Giełda ma na celu redystrybucję pieniędzy od aktywnych do cierpliwych.

Dość dużą część traderów psują historie sukcesu innych ludzi, pomysły na szybkie wzbogacenie się i nadzieja na odnalezienie tzw. „handlowego Graala”. W zdecydowanej większości przypadków wszystko to prowadzi do wyczerpania depozytu handlowego i regularnych strat, a nawet do zaprzestania handlu.

Tak naprawdę wielu z nas po prostu o tym zapomina główny cel istnienie giełdy inwestycja. Spotkałem się z dwiema głównymi grupami opinii na temat inwestowania.

• Pierwsza opinia jest taka, że ​​na inwestowaniu niewiele można zarobić.
• Po drugie, inwestowanie to los bogatych ludzi.

Należy zaznaczyć, że świat zna wielu inwestorów-miliarderów i multimilionerów, ale ja nie znam ani jednego, ani skalpera z tej kategorii wagowej. Na poparcie tego zacytuję jednego z najwybitniejszych inwestorów naszych czasów, Warrena Buffetta: Giełda ma na celu redystrybucję pieniędzy od aktywnych do cierpliwych.».

Dochodzę do tego, że lepiej zarabiać umiarkowanie i stale, niż regularnie przegrywać w nadziei na wygórowane odsetki.

• Po pierwsze, inwestowanie z czasem uczyni cię bogatym,
• po drugie, Twój układ nerwowy pozostanie zdrowy.
• Po trzecie, jeśli pozostaniesz na rynku przez dłuższy czas, nadal będziesz przełączać się na średnio- lub długoterminowe horyzonty handlowe. Jest to typowa ewolucja tradera.

Ile pieniędzy potrzeba na portfel inwestycyjny?

Czy potrzebuję dużo pieniędzy, aby inwestować? Absolutnie nie! Na początek wystarczy 50-100 dolarów. W inwestowaniu nie liczy się minimalna kwota, ale wyrobienie w sobie nawyków inwestycyjnych, czyli tzw. możliwość zaoszczędzenia pieniędzy na dalsze inwestycje. Na przykład dość popularną postacią jest oszczędność 10% całości wpływy pieniężne. W ogóle, umiejętność odłożenia pieniędzy na inwestycje to połowa sukcesu, nie mniej. Tym samym wzrost Twojego portfela inwestycyjnego dodatkowo zapewni stały dopływ środków.

Następnie przyjrzyjmy się instrumentom handlowym, z których będziemy korzystać. Jak wynika z tytułu artykułu, mówimy o dostępnych metodach inwestowania, dlatego skorzystamy z usług centrów dealerskich, a raczej z ich narzędzi - kontraktów CFD na akcje i ETF-ów.

Jak rozpocząć pierwszą inwestycję?

Musisz wybrać najlepsze akcje, które najbardziej rosną i wypłacają najwyższe dywidendy.

Zacznijmy od przypadku, gdy mamy bardzo mały depozyt handlowy – na poziomie 50-100 dolarów. W tym wypadku nie mamy specjalnych opcji i możemy inwestować w indeks (notowany na funduszu giełdowym) np. w SPY (alternatywą może być QQQ lub DIA).

SPY to fundusz ETF składający się z akcji indeksu S&P 500 w takim samym stosunku jak w samym indeksie. Tym samym kupując jeden instrument SPY pozyskujemy portfel 500 najlepszych akcji. Podobnie QQQ duplikuje indeks NASDAQ 100, a fundusz DIA duplikuje indeks Dow Jones 30. Indeksy te mają ze sobą bardzo wysoką korelację, dlatego wystarczy wybrać jeden z nich. Różnica polega jedynie na cenie.

NA ten moment najtańszy jest QQQ, jego koszt to 120 dolarów. Zatem jeśli posiadamy depozyt początkowy w wysokości 50-100 dolarów, wówczas kwota ta pokryje 40-80% wartości aktywa. Czy jest w tym jakieś ryzyko? Tak, istnieje, ponieważ inwestując, musimy pracować tylko „na swoje”, bez funduszy lewarowych i depozytowych - ponoszą całe ryzyko na giełdzie. Ale mówimy o inwestycji podstawowej (inwestycji początkowej) i na nią nadal wykorzystujemy marżę. Indeksy poruszają się dość powoli i niezwykle rzadko zdarza się, aby ich spadek przekraczał 50%.

Przypominam jeszcze raz, że dźwignię stosujemy tylko przy pierwszej inwestycji, z czasem, w związku z dodatkowymi inwestycjami i dywidendami, zaczniemy handlować „na własną rękę”. Wskazane jest również, aby nawet na początkowym etapie nie zajmować pozycji z dźwignią większą niż 1:2. W konsekwencji, aby uniknąć chęci podejmowania ryzyka, możliwe będzie ustalenie marży na koncie na poziomie 1:1, dzięki czemu nie będzie można handlować pożyczonymi środkami.

Które centrum dealerskie wybrać?

Skoro już doszliśmy do kwestii technicznych, opowiem o niektórych ważne punkty według wyboru centrum handlowego. Zatem Twój DC musi obsługiwać operacje CFD i oczywiście być niezawodny. Aby inwestycje były efektywne, lepiej otworzyć konto bez swapów, gdyż w dłuższym okresie swapy zabiorą dość dużą część zysku.

Inny ważny czynnik- Twój DC musi wypłacić dywidendę w dniu . Na pierwszy rzut oka nie są to duże kwoty, jednak z biegiem czasu, dzięki efektowi odsetek składanych, dochody z reinwestycji dywidend sukcesywnie rosną. Jak dywidendy wpływają na wzrost portfela handlowego można zobaczyć na poniższym wykresie.

Pozostałe wskaźniki, takie jak prowizje czy depozyty, nie są dla nas szczególnie istotne, gdyż mamy charakter długoterminowy strategia handlowa i nie będziemy mieli wielu ofert.

Jak zwiększyć rentowność swojego portfela inwestycyjnego?

Jak można ulepszyć kompozycję portfela? To proste: musisz wybrać najlepsze akcje, które rosną najaktywniej i wypłacają największe dywidendy. A ich znalezienie nie stanowi problemu, zwłaszcza, że ​​praca nad ich odnalezieniem została już za nas wykonana.

Istnieje grupa firm zwana Dywidendowymi Arystokratami. Arystokraci dywidendowi są spółki, które od 25 lat konsekwentnie zwiększały wypłatę dywidendy. Inaczej mówiąc, są to firmy posiadające w pełni uformowany i rozwinięty biznes, które z roku na rok zwiększają swoje zyski. Podstawowym wskaźnikiem takich firm jest także ich kondycja finansowa.

Znalezienie takich firm jest dość łatwe. Wystarczy wyszukać hasło „arystokraci dywidendy”, a łatwo znajdziesz listę ponad 50 firm. Nie musimy stosować żadnych dodatkowych przesiewaczy ani filtrów. Słowem widać, że takie akcje są lepsze, ale na wykresie widać to jeszcze lepiej:

Wykres uwzględnia reinwestycję dywidend. Można zauważyć, że skorygowany portfel inwestycyjny wyprzedza zwykły o prawie 100% i wykazuje progresję w czasie. Dodatkowo muszę doprecyzować, że spółki arystokratyczne wypłacają dywidendy średnio o 50-100% wyższe od średniej rynkowej.

Wybór najlepszych z najlepszych promocji

Ale oczywiście nie przyjmiemy 50 firm. Po pierwsze, nasz depozyt nie będzie dla nas wystarczający (jak pisaliśmy powyżej, mamy teraz 500-1000 dolarów), a po drugie, na notowaniach CFD zwykłego centrum dealerskiego z reguły nie ma pełnego zestawu akcji z grupa arystokratów dywidendowych. Chociaż nawet jeśli potrzebujemy wielu dokumentów, lepiej zmniejszmy nasze portfolio.

Możesz to zrobić bez utraty dywersyfikacji i zwiększenia zysków. Aby to zrobić, musimy wybrać portfel akcji arystokratów, który należą do różnych sektorów. Spółki te są obecne w 10 sektorach giełdy, zatem z każdego sektora możemy wybrać po jednej akcji, a w naszym portfelu znajdzie się 10 elitarnych papierów wartościowych.

Jest to jednak idealne rozwiązanie, gdy DC prezentuje szeroką gamę kontraktów CFD na akcje. Z reguły lista dostępnych instrumentów jest niewielka, a arystokratów jest na niej jeszcze mniej. Zrobiłem małą analizę i wybrałem dla Was akcje, które są najczęściej spotykane wśród dostępnych instrumentów. Są to dokumenty reprezentowane przez znaczniki KO, PG, WMT, MMM, JNJ, MCD, XOM i T.

Jak zbilansować portfel inwestycyjny?

Ale to nie wszystko! Powiem ci jeszcze jedno sekret zwiększania zysków swoje inwestycje. Nazywa się to wewnętrznym równoważeniem portfela.

Bilansowanie wewnętrzne portfela inwestycyjnego polega na ciągłym doprowadzaniu środków zainwestowanych w każdą pojedynczą inwestycję do równego udziału w stosunku do całego portfela. Te. jeśli cena jednego aktywa wzrosła, a cena drugiego spadła, to zamykamy część pozycji w pierwszym i za te pieniądze kupujemy drugi. Oto jak, przykład na rysunku pokazuje zwykły indeks SP500 i ten sam indeks, ale z wewnętrznym równoważeniem. Jak widać, równoważenie portfela znacznie zwiększa zwroty o długi okres czas.

Jak często potrzebujesz równowagi? Myślę, że raz na kwartał wystarczy.

• Po pierwsze, w tym czasie akcje mogą mniej więcej rosnąć i spadać pomiędzy swoimi średnimi wartościami i będzie coś do zrównoważenia.
• Po drugie, balansowanie jest operacje handlowe, za co trzeba zapłacić prowizję handlową, dlatego im częściej to robisz, tym większe będą wydatki.

Całkowity

I na tym etapie otrzymamy zysk z inwestycji i stałe uzupełnianie depozytu ze względu na kulturę inwestycyjną (10% dochodu). Jednocześnie będziemy poprawiać efektywność poprzez reinwestycję dywidend i dobór najlepszych akcji (dywidendowych arystokratów), a także kwartalne bilansowanie portfela.

Tak naprawdę istnieje wiele metod zwiększania zysków, najważniejsze jest, aby nie poprzestawać na edukacji inwestycyjnej. Pracuj nad sobą, ucz się od innych zarabiających inwestorów, czerp tylko z najlepszych doświadczeń – to jest klucz do Twojego sukcesu jako inwestora.

Na zakończenie chcę podkreślić, że im szybciej zaczniesz zarządzać swoim portfelem, tym szybciej uzyskasz zabezpieczenie. Duże pieniądze zarabia się w długich ramach czasowych. Jak powiedział legendarny Jesse Livermore: „Nie oblicza się dużych zysków, ale je wykluwa”.

Dziękujemy za uwagę i inwestycję w kraju!

które niezawodnie zabezpieczą Twoje oszczędności przed inflacją,
kryzysy finansowe i inne niepożądane czynniki współczesnej gospodarki

Co to jest?

O stosowanej przez nas metodologii

Skład modelowych portfeli inwestycyjnych oraz proporcje pomiędzy składnikami dobierane są zgodnie z zasadami inwestowania pasywnego oraz Nowoczesną Teorią Portfolio opracowaną przez Harry'ego Markowitza (USA).

W 1990 roku Markowitz otrzymał za swoje badania Nagrodę Nobla w dziedzinie ekonomii, a jego metodologia jest stosowana w całym świecie finansów. Nowoczesna teoria portfela opiera się na metodach matematycznych, które pomagają zoptymalizować skład portfela i jego wyniki zgodnie z Twoim indywidualnym profilem inwestycyjnym.

Zarządzanie portfelem prawie nie istnieje („Kup i zapomnij” lub „Kup i trzymaj”), co jest idealne dla inwestorów nieprofesjonalnych.

Co będzie w portfolio

Skład portfela dobierany jest wg cele finansowe i zależy od wielkości kapitału początkowego oraz profilu inwestycyjnego. Aby określić Twój profil inwestycyjny, zaproponujemy Ci prosty test.

W portfelu z reguły znajdują się: Akcje, Obligacje, Nieruchomości, Metale Szlachetne. W portfelu szeroko zdywersyfikowanych indeksowych funduszy inwestycyjnych znajdują się wszystkie rodzaje aktywów minimalne prowizje. Kupowanie aktywów i zarządzanie portfelem nie wymaga posiadania żadnych kwalifikacji ani doświadczenia.

Po złożeniu portfela będziesz wiedział: oczekiwany zwrot portfela, ryzyka, wyniki testowania portfela na danych historycznych (w tym w sytuacjach kryzysowych) i wiele więcej…

Dlaczego potrzebujesz portfolio

Portfel inwestycyjny można tworzyć do różnych celów.

Oto kilka przykładów, chociaż sytuacji życiowych jest znacznie więcej:

Zakup mieszkania

Kupno mieszkania (do zamieszkania) po 7 latach i oszczędzanie części portfela inwestycyjnego, aby uzyskać dochód pasywny

Wczesna emerytura

Stwórz kapitał, który pozwoli Ci przejść na emeryturę za 10 lat i żyć dalej pasywny dochód z portfela inwestycyjnego.

Zostań milionerem

Zarób 1 milion dolarów w ciągu 8 lat, inwestując miesięczne oszczędności z pensji i innych dochodów

Typy portfeli

W zależności od celów i warunków finansowych dostarczymy Ci portfel inwestycyjny satysfakcjonujący pod względem wskaźników i składu:

Portfolio urzędnika służby cywilnej

Rynek rosyjski

Urzędnikom służby cywilnej w Rosji nie wolno kupować towarów za granicą papiery wartościowe, więc portfel będzie zawierał wyłącznie wysoce płynne i niezawodne instrumenty rosyjskie aktywa denominowane w rublach i walucie obcej.

Portfel wzrostu

Rynki Międzynarodowe

Portfel obejmuje aktywa różne kraje: Rosja, USA, UE i kraje rozwijające się. Zdywersyfikowany portfel najlepiej chroni kapitał przed wieloma rodzajami ryzyka: inflacją, ryzykiem politycznym, kryzysy finansowe itp. Rentowność zdywersyfikowanych portfeli z reguły przekracza wszelkie możliwości depozyty bankowe oraz obligacje (w walucie obcej lub rublach).

Portfel dochodu pasywnego

Do regularnych wypłat

Jeśli posiadasz już kapitał i chcesz go wykorzystać do generowania dochodu pasywnego, to ten portfel jest dla Ciebie. Składa się wyłącznie z dobrze chronionych, konserwatywnych aktywów, które przynoszą regularne dochody (dywidendy i kupony obligacji). Same oszczędności będą bezpieczne i chronione przed inflacją.

Dlaczego my?

Jako jedni z nielicznych w Rosji pracujemy w systemie Fee-Only.

Płatni tylko eksperci-doradcy NIGDY nie pobierają prowizji ani nie sprzedają produktów finansowych (spółki zarządzające i brokerzy). Dla nas najważniejsze są Twoje cele i zadania, a nie prowizje partnerów. Dlatego oferujemy tylko najbardziej opłacalne rozwiązania ze wszystkich istniejących na światowych rynkach.

Nasza firma jest członkiem Krajowej Ligi Niezależnych Doradców Inwestycyjnych (NL NIS) i nie jest bankiem, brokerem ani spółką zarządzającą.

Komu potrzebujesz rzetelnego doradcy finansowego lub sprzedawcy Produkty finansowe I usług?

Co otrzymasz?

Opis portfela

Główny dokument opisujący portfel inwestycyjny. Tutaj szczegółowo mówimy o charakterystyce portfela, ryzyku, na jakie narażone są aktywa. Oto wyniki testowania portfela na danych historycznych. Udzielamy rekomendacji dotyczących zakupu papierów wartościowych i wiele więcej...

Stosunek aktywów

Wygodna tabela w formacie EXCEL, która pomoże Ci dokładnie określić, ile musisz wydać na zakup poszczególnych papierów wartościowych znajdujących się w portfelu.

Możesz skonsultować się z doświadczonym doradcą finansowym, poznać wszystkie szczegóły strategia inwestycyjna i zadaj swoje pytania.

Przykład historycznego zwrotu zrównoważonego portfela w rublach

Termin
inwestycja

Inwestując w akcje jednej spółki ryzykujesz 100% , czyli wszystkie twoje kapitał inwestycyjny całkowicie uzależniona od jednej firmy. Aby zmniejszyć ryzyko inwestycyjne, najlepiej stworzyć portfel inwestycyjny składający się z akcji, w którym nawet przy stratach na 2-4 papierach reszta spółek rozciągnie Twoją sumę na dodatni zwrot.

Treść artykułu:

Zobacz skład zrównoważonego portfela inwestycyjnego papierów wartościowych:

Portfel akcji

Sektor	Firma
Technologie	Technologia mikronowa (MU)
	Systemy Adobe (ADBE)
	Korporacja NVIDIA (NVDA)
	Facebooka (FB)
	Nielsena (FB)
	Alfabet (GOOG)
	Systemy Cisco (CSCO)
	Siły sprzedaży (CRM)
Usługi	Amazonka (AMZN)
	Grupa Alibaba (BABA)
	Time Warner (TWX)
	Netfliks (NFLX)
Dobra konsumpcyjne	LOreal (OR.PA)
	Grupa Berry Plastics (BERY)
	Firma Colgate-Palmolive (CL)
	Volkswagen AG (VOW3.DE)
	Goodyear Tire and Rubber Company (GT)
	Davide Campari – Mediolan (CPR.MI)
	Karnawał (CCL.L)
	Beiersdorf (BEI.DE)
opieka zdrowotna	Johnson & Johnson (JNJ)
	Laboratoria Abbott (ABT)
	Thermo Fisher Scientific (TMO)
	Allergan (AGN)
	Cooper Cos Inc. (dyrektor operacyjny)
	CVS Health Corp (CVS)
	Eli Lilly & Company (LLY)
Surowiec	Celanese Corp (CE)
	Dow Chemical Co. (DOW)

Rentowność portfela papierów wartościowych w dużej mierze zależy od tego, jakim podąża inwestor. Trzeba wiedzieć nie tylko z jakich aktywów zbudować swój portfel akcji, ale także jak handlować i na podstawie jakich czynników należy podejmować decyzje inwestycyjne, gdzie są główne kierunki strategii -

1. Kup i zachowaj (kupowanie dużych i dywidendowych spółek na długi czas);
2. Inwestycje średnioterminowe (przez 2-4 miesiące pod wpływem nowych zmian w firmach);
3. Aktywny handel (codzienne zakupy/sprzedaż).

Jak powstaje portfel papierów wartościowych

Istotą każdego portfela papierów wartościowych jest redukcja ryzyka, którą osiąga się poprzez dywersyfikację - dystrybucję. Krótko mówiąc, oznacza to, że nie należy wkładać wszystkich jajek do jednego koszyka.

Jeśli w Twoim portfelu jest 15 spółek i 3 z nich poniosły stratę, to pozostałe papiery są w stanie pokryć straty. Ale nie tylko liczba różnych akcji odgrywa ważną rolę, ale także podział kapitału.

Na przykład, kupiłeś udziały w dziesięciu spółkach, ale zainwestowałeś 80% kapitału w jedną spółkę. W tym przypadku, pomimo różnorodności portfela, Twoje ryzyko będzie wysokie.

Uważa się, że 70-80% kapitał należy inwestować w spółki konserwatywne i rzetelne i tylko 20-30% przydzielać akcje wśród najbardziej obiecujących, ale o podwyższonym ryzyku. Nie może być tutaj jasnych zasad, chodzi jednak o to, aby jak najlepiej zabezpieczyć się przed dużymi stratami.

Konserwatywna część portfela może obejmować nie tylko akcje spółek, ale także obligacje, euroobligacje, obligacje pożyczka federalna, udziały w funduszach inwestycyjnych (PIF).

Tak, ta część budowania portfela jest najnudniejsza, ale efektem może być zwrot na poziomie 800% w ciągu trzech lat.

Twój portfel powinien obejmować wzrost lub kluczowe branże i najsilniejsze z nich akcje.

Na przykład, teraz nie można ignorować medycyny. Nie chodzi tylko o wzrost, ale także o perspektywy na kolejne 20 lat.

Jeśli spojrzysz na demografię Rosji, zobaczysz, że społeczeństwo się starzeje:

W Europie sytuacja jest jeszcze gorsza. Oznacza to, że w nocnych klubach będzie coraz mniej osób, a popularność klinik będzie coraz większa.

Ankieta: Ile akcji masz w swoim portfelu?

Struktura portfela papierów wartościowych składa się z trzech rodzajów akcji:

1. . Wysoka płynność i ogromna kapitalizacja. Oprócz solidnej reputacji akcje te mają inne przywileje. Na przykład organ regulacyjny ma prawo zaprzestać handlu, jeśli blue chipy spadną zbyt szybko. Zmienność notowań blue chipów w ciągu dnia handlowego charakteryzuje się umiarkowanymi i niespiesznymi ruchami. Przykłady: American Express Co. (usługi kredytowe), AT&T (telekomunikacja), Boeing Co., The (przestrzeń kosmiczna i obrona), Caterpillar, Inc. (sprzęt rolniczy i budowlany), Cisco Systems (telekomunikacja), Chevron Corp. ( spółka naftowo-gazowa), Coca-Cola Co. (napoje).
2. . Spekulanci nie korzystają z akcji drugiego poziomu w handlu śróddziennym. Papiery wartościowe takich emitentów mogą jednak kryć w sobie ukryty potencjał, a mała płynność może skutkować gwałtownym i długotrwałym wzrostem kursu walutowego. Przykłady: Raytheon Company (nauka o rakietach), Honeywell International (obrona), Tesla (pojazdy elektryczne) i Supernus Pharmaceuticals (medycyna).
3. . Są to sektorowe przedsiębiorstwa i spółki regionalne, których głównymi posiadaczami są gminy lub mali inwestorzy prywatni. Bardzo niska płynność. Przykłady: Spetsgazremstroy, Tiumendorstroy.

Jeśli myślisz, że zbudowanie portfela wymaga ogromnego kapitału, to nie jest to do końca prawdą. Oczywiście nie zaszkodzi, ale można zacząć od najmniejszej, jest więcej niż kwota minimalna na otwarcie rachunku maklerskiego, powiedzmy na wszystko $200 . Za te pieniądze można już kupić akcje 2-8 spółek.

Tutaj możesz stworzyć pełny portfel akcji z różnych branż i rynków, na przykład spółek europejskich, amerykańskich i azjatyckich:

Jak stworzyć od podstaw portfel inwestycyjny akcji

Można kupić jedną akcję, w następnym miesiącu kolejną, trzecią, czwartą więcej, a w piątym miesiącu można kupić papiery wartościowe z zyskiem z pierwszych czterech miesięcy. Twoje inwestycje zaczną na siebie zarabiać i za rok będziesz mógł zgromadzić wystarczający portfel papierów wartościowych.

Zarządzanie portfelem

Przede wszystkim musisz zwrócić uwagę na to, jaki rodzaj zysku planujesz uzyskać: inwestycja Lub spekulacyjny.

W pierwszym przypadku ogromną rolę odgrywa dywersyfikacja portfela akcji. Im więcej branż ułożonych jest w profilu inwestycyjnym, tym mniejsze ryzyko.

Idealny stosunek można nazwać takim portfelem akcji, który powtarza wszystkie tendencje wzrostowe ogólnego indeksu, ale ignoruje jego spadek.

Jednocześnie lepiej jest przeznaczyć dużą część na aktywa o wysokiej dywidendzie. W końcu opłaty odsetkowe redystrybuowane zyski dadzą najlepszy wynik w porównaniu z aktywami bez dywidend. Biorąc pod uwagę długoterminową inwestycję, część środków można przeznaczyć na obiecujące akcje drugiej kategorii ( nie więcej niż 35%). Nadmiar czasu pozwoli Ci zamknąć dowolne pozycje, niezależnie od ich płynności.

Jeśli weźmiemy pod uwagę spekulacyjne typy portfeli, wówczas głównymi instrumentami do handlu będą wyłącznie aktywa o dużej płynności. Pozycje muszą być zamykane niemal codziennie, więc nawet niewielki deficyt płynności może skutkować stratą. Dodatkowo przy dużym tempie transakcji otrzymanie dywidend schodzi na dalszy plan, a można swobodnie wybierać te blue chipy, które w ogóle ich nie płacą.

Sonda: Twoje portfolio jest zaprojektowane dla terminów:

Opcje ankiety są ograniczone, ponieważ JavaScript jest wyłączony w Twojej przeglądarce.

Długoterminowa inwestycja 54%, 290 głosów

Jeszcze tego nie mam * 20%, 108 głosów

Inwestycje średnioterminowe 15%, 83 głosować

Inwestycje krótkoterminowe 5%, 27 głosów

W zależności od konkretnych zapasów 5%, 26 głosów

* - dodane przez gościa

Zarządzanie portfelem nie ogranicza się tylko do aktywów, ponieważ kapitał odgrywa również dużą rolę, a mianowicie zarządzanie zyskami. Załóżmy, że zarobiłeś, co z tym zrobić dalej?

Oczywiście miło jest osiągać zysk i wydawać go na siebie, ale nie byłoby to do końca poprawne, ponieważ otrzymany zysk lepiej podzielić na kilka części:

• część ponownie zainwestować
• część odłóż na poduszkę finansową
• zatrzymaj trochę dla siebie w nagrodę

Jeśli jednak będziesz postępował jak amerykańskie fundusze emerytalne, czyli w pełni zainwestujesz pieniądze, to na starość nie będziesz miał się o co martwić.

Na przykład, po przepracowaniu 3-6 miesięcy w dobrej pracy w Ameryce, otrzymasz propozycję zaoszczędzenia pieniędzy Fundusz emerytalny i zapewni prawo wyboru: obligacje, akcje, rynki towarowe, różne ryzyka... ale konkluzja jest taka, że ​​przez 20-30 lat pracy i tych złóż powstaje ogromny kapitał, który będzie na siebie zarabiał. Tym samym emeryci z krajów rozwiniętych nie odmawiają sobie niczego.

Spójrz na prosty przykład, jeśli zagnieżdżasz $1000 pod 6% miesięcznie i nie wypłacaj zysków przez 3 lata:

Rezultatem będzie zysk na poziomie 814%.

Na przykład w ciągu ostatnich 2 lat akcje Amazonka wzrosła do 200% , przez ostatnie 3 lata Adidasa wzrosła do 300% , giełda pozwala zarobić te pieniądze.

Gotowe portfele akcji

Na pewno słyszałeś o indeksach giełdowych, takich jak Dow Jones Lub CAC40, DAX… Koszyk tych indeksów zawiera ich najwięcej duże firmy na giełdzie, będące już gotowymi portfelami.

Jest to ETF ( fundusze notowane na giełdzie) zaczęli kopiować koszyki wszystkich indeksów giełdowych i sprzedawać swoje akcje. Można kupić jedną akcję funduszu ETF, który będzie miał w swoich aktywach określony portfel. Jest to bardzo podobne do funduszu inwestycyjnego, ale tutaj kupujesz akcje na giełdzie i nie jesteś od nikogo zależny.

Co to jest ETF

ETFy(Exchange Traded Funds), czyli innymi słowy, są to fundusze będące przedmiotem obrotu na giełdzie produkt inwestycyjny, które pojawiły się pod koniec ubiegłego wieku na rynkach Ameryki Północnej i w ostatnie lata szybko zyskuje popularność na całym świecie.

Akcje tych funduszy są przedmiotem obrotu Giełda Papierów Wartościowych na równi z innymi papierami wartościowymi. Właściciel każdej takiej akcji ma określony udział w całości aktywów ETF, który z kolei jest reprezentowany przez określony portfel.

Według rodzaju aktywów wchodzących w skład struktury ETF wyróżnia się:

• Indeks- taki fundusz kupuje wszystkie akcje z koszyka danego indeksu giełdowego. Może to być 30 spółek, jak np. koszyk indeksu DAX, lub 500 spółek z indeksu S&P 500. Twoje akcje ETF będą obejmować gotowy portfel papierów wartościowych w jednej akcji Twojego ETF-u.
• Przemysł- skupiały się na udziałach określonego sektora gospodarki, na przykład wydobycia ropy.
• Towar– własne kontrakty terminowe na ropę, złoto, pszenicę itp.
• Fundusze obligacji.
• Fundusze nieruchomości.
• Fundusze zwrotne- stawiany jest zakład na spadek notowań określonego rynku.
• Syntetyczny– kupuj akcje innych ETF-ów.

Istnieją nawet bardzo egzotyczne ETF-y – np. fundusz posiadający akcje spółek znajdujących się na czarnej liście indyjskiego Ministerstwa Gospodarki, czy też fundusz posiadający wyłącznie akcje spółek produkujących whisky.

Broker zapewnia profesjonalizm Platforma handlowa I Lepsze warunki. Minimalny depozyt potrzebny do otwarcia konta $250 .

Wniosek

1. Akcje możesz kupić sam, nie jest to trudniejsze niż zakup etui na telefon w sklepie internetowym.
2. Budując portfel możesz kupować akcje różnych spółek.
3. Można także kupić udziały w gotowym portfelu ETF lub papierach wartościowych funduszy inwestycyjnych.

Ponieważ różnorodność jest duża - kupuj to, co jest Ci bliższe, o czym wiesz więcej lub chciałbyś.

Cokolwiek wybierzesz, portfel zawsze Cię ochroni, a jego głównym celem jest ograniczenie ryzyka, dlatego przy wyborze portfela bierz pod uwagę nie tylko ten sam typ spółek, ale także różne branże czy kierunki.

Jeśli znajdziesz błąd, zaznacz fragment tekstu i kliknij Ctrl+Enter.

Prawie każda inwestycja obarczona jest 100% ryzykiem, dlatego dla inwestora ważny jest nie tylko procent zysku, ale także wiarygodność inwestycji, a przynajmniej bezpieczeństwo środków. Nawet jeśli inwestycja jest w 100% ryzykowna, inwestorzy stosują starożytną technikę, która zmniejsza ryzyko do zera.

Kluczowym słowem jest tutaj dywersyfikacja, Co w prostych słowach oznacza „nie wkładaj wszystkich jajek do jednego koszyka”.

W przypadku nowoczesnych inwestycji utworzenie portfela inwestycyjnego jest po prostu konieczne. Portfel akcji obejmuje różne branże, akcje zostały wybrane zgodnie ze strategią Kup i Trzymaj, którą tak bardzo Warren Buffett uwielbia. Biorąc pod uwagę wykresy wielu spółek, nawet przy konserwatywnej strategii, poszczególne akcje mogą zwrócić ponad 200% rocznie, a portfel służy jako kontrola ryzyka.

Portfel inwestycyjny PAMM:

Portfel udanych rachunków PAMM na koniec miesiąc sprawozdawczy— luty 2020 r

Konto PAMM (numer)	Utrata zysku	% Menedżer
Konkord stabilny profi (415171)	4,1%	10-20%
Kalsarikannit (416226)	9,7%	10-25%
CartMan_in_da dom (427015)	-1,2%	10-50%
FX_KNOWHOW (450950)	20,2%	30-45%
CELINDRJOEV V.J. (451520)	9,7%	30%
Victory_ForLuck_02 (446503)	20,1%	40-45%
Zysk72 (435041)	49,3%	15-50%
Hipster (452975)	128,6%	20-35%
Suc 1.0 (433298)	15,5%	30-50%
Krat.co (449044)	33,2%	50%
AlpenZłoto999 (452288)	78,3%	50%
Lamprechtsofen2.0 (432236)	6,3%	20-45%
Respek_t (429024)	30,4%	15-40%
Moriartiego (329842)	5,8%	20-40%
SL TP V (425470)	5,8%	0-45%

Jeśli jeszcze nie zdecydowałeś, gdzie ulokować swoje pieniądze, możesz skupić się na tym portfelu. Inwestuję tylko w najbardziej wiarygodne konta PAMM, a przed zainwestowaniem pieniędzy dokładnie analizuję i rozważam wszystkie za i przeciw. Menedżerowie, którzy spełniają stosunek rzetelności do rentowności, stają się częścią mojego portfela inwestycyjnego. Systematycznie wycofuję zyski, reinwestuję, uzupełniam inwestycje i dodaję nowe aktywa.

Ale tutaj na blogu aktualizuję portfolio raz w miesiącu i NIE jest to kopia mojego portfolio i powód do 100% kopiowania, ponieważ niektóre PAMMy nie mają czasu, aby się tu dostać, ponieważ są krótkoterminowe lub obarczone wysokim ryzykiem, podczas gdy inne są wykluczone przed końcem miesiąca. W tym portfolio znajdują się udane konta PAMM, które moim zdaniem zasługują na uwagę.

Ten portfel rachunków PAMM jest przybliżonym przewodnikiem i wskaźnikiem możliwości. Tutaj zebrane są rachunki PAMM według kryteriów stabilnej rentowności w ciągu roku, w który inwestują duża liczba inwestorzy.

Możesz także dodać bardziej agresywne konta PAMM, z czasem wykluczyć te nierentowne i dodać nowych dochodowych menedżerów.

Jak już zrozumiałeś, portfel inwestycyjny powstaje w celu ograniczenia ryzyka i zwiększenia wiarygodności oszczędzania środków.

Tworzenie portfela inwestycyjnego

Przykład. Jeśli masz w portfelu 12 projektów i 2 z nich dały minus, to plusy pozostałych dziesięciu pokryją stratę i ostatecznie przyniosą Ci zysk, co jednoznacznie potwierdza nasz portfel w powyższej tabeli.

Drugim elementem tworzenia portfela inwestycyjnego będzie stosunek procentowy czyli ile proporcjonalnie trzeba zainwestować w każdy projekt.

Przypuszczaćże zainwestowałeś 80% środków w projekt, który naprawdę Ci się podoba, a tylko 20% w pozostałe 5-7 projektów. Czy będzie to właściwa dywersyfikacja? Pomimo tego, że w swoim portfelu masz 6-8 komponentów, Twoje ryzyko będzie bardzo wysokie, gdyż 80% kapitału będzie skoncentrowane w jednym miejscu.

Nie oznacza to oczywiście, że trzeba inwestować” na równi„. Weźmy na przykład inwestycję o wysokim ryzyku / wysokiej stopie zwrotu (np agresywny Lub startupy) - mają już zwiększone ryzyko, więc trzeba w nie inwestować mniejsze kwoty niż w konserwatywne komponenty.

Zostanie to określone precyzyjnie poprzez podział wkładów na komponenty konserwatywne i agresywne.

Które portfolio najbardziej Ci odpowiada?

Opcje ankiety są ograniczone, ponieważ JavaScript jest wyłączony w Twojej przeglądarce.

Portfel inwestycyjny papierów wartościowych

Każdy inwestor, który stanął przed problemem podziału swoich inwestycji, prędzej czy później dochodził do wniosku: nie wkładaj wszystkich jajek do jednego koszyka.

Giełda Papierów Wartościowych pozwala na niezwykle szeroką dywersyfikację kapitału i zabezpieczenie go przed nadmiernym ryzykiem.

Niektórym opisane podejście będzie wydawać się zbyt konserwatywne, ale wynik wyniesie 1200% za 5 lat.

Na początek podzielimy depozyt na dwie części. Większość (70%) trafi do konserwatywnej części portfela. Pozostałe 30% zostanie rozdzielone w możliwie najbardziej efektywny sposób pomiędzy ryzykowne aktywa.

część konserwatywna

Zatem tworzenie portfela inwestycyjnego tej części kapitału zostanie przeprowadzone tak odpowiedzialnie, jak to możliwe, ponieważ w najgorszym przypadkurozwój wydarzeń, to ta część pomoże utrzymać dodatnie saldo na koncie. Dominującym rodzajem dochodu będzie pasywny.

Na rynku istnieje kilka narzędzi, które mogą zapewnić taką możliwość.

1. Na pierwszym miejscu będzie obligacje rządowe(), którego domyślna szansa jest bliska zeru. Płatność za gwarancje będzie niska, która wyniesie około 5-6% rocznie.

2. Na drugim miejscu znajdą się wiodące dłużne papiery wartościowe, takie jak: Sbierbank, GAZPROM, Magnit, Rosnieft’, VTB. Szansa na niewypłacalność jest w tym przypadku również wyjątkowo niska, ale nie zerowa.

Wzrost ryzyka odzwierciedli się dla inwestora wzrostem rentowności, ale w niewielkim stopniu. 6-8% to maksimum, jakie mogą nam dać te dokumenty, ale na razie nie potrzebujemy więcej.

3. W 2010 roku na poziom stanu przyjęto ustawę o mikrofinansowaniu przez prywatne organizacje i fundacje osoby. Doprowadziło to do szeregu fundusze inwestycyjne , które są przedmiotem obrotu na giełdzie, mają stały koszt i zapewniają konserwatywne zyski 12-14% rocznie. Fundusze te mają zazwyczaj charakter strukturalny ZPIF (fundusz inwestycyjny zamknięty). Aby zakupić taki produkt należy posiadać status . Na szczęście wielu brokerów przypisuje teraz syntetycznie dany status za opłatą (5-9 tysięcy rubli).

• W rzeczywistości działają jak banki, udzielając ludności pożyczek zabezpieczonych nieruchomościami i innymi nieruchomościami. Zysk zwracany w formie odsetek jest dzielony pomiędzy wszystkich uczestników funduszu (minus wynagrodzenie firma zarządzająca). Różnica polega na tym Firma zarządzająca, w przeciwieństwie do zarządzania bankami, zapewnia bardziej konkurencyjne stawki. Tak ciekawy instrument z pewnością znajdzie swoje miejsce w naszym portfolio.

W nowoczesny świat głupotą byłoby nie doceniać wpływu dolar po finansowej stronie życia państw i zwykłych ludzi. Ryzyko dewaluacji rubla zmusza inwestorów do szukania schronienia w aktywach walutowych.

Jednak zwykłe kupowanie dolarów byłoby zbyt lekkomyślne.

Przecież w pewnych okolicznościach związanych z siłą wyższą dolar może zachowywać się niestabilnie, więc byłoby miło, gdyby konserwatywna pozycja dolara przynosiła nam dochody.

4. W tym celu duże krajowe firmy nominowały w dolarów. Rentowność najbardziej stabilnych emitentów w walucie obcej będzie wynosić około 5-8% rocznie ( VTB, GAZPROM, ŁUKOIL).

W sumie wybraliśmy więc około 4 instrumentów o doskonałym ryzyku, ale wszystkie są na tyle konserwatywne, że nasze konto rośnie równomiernie i bez szarpnięć.

Pieniądze podzielimy między nich w różnych proporcjach.

• OFZ– 20% (RUR).
• Obligacje przedsiębiorstw-20% (RUR).
• ZPIF-10% (RUR).
• euroobligacje– 50% (USD).

Należy pamiętać, że całkowicie zniwelowaliśmy ryzyko portfela inwestycyjnego wynikające z wahań waluty krajowej, co pozwoli nam uzyskiwać zwroty niezależnie od ostrych wahań na rynku. Nasz ostateczny procent wyniesie około 10% w łącznej walucie (RUR/USD).

Część spekulacyjna

Z tej części naszego kapitału będziemy starali się zbudować ryzykowne i niezwykle korzystne część portfela. Ale i tutaj nie zapomnimy o zdrowym rozsądku i będziemy stopniowo zmierzać w stronę zwiększania proporcji ryzyka i zwrotu.

Na pierwszym miejscu w tej piramidzie budowania portfela inwestycyjnego znajdują się akcje oferujące wysokie dywidendy. Polityka korporacji dotycząca wypłaty części zysków właścicielom stale się zmienia, dlatego zostaną przedstawieni obecni emitenci.

Niestety poszczególne gałęzie produkcji są w Rosji bardzo słabo rozwinięte, dlatego ograniczymy się tylko do kilku pozycji.

Przede wszystkim to akcje uprzywilejowane Surgutnieftiegaz (surowce, olej), MTS(telekomunikacja, usługi), MMC Norilsk Nikiel (surowce, metale nieżelazne).

Akcje zostaną zakupione długoterminowy, więc konkretna cena nie odgrywa specjalnej roli, ale nadal zaleca się ich wprowadzenie po niewielkim wycofaniu: 5-10% . Średnio płatności z tytułu tych papierów wartościowych będą się wahać 10-12% + zmiana wartości rynkowej.

Pozostałą część środków zaleca się lokować w papiery wartościowe start-upów i aktywnie rozwijających się spółek, gdzie wzrost może przekroczyć 200-500% rocznie. Głównym zadaniem jest znalezienie kilku spółek, które osiągnęłyby wyniki przewyższające nasze konserwatywne dochody o co najmniej 20-30%. Twój broker zawsze może Ci pomóc w wyborze i selekcji firm, wystarczy wybrać i podjąć decyzję.

Tak będzie wyglądał zrównoważony i opłacalny portfel inwestycyjny kompetentnego inwestora.

Oczywiście całkowity średni zwrot z portfela nie przekroczy 20% rocznie, ale tutaj wiele osób zapomina, że ​​zawsze możesz uzupełnić swój depozyt.

Obecna rentowność pozwoli nam podwoić kapitał bez większego ryzyka w ciągu zaledwie 5 lat. Ale jeśli do tego dodamy regularne uzupełnianie z głównego źródła dochodu, to wtedy odsetki składane zdziała cuda.

Tak będzie wyglądał kapitał z naszą rentownością jeśli będziemy go co miesiąc uzupełniać min 10% i inwestuj około milion rubli:

Rentowność portfela inwestycyjnego

Harmonogram płatności
Data rozliczenia	Opłaty odsetkowe, pocierać.	Podatek zapłacony, pocierać.	Wypłacane odsetki, pocierać.	Uzupełnienie depozytu, pocierać.	Kwota depozytu na koniec okresu, pocierać.
1 rok	107 617	7 533	100 084x12	100 000x12	2 504 584
2 lata	191 826	13 428	178 398x12	100 000x12	4 309 654
3 lata	292 824	20 498	272 326x12	100 000x12	6 474 617
4 lata	417 391	29 217	388 174x12	100 000 x12	9 074 003
5 lat	559 236	39 146	520 090x12	-	12 085 313

W sumie za 5 lat z 1 000 000 zwiększymy kapitał do 12 000 000. Zarobki przyzwoite, prawda?

Oczywiście w powyższym przykładzie przez 4 lata zanotowaliśmy 4,8 mln, ale jest lepszy przykład, gdzie zamiast uzupełniać kapitał, reinwestycja, czyli uzyskany zysk jest ponownie inwestowany.

Jest to tańsza inwestycja (np. od 10 dolarów) W konta PAMM, a obraz nie jest gorszy:

Już po 3 latach inwestycji odsetki składane zamieniają nasze zyski w 814,6%!

Nie ogranicza się jedynie do planowania nowych inwestycji, bo zamiast tego można wykorzystać już uzyskane zyski.

Na przykład w pierwszym miesiącu zainwestowałeś 100 dolarów na koncie PAMM, przez drugi miesiąc zainwestowałeś kolejne 100 na inne konto PAMM, już trzeci miesiąc też inwestowałem trzecie konto PAMM, ale wtedy możesz już inwestować w nowe konta PAMM zysk otrzymywane przez 3 miesiące od pierwszego PAMM, przez 2 miesiące od drugiego i przez miesiąc od trzeciego. Co więcej, w ten sam sposób będziesz reinwestować jedynie poprzez rozszerzanie swojego portfela. To samo można zrobić na giełdzie.

Oprócz samych finansów zarządzanie portfelem inwestycyjnym pomaga kontrolować bieżące ryzyko, np. aby w porę pozbyć się przynoszącego straty aktywa i zamiast tego nabyć nowy. W poszukiwaniu nowych aktywów lub analizie istniejących, pomogą Ci osobiści doradcy Twojego brokera. Nie podejmą oni decyzji za Ciebie, ale mogą pomóc w określeniu informacji na temat aktywów i ich aktualnego stanu.

Portfel inwestycyjny może posiadać różne aktywa, jednak zawsze należy mieć na uwadze planowanie portfela, aby dobrze zrozumieć ryzyka i nie przekraczać ich w przypadku zmiany składu portfela. Poza tym trzeba mieć świadomośćprzyszłych zysków, o możliwościach rozwoju portfela dzięki lub systemowemu uzupełnianiu kapitału.

Staje się jednak niezwykle jasne, że już sam portfel inwestycyjny może zredukować ryzyko do zera i doprowadzić inwestora do stabilnego zysku.

Co sądzisz o inwestycjach portfelowych?

09kwiecień

Co to jest portfel inwestycyjny

Podobnie jak wszystkie nasze artykuły na tematy inwestycyjne, zacznijmy od jednego dobrze znanego aksjomatu odnoszącego sukcesy biznesmena:

Pieniądze powinny zarabiać

To właśnie po to, aby zwiększyć swoje dochody, nawet będąc na tym samym stanowisku i otrzymując jedynie indeksację do wynagrodzenia, można inwestując, zarobić fortunę.

Z uporządkowaną podstawą teoretyczną w kontekście „Dlaczego jest to w ogóle potrzebne”.

Przejdźmy teraz do portfeli inwestycyjnych. Pojęcie to może mieć dwa znaczenia: szerokie i wąskie. Zacznijmy od węższego.

Portfolio inwestycyjne - zbiór papierów wartościowych, w które inwestor inwestuje w celu osiągnięcia zysku. Mogą to być akcje, obligacje, opcje, kontrakty futures, kontrakty handlowe, giełda instrumenty finansowe itd. Łączy ich jedno – są to papiery wartościowe, inwestycja, w której z pewnym prawdopodobieństwem przyniesie zysk.

Wąskie znaczenie tej definicji jest bardziej odpowiednie dla inwestorów profesjonalnych, duzi gracze. Jednymi z głównych inwestorów w Europie są banki i. Przyjrzyjmy się ich specyfice. portfolio inwestycyjne i ich różnica w stosunku do linii prostych.

Inwestycje portfelowe zawsze spełniają jedno konkretne zadanie: przynoszą zysk właścicielowi. Co więcej, przynoszą zysk po prostu będąc w portfelu. Aby w pełni zrozumieć znaczenie tego, rozważmy małą teorię na temat inwestycji bezpośrednich.

Inwestycje bezpośrednie – inwestowanie w akcje spółki w celu uzyskania znaczącego/głównego udziału w zarządzie. Oznacza to, że inwestycja bezpośrednia to zakup 51% akcji spółki w celu całkowitego jej podporządkowania sobie.

Ponownie weźmy przykład banków. Kupują udziały w firmach ubezpieczeniowych i zmuszają je do działania we własnym interesie. Ubezpieczają depozyty, ludzi, ich zdrowie, bliskich i inne transakcje w celu maksymalizacji dochodów. Ale jednocześnie takie inwestycje się opłacają pod warunkiem, że spółka, której akcje kupiono, działa w interesie większego „brata”.

I dzięki temu można wyłapać różnicę. Inwestycje bezpośrednie mają na celu „ujarzmienie” spółki poprzez zakup lwich udziałów i późniejszy udział w zarządzaniu, natomiast inwestycje portfelowe mają na celu generowanie dochodu.

Portfel inwestycyjny w szerokim znaczeniu jest pojęciem nieco bardziej przyziemnym niż w wąskim. I nie ma sensu się nad tym zastanawiać, bo wiele osób wie o inwestycjach w banku, w nieruchomościach, czy po prostu o ekstradycji do znajomego. W tym artykule skupimy się na inwestycjach portfelowych w papiery wartościowe.

Zalety i wady inwestycji portfelowych

Zacznijmy od najważniejszego pytania: zalet i wad inwestycji portfelowych. Zacznijmy od pozytywów.

Zalety

Płynność. Pierwszą i najważniejszą zaletą inwestycji portfelowych w papiery wartościowe jest płynność inwestycji. W większości przypadków inwestorzy inwestują swoje pieniądze w papiery wartościowe o dużej lub średniej płynności, dzięki czemu w razie potrzeby mogą łatwo się ich pozbyć bez znaczącej utraty wartości (a często z zyskiem).

Właśnie dlatego, że możesz sprzedać wszystkie swoje papiery wartościowe w ciągu jednej lub dwóch godzin bez utraty wartości, zasada ta jest najważniejsza.

Nie dotyczy to jednak wszystkich papierów wartościowych. Pomimo tego, że krążą one na giełdzie co sekundę, popyt na niektóre papiery wartościowe może nastąpić dopiero za 2-3 dni, a nawet dłużej. Ale w tej kategorii znajdują się mało znane firmy, których nikt nie zna. Zaufanie do nich jest bardzo niskie, ich papiery wartościowe kupuje się z dużą ostrożnością, ale jednocześnie inwestycje są często uzasadnione.

otwartość. dość otwarty dla ogółu społeczeństwa. Dotyczy to zarówno mechanizmów cenowych, jak i wolumenów handlowych. Nie ma potrzeby niezależnego badania danych statystycznych, aby ustalić, za jaką cenę trzeba będzie sprzedać tę czy inną gazetę (w przeciwieństwie do ukochanego rynku nieruchomości w Rosji). Wszystko jest w środku otwarty dostęp dla dowolnej osoby - wystarczy wejść na stronę moskiewskiej giełdy.

To właśnie otwartość pozwala nawet najbardziej ignorantowi dostrzec kilka czynników: dynamikę cen z okresu na okres, wielkość inwestycji w dany papier wartościowy, a także spread – różnicę pomiędzy ceną zakupu i sprzedaży.

Dane te są zawsze podawane do wiadomości publicznej, dzięki czemu każdy może ocenić efektywność inwestycji. Tego samego nie można powiedzieć o innych rodzajach inwestycji, takich jak nieruchomości, biznes, fundusze inwestycyjne czy lokaty bankowe. Tamtejsze mechanizmy cenowe są bardziej mgliste, a ceny wahają się w oparciu o dziwne czynniki.

Dawać. Papiery wartościowe można od razu przypisać do wysoce dochodowych instrumentów finansowych. Co więcej, akcje, jako jeden z najbardziej dochodowych rodzajów papierów wartościowych, mogą przynosić pieniądze w dwóch przypadkach jednocześnie: po zapłacie i po wzroście wartości samego papieru.

A jeśli spojrzeć na odległość, przynoszą swoim inwestorom ogromne zyski w przypadkach, gdy na rynek wkracza nieznana firma.

Prostota w zarządzaniu. Papiery wartościowe są również dobre, ponieważ można kupić akcje o wysokiej wiarygodności i po prostu na chwilę o nich zapomnieć. Dywidendy zostaną przelane na Twoje konto bankowe, bez Twojego bezpośredniego udziału.

Jest to jednak miecz obosieczny. Z jednej strony masz dość dobry, ale z drugiej strony przy odpowiednim zarządzaniu rentowność znacznie wzrośnie.

Ogólnie rzecz biorąc, papiery wartościowe mają dobre zalety, które czynią je inwestycją dość opłacalną w rękach profesjonalistów i umiarkowanie opłacalną w rękach początkujących inwestorów.

Jednak oprócz zalet inwestycja portfelowa w papiery wartościowe ma szereg wad.

Wady

Ryzyko. Główną zasadą finansów jest to, że im wyższe ryzyko, tym wyższy dochód. A jeśli papiery wartościowe są wysoce dochodowym aktywem, ryzyko z nimi związane będzie odpowiednio wysokie.

Wymagania dotyczące wiedzy. Wejście na rynek papierów wartościowych bez podstawowej wiedzy jest równoznaczne z samobójstwem. I nie dzieje się tak dlatego, że na RZB są tylko rekiny, które są gotowe trafić w dziesiątkę z początkującym. Ten stereotyp. Bez podstawowej wiedzy, nawet przy odrobinie szczęścia, bardzo szybko obniżysz całe swoje konto inwestycyjne bez zwiększania kapitału.

Inwestowanie w RZB można porównać do pokera. Nawet najszczęśliwszemu graczowi, który nie zna teorii, a jedynie podstawowe zasady gry, przytrafi się moment, w którym doświadczenie go po prostu zmiażdży. Nie zawsze można mieć szczęście, więc bez podstawy teoretycznej nie ma tu nic do roboty. Zwłaszcza jeśli nie masz szalonego szczęścia.

Analiza. To jest największy problem. Niezdolność wielu osób do analizowania sytuacji może po prostu zrujnować ich konto inwestycyjne. Aby kompetentnie inwestować, nie trzeba posiadać ogromnej wiedzy i specjalnych umiejętności. Wystarczy poprawnie zbudować relacje przyczynowo-skutkowe.

Ale jednocześnie większość inwestorów o tym zapomina. Kompetentna analiza pozwoli Ci zidentyfikować negatywny trend na kilka dni przed jego rozpoczęciem, zminimalizować ryzyko i uzyskać maksymalny zysk nawet wtedy, gdy rynek leci w dół.

Przejdźmy do rodzajów portfeli inwestycyjnych. To bardzo ważna informacja, której znajomość pomoże Ci w ustaleniu własnych zasad inwestowania. Na początek zacznijmy od najpopularniejszej i najbardziej popularnej klasyfikacji.

konserwatywnego portfela. W połowie XX wieku najważniejszą zasadą inwestowania był konserwatyzm. Lepiej było otrzymać mniej pieniędzy, niż je stracić całkowicie.

Konserwatywny portfel inwestycyjny budowany jest w oparciu o zasady wysokiej płynności i najniższego ryzyka. Przeważają więc obligacje, instrumenty finansowe i kilka procent akcji.

Nadaje się dla początkujących ze względu na małe wymagania co do wiedzy i umiejętności. Takie inwestycje pozwalają zdobyć doświadczenie i uzyskać pierwszy dochód, który można skierować na coś ciekawszego i dochodowego.

Agresywny portfel. Zawiera wysokodochodowe papiery wartościowe. A jak już zrozumiałeś, im wyższy zysk, tym większe ryzyko. Dominować będą zatem akcje, rzadziej instrumenty finansowe, a bardzo małą część stanowić będą obligacje.

Odpowiedni dla doświadczonych graczy, którzy nie boją się podejmować ryzyka, którzy potrafią poprawnie ocenić perspektywy rozwoju przedsiębiorstwa, rentowność i ogólnie potrafią przewidzieć zachowanie rynku. Nie zalecane dla początkujących. Średni fundusze inwestycyjne uwielbiam ten styl.

Mieszane, mieszane lub umiarkowane. Portfel inwestycyjny, w którym w równym stopniu przestrzegane są warunki niezawodności i rentowności. Nie można powiedzieć, że jest to szczęśliwy środek, ponieważ niektóre akcje zostaną przewartościowane przez rynek, nawet jeśli spółki są wysoce wiarygodne, a niektóre dość zyskowne akcje będą obarczone minimalnym ryzykiem.

Tworzenie portfela inwestycyjnego ma miejsce wtedy, gdy lepiej wybierać skrajności niż łączyć style.

W zależności od stopnia dominacji papierów wartościowych można wyróżnić - urozmaicony(portfel z w przybliżeniu równymi udziałami różnych papierów wartościowych, bez silnej przewagi jednego z nich) i z przewagą niektórych papierów wartościowych.

Pierwsza jest bardziej zrównoważona ze względu na fakt, że wiele różnych inwestycji kompensuje się wzajemnie w przypadku porażek. Przewaga jednego zabezpieczenia zmusza inwestora do „postawienia” na nie, a resztę bierze wyłącznie na ubezpieczenie.

Ponadto, zgodnie ze sposobem generowania dochodu, można wyróżnić:

• portfel wzrostu. Nastawiony na zakup akcji, których wartość będzie rosła;
• portfel dochodów. Koncentruje się na zakupie papierów wartościowych, które przyniosą dochód (z umorzenia, dywidend itp.);
• Portfel krótkoterminowy. Koncentruje się na zakupie wysoce płynnych akcji w celu ich późniejszej odsprzedaży;
• Portfel długoterminowy. Zakup akcji (niezależnie od płynności) w celu uzyskania stabilnego dochodu;
• portfel regionalny. Zakup papierów wartościowych jednego konkretnego regionu. Pozwala skupić się na węższym segmencie rynku;
• Portfolio branżowe. Kupno papierów wartościowych w jednej branży. Podobnie jak w poprzednim przypadku – wykorzystanie swojej wiedzy do zawężenia pola inwestycyjnego;

Znajomość klasyfikacji pozwala pełniej i kompetentniej wyobrazić sobie, jak podążać ścieżką kompetentnego finansisty, w co i w jakich przypadkach inwestować. A teraz o zasadach inwestowania.

Zasady inwestowania portfelowego

Porozmawiajmy teraz o tym, jakie zasady leżą u podstaw tworzenia portfela inwestycyjnego.

Orientacja na cel. Jest to najważniejsza zasada inwestowania w ogóle, a tworzenia portfela w szczególności. Najważniejszą rzeczą do podjęcia jest decyzja, dlaczego w ogóle inwestujesz w papiery wartościowe.

Opcji może być kilka: oszczędzanie pieniędzy (indeksacja inflacji), maksymalizacja zysków, zdobywanie początkowego doświadczenia inwestycyjnego, zdobywanie umiejętności analizy rynku papierów wartościowych w czasie rzeczywistym, generowanie całkowicie pasywnego dochodu itp. Możesz kontynuować w nieskończoność.

Najważniejszą rzeczą do zapamiętania jest to, że musisz wyznaczyć jasny cel, którego przestrzeganie będzie kluczem do prawidłowych i udanych inwestycji.

Po utworzeniu zadania konieczne jest już wyznaczenie mniejszych celów:

• Znajdź wysoce płynne papiery wartościowe do odsprzedaży;
• Zbuduj konserwatywny portfel inwestycyjny dla dochodu pasywnego;
• Kupuj akcje, które będą rosły w przyszłości, aby zmaksymalizować;
• Podczas handlu na giełdzie wykorzystuj dźwignię finansową, aby rozwijać umiejętności handlu śróddziennego.

Celów może być wiele, ale muszą one być.

Bilans ryzyk i dochodów. Bilans ryzyka i zysków to bardzo kontrowersyjny punkt, w którym inwestorzy nie mogą znaleźć kompromisu. Niektórzy twierdzą, że bardzo ważne jest samo zarabianie, inni uważają, że to wysokie zyski stanowią o atrakcyjności rynku papierów wartościowych.

Każdy musi sam zdecydować, już na podstawie swoich celów, jak dokładnie powinien balansować na granicy ryzykownych operacji i zysku. Ale nie zapominaj, że w niektórych przypadkach wysoki zysk nie wiąże się z wysokim ryzykiem. Jest to rzadkie zjawisko, ale zdarza się.

Płynność. Nie zapomnij o płynności swoich papierów wartościowych. Musisz ciągle kupować i sprzedawać, dlatego wysoka „zbywalność” sprawi, że Twoje aktywa będą bardzo atrakcyjne.

Ale jest jedna interesująca opinia - aktywa o niskiej płynności mogą być bardziej opłacalne. To prawda, bo niska płynność – papiery trzeciego rzutu, czyli mało znane spółki, to swego rodzaju czarne konie. To właśnie z powodu niedoszacowania papierów wartościowych tego lub innego emitenta powstaje tak ogromna, na pierwszy rzut oka, rentowność.

Dywersyfikacja. Podział ryzyka pomiędzy kilka aktywów jest czymś, bez czego absolutnie każdy inwestor nie może się obejść. I nie chodzi tu o to, że konieczne jest balansowanie między wysokodochodowymi papierami wartościowymi a niezawodnymi. Tyle, że portfele z dużą liczbą różnych aktywów dają inwestorowi większą swobodę działania w zakresie zmiany zestawu swoich papierów wartościowych.

Jeśli masz jeden rodzaj akcji przeważający nad większością, oznacza to, że nie będziesz w stanie z 90% prawdopodobieństwem usunąć ich ze swojego portfela inwestycyjnego, nawet jeśli zobaczysz, że są one nierentowne. A jeśli jest kilka papierów w równych częściach, rozstanie z jednym z nich będzie mniej bolesne.

Co wchodzi w skład portfela inwestycyjnego

Portfel inwestycyjny może obejmować następujące aktywa:

• Magazyn;
• Obligacje;
• kontrakty terminowe;
• Opcje;
• Depozyty bankowe;
• Waluta;
• Metale szlachetne;
• prawdziwe inwestycje.

Akcje i obligacje- rodzaj antagonisty w świecie papierów wartościowych. O ile te pierwsze są ryzykowne, przynoszą większą rentowność i na odległość mogą uczynić człowieka milionerem, o tyle te drugie są bardziej konserwatywne, nieprzystosowane do handlu krótko- i średnioterminowego i przeznaczone są dla inwestorów pasywnych.

Inwestowanie w akcje oznacza stały nadzór nad działalnością spółki, podczas gdy obligacje wręcz przeciwnie, nie wymagają prawie żadnej uwagi. Nie bez powodu akcje służą kolekcjonowaniu kapitał początkowy od większości firm, a państwo preferuje obligacje w przypadku pożyczek od społeczeństwa.

Instrumenty finansowe takie jak kontrakty futures i opcje stanowią interesujący rodzaj inwestycji w RZB. Mówiąc bardzo z grubsza, są to zakłady na wydarzenia gospodarcze. Korzystanie z tych narzędzi wymaga pewnej wiedzy i umiejętności, ale mimo to rynek kontraktów terminowych jest najbardziej „łagodny” dla początkujących.

Depozyty bankowe i depozyty. Banki, niezależnie od aktualnej sytuacji w Bankowość, nadal pozostają najbardziej niezawodnym sposobem inwestowania małych i średnich kwot.

Dla tych, którzy chcą stworzyć dla siebie całkowicie pasywny dochód, depozyty bankowe stanie się doskonałym sposobem na pokrycie inflacji i utworzenie małej „poduszki powietrznej”, jeśli rozpocznie się kolejny kryzys i papiery wartościowe wybranych emitentów gwałtownie wpadną do rury.

Waluta i metale szlachetne. Jednocześnie wskazane jest, aby wybrać walutę w oparciu o aktualną sytuację gospodarczą na świecie, trzeźwo oceniając perspektywy konkretnego kraju.

W przypadku kryzysu w Europie należy zawsze patrzeć na dolara, w przypadku kryzysu w Ameryce – na euro lub funta. Ponadto kryptowaluty zyskują obecnie na popularności, a liderem wśród nich nadal jest bitcoin.

Jest to świetny sposób na pokrycie inflacji, ponieważ trend jest taki, że przez ostatnie kilka lat ta waluta stale rośnie, a za około 15-20 lat jej produkcja zostanie całkowicie zatrzymana, co może sprawić, że bitcoiny staną się analogiem złota.

Mówiąc o metale szlachetne. - jeden z najciekawszych rodzajów inwestycji. Możesz inwestować gotówka i otrzymasz zaświadczenie, że posiadasz pewną ilość metalu szlachetnego.

Zostaną od niego naliczone odsetki, w takim przypadku będziesz mógł wypłacić pieniądze, a wraz ze wzrostem wartości metalu Twoje konto wzrośnie. Ale bezosobowy depozyt metalu jest sposobem Inwestycje długoterminowe, czyli magazyn wartości sprzed kryzysu.

Prawdziwa inwestycja- inwestycje w nieruchomości, biznes, udział w startupie i inne aktywa, których w pewnym stopniu można dotknąć. W Rosji kultura wciąż nie jest szeroko rozpowszechniona prawdziwa inwestycja, a dla zwykłych ludzi nadal najpopularniejszą opcją jest inwestowanie w nieruchomości mieszkalne.

Z tego właśnie może składać się portfel inwestora. Może nie być żadnych konkretnych pozycji, na przykład instrumentów, rzeczywistych inwestycji, metali i walut. Główny szkielet w dalszym ciągu stanowią papiery wartościowe, głównie obligacje, natomiast lwią część depozytów w bankach posiadają bardziej konserwatywni inwestorzy.

Instrukcje krok po kroku dotyczące budowania portfela inwestycyjnego

Przejdźmy teraz od teorii do części praktycznej, a mianowicie instrukcje krok po kroku jak budować portfel inwestycyjny.

Krok 1. Wybór celów inwestycyjnych

Jak powiedzieliśmy wcześniej, pierwszą rzeczą do zrobienia jest wybór celu. Do pytania „Dlaczego inwestuję pieniądze” należy podejść z całą powagą, opierając się na powyższych informacjach.

Cele można podzielić na dwa obszary:

• Dlaczego inwestuję;
• Ile inwestuję?

Po udzieleniu odpowiedzi na te dwa pytania możesz przejść do kolejnego kroku.

Krok 2. Ustalenie strategii

Po wybraniu celów musisz zdecydować, którą strategię zastosować. Strategia agresywna pozwala zarabiać pieniądze podejmując ryzyko, konserwatywna pozwala przetrwać inflację i mieć prawdziwie pasywny dochód, a strategia mieszana balansuje na krawędzi (nic nie robi).

Jednocześnie nie należy sądzić, że zwolennicy agresywnych strategii bezmyślnie kupują akcje, które mogą wzrosnąć. Biorą to samo pod uwagę ryzyko, oczekiwany zysk i zajmują się prognozowaniem zachowania się ceny konkretnego aktywa.

Tak naprawdę tym, co odróżnia ich od konserwatystów, jest przedmiot inwestycji: agresywni inwestorzy będą woleli inwestować udziały w nieznanej spółce, która potrafi strzelać, natomiast konserwatyści będą preferować sławę i niezawodność.

Krok 3. Wyszukaj brokera

Wtedy musisz się odnaleźć dobry broker. O maklerach giełdowych nie warto długo mówić. Wystarczy przeanalizować działalność kilku firm, dowiedzieć się, czy w Twojej okolicy są banki, które to oferują usługi brokerskie jeśli nie, skontaktuj się z wyspecjalizowanymi firmami.

Krok 4. Wybór obiektów inwestycyjnych

Teraz najtrudniejsza część. Czas zdecydować o przedmiocie inwestycji. Przez pierwsze 4-6 miesięcy lepiej zachować ostrożność. Badaj rynek, pytaj o cenę, zdobywaj doświadczenie. Wskazane jest inwestowanie w najbardziej wiarygodne akcje (blue chipy), około 1-5% w państwie. obligacje (choć szczerze mówiąc, rentowność ich w 2017 roku będzie niższa niż lokat bankowych),

Trochę statystyk: 5 inwestorów na 100 traci swoje konto inwestycyjne do zera, a potem w ciągu kilku lat. Jeśli nie angażujesz się w bezmyślną grę/handel na giełdzie, bardzo trudno będzie Ci stracić pieniądze. A nawet ponad połowa inwestorów osiąga zysk.

Dlatego nie bójcie się inwestować w papiery wartościowe. Na początek pierwszy rok działalność inwestycyjną, zdecydowanie zalecamy trzymanie około 50% środków w banku, kierując zyski na zwiększenie wolumenu inwestycji.

Krok 5. Analiza stworzonego portfolio

Potem przychodzi najciekawszy czas. Od czasu do czasu będziesz musiał monitorować wyniki swojego portfela. Jeśli jesteś konserwatystą, wystarczy okresowo monitorować kurs i przynajmniej raz w tygodniu oglądać wiadomości o spółkach, w które zainwestowałeś.

Ale jeśli wybierzesz agresywny styl, będziesz musiał znacznie częściej obserwować rynek. Trzeba nie tylko czytać aktualności na stronie internetowej firmy, ale także codziennie przeglądać notowania, stale szukać firmy „underdog” – mocno niedocenianej nowicjuszki na rynku, przyglądać się tym, którzy są przeceniani. Jest to złożona praca analityczna, która, jeśli zostanie wykonana prawidłowo, przyniesie duże dochody.

Krok 6. Optymalizacja portfela

Optymalizacja wynika z analizy. Jeśli spółka emitująca, w którą zainwestowałeś, wykazuje słabe wyniki, upada, wynik finansowy jest stale ujemny, to powinieneś rozstać się z tymi papierami wartościowymi. Lub utrzymać je, pozostawiając przekonanie, że ponownie się podniosą, odpychając kryzysowe dno.

Podejście do optymalizacji portfela jest dla każdego indywidualne. Konserwatyści rzadko zmieniają swój wybór, agresywni gracze rozstają się z papierami raz w tygodniu lub miesiącu, a przeciętni gracze starają się sprzedawać, gdy cena rośnie, i kupować, gdy mocno spada.

Krok 7. Zarabianie i wykorzystywanie go

Ostatni i najsmaczniejszy krok. Wszyscy ludzie inwestują, aby osiągnąć zysk fundusze własne. Jeśli nie jest to Twoje pasywne źródło dochodu, powinieneś wykorzystać zyski do zwiększenia wolumenu inwestycji.

To, w jakiej proporcji pozwolisz, aby zysk wrócił do biznesu, zależy od Ciebie. Doświadczeni gracze zalecają robienie tego w proporcji 70/30.

Mała tajemnica: wiele osób jest zaangażowanych portfolio inwestycyjne, trafisz w dziesiątkę w chwilach kryzysu. W momencie, gdy rynek jest przesycony, pęka bańka finansowa, większość firm to prawdziwy raj dla tych, którzy bez paniki potrafią ocenić realne perspektywy firm. Wystarczy spojrzeć na film „The Big Short”, który opowiada, jak kilku finansistów dostrzegło bańkę gospodarczą na rynku nieruchomości w Ameryce i wykorzystało tę sytuację.

Ale nie wspomnieliśmy tutaj o jednym bardzo ważnym kroku. Jeszcze zanim zaczniesz wyznaczać sobie cele inwestycyjne, musisz przestudiować niezbędną teorię. Nie ma potrzeby dokładnego studiowania zasad ustalania cen.

Mała dygresja na temat płatnych szkoleń online z gry na giełdzie, inwestowania i tym podobnych. Często jest to kompletna bzdura i próbują sprzedać Ci wiedzę, którą możesz zdobyć za darmo. Jak inwestować, możesz dowiedzieć się: na forach, czytając specjalistyczną literaturę (jest bezpłatna, ale zaleca się zakup wersji papierowej) i czytając blogi odnoszących sukcesy inwestorów. Ale oczywiście czasami zdarzają się bardzo dobre kursy.

Tutaj przydaje się dobrze sformułowana metoda Briana Tracy’ego: Dowiedz się, jak ludzie sukcesu w Twojej okolicy i powtarzaj za nimi. Zbierz myśli i umiejętności odnoszących sukcesy inwestorów, a będziesz mógł osiągać zyski takie jak oni.

Pośrednicy finansowi

Nie możemy nie poruszyć tematu pośredników finansowych. Aby to zrobić, zwracamy się na zachód. Tam kultura inwestycji finansowych jest znacznie lepiej rozwinięta niż w Rosji. Każda zachodnia i amerykańska rodzina posiada udziały w 2-3 spółkach i jest gotowa do inwestycji mała ilość w nowy, obiecujący biznes.

Ale oprócz samoinwestycji istnieje wiele funduszy inwestycyjnych, w których ludzie przekazują swoje pieniądze, aby otrzymać dochód. Fundusze prowadzą swoją działalność kosztem środków klientów, gwarantując im stały dochód. Jeśli wykażą duży zysk, pobierają prowizję.

Ale w Rosji sytuacja jest nieco inna. Nie mamy kultury niezależnych inwestycji jako takiej. Jednocześnie pośrednicy finansowi w zakresie inwestycji są wciąż w powijakach.

Kolejnym minusem są fałszywe dane dotyczące rentowności. Fundusze inwestycyjne na swoich stronach internetowych pokazują rentowność za rok - 60%. Wiadomo, że ten wynik to nic innego jak wylosowane liczby, bo takich wskaźników po prostu nie da się pokazać za więcej niż jeden okres, bo fundusze inwestycyjne są zainteresowane przede wszystkim stabilnym generowaniem dochodów, a nie dużymi liczbami.

Warto jednak zwrócić uwagę na dwóch pośredników finansowych.

Fundusze inwestycyjne

Lub w skrócie fundusze inwestycyjne. Zasada ich działania jest następująca: kupujesz udział inwestycyjny za z góry ustaloną cenę i zgodnie z zakupionym „akcją”, na koniec okresu (najczęściej roku) otrzymujesz zwrot środków + otrzymane odsetki.

Na pierwszy rzut oka wszystko jest bardzo atrakcyjne. Po prostu inwestujesz pieniądze, a profesjonaliści w swoją pracę w terenie i zachowujesz prowizję dla siebie, jeśli osiągną duży zysk. W rzeczywistości w Rosji nie jest tak różowo. Rysowane liczby, duże ryzyko, okresowe zamykanie banków. i, w związku z tym, ich fundusze inwestycyjne. Wszystko to razem nie daje bardzo pozytywnego rezultatu.

Niemniej jednak pod koniec 2016 roku Bank Centralny potraktował poważnie kierunek inwestycji oraz wprowadzenie kultury inwestowania w rosyjską gospodarkę. Dlatego należy spodziewać się poważniejszych operacji kontrolujących działalność funduszy inwestycyjnych.

Oznacza to, że mniej więcej w 2018 roku fundusze inwestycyjne będą musiały całkowicie wybielić swoją działalność, wykazać się realną rentownością i osiągać zysk 1,5-2 razy wyższy niż lokata bankowa.

Banki brokerskie

Oto kolejna zasada pośrednictwa finansowego. Banki brokerskie zapewniają możliwości i narzędzia do handlu na rynku papierów wartościowych. Co więcej, wykonują wszystkie operacje zgodnie z Twoimi instrukcjami. Ale jest jeden trik - zawsze możesz porozmawiać z pracownikami banku o obiektach inwestycyjnych, wolumenach i strategiach inwestowania środków.

Pracownicy każdej firmy brokerskiej doskonale zdają sobie sprawę z tego, co dzieje się na rynku, dlatego chętnie doradzają swojemu klientowi. Rozmawiając z nimi, możesz je zdobyć praktyczne porady o tym, co już nadaje się do inwestycji, co należy wyrzucić, a co jest przewartościowane.

Brokera interesuje Twój zysk, ponieważ otrzymuje prowizję od Twoich transakcji. Dlatego jej pracownicy pomogą Ci w każdy możliwy sposób.

Analiza efektywności portfela inwestycyjnego

Efektywność portfela inwestycyjnego jest pojęciem dość niejasnym. Dla jednych jest to zachowanie środków, dla innych stały wzrost dochodów. Jeszcze inni na ogół wolą tworzyć pasywny dochód przez 5-10 lat. Ale mimo to analiza efektywności portfela inwestycyjnego ma wspólny punkt.

Inwestorów interesują przede wszystkim pieniądze. To jest dochód. Dlatego główną zasadą portfela inwestycyjnego jest rentowność. Nie powinno to przynosić strat. Za każdym razem musisz otrzymać zysk netto ze swoich inwestycji. Oznacza to, że trzeba pokryć inflację oraz prowizję firmy brokerskiej, która pozwala na prowadzenie działalności na giełdzie.

Najprostszy i skuteczna metoda analiza efektywności portfela inwestycyjnego - patrzeć na odległość, czy zysk z zainwestowanych środków wzrasta. Jeśli wzrasta, oznacza to, że pracujesz lepiej niż 80% inwestorów. Jeśli zysk plus lub minus jest stabilny, wówczas otrzymujesz dochód bez rozwijania się jako inwestor. Jest to dobre dla tych, którzy tworzą dochód pasywny przy minimalnej inwestycji czasu i wysiłku.

Jeśli jednak zysk maleje, a rachunek inwestycyjny wykazuje straty, należy podjąć kroki w celu optymalizacji portfela inwestycyjnego.

Optymalizacja portfela

Stworzenie optymalnego portfela inwestycyjnego po raz pierwszy raczej nie zakończy się sukcesem. Rynek jest zmienny i to, co wczoraj wydawało się zyskowne i stabilne, teraz przynosi tylko straty. Dlatego przynajmniej raz w miesiącu musisz optymalizować swój portfel inwestycyjny.

Przez kilka tygodni analizujesz zachowanie swoich papierów wartościowych i jeśli wykazują one stale słabe wyniki finansowe, będziesz musiał zrobić kilka rzeczy:

• Znajdź przyczynę;
• Dokonać prognozy;
• Działaj zgodnie z tą prognozą.

Tutaj wszystko jest bardzo proste.

Jeśli akcje wykazują wynik negatywny, przyczyny mogą być następujące:

• Negatywny sytuacja ekonomiczna w kraju;
• Upadek przemysłu;
• Wewnętrzne problemy firmy;
• Zmiana stanowisk kierowniczych;
• Zaniżanie wyceny akcji;
• Pozbycie się przeszacowania.

Zastanów się, dlaczego musisz zmienić papiery wartościowe:

• Upadek przemysłu;
• Pozbycie się przeszacowania;
• Wewnętrzne problemy firmy;
• niekorzystna sytuacja w kraju.

Są tak ustawieni, bo upadek branży to główny powód pozbycia się papierów wartościowych spółki. Jeśli branża stanie się nierentowna, to znaczy, że będzie tylko gorzej.

Przykład: koncerny naftowe w latach 2014-2016. W tym okresie firmy te poniosły ogromne straty z powodu spadku cen ropy i w ogóle ich papiery powinny pójść w błoto, gdyby nie wsparcie rządowe który pokrył wszystkie ich straty. Nastąpiły jednak znaczne spadki, zwłaszcza w kontekście rosnącego dolara.

Kiedy rynek „otwiera oczy” i zorientuje się, że przecenił konkretną spółkę, rozpoczyna się masowa wyprzedaż papierów wartościowych. Po tym nie będzie ostrego startu, a przynajmniej stopniowej „wspinaczki”. Dlatego też, gdy tylko zobaczysz, że rynek „zobaczył światło”, nie krępuj się sprzedawać papiery wartościowe.

Wewnętrzne problemy spółki są powodem do pozbywania się papierów wartościowych w agresywnej grze. Aby zrozumieć dlaczego, wystarczy zwrócić się do znanego Apple’a. Gdy tylko media dowiedziały się, że Steve Jobs jest chory, akcje Apple Company zaczęły gwałtownie tracić na wartości. I gdyby nie kolosalna popularność marki i związana z nią przecena, nie odzyskałyby one dotychczas.

Ostatnim i nie najbardziej jednoznacznym problemem jest negatywna sytuacja w gospodarce kraju. Z jednej strony należy pozbyć się przynoszących straty papierów wartościowych, z drugiej strony mamy kryzys w całym kraju, więc tak samo będzie w wielu branżach i firmach.

Oto powody optymalizacji portfela. Sam proces optymalizacji jest prosty – sprzedawaj papiery wartościowe, gdy tylko poczujesz, że wycisnąłeś z nich maksimum.

Główne błędy początkujących

Porozmawiajmy teraz o dwóch głównych błędach początkujących inwestorów /

Błąd 1. Brak celu.

To najpoważniejszy błąd, o którym mówiliśmy na początku artykułu. Inwestowanie bez celu to po prostu utrata środków. Jeśli nie rozumiesz, po co chcesz inwestować swoje finanse, nie masz nic wspólnego z rynkiem papierów wartościowych.

Błąd 2. Odejście od strategii.

Każdy inwestor tworzy dla siebie własną strategię inwestycyjną. Możesz wziąć cudzy, ale z biegiem czasu i tak dostosujesz go do swoich potrzeb. Należy zawsze trzymać się swojej strategii, a odstępstwo jest tylko w jednym przypadku: na średnim/długim dystansie jest to nieopłacalne.

Aby zrozumieć, czy podejmujesz właściwe decyzje, będziesz potrzebować co najmniej miesiąca. Ale jeśli co tydzień będziesz zmieniać zasady i podejście do wyboru papierów wartościowych, możesz zapomnieć o zysku.

Wniosek

Inwestycja portfelowa - rodzaj inwestycje finansowe które nastawione są przede wszystkim na zysk. Przedmiotem inwestycji portfelowych mogą być papiery wartościowe, lokaty bankowe, waluty, metale oraz inwestycje rzeczowe, do których zaliczają się nieruchomości, udziały w przedsiębiorstwach, budownictwie, start-upach itp.

Główną zasadą inwestycji portfelowych jest dywersyfikacja ryzyka. Oznacza to, że musisz podzielić swoje środki na kilka kierunków lub papierów wartościowych. Odbywa się to w celu zminimalizowania strat i możliwości bezpiecznego pozbycia się tego lub innego zasobu.

Aby rozpocząć gromadzenie portfela inwestycyjnego, należy wyznaczyć cel, znaleźć brokera i zakupić niezbędne papiery wartościowe. Następnie analizujesz rentowność swoich papierów wartościowych, zmieniasz je w przypadku negatywnych wskaźników i cieszysz się zyskiem.

Pamiętaj, że inwestowanie, nawet przy braku specjalistycznej wiedzy, najczęściej przynosi zysk.