CT 90 – wpływy ze sprzedaży.
2. DT 90 - KT 68.3 – VAT od przychodów (przy korzystaniu z wspólny system opodatkowanie).
3. DT 51 - CT 62 - pieniądze wpływają na konto firmy.
4. DT 91.2 - CT 51 – prowizja bankowa spisana w ciężar kosztów.

Czasami umowa zawarta z bankiem może przewidywać zaksięgowanie pieniędzy na koncie w ciągu 2-3 dni bankowych po operacji. Następnie należy skorzystać z konta 57 „Przelewy w drodze”. Okablowanie z kroku 3 jest w tym przypadku „podzielone” na dwie części:

1. DT 57 - CT 62 - dokumenty złożone w banku - podstawy przekazania środków.

Jeśli mówimy o handlu detalicznym, przychody można odzwierciedlić bez korzystania z konta 62:

1. DT 57 – CT 90 – przychody.
2. DT 90.3 – CT 68.2 - VAT od przychodów.
3. DT 51 – CT 57 – uznanie rachunku.
4. DT 91.2 – CT 57 – prowizja bankowa.

Jeżeli przedsiębiorstwo działa w oparciu o podatek VAT, to należy pamiętać, że podatek naliczany jest od wszystkich przychodów, łącznie z kwotą prowizji bankowej. Takie jest stanowisko organów regulacyjnych, określone na przykład w piśmie Ministerstwa Podatków i Podatków Federacji Rosyjskiej z dnia 22 lipca 2003 r. Nr VG-6-03/807@.

Przykład

Załóżmy, że firma sprzedaż detaliczna, pracując z VAT, sprzedał towary za kwotę 236 000 rubli. Zgodnie z warunkami umowy opłata za usługę wynosi 1%, a środki wpływają na konto sprzedającego w ciągu 2 dni bankowe. Posty będą wyglądać następująco:

• DT 57 - KT 90 – 236 000 rubli, pieniądze otrzymane za sprzedaż towarów
• DT 90.3 - CT 68.2 - 36 000 RUB, podatek VAT od otrzymanych środków
• DT 51 - CT 57 - 236 000 rubli, pieniądze zapisane na rachunku bieżącym
• DT 91,2 - CT 57 – 2360 rubli, prowizja bankowa

Wniosek

Obliczenia za pomocą karty bankowe jest integralną częścią współczesnego handlu. Transakcje pozyskiwania zależą od rodzaju prowadzonej działalności (detaliczna lub nie) oraz długości okresu, w którym środki są uznawane.

– niezbędny instrument płatniczy, jeśli sprzedawca chce dotrzeć do segmentu klientów – użytkowników kart plastikowych. Ten produkt bankowy umożliwia przedsiębiorstwom handlowym świadczenie klientom takiej usługi, jak dokonanie transakcji płatniczej kartą, z pominięciem obiegu gotówki.

Po stronie kupującego, jeśli płatność kartą przebiegła pomyślnie, nie było żadnych awarii i zwrotu towaru, zakup kończy się na etapie płatności. Dla sprzedawcy wciąż czeka zarówno rejestracja wszystkich zapisów księgowych, jak i odzwierciedlenie transakcji na rachunkach w UT 1C. W tym momencie księgowi mają pytania i trudności, jak prawidłowo odzwierciedlić transakcję w księgowości i kapitalizować otrzymane środki na rachunku bieżącym.

Konfigurowanie pozyskiwania w pakiecie oprogramowania 1c

Aby rozpocząć pracę z terminalem POS w połączeniu z programami 1C, musisz wprowadzić szereg ustawień, takich jak podłączenie urządzenia do zautomatyzowany system. Konfiguracja odbywa się raz dla każdego terminala, więc jeśli korzystasz ze sprzętu różnych banków, będziesz musiał zawierać umowy osobno.

Ważny! Podczas ustawiania urządzenia końcowe Warto wziąć pod uwagę prowizję banku od instrumentów płatniczych różne systemy mogą się różnić. Inna będzie zatem prowizja banku za obsługę kart MasterCard i Visa. W związku z tym konieczne jest ustalenie kilku rodzajów płatności, biorąc pod uwagę różne prowizje. Dla ułatwienia dalszego użytkowania nadaj im odpowiednie oznaczenia.

Jak podłączyć umowę przejmującą i skonfigurować pracę terminala

1. Włącz funkcję „Płatność kartami plastikowymi”. W tym celu w sekcji administracja, w zakładce sprzedaż należy zaznaczyć odpowiednie pole.
2. Zawrzyj umowę z nabywcą. W sekcji „Umowa przejęcia” musisz utworzyć nową, wprowadzić dane firmy i wybrać odpowiedni bank z sekcji kontrahentów (najlepiej wcześniej wprowadzić w osobnym folderze wszystkie instytucje bankowe, z którymi są aktywne transakcje) w dziale).
3. Dolicz prowizję banku za transakcję. Można to zrobić dodając nową linię „Rodzaj płatności” wskazującą % kwoty zakupu.
4. Po pomyślnym zapisaniu umowy w sekcji „Pozyskanie terminali” należy dodać urządzenie z obowiązkowym wskazaniem typu kasy dla sprzedaży detalicznej lub kasy operacyjnej dla sprzedaży hurtowej.
5. Określ sposób działania terminala. Możesz skonfigurować pracę autonomiczną, wtedy pracownik będzie musiał ręcznie wskazać kwotę zakupu i dokonać płatności w 1C lub podłączyć się do systemu i być online. Wtedy urządzenie otrzyma dane z kompleksu, a kasjer będzie musiał to zrobić autoryzować operacje. Dla żywotność baterii musisz zaznaczyć pole „Użyj bez połączenia”.

Wszystkie powłoki 1C obsługują funkcjonalność złożoną automatykę sprzedaży i pozwalają, po dokonaniu szeregu prostych ustawień, na automatyczne wyświetlanie transakcji na transakcjach detalicznych. Jeśli chodzi o przesyłki hurtowe, wymagane będzie dodatkowe odzwierciedlenie danych.

Uwaga! W różnych wersjach kompleksu nazwy zakładek mogą się nieznacznie różnić, ale istota operacji zostaje zachowana, a wybór opcji jest intelektualnie przejrzysty.

Prowadzenie sprzedaży hurtowej i wystawianie transakcji

W przypadku sprzedaży hurtowej towarów implikowana jest obecność konkretnego kontrahenta, co wiąże się z koniecznością utworzenia dodatkowych księgowań. Wprowadzanie danych krok po kroku wygląda następująco:

1. W sekcji „Sprzedaż” musisz utworzyć dokument „Produkty. Usługi, prowizja” poprzez przycisk „sprzedaż”.
2. Pola „Kontrahent”, „Organizacja”, „Magazyn” i „Rodzaj ceny” będą wymagane do wypełnienia w dokumencie.
3. Po napełnieniu obowiązkowe dane Musisz dodać towary, których potrzebuje kupujący, poprzez „Wybór” i, jeśli to konieczne, dodać dodatkowe usługi.
4. Kiedy dokument jest gotowy, na jego podstawie należy utworzyć płatność „Utwórz na podstawie”, wybrać rodzaj płatności - „Płatność kartą plastikową”, wskazać organizację i bank objęty umową.
5. Opublikuj dokument.

Po zaksięgowaniu dokumentu płatności dla transakcji dostępne będą księgowania w pełni oddające istotę transakcji.

Prowadzenie sprzedaży detalicznej ATT i NTT przy udziale Klienta

W sprzedaż detaliczna ah, istnieją dwie koncepcje, odpowiednio, ATT – zautomatyzowany punkt handlu i NTT – niezautomatyzowany punkt handlu.

W przypadku ATT, płacąc kartą plastikową, pracownik będzie musiał podłączyć terminal na początku zmiany roboczej w 1C, a w momencie dokonywania sprzedaży w sekcji „Paragon” dokonać płatności wyłącznie za pomocą „ przycisk Zapłać kartą”. Na tym etapie nie są wymagane żadne inne działania; numer karty i kwota transakcji zostaną odzwierciedlone automatycznie.

Praca w NTT różni się tym, że musisz wykonać następujące czynności:

• W sekcji „Raport sprzedaży detalicznej” należy wybrać terminal w menu „Płatność kartą płatniczą”;
• Dodaj płatność, wprowadź numer karty i kwotę transakcji;
• Opublikuj powstały dokument.

Na tym etapie kończy się praca z klientem.

Generowanie transakcji na koniec dnia, uznawanie środków z banku

Niezależnie od sposobu prowadzenia działalności handlowej, na koniec dnia sprzedawca musi przeprowadzić wszystkie operacje, aby zamknąć zmianę i wygenerować raporty ze sprzedaży towarów. Operacje te możesz wykonać w sekcji „Sprzedaż”. Gdy formularz raportowania Utworzony wymaga przeprowadzenia, w tym celu należy sprawdzić poprawność wyświetlania danych sprzedażowych. Jeżeli wszystko się zgadza, wciśnij odpowiedni przycisk.

Księgowania dotyczące transakcji nabycia będą wyglądać następująco:

• Sprzedaż detaliczna:

Dt 62.R (kupiec detaliczny) Kt 90.01.1 (przychody z handlu)

Dt 57.03 (przewóz gotówki) Kt 62.R (kupujący detaliczny);

• Kupujący hurtowy:

Dt 62.02 (kontrahent) Kt 90.01.1 (przychody handlowe)

Dt 57.03 (przewóz gotówki) Kt 62.02 (kontrahent);

Aby program poprawnie określił rodzaj sprzedaży (detaliczna, hurtowa), na etapie tworzenia dokumentu należy wybrać właściwy rodzaj paragonu „Sprzedaż detaliczna” lub „Płatność od kontrahenta”.

Po wykonaniu przez sprzedawcę wszystkich niezbędnych operacji należy zaksięgować wpływ środków z banku na określoną sprzedaż, w tym celu należy:

• wybrać dokument utworzony w menu „Płatność kartą płatniczą”;
• za jego pośrednictwem w menu „Utwórz na podstawie” utwórz transakcję zasilenia rachunku bieżącego;
• w powstałym dokumencie kwota zostanie automatycznie podzielona na wpływ netto na rachunek bieżący oraz kwotę prowizji, która automatycznie zostanie zaksięgowana na rachunku pozostałych wydatków.

Po utworzeniu dokument wymaga wykonania; zaraz po zakończeniu operacji generowane są zapisy księgowe o następującej treści:

Dt 51 (rachunek bieżący organizacji) Kt 57.03 (przewóz środków pieniężnych)

Dt 91.02 (pozostałe wydatki) Kt (przewóz gotówki).

Środki należy zaksięgować zgodnie z wyciągiem bankowym.

Ważny! Banki zazwyczaj przekazują środki całkowita kwota odpowiednio dla wszystkich operacji zmiany lub określonego okresu umowy wpływ przychodów w 1C zostanie wyświetlony dla wielu sprzedaży jednocześnie.

Wyświetl w 1C pozyskiwanie Internetu

Transakcje księgowe wg terminale internetowe w 1C, działający za pośrednictwem witryn sklepów internetowych, nie różni się od tego samego w rzeczywistych lokalizacjach. Na koniec zmiany sprzedawca musi także wygenerować raport sprzedaży i przeprowadzić wszystkie transakcje odzwierciedlone w rachunkach księgowych. W tym przypadku grupy sald będą takie same jak w sklepie fizycznym.

Środki przekazywane są z banku na rachunek bieżący firmy za pośrednictwem terminala wirtualnego w całości następnego dnia i są uwzględniane na wyciągu.

Uwaga! Systemy oprogramowania 1C umożliwiają księgowemu ręczne skonfigurowanie niezbędnych kont wyświetlania, jeśli to konieczne. Warto jednak pamiętać, że na podstawie tych ustawień dokonywane są automatyczne ustawienia programu aktualne ustawodawstwo i spełniają wymagania dot polityka rachunkowości 2018 r., a korekty należy wprowadzać ostrożnie. Błędne wpisy mogą skutkować karami finansowymi dla organizacji.

Handel to pieniądz. Ale w nowoczesny świat Pieniądz to nie tylko banknoty i monety, ale także pieniądz elektroniczny. Nowe trendy w globalnym systemie rozliczeń zmuszają księgowych do opanowania nowych narzędzi i metod księgowych. Rozważmy przejęcie rachunkowości, która stała się częścią praktyki przedsiębiorstw handlowych.

Pojęcie i zastosowanie zapytania

Pozyskiwanie to usługa świadczona przez wyspecjalizowaną instytucję finansową w zakresie obsługi technologicznej i informacyjnej rozliczeń z wykorzystaniem elektronicznych środków płatniczych.

Główni uczestnicy:

• Właściciel karty bankowej (kupujący) – osoba fizyczna lub podmiot, który ma w instytucja finansowa rachunek bankowy z powiązaną z nim kartą bankową;
• Bank wydający – instytucja bankowa, która wydała kartę kupującego i przeleje środki z rachunku kupującego na rachunek sprzedającego;
• Przedsiębiorstwo handlowe (sprzedawca) – osoba prawna lub przedsiębiorca indywidualny które sprzedają towary kupującemu i posiadają niezbędne środki techniczne do przeprowadzenia operacji nabycia;
• Instytucja przejmująca (nabywca) to osoba prawna (bank), która zapewnia przedsiębiorstwu handlowemu możliwość przyjmowania płatności za towary (pracę, usługi) kartami bankowymi za określoną opłatą.

Do takich operacji bank otworzy dla swojego klienta specjalny rachunek.

Bądź ostrożny! Prawo zabrania ustalania odmiennych cen dla płatności gotówkowych i bezgotówkowych. Czyli wysokość wynagrodzenia za usługi bankowe nie mogą być wliczone w cenę produktu.

Uzasadnienie prawne nabycia

Pomiędzy przedsiębiorstwem handlowym a equar bankiem zostaje zawarta pisemna umowa o świadczenie takiej usługi.

Przedmiotem umowy jest odpłatne udostępnienie przedsiębiorstwu handlowemu możliwości akceptowania kart bankowych jako bezgotówkowego środka płatniczego przy płaceniu za towar, a następnie zapłata przez instytucję rozliczeniową kwot transakcji dokonanych przy użyciu kart bankowych.

Główne postanowienia umowy:

• Wskazanie nazw systemów płatności i elektronicznych środków płatniczych, które sprzedawca akceptuje jako płatność;
• Procedura przygotowania dokumentów do nabycia transakcji;
• Tryb i warunki rozliczeń pomiędzy bankiem przejmującym a przedsiębiorstwem handlowym;
• Wysokość prowizji płaconej przez bank za usługę rozliczeniową te operacje;
• Procedury bezpieczeństwa, jakie musi przestrzegać sprzedawca przy przyjmowaniu płatności kartami bankowymi i przekazywaniu agentowi rozliczeniowemu danych o zrealizowanych transakcjach.

Charakter prawny umowy przejęcia stanowi umowa na rzecz osoby trzeciej:

• Na jej podstawie kupujący, który nie uczestniczy osobiście w umowie (nie podpisuje jej), otrzymuje prawo zapłaty sprzedającemu bezgotówkowo;
• Ryzyko związane z używaniem nieważnych, fałszywych lub skradzionych kart bankowych ponosi przedsiębiorstwo handlowe.

Podstawowa księgowość nabycia transakcji od sprzedającego

Podstawowa księgowość tych transakcji odbywa się w następujący sposób:

• Przedsiębiorstwo handlowe ma obowiązek posługiwać się kasami fiskalnymi i wydawać je odbiór gotówki kupującemu, chociaż płatność następuje przelewem bankowym (art. 5 ust. 4 ustawy federalnej z dnia 22 maja 2003 r. nr 54-FZ);
• Kwoty wpływów bezgotówkowych w raporcie Z zostaną odzwierciedlone osobno, ponieważ transakcje dokonane kartami trafiają do osobnej sekcji kasy;
• Kolumna 12 dziennika kasjera-operatora będzie odzwierciedlać liczbę użytych kart bankowych, a kolumna 13 będzie odzwierciedlać kwotę otrzymanych na nich środków;
• Nie powinno się rozpisywać zamówienie gotówkowe dla kwoty wpływów niepieniężnych (suma kolumny 13);
• Na podstawie dziennika sporządzany jest raport-zaświadczenie kasjera-transakcjonisty (formularz nr KM-6) na całą kwotę wpływów (gotówkowych + bezgotówkowych) i pobierane są odczyty liczników kasowych ( formularz nr KM-7);
• Elektroniczny dziennik transakcji płatniczych przekazywany jest do banku przejmującego (automatycznie poprzez terminal elektroniczny w momencie użycia karty lub zestawione przez terminal POST na koniec dnia operacyjnego).

Księgowanie transakcji przy użyciu kart bankowych

Sprzedający otrzyma na rachunek bieżący pomniejszone o prowizje na rzecz instytucji przejmującej. Ale w rachunkowości przychody powinny być w pełni odzwierciedlać jako dochód przedsiębiorstwa oraz Prowizja bankowa uwzględnić w wydatkach:

• lub inne (klauzula 11 PBU10/99 i klauzula 1.25 art. 264 Ordynacji podatkowej);
• lub wydatki bankowe, jeżeli sprzedawca stosuje uproszczony system podatkowy ze stawką 15% (klauzula 1.9 art. 346.16 kodeksu podatkowego).

Zapisy księgowe dotyczące nabycia:

Rzeczywisty wpływ środków na konto sprzedającego może różnić się od momentu sprzedaży towaru kupującemu i związanej z tym płatności kartą. Czasem pieniądze trafiają na konto dopiero po kilku dniach. Jeśli bank wydający i bank przejmujący to ta sama osoba, środki docierają szybciej. W przeciwnym razie będziesz musiał poczekać do 5 dni. Zasadniczo na podstawie umowy przejmującej sprzedawca przyznaje kredyt kupującemu, a bank przejmujący zobowiązuje się do zwrotu akceptantowi całej kwoty kredytu w momencie przekazania pieniędzy przez bank wydający.

W tym celu rachunkowość przewiduje koncepcję „Transferów w tranzycie” (konto 57). Następnie potrzebujesz następujących transakcji nabycia:

Kupujący może zwrócić zakupiony w ten sposób produkt, tak jak każdy inny. W takim przypadku przedsiębiorstwo handlowe sporządza odpowiednie dokumenty elektroniczne o odwróceniu wcześniej przeprowadzonej operacji przejęcia. A pieniądze są zwracane na prywatne konto karty kupującego lub Karta firmowa z delegacjami do operacji powrotnej.

Jeżeli kupujący zwróci przedmiot opłacony kartą, nie może otrzymać gotówki z szuflady kasowej kasy fiskalnej (pismo Departamentu Podatków i Podatków Rosji z dnia 13 sierpnia 2003 r. nr 29-12/44313).

Nabycie w 1C 8.3 oznacza nic innego jak regularną płatność za zakup kartą bankową.

Organizacja sprzedawcy zawiera umowę nabycia z bankiem i otwiera rachunek bieżący w tym banku. Bank z kolei udostępnia terminal do odczytu salda na karcie kupującego i pobiera kwotę zakupu. Terminale te można udostępniać za opłatą lub bezpłatnie. Również za nabycie usług bank pobiera określony procent jako nagrodę od każdego zakupu.

Należy pamiętać, że płacąc za zakup, środki nie trafiają na konto sprzedawcy, ale do samego banku obsługującego. Przetwarzanie każdego zakupu nie jest praktyczne. Następnie bank, z którym zawarta jest umowa, przekazuje środki na kilka zakupów jednocześnie, spłacając w ten sposób swój dług wobec organizacji - sprzedawcy.

Aby rozliczyć środki, które zostały już pobrane z karty kupującego, ale nie zostały nam jeszcze zaksięgowane, przeznaczone jest specjalne konto 57.03. Pieniądze są widoczne na tym koncie do czasu otrzymania potwierdzenia, że ​​pieniądze rzeczywiście zostały zaksięgowane na naszym rachunku bieżącym.

Przede wszystkim musimy sprawdzić, czy mamy wszystkie ustawienia korzystania z pozyskiwania w programie 1C: Księgowość 3.0.

Nasz zespół świadczy usługi doradcze, konfiguracyjne i wdrożeniowe dla 1C.
Możesz skontaktować się z nami telefonicznie +7 499 350 29 00 .
Usługi i ceny można zobaczyć pod linkiem.
Chętnie Ci pomożemy!

Przejdź do sekcji „Główne” i wybierz „Funkcjonalność”.

W zakładce „Bank i kasa” i ustaw flagę w ustawieniu „Karty płatnicze”. W naszym przypadku ta część funkcjonalności była już włączona wcześniej. Nie możemy tego wyłączyć, ponieważ program uwzględniał już raporty sprzedaży detalicznej i transakcji kartami bankowymi.

Odbicie przejęcia w księgowości 1C

Najpierw odzwierciedlimy w 1C sprzedaż kilograma słodyczy Belochka. Można to zrobić dla OSN/STS/UTII korzystając z dokumentu „Wdrożenie (akty, faktury)”.

Następnie musisz utworzyć dokument „Operacja dla karta płatnicza" Można to zrobić albo z menu „Bank i kasa”, albo na podstawie właśnie wprowadzonego dokumentu sprzedaży. Wybierzemy drugą metodę, ponieważ jest ona znacznie prostsza.

Wszystkie dane oprócz rodzaju płatności zostały automatycznie wstawione do utworzonego dokumentu. W tym polu wybierzemy przejęcie od Sbierbanku, ponieważ w naszym przykładzie została z nim zawarta odpowiednia umowa.

notatkaże domyślny typ transakcji zostanie ustawiony na „Płatność od kupującego”. Nie będziemy tego zmieniać, ponieważ „Przychody detaliczne” z reguły służą do odzwierciedlenia tych danych w niezautomatyzowanych punktach sprzedaży detalicznej jako pewna suma.

W transakcjach nabycia 1C możesz zobaczyć, o czym wspomniano wcześniej. Otrzymane środki właściwie nie znajdują się jeszcze na naszym rachunku bieżącym, ale w banku, więc kwota 350 rubli została zaksięgowana na koncie 57.03.

Pozyskiwanie i sprzedaż detaliczna

Przy prowadzeniu sprzedaży detalicznej płatność poprzez zakup znajduje odzwierciedlenie w. W w tym przypadku wszystko dzieje się automatycznie. Dane o takiej płatności widoczne są w zakładce „Płatności bezgotówkowe”.

Ten dokument utworzył okablowanie pokazane na poniższym rysunku.

Odbiór środków z banku

Dopóki bank obsługujący nasz terminal rozliczeniowy nie przeleje środków ze sprzedaży na nasz rachunek bieżący, kwoty te będą widoczne na rachunku 57.03. Fakt przelewu pieniędzy na konto naszej organizacji znajduje odzwierciedlenie w programie.

Dokument ten może zostać wygenerowany automatycznie podczas pobierania wyciągu z banku klienta. Można go także wprowadzić do bazy ręcznie korzystając z pozycji „ wyciągi bankowe» sekcja „Bank i kasa”.

W tym przykładzie utworzymy paragon na rachunek bieżący bezpośrednio z dokumentu „Transakcja kartą płatniczą”.

Dokument został utworzony i całkowicie wypełniony automatycznie. Sprawdzimy poprawność wszystkich szczegółów i zrealizujemy to.

W rezultacie kwota ze sprzedaży słodyczy Belochka w wysokości 350 rubli została przeniesiona z konta 57.03 na konto 51 „Rachunki bieżące”. Tym samym dług Sbierbanku wobec naszej organizacji został spłacony.

Zobacz także wideo na ten temat: