كما ذكرت من قبل نسختنا ، تم القبض على إيليا يوروف في مطار كييف بوريسبيل. الرئيس السابقمجلس إدارة OJSC البنك الوطنيطار "ترست" إلى عاصمة أوكرانيا يوم 20 نوفمبر في الأعمال الشخصية. عند مراقبة الحدود ، قدم إيليا يوروف جواز سفر لمواطن من جمهورية قبرص. وبعد ذلك تم القبض عليه على أنه موجود قائمة المطلوبين الدوليينمن خلال الإنتربول بناءً على طلب وكالات إنفاذ القانون الروسية.

الآن لدى المصرفي السابق إجراء تسليم يمكن أن يستمر لأشهر أو حتى سنوات. في هذا الصدد ، بالطبع ، كل من تابع تاريخ "الثقة" في السنوات الاخيرة، هناك شكوك غامضة حول الأسباب الحقيقية للظهور ايليا يوروففي أوكرانيا بجواز سفر قبرصي.

الحقيقة هي أن مثل هذا الشخص المتمرس ، وخاصة لعدة سنوات يقود بالفعل حربًا قضائية شرسة ، لا يمكنه إلا أن يحسب كل المخاطر. هناك نوعان من الخيارات التقليدية. الأول - تم ببساطة "إنشاء" إيليا يوروف - تم استدراجه إلى أوكرانيا وضمان الأمن. يتضمن مثل هذا السيناريو "حلب" العميل مقابل الحرية. ولكن هناك نسخة أخرى أكثر "هدوءًا" ، لكنها متقدمة. من الصعب للغاية محاربة تعريف الإنتربول للمطلوبين. على المستوى العالمي. لكن محليًا ، هذا ممكن تمامًا. تم الانتهاء من المخطط. يتم تسليم العميل للعدالة في الولاية القضائية حيث يتم تزويده بضمانات الطعن بنجاح في هذا الاعتقال في المحكمة. بعد ذلك ، لا يحصل العميل على الحرية فحسب ، بل يتمتع بالحصانة من محاولات الاعتقال الأخرى. من الواضح أن حرية الحركة في هذه الحالة محدودة للغاية. لكنها لا تزال هي الحرية التي ، علاوة على ذلك ، تجعل من الممكن النضال من أجل "التحرير الكامل". أوكرانيا خيار جيد لحل مثل هذه القضايا. وليس فقط في المحكمة. وبالتأكيد يبدو أفضل بكثير من التوقعات مؤخراظهر لإيليا يوروف في سلطات قضائية مألوفة أكثر لـ "هجرة الأعمال". كل شيء سيء للغاية.

حصار الأمانة

منذ 22 ديسمبر 2014 ، يخضع بنك الثقة لإجراء استرداد مالي. منذ البداية بدأت تشبه عملية عسكرية حقيقية ضد الملاك السابقين ، تتم وفق جميع قواعد الإستراتيجية العسكرية على جبهات مختلفة وقواعد مختلفة. حجم الحملة مثير للإعجاب. في النصف الأول من عام 2015 وحده ، نيابة عن مديري Trust الجدد ، تم رفع أكثر من 20 دعوى قضائية ضد الشركات المسجلة في الولايات القضائية الخارجية. وبلغ إجمالي المطالبات أكثر من 32 مليار روبل و 94 مليون دولار.

لكن هذا مجرد تافه مقارنة بحجم الثغرات المالية التي اكتشفها مصدقو Trust من بنك FC Otkritie. تلقت Otkritie قرضًا من DIA مقابل 129 مليار روبل بمعدل مخفض لإعادة التأهيل. ذهب هذا المبلغ لإغلاق الفجوة في الميزانية العمومية.

بطبيعة الحال ، تم نقل أسباب هذه الخسائر بسرعة كبيرة إلى نوع الأعمال الإجرامية. على الجبهة الروسية ، يجري حاليًا التحقيق في قضية جنائية ضد مجموعة الملاك السابقينوكبار مديري "Trust" ، المتهمين بمعاملات مخطط لها مع شركات مسجلة في قبرص. كان المعنى الأصلي لهذه العمليات هو إخفاء الخسائر المالية للمؤسسة الائتمانية. لكن من نقطة معينة ، وفقًا للتحقيق ، بدأ تعقب هذه العمليات الصفات الشخصيةسحب الأموال ، عندما تنتهي الأموال في حسابات المالكين السابقين.

17 ديسمبر 2015 ثلاثة منهم - ايليا يوروف, نيكولاي فيتيسوفو سيرجي بيلييفتم القبض عليهم غيابيًا بقرار من محكمة تفرسكوي في موسكو. بعد ذلك ، انتقلت الجبهة الرئيسية بشكل متوقع إلى لندن ، متبعة الشخصيات الرئيسية في القصة.

هنا ، لم توجه إليهم أي تهم جنائية ، كما لم تكن هناك محاولات لتسليم المصرفيين السابقين. بدأت الأعمال العدائية بحقيقة أنه في يناير 2016 ، حصل الممثلون القانونيون لـ Trust (التي يسيطر عليها المصح) في المحكمة الإنجليزية على قرار ببيع محفظة من عقارات موسكو ، التي تنتمي رسميًا إلى أطراف ثالثة ، ولكن في الواقع يخضع لسيطرة الملاك القدامى للبنك.

تم ذلك عن طريق إقناع القاضي بأن الصفقة أبرمت بشروط غير متعلقة بالسوق وتضمنت صرف الأصول غير المنقولة وسحب الأموال المستلمة. في فبراير 2016 ، قررت محكمة إنجليزية مصادرة الممتلكات التي تسيطر عليها عائلات المالكين السابقين للبنك. بعد ذلك ، في 11 أبريل 2016 ، تم رفع دعوى قضائية بمبلغ 830 مليون دولار في المحكمة العليا في لندن ضد الملاك السابقين للبنك - إيليا يوروف ونيكولاي فيتيسوف وسيرجي بيلييف ، وكذلك زوجاتهم. الأول ، بحسب الدعوى ، منح قروضًا للشركات التي تسيطر عليها. والثاني - ساعد في غسل هذه الأموال.

السيد الموهوب ورسلي

بحلول الوقت الذي تم فيه الاعتقالات الافتراضية للأشخاص في موسكو ، والاعتقالات الحقيقية للأصول في لندن ، كان سلاح رهيب في أيدي المساهمين الجدد في Trust. كان السيد. بنديكت ورسلي(Worsley) ، المعروف أيضًا باسم Ben. عاش هذا الرجل الإنجليزي في قبرص وتخصص في إنشاء كواليس مالية. في البداية ، كان Alfa-Bank من بين عملائه ، ثم "التقطه" Yurov and K ، اللذين وجهاه إلى تنظيم شبكة من الشركات الخارجية التي تم استخدامها الأدوات التقنيةلتمويل مشاريعهم و المعاملات النقدية أموال القروض"يثق". بعبارة أخرى ، كان الجانب المظلم للبنك. وشغل بن ورلسي منصب أمير الظلام. في تشرين الثاني (نوفمبر) 2015 ، قرر السيد فوكسلي الخروج. اتفق مع ممثلي Otkritie Bank وانتقل إلى جنوب فرنسا ، حيث يعيش حاليًا ، وفقًا لبعض المعلومات ، في منزل محصن يحرسه مرتزقة بريطانيون محترفون من بين القوات الخاصة السابقة.

من مواد الدعوى القضائية ، التي تم النظر فيها في لندن ، أصبح معروفًا أن الملاك الحاليين لـ Trust Bank قد اتفقوا مع السيد Worsley في نوفمبر 2015 على تبديل الجوانب ، مما يوفر له ليس فقط السكن والأمن الفرنسي ، ولكن أيضًا مع راتب شهري قدره 32.500 دولار ، وكذلك ضمانات حماية في حال رفعها ضده دعاوى قضائيةطرف ثالث. ردًا على هذا القلق المؤثر ، وافق ورسلي على الإدلاء بشهادة تفصيلية عن المعاملات التي نفذها نيابة عن المساهمين السابقين في الصندوق الاستئماني وبالنيابة عنهم. واستناداً إلى خطاب القاضي نفسه ، فإنه يؤمن بشهادة بنديكت ورسلي. ونتيجة لذلك ، كان كل شيء تحت تصرف السلطات القضائية (ناهيك عن ممثلي "الثقة") المخططات الماليةايليا يوروف وشركته. وبناءً عليه ، أصبح من شبه المستحيل بالنسبة لهم حماية حقوقهم. ما الذي يمكن أن يفسر ظهور Yurov في أوكرانيا.

أصدقاء في مناصب عالية

قد يكون فضح الملاك القدامى للصندوق بمثابة نصر باهظ الثمن. وفقًا لممثلي المجتمع المالي ، فإن الملاك الحقيقيين للأصول ، الذين مروا بالوثائق باسم مملوكة للبنك(أو تعهدوا له) غير متحمسين لإعادتهم إلى بنك جديد. وهناك كل الأسباب للاعتقاد بأن الرتبة الاجتماعية والسياسية لهؤلاء الملاك تسمح لهم بالاحتفاظ بهذه الأصول. على الرغم من قرارات محاكم موسكو ولندن.

ومع ذلك ، فإن "الثقة" الجديدة ليست أيضًا منظمة بسيطة. يتم التحكم في البنك بالكامل شركة مالية"الافتتاح" ، وهو تعليم مالي "مركب". يعتمد على بنك نوموس ، الذي تم ربط بنك خانتي مانسيسك وبنك بتروكوميرس وبنك أوتكريتي نفسه. بعد ذلك (في عام 2014) تم تغيير اسم "نوموس" إلى "الافتتاح" ، مما أدى في النهاية إلى إرباك الجمهور. ولكن من ناحية أخرى ، ظهر بنك عملاق خاص في روسيا - وهو أكبر مؤسسة ائتمانية خاصة ، حيث يُقرأ تكوين أصحابها مثل "من هو من" ويتضمن أليكبيروف وفيدون وماموت وبيلييف وآخرين ليسوا آخر قادة الأعمال الروسية . "الافتتاح" ، على الرغم من حجمه الهائل ، هدف محتمل للامتصاص.

بعبارة أخرى ، بغض النظر عن مصير بدلة الثقة ، يمكن أن تكون الحرب الحالية بمثابة إحماء قبل المعركة الحقيقية. في هذه الحالة ، قد لا يكون سجن مدينة بيلايا تسيركوف مكانًا سيئًا لإيليا يوروف.

في أوائل العقد الأول من القرن العشرين ، امتلك شركة توظيف وليس لديه خبرة في التمويل. ومع ذلك ، فقد تم تكليفه من قبل المالكين السابقين لـ Trust Bank (قبل إعادة تنظيم 2014 كان أحد أكبر البنوك الخاصة في روسيا) لقيادة شبكة من الهياكل الخارجية لخدمة الديون المعدومة لمؤسسة ائتمانية. حتى أن السيد ورسلي ساعد مالكي Trust السابقين إيليا يوروف ونيكولاي فيتيسوف وسيرجي بيلييف تغلبإلى المملكة المتحدة ، ومع ذلك ، وفقًا لصحيفة The Bell ، مع بدء التحقيق ضد أصحاب العمل ، بدأ في الشهادة ضدهم.

الوسيط المثالي

مثل العديد من البنوك الأخرى ، خلال أزمة 2008-2009 ، حاول Trust إخفاء ما لديه الديون المعدومة، لهذا كان قد طور مخططًا كاملاً. خصص البنك قروضًا لشركة خارجية قبرصية ، والتي بعد ذلك ، وفقًا لمخطط معقد ، أنفقت هذه الأموال من خلال هياكل مختلفة وأعادتها إلى الصندوق الاستئماني لخدمة الدين. سمح هذا للبنك بالبقاء على قدميه لعدة سنوات أخرى - تم الإعلان عن إعادة تنظيمه فقط في ديسمبر 2014.

كان الشرط المهم لتشغيل الشبكة الخارجية هو إنشاء مسافة بينها وبين البنك. للقيام بذلك ، احتاج مالكو Trust ، Ilya Yurov و Nikolai Fetisov و Sergey Belyaev ، إلى وسيط للمساعدة في إدارة الهياكل البحرية. لم يكن من المفترض أن يكون هذا الشخص روسيًا - محامين أوروبيين ، مستشعرين بالأموال الروسية ، رفعوا تكلفة خدماتهم بالنسبة لهم.

قرر يوروف أن Worsley كان مناسبًا لهذا الدور ، الذي كان رئيس الصندوق مألوفًا معه - اجتذب البنك شركة التوظيف Worsley Central Search للبحث عن مديرين. يعتقد يوروف أن ورسلي كان لديه العديد من العلاقات مع مجتمع الأعمال و "كان ينضح بالروح الممتعة للأرستقراطية العالمية". حقيقة أن ورسلي لا يعرف شيئًا عن الشركات الخارجية ولا يتحدث اللغة الروسية لم يزعج المصرفيين. في خريف عام 2009 ، دعا يوروف ورسلي إلى موسكو لمناقشة "الأمر السري" شخصيًا. وافق البريطاني عن طيب خاطر على عرض المصرفيين ، خاصة وأن شركته في لندن كانت تتراجع في ذلك الوقت.

شبكة خارجية

ولدهشة Worsley الخاصة ، كان دخول عالم التمويل الخارجي أمرًا سهلاً إلى حد ما. في نوفمبر 2013 ، انضم إلى شركته الجديدة Teos Corporate Services. استأجرت ورسلي عشرات الموظفين ورتبت قروضًا لـ 250 شركة. لطالما استخدم الروس قبرص باعتبارها "الباب الخلفي للأوروبيين" نظام مالي"، كما يقول وول ستريت جورنال ، لذا فإن ظهور شركة خارجية أخرى لم يثير أي شك.

كانت المهمة الرئيسية للشركة هي إخفاء الديون المعدومة للصندوق الاستئماني عن العملاء والمنظمين والمراجعين. في كل مرة احتاج البنك إلى خدمة دين كبير ، أمر المصرفيون ورسلي بإنشاء شركات جديدة لهذا الغرض. منحهم البنك قرضًا ، وتم إقراض عائدات هذه الصفقة لشركات أخرى من قبرص أو جزر فيرجن البريطانية ، ثم تمت إعادة الأموال إلى الصندوق الاستئماني لخدمة الدين الأصلي.

استغرق الأمر حوالي 4 ملايين دولار سنويًا للحفاظ على هذا المخطط بأكمله.عرضت العديد من الشركات خدماتها لشركات خارجية. بواسطة المسائل الضريبيةتمت استشارة Worsley من قبل Deloitte ، وتم تدقيق إحدى شركاته من قبل KPMG ، وفرع بنك يوناني في قبرص بنك بيريوسخدم حسابات لعشرات الشركات من هذه الشبكة.

من أجل إخفاء المستفيدين من الهيكل بأكمله ، فتح Worsley صناديق استئمانية خاصة في جزيرة مان للمصرفيين ، والتي من خلالها يمكنهم إدارة شركاتهم بشكل مجهول تمامًا. لم يكن من الصعب تنفيذ كل هذه العمليات - كان المصرفيون ومدققو الحسابات والمحامين على دراية بمثل هذه الهياكل ولم يطرحوا أسئلة غير ضرورية.

أكثر من وسيط

لم يقم Worsley فقط بإنشاء الزائرين في الخارج لمساهمي الصندوق الاستئماني. كما ابتكر العديد من وسائل الترفيه لهم - فقد اصطحبهم إلى ستونهنج ، ونظم مباراة ملاكمة ليوروف. في عام 2011 ، ساعد يوروف في الحصول على تأشيرة ونقل عائلته إلى المملكة المتحدة ، وتلقى 50000 دولار مقابل ذلك.

منذ بداية تفاعلهما ، خلق Yurov و Worsley الانطباع أصدقاء مقربون- لقد أمضوا الكثير من الوقت معًا ، وسافروا ، وقدموا بعضهم البعض لوالديهم وعائلاتهم. حتى أن ورسلي تحول إلى الأرثوذكسية (ووقف يوروف بجانبه وقام بترجمة الحفل إلى اللغة الروسية).

على الرغم من كل هذا ، اعتبر ورسلي نفسه "صديقًا مدفوعًا" ليوروف. وجد ورسلي الذي لا يشرب من الصعب قضاء وقت ممتع مع الروس ، كما يكتب وول ستريت جورنال. نشأت مواقف غير مريحة ، من بين أمور أخرى ، بسبب حاجز اللغة.

انهيار البنك والعلاقات

على الرغم من حقيقة أن هياكله الخارجية لم تعد تخدم الصندوق ، فقد طالب ورسلي بالمزيد من الأموال من مساهميه للحفاظ عليها. طلب شخصياً من يوروف تحويل الأموال عندما سافر مع ابنه إلى قبرص. أثار هذا الشبهات لدى المصرفي وطلب منه موافاته بإفادات. من خلال الاطلاع على الحسابات ، اكتشف يوروف أنه تم تحويل حوالي 300 ألف دولار إلى حساب ورسلي في الإمارات ، و 45 ألف دولار أخرى لإعادة بناء منزل اشتراه ورسلي في جنوب فرنسا. ونفى البريطاني سرقة الأموال. مع طلب مماثل ، تحول ورسلي إلى جميع المساهمين. كتب إلى المساهمين السابقين في البنك ، مطالبًا بتعويض قدره 750 ألف دولار عن إنهاء الشبكة: "الآن أنا أحد المتخصصين الخارجيين الرائدين في أوروبا".

لا يزال يوروف بحاجة إلى ورسلي ، لكن بالفعل في إجراءاته القانونية. يعتقد المحققون الروس أن الهيكل الخارجي قد تم إنشاؤه لسحب الأموال من البنك. كانت وثائق ورسلي ستساعد يوروف في إثبات أنه استخدم الهيكل لإبقاء البنك قائمًا. لكن ورسلي لم يرغب في التورط في نزاع قانوني بين المصرفي والمالك.

في عام 2015 ، اتصل محامي Otkritie بـ Worsley وعرض عليهم التعاون. طُلب من البريطاني المساعدة في الكشف عن الهيكل الخارجي لمالكي Trust السابقين ، ونقل أصول البنك إلى Otkritie وتقديم معلومات عن شركائه السابقين. لم يكن القرار سهلاً على ورسلي. ولكن عندما اكتشف أن يوروف سيقاضي أوتكريتي ، قرر البريطاني تغيير موقفه. وافق مع Otkritie على مدفوعات 32000 دولار شهريًا لمدة عام ، وكذلك على تحويل ما يصل إلى 4 ٪ من الأصول التي يمكن الحصول عليها من هيكل خارجي. ووعد ورسلي أيضًا بعدم توجيه أي تهم إليه.

صدمت خيانة ورسلي يوروف. هذا العام أصبح معروفا أن مالك سابقرفع الصندوق دعوى قضائية ضده في المحكمة العليا في لندن ، يطالبه فيها بالتوقف عن استخدام المعلومات السرية حول أصوله ، ودفع الضرر الناجم عن الكشف عن هذه المعلومات ومبلغ "الرشوة" (والتي ، حسب قوله ، "الاكتشاف" رشوة ورسلي).

الاتهامات والنفي

"افتتاح" يتطلبمن Yurov و Fetisov و Belyaev لتعويض 830 مليون دولار ، وفقًا للمدعين الذين سحبوا من البنك. وفتحت السلطات الروسية دعوى جنائية ضدهم متهمة إياهم بالاختلاس على وجه الخصوص حجم كبيرباستخدام المنصب الرسمي. يقول يوروف ورفاقه السابقون إنهم كانوا ضحايا مؤامرة. قالوا إن Otkritie بالغت في خسائرها في Trust من أجل سداد ديونها من العائدات.

غادر المالكون السابقون لـ Trust روسيا في بداية التحقيق: ذهب يوروف أولاً إلى قبرص ، ثم إلى المملكة المتحدة ، و Fetisov أيضًا في المملكة المتحدة ، و Belyaev في الولايات المتحدة الأمريكية. تمتلك عائلة يوروف العديد من العقارات في لندن ومجموعة النبيذ الخاصة بهم وسجادة تركية بقيمة 55000 دولار.

انتقل ورسلي إلى فرنسا. كان خائفًا من الانتقام من يوروف وطلب من Otkritie زيادة الأمن في منزله. كما كان قلقًا من أن الحيازة لن تفي بوعودها وتتوقف عن دفع المال له. إنه يعترف الآن بأن النظام البحري بأكمله قد انهار بسبب أزمة مصرفية. وكتب في شهادته "وجدت نفسي وسط مواجهة بين لاعبين روسيين". لم يتم توجيه اتهامات ضد ورسلي نفسه.

بعد أن خضعت Otkritie نفسها لإعادة التنظيم في صيف عام 2017 ، كتب Worsley رسالة إلى شركائه السابقين ، يعرض عليهم التوسط في المصالحة مع Otkritie مقابل مساعدتهم.

حسب ما أوردته الوكالة "روسبرس"، في عام 2015 ، أنفق البنك المركزي مبلغًا قياسيًا في ذلك الوقت - 127 مليار روبل - لإعادة تنظيم "الصندوق". وشرح الخبراء كرم المنظم بالعلاقة الخاصة التي نشأت بين مالك بنك المصحة فاديم بلياييف ورئيس البنك المركزي الفيرا نابيولينا.

المصرفيين الذين أقنعوا المودعين الأثرياء بالتخلي عن أموالهم طواعية ، المنقذين لهؤلاء المودعين الذين حصلوا على 127 مليار روبل من الميزانية ، لكنهم لم يدفعوا الأموال أبدًا ... تم القبض على المالكين السابقين لبنك الثقة غيابيًا ، مكتب المدعي العام مهتم بالفعل في إعادة تنظيم البنك. يمكن أن يكلف الاسترداد المالي لـ "الثقة" نتيجة لذلك الدولة مبلغًا قياسيًا.

إيرينا بيجيمبيتوفا

فياتشيسلاف مالافيف ، مثل غيره من المستثمرين البارزين ، يرفض التحدث عن خسائره المالية في Trust Bank. على الأرجح ، نحن نتحدث عن خسائر بملايين الدولارات: تجلب شركته الخاصة (وكالة العقارات M-16) حارس المرمى الشهير بقدر ما تجلبه عقدًا مع Zenit. تحدث Malafeev مؤخرًا عن هذا الأمر ، لكنه وعد بنشر الأرباح بالضبط فقط بعد انتهاء العقد مع Zenit ، في 30 يونيو. ربما ، بعد ذلك ، سيكون من الأسهل عليه الإدلاء بتصريحات حول الثقة. ومع ذلك ، على أي حال ، فإن احتمالات إعادة الوديعة تبدو غامضة.

منذ أغسطس 2011 ، بدأ البنك في تقديم العملاء الذين بدأت حساباتهم بمبلغ 3 ملايين روبل لتحويل الأموال من الودائع إلى السندات الائتمانية (اكتب أوراق قيمة). باعت "Trust" الملاحظات للعملاء حتى بالأمسقبل التجديد في ديسمبر 2014. في عام 2015 ، بعد إدخال نظام الاسترداد المالي ، ألغى البنك التزاماته بموجب السندات. إلى أي عدد من العملاء وبأي كمية باعت "Trust" سندات الائتمان المباعة ، فمن غير المعروف بالضبط ، ولكن وفقًا للتقديرات مجموعة المبادرة، التي تشكلت من بين الضحايا ، تم شراء الأوراق النقدية من قبل حوالي ألفي شخص مقابل حوالي 20 مليار روبل.

منذ العام الماضي ، يحاول مالكو الأوراق المالية استعادة أموالهم من خلال المحاكم. كما قال راديك لوفولين ، رئيس ممارسة الإعسار والإفلاس في Nektorov ، Saveliev & Partners (تمثل الشركة مصالح بعض حاملي الأوراق المالية في المحاكم) ، قال لـ Dengi ، أخفت Trust عن عملائها المخاطر الحقيقية للحصول على الأوراق المالية. على وجه الخصوص ، جادل البنك بأن العميل سيخسر الأموال المستثمرة في الأوراق النقدية فقط في حالة إلغاء ترخيص البنك والإفلاس. ومع ذلك ، قام البنك بشطب أربعة من أصل سبعة إصدارات على أساس أن نسب كفاية رأس المال انخفضت إلى أقل من الحد الأدنى للقيمة(2٪) وإدخال نظام إعادة التنظيم في البنك. تم تضمين هذه الشروط في اتفاقيات القروض الثانوية بين البنك والشركات الهولندية С.R.R. ب. و CL Repackaging ، التي عملت كمصدرين للأوراق المالية. قام البنك بشطب الإصدارات المتبقية ، مسترشداً بالتغييرات الجديدة في قانون البنوك والأنشطة المصرفية. صحيح أنها دخلت حيز التنفيذ بعد إدخال إعادة تنظيم البنك.

بالنسبة للبنك نفسه ، أعطى تحويل استثمارات العملاء من الودائع إلى الأوراق النقدية العديد من المزايا. لم تدفع "ترست" خصومات لوكالة تأمين الودائع (الأوراق المالية ، على عكس الودائع ، لا تحتاج إلى تأمين) ، بالإضافة إلى أن الأوراق المالية زادت من رأس مال البنك.

يتم النظر في معظم حالات حاملي سندات الائتمان من قبل محكمة مقاطعة باسماني في موسكو ، والتي ترفض المطالبات المقدمة من عملاء Trust. يقول راديك لطفلين: "من الواضح لنا أن المحكمة منحازة. وإلا فكيف نفسر حقيقة أن المحكمة تجاهلت جميع حججنا وأدلتنا ، بما في ذلك شهادة خمسة من موظفي البنك ، والتي وفقًا لمقتضيات المودعين تحدثت عن مخاطر إلغاء الإشعارات الائتمانية ".

تمكن حاملو الملاحظات حتى الآن من الفوز بقضايا قضائية في المناطق فقط: لصالح المدعين ، تم اتخاذ القرارات ، وفقًا لممثل مجموعة المبادرة ألكسندر أوشكوف ، في 20 حالة. يوضح ألكسندر سيرجيف ، رئيس قسم القانون المدني والإجراءات في فرع سانت بطرسبرغ من المدرسة العليا للاقتصاد ، منطق فوز. مستثمر مؤهل، لم يكن للبنك أي حق. قام البنك بتعيين الوضع للعملاء ، ولكن من الواضح أنه انتهك الإجراء ، من خلال معاملات وهمية: تم منح العملاء خمسة عقود لشراء الأوراق المالية للتوقيع وعلى الفور خمسة عقود لبيعها. وكل ذلك في حزمة واحدة مع إشعارات دائنة! "

أولاً ، انحازت محكمة منطقة كويبيشيفسكي في سانت بطرسبرغ ، ثم محكمة المدينة ، إلى جانب سيرجيف. في نهاية أبريل ، دخل قرار الأخير حيز التنفيذ. صحيح يمكن للبنك الطعن عليه في النقض خلال ستة أشهر. من الحالات الأخرى ، وصل المدعي الذي كان الطبيب الفخري كاريليا فلاديمير أولشيفسكي إلى المحكمة العلياروسيا ، التي ستنظر في القضية في 7 يونيو.

في الأصل من MENATEP

بعد أن بدأ البنك في جذب الأموال بنشاط من السكان ، حاول إقناع العملاء بأن Trust كانت "شخصية صعبة"

كانت أوراق الائتمان مجرد طريقة واحدة لإخفاء الثغرات في عاصمة الصندوق. بدأ تاريخ هذا البنك في عام 1995 باعتباره "ابنة" سانت بطرسبرغ لبنك موسكو MENATEP ، الذي يسيطر عليه ميخائيل خودوركوفسكي. لم ينج ميناتيب من أزمة عام 1998: في مايو 1999 ، تم إلغاء رخصته ، وفي سبتمبر من نفس العام أعلن إفلاسه: بلغت ديونه للدائنين حوالي 40 مليار روبل. بعد ذلك ، تم نقل جزء من أصول MENATEP إلى MENATEP في سانت بطرسبرغ وبنك استئماني واستثماري آخر خاضع لسيطرة خودوركوفسكي. وفقًا لـ banki.ru ، تلقت MENATEP سانت بطرسبرغ شبكة الفروعوبطاقات الأعمال للبنك ، وبنك دبي الإسلامي - معظمها التدفقات الماليةيوكوس.

في أكتوبر 2003 ، تم إجراء عمليات تفتيش في مكتب MENATEP في سانت بطرسبرغ كجزء من قضية Yukos الجنائية. في وقت واحد تقريبًا في "MENATEP St. Petersburg" و بنك الاستثمارغيّرت "الثقة" (هذا هو الاسم الذي يطلق على بنك دبي الإسلامي) مجلس إدارتها. ترك رئيس مجلس إدارة "MENATEP سانت بطرسبرغ" دميتري ليبيديف منصبه. تم انتخاب إيليا يوروف ، الذي شغل سابقًا منصب رئيس مجلس الإدارة ، رئيسًا لمجلس إدارة كلا البنكين. في ذلك الوقت ، كان كلا البنكين على رأس تصنيفات أكبر البنوك في الدولة: احتل بنك Trust Investment المرتبة 17 من حيث الحجم. عدالة(5.18 مليار روبل) و 15 من حيث صافي الموجودات(36.74 مليار روبل) ، "MENATEP سانت بطرسبرغ" - 23 من حيث حقوق الملكية (4.12 مليار روبل) و 14 من حيث صافي الأصول (42.42 مليار روبل).

في مايو 2004 ، اشترت الإدارة العليا للبنوك ، برئاسة يوروف ، كلا الأصول من مجموعة MENATEP ، وتم نقل المكتب الرئيسي إلى موسكو. في عام 2005 ، تمت إعادة تسمية "MENATEP St. Petersburg" إلى "Trust" البنك الوطني: كانت البنوك تعمل تحت علامة تجارية مشتركة حتى عام 2008 ، حتى اندمجت في بنك وطني واحد "Trust".

بدأ البنك في جذب الأموال بنشاط من السكان ، وأكد على موثوقيته بمساعدة صور المشاهير المتوحشين. في عام 2009 ، كان الرياضي والممثل والممثل الاستعراضي فلاديمير تورتشينسكي هو وجه الحملة الإعلانية للبنك ، ومن عام 2010 إلى عام 2014 تم الإعلان عن البنك من قبل بروس ويليس.

من الواضح أن مشاكل "الثقة" تم تحديدها في عام 2014. على الرغم من ذلك ، كما كتبت صحيفة فيدوموستي في نهاية عام 2014 ، كان كل شيء واضحًا لمراجعي الحسابات في البنك في عام 2009. حصل فيدوموستي على تقرير تم إعداده من قبل مدققي حسابات Ernst & Young (اليوم EY) لصفقة فاشلة: في عام 2009 ، كان المساهمون في Trust يتفاوضون على الاندماج مع بنك عموم روسياالتنمية الجهوية (البنك الفرعي "روسنفت"). وفقًا لفيدوموستي ، التي قرأت التقرير ، في منتصف عام 2009 ، 60٪ محفظة القروض"الثقة" البالغة 65 مليار روبل. بعد خصم المخصصات إلى أطراف ذات علاقة بالبنك. تم إصدار أكثر من 60 ٪ من هذه القروض لمشاريع أكبر المستفيدين من البنك - رئيس مجلس الإدارة إيليا يوروف ، وأعضاء مجلس الإدارة نيكولاي فيتيسوف وسيرجي بيلييف. وذهب الحصة المتبقية إلى إعادة هيكلة القروض المتعثرة للمساهمين وقروض الهياكل الصديقة من أجل الحفاظ على معايير البنك المركزي.

بالإضافة إلى ذلك ، كشف مدققو حسابات Ernst & Young أن القروض الثانوية ، التي سمحت للبنك بزيادة رأس المال ، تم استلامها من قبل Trust من خلال مخطط تمويل ذاتي غير قانوني. تم تقديم الإشعارات الائتمانية الصادرة بموجب هذا المخطط لعملاء Trust فقط.

في عام 2009 ، لفتت وكالة فيتش للتصنيف الانتباه إلى الافتقار إلى الشفافية في بعض أصول البنك وعلاقاته مع كبار المقترضين. في يوليو 2010 ، خصصت "Trust" تصنيف طويل الأمد"التقصير المحتمل" ، وبعد ذلك رفض البنك التعاون مع الوكالة.

طوال عام 2014 ، عندما أصبحت مشاكل Trust واضحة ، اقترب البنك عدة مرات من الحد الأدنى لنسبة كفاية رأس المال الأساسي البالغة 5٪. حدث هذا للمرة الأولى في مارس 2014 ، وبعد ذلك جمع البنك رأس مال قدره 3.14 مليار روبل. من خلال إصدار الأسهم. لكن هذه "الثقة" كانت كافية لمدة ستة أشهر فقط: في سبتمبر 2014 ، اقتربت مرة أخرى من نقطة حرجة. في ديسمبر ، خطط البنك لزيادة رأس المال من خلال إصدار إضافي بقيمة 1.4 مليار روبل ، لكن الصفقة كانت غير نقدية - تم دفع الأسهم من خلال المبنى الذي استأجره البنك للمكتب الرئيسي. تم القضاء على البنك بسبب ذعر المودعين الذين أخذوا الأموال من البنوك في نهاية عام 2014. كان تدفق الودائع من Trust صغيرًا - حوالي 3 مليارات روبل ، لكن هذا كان كافياً. في 22 ديسمبر 2014 ، قرر البنك المركزي إعادة تنظيم البنك.

اعتبارًا من 1 ديسمبر 2014 ، كان هناك أكثر من 144 مليار روبل من الودائع الاستئمانية ، من حيث حجم الأموال لسكان البنوك التي يتم إعادة تأهيلها ، احتل Trust المرتبة الثانية بعد بنك موسكو (147 مليار روبل من الأموال من السكان في وقت قرار إعادة التنظيم).

البنك مثير للاهتمام من جميع النواحي

تم القبض على المساهمين السابقين في Trust ، إيليا يوروف (يسار) ونيكولاي فيتيسوف (يمين) ، غيابيًا ، ولا يزال مكان إقامتهما الحالي غامضًا

تم اختيار بنك FC Otkritie ، الذي حصل على 127 مليار روبل لهذا البرنامج ، كمصحة للثقة. من وكالة تأمين الودائع (DIA). كما ذكرت وكالة DIA ، كان أحد معايير الاختيار الرئيسية هو "أصغر مبلغ من الأموال" المخصصة للاسترداد المالي. صرح المدير العام لـ DIA Yuri Isaev في ديسمبر 2014 أن "الـ 127 مليار روبل التي خصصها بنك روسيا لإعادة تنظيم Trust Bank ستكون كافية". ومع ذلك ، بعد عام ، تقدمت Otkritie بطلب إلى DIA للحصول على مبلغ إضافي لإعادة تنظيم Trust ، وطلب 47 مليار روبل أخرى. في البداية ، قدر حجم الثقب في البنك بـ 68 مليار روبل ، ولكن بعد بضعة أشهر نمت كمية النقص بنسبة 70 ٪ - ما يصل إلى 114 مليار روبل.

ووفقًا لمصادر كوميرسانت ، فإن هذا النمو قد تم تفسيره من خلال حقيقة أن مخططات "تضخيم" رأس المال من قبل المالكين السابقين توقفت عن العمل ، ونصف النقص كان أصول "مخطط".

كما صرح نائب رئيس البنك المركزي ، ميخائيل سوخوف ، في مرحلة اتخاذ قرار بشأن إعادة التنظيم ، فإن الإبلاغ عن Trust كان مزورًا. في أبريل 2015 ، فتحت المديرية الرئيسية لوزارة الشؤون الداخلية لموسكو قضية جنائية خاصة احتيال كبير(الجزء 4 من المادة 159 من القانون الجنائي للاتحاد الروسي) فيما يتعلق بكبار المديرين السابقين في Trust. تم القبض عليهما سابقاً و. س. أوليج ديكوسار ، رئيس مجلس إدارة البنك ، ويفجيني روماكوف ، المدير المالي. وفقًا للمحققين ، أبرم المتهمون عقودًا وهمية مع كيانات قانونية مسجلة في قبرص ، ومن 2012 إلى 2014 حولوا 7.05 مليار روبل لهم. و 118.3 مليون دولار ثم تم تحويل الأموال إلى حسابات أفراد و الكيانات القانونيةالمرتبطة ب "الثقة".

وفقًا للتحقيق ، لم يكن المشتبه بهم وحدهم: فقد تم اعتقال المساهمين السابقين في Trust - إيليا يوروف ونيكولاي فيتيسوف وسيرجي بيلييف - غيابياً من قبل محكمة روسية. لكن المستفيدين من البنك بحلول ذلك الوقت لم يكونوا في روسيا لفترة طويلة: على ما يبدو ، غادروا البلاد فور قرار إعادة التنظيم. من غير المعروف بالضبط أين هم الآن ، على الأرجح في المملكة المتحدة والولايات المتحدة.

هناك العديد من السوابق في حالة الثقة. أولاً ، يقاضي البنك الملاك السابقين. فقط DIA لديها خبرة في محاكمة الملاك السابقين في محكمة أجنبية ، والتي نجحت في القبض على الأصول الأجنبية لمؤسس Mezhprombank سيرجي بوجاتشيف في محكمة بريطانية. في المحكمة نفسها ، تمكنت Trust من تحقيق قرار مماثل ، والآن سيتم النظر في مطالبة بالتعويض عن الأضرار بمبلغ 830 مليون دولار هناك: يعتقد Trust أن المالكين السابقين قد أصدروا قروضًا لشركاتهم الخاصة في الخارج. مع عدد من الشركات القبرصية المرتبطة بالمالكين السابقين ، تقاضي Trust في تحكيم موسكو: وفقًا لـ Interfax ، المبلغ الإجماليالمطالبات أكثر من 37 مليار روبل.

سابقة أخرى هي التنافس المتكرر على الصرف الصحي. لقد تقدمت Otkritie بالفعل بطلب "إضافة" للتمويل ، لكن البنك المركزي و DIA يعتقدان الآن أنه لا ينبغي تخصيص أموال إضافية دون منافسة. إذا تلقت Otkritie المبلغ المطلوب البالغ 47 مليارًا ، فستصبح إعادة تنظيم Trust هي الأكبر في التاريخ (174 مليار روبل). حتى الآن ، صاحب الرقم القياسي هو Mosoblbank ، حيث تم تخصيص أكثر من 172 مليار روبل لإعادة تأهيله.

ومن المتوقع أن تلخص نتائج المسابقة في 17 يونيو. من المؤسسات المالية والائتمانية الكبرى ، أبدى Alfa-Bank اهتمامًا به. وفقًا لما أوردته الخدمة الصحفية لـ Otkritie Holding ، ستشارك المجموعة أيضًا في المسابقة. وهذا يعني أن البنك المركزي ليس لديه شكاوى جدية بشأن إجراءات الاسترداد المالي التي نفذتها Otkritie ، مما يعني أنه من غير المرجح أن يتم استبدال المصحة. "إذا ظلت Otkritie مصحة للثقة ولم تحصل على أموال إضافية مقابل ذلك ، الانتعاش الماليالمجموعة ستتأقلم بالتأكيد ، لديها موارد كبيرة ، والمشكلة الوحيدة هي ما إذا كان هذا المشروع سيصبح بعد ذلك مربحًا لشركة Otkritie ، "يلاحظ بافيل سامييف ، الشريك الإداري في NAFI.

وفي غضون ذلك ، تسببت إعادة تنظيم "الصندوق الاستئماني" وتخصيص تمويل إضافي له في تقديم مطالبات من مكتب المدعي العام. في أبريل ، أرسلت تقريرًا إلى البنك المركزي ، مشيرة إلى أن الجهة التنظيمية ، من حيث المبدأ ، لم تضع معايير لاختيار المستثمرين ، وإمكانيات وإجراءات وأساس التمويل الإضافي ليست محدودة بأي حال من الأحوال. يوافق بافيل سامييف: "الشكوى الرئيسية حول كل هذه القصص مع تخصيص إضافي للأموال هي التعتيم الكامل لعملية إعادة التنظيم بأكملها".

على وجه الخصوص ، فإن حالة المدفوعات بموجب نفس الإشعارات الائتمانية غير واضحة. وفقًا لراديك لوتفولين ، الذي يشير إلى خطة مشاركة DIA في إجراءات إفلاس Trust ، تم تضمين الأموال للمدفوعات لحاملي الأوراق النقدية في خطة إعادة التأهيل. وفقًا لتقارير البنك ، في عام 2015 ، خصص 27.1 مليار روبل لهذه الأغراض. ومع ذلك ، في مايو ، قال نائب رئيس البنك المركزي للاتحاد الروسي ميخائيل سوخوف إن البنك قد يتلقى تعويضًا جزئيًا عن الخسائر في السندات الائتمانية. بشكل عام ، ما إذا كان هناك أموال ومكان وجودها هو سؤال كبير.

رفع المالك الشريك السابق لبنك ترست إيليا يوروف في المحكمة العليا في لندن دعوى قضائية ضد مدير الأصول السابق بنديكت ورسلي ، ترست ، أوتكريتي القابضة وعضو مجلس إدارته السابق دميتري بوبكوف (تعرف فيدوموستي على الدعوى ، وأكد يوروف ذلك. أصالة).

ابتداءً من عام 2011 تقريبًا ، أدار ورسلي شركات المستفيدين من الصندوق ، وبالفعل في عام 2012 عينه يوروف مديرًا له. الثروة الشخصية. تزعم الدعوى أن ورسلي حصل على مكافأة قدرها 5٪ من عائد الاستثمار. في ديسمبر 2014 ، قرر البنك المركزي إعادة تأهيل Trust ، Otkritie Holding تولى إعادة التأهيل المالي للبنك. تمت محاكمة المالكين السابقين لـ Trust ، Yurov وشريكيه Sergei Belyaev و Nikolai Fetisov ، بموجب المادة "الاختلاس أو الاختلاس باستخدام منصب رسمي على نطاق واسع بشكل خاص".

بعد ذلك ، بدأ الملاك الجدد لـ "Trust" في إعادة الأصول. في تشرين الثاني (نوفمبر) 2015 ، أبرم Trust اتفاقية تسوية مع Worsley (تعرفت عليه Vedomosti) ، والتي بموجبها كان ملزمًا بنقل جميع المعلومات حول الشركات الخارجية مقابل التنازل عن الملاحقة القضائية والأجور. وقع بوبكوف الاتفاقية نيابة عن البنك ، وفقًا لدعوى يوروف.

من بين البيانات التي كان على ورسلي تسليمها كانت نسخًا من المستندات المتعلقة بأصول يوروف وشركائه ، ومعلومات حول كيفية إدارة الشركات الخارجية ، بالإضافة إلى جميع الرسائل التي تلقاها من المالكين السابقين لـ Trust. تضمنت التسوية أيضًا "منفعة سرية" لـ Worsley ، أو رشوة ، كما يدعي Yurov في الدعوى. من 1 ديسمبر 2015 ، تلقى ورسلي 32500 دولار شهريًا مقابل خدماته ، بالإضافة إلى ذلك ، تعهد الصندوق بدفعه من 1.5 إلى 4 ٪ من قيمة الأصول التي يمكن أن يعيدها الصندوق. كان البنك مستعدًا أيضًا لتعويض Worsley عن نفقات السفر (رحلات درجة الأعمال والإقامة في فنادق 4 نجوم). وللإفصاح الوثائق الماليةبعض الشركات ، يمكن أن تحصل Worsley على 125000 دولار أخرى.

في الدعوى القضائية ، يطالب يوروف المحكمة العليا في لندن بوقف استخدام المعلومات السرية حول أصوله. كما يريد استرداد الضرر الذي لحق به بسبب إفشاء هذه المعلومات ، ومبلغ "الرشوة".

وفقًا للقانون الإنجليزي ، من الممكن أن يطلب من جميع المشاركين (الذين دفعوا ، ومن استلموا وجميع "المساعدين غير الشرفاء") مبلغ الرشوة نفسها ومقدار الخسائر الناجمة عن الرشوة ، كما يقول يوروف. يقول: "في حالتي ، نتحدث عن مبلغ رشوة من 500 ألف دولار إلى مليوني دولار وتعويضات تزيد عن 50 مليون دولار". ويضيف أنه في نهاية فبراير ، تم رفع دعوى قضائية على ورسلي شخصيًا في المملكة المتحدة ، وفي أوائل مارس ، تلقت Trust and Otkritie Holding دعوى قضائية. تم نقل الدعوى أيضًا إلى بوبكوف ، وهو الآن مستشار لمجلس الثقة.

ورفض ممثل "ترست" التعليق ، وقال بوبكوف إنه لا يعرف ما الذي يتحدث عنه.

"على حد علمنا ، فإن دعوى السيد يوروف سبق رفضها من قبل محكمة نيويورك. الآن يحاول رفع دعوى في لندن. يمكن للسيد يوروف تقديم مطالبات بدوره في جميع دول العالم - ليس لدينا أدنى شك في أن النتيجة ستكون هي نفسها ، نظرًا لأن وضعه القانوني لا يمكن الدفاع عنه على الإطلاق "، قال ممثل Otkritie Holding. في محكمة ولاية نيويورك ، رفع يوروف دعوى قضائية ضد Otkritie Holding ، وكذلك مساهميها فاديم بيلييف وروبن أغانبيجيان ، حيث ادعى أنهم وافقوا على دفع مبلغ 50 مليون دولار ليوروف وشركائه لـ Otkritie لتصبح مصحة من Trust Bank the كان الاتفاق شفويا. في ديسمبر من العام الماضي ، رفضت المحكمة النظر في الدعوى.

فشل Vedomosti في الاتصال بـ Worsley. في شهادته (رفعت Trust في أبريل 2016 دعوى قضائية في محكمة لندن ضد المالكين السابقين للصندوق وزوجاتهم لاسترداد 830 مليون دولار) ، قال ورسلي إنه على الرغم من أنه حتى ديسمبر 2014 كان يعتبر "شخصًا يتصرف اسم البنك "، تم تصميم العديد من الهياكل شخصيًا ليوروف وبيلييف وفيتيسوف. "نظرًا لأن يوروف وبيلييف وفيتيسوف يمتلكون البنك الاستئماني ، فقد اعتبرت هؤلاء السادة والبنك شيئًا واحدًا ... الآن أفهم أنه في ذلك الوقت تكبد الصندوق بعض الخسائر الأولية بسبب عدم استقرار الظروف في الأسواق الروسية. أدى سوء إدارة البنك من قبل يوروف وبيلييف وفيتيسوف على حساب دائني الثقة إلى زيادة الخسائر ، وأنا أتعاون مع الإدارة الجديدة لبنك الثقة من أجل تقليل جزء منها على الأقل "، قال ورسلي حينها.

حصل بنك "ترست" ، الذي يخضع حاليًا لإجراءات إعادة التنظيم ، في 1 سبتمبر 2017 على 14.6657٪ من الأصوات أسهم شركة مساهمة عامة SK Rosgosstrakh. يأتي ذلك من المعلومات التي كشفت عنها شركة التأمين في 20 سبتمبر. تم تأكيد هذه البيانات من قبل بنك FC Otkritie ، الذي يمتلك حاليًا Trust.

تمت مقاضاة المالكين السابقين للبنك الاستئماني فيما يتعلق بسحب أموال المودعين إلى الحسابات الشخصية لأصحاب البنك باستخدام مخططات مختلفة ، بما في ذلك قبرص الخارجية. في فبراير السنة الحاليةقام Trust Bank برفع دعوى قضائية أمام المحكمة العليا في لندن لإلغاء تحويلات الأموال من الملاك السابقين للبنك Ilya Yurov و Nikolai Fetisov و Sergey Belyaev إلى حسابات زوجاتهم واستخدام الممتلكات المكتسبة بهذه الأموال من أجل التعويض. عن الأضرار التي لحقت بالبنك.

وفقًا للمعلومات المقدمة من بنك FC Otkritie ، اعتبارًا من 8 سبتمبر ، كانت 93.97٪ من أسهم التصويت في Rosgosstrakh و 99.99٪ من أسهم Trust Bank تحت تصرفه المباشر وغير المباشر.

تم اختيار FC Otkritie Bank و Otkritie Holding كمستثمرين لإعادة تنظيم Trust Bank ، والتي تقدمت بطلب إلى البنك المركزي للاتحاد الروسي مع طلب للحصول على دعم مالي في نهاية عام 2014. في ذلك الوقت ، احتلت Trust المرتبة 32 من حيث البلد من الأصول بين البنوك ولديها ودائع خاصة بقيمة تزيد عن 144 مليار روبل. بعد فترة وجيزة من فحص السرعة العالية لمدة ثلاثة أيام ، أبلغت الجهة المنظمة عن "الإبلاغ غير الدقيق" من "Trust". النقص المكتشف مالتجاوز بشكل كبير التقدير الأولي البالغ 30 مليار روبل ، الذي خطط البنك المركزي لتخصيصه لإعادة تأهيل مؤسسة الائتمان. نتيجة شاملة العناية الواجبةأجرته DIA و Otkritie و EY في الربع الأول من عام 2015 ، زاد تقييم حجم "الثقب" في رأس مال البنك إلى 114 مليار روبل ، أو حوالي 45٪ من أصول Trust اعتبارًا من ديسمبر 2014. 157 مليار روبل (تم إعادة 30 مليار روبل منها).

على مدى العامين الماضيين ، لم يتغير الوضع في "الثقة" بشكل جذري. اعتبارًا من 1 سبتمبر 2017 ، تجاوز رأس المال السلبي للثقة 99 مليار روبل. في غضون ذلك ، بدأت المشاكل بالفعل في بنك FC Otkritie ، وفي 29 أغسطس 2017 ، قرر البنك المركزي للاتحاد الروسي تطهير هذا منظمة الائتمانباستخدام آلية جديدة - من خلال الاستثمار في رأس المال بمساعدة صندوق التوحيد القطاع المصرفي. شمل محيط خطة الاسترداد Trust Bank و IC Rosgosstrakh و Rosgosstrakh Bank وأكثر من 25 كيانًا قانونيًا آخر تابعًا لـ FC Otkrytiye. (في الوقت نفسه ، أعرب نائب رئيس البنك المركزي للاتحاد الروسي دميتري تولين عن رأي مفاده أن شراء Rosgosstrakh أصبح سبب الانهيار المالي لشركة FC Otkritie.)

لمعلوماتك

منذ 24 يونيو 2013 ، عندما أصبحت إلفيرا نابيولينا رئيسة للبنك المركزي للاتحاد الروسي ، فقدت حوالي ثلث جميع البنوك في البلاد تراخيصها. فقط في عام 2016 الحق في الممارسة الخدمات المصرفيةفقدت 96 مصرفا. ولكن إذا كان إجمالي أصول البنوك "المحرومة" قد تجاوز الالتزامات ، وفقًا للتقارير المقدمة للجهة التنظيمية ، وقت إلغاء الترخيص ، فقد اكتشفت المصحات فجوة كبيرة بنحو 1.4 تريليون روبل. اعتبارًا من نهاية عام 2016 المبلغ المدفوع DIA للتأمينلا يكشف المنظم عن تغطية الودائع الخاصة. وفقًا لمركز تحليل الاقتصاد الكلي والتنبؤ على المدى القصير (CMASF) ، فإن 65٪ من البنوك التي فقدت تراخيصها لديها ثغرات في رأس المال تصل إلى 2.1٪ من الناتج المحلي الإجمالي ، ويمكن للبنوك التي لا تزال عائمة أن تخفي ثغرات في رأس المال في هذا المبلغ. 5٪ من الناتج المحلي الإجمالي في ميزانياتهم العمومية .6٪ من الناتج المحلي الإجمالي. قال البنك المركزي إن عملية إعادة تنظيم FC Otkritie ستتطلب حقن تصل إلى 400 مليار روبل.

انخفضت رسوم IC "Rosgosstrakh" للأشهر الستة من هذا العام ، وفقًا للمعايير الدولية لإعداد التقارير المالية ، بمقدار 15 مليار روبل ، لتصل إلى 52.4 مليار روبل. (مقابل 67.8 مليار روبل الفترة نفسها 2016) ، بلغت المدفوعات 50.8 مليار روبل. (مقابل 55.7 مليار روبل قبل عام). ارتفعت الخسارة الإجمالية لشركة التأمين بموجب المعايير الدولية لإعداد التقارير المالية للنصف الأول من العام إلى 23.5 مليار روبل. (مقابل 9.2 مليار روبل في عام 2016) ، يتبع تقرير شركة التأمين. ومع ذلك ، على خلفية الوضع في الخدمات المصرفيةتبدو مشاكل شركات التأمين شبه تافهة.