تحياتي أيها قراء المدونة الأعزاء. أتحدث كثيرًا عن ماهية الاستثمارات وكيفية تكوين رأس المال ، لكني اليوم أريد أن أخبركم عنها ما هو رأس المال الاستثماريكيف يحدث وما هي الأنواع التي يتم تقسيمها.

ومن أجل التعامل مع رأس المال ، دعنا مرة أخرى نحدد ما هو الاستثمار. الاستثماراستخدام المال لزيادة رأس المال أو توليد الدخل.
جميع أنواع القيم الفكرية وقيم الملكية التي يتم استثمارها مباشرة في الأشياء النشاط الرياديوأنواع أخرى من الأعمال من أجل تحقيق المزيد من التأثير الاجتماعي وتحقيق ربح ، فهي مجرد استثمارات.

بناء على ما سبق، رأس المال الاستثماري هوأداة تتيح لك تحقيق النتيجة الاقتصادية المرجوة من خلال استثمارها. يمكننا القول أن رأس المال الاستثماري ليس نقودًا بالمعنى المباشر ، ولكنه أداة.

هناك العديد من التعريفات الأخرى لرأس المال ، والتي أود أيضًا أن أقدمها هنا.

عاصمةهو مزيج من المادية والفكرية و الموارد الماليةتستخدم للربح ، ثروة إضافية.

عاصمة- هذا هو ما يتم استثماره في الأعمال التجارية ، ويحقق الدخل. يمكن أن يكون إما المال أو الأصول غير الملموسة. الشيء الرئيسي هو توليد الدخل.

هنا تعريف مثير للاهتمامالتي لا تعكس جوهر رأس المال فحسب ، بل تعكس أيضًا مهامه وفرصه للمالك.

عاصمةيتم إنشاؤه عن طريق المدخرات ، مما يزيد من احتمالات الاستهلاك في الفترات المستقبلية بسبب الانخفاض النسبي في الاستهلاك الحالي. في هذا الصدد ، يقارن الأفراد الذين يدخرون الاستهلاك الحالي مع المستقبل.

ما هو رأس المال الاستثماري

1. رأس المال الاستثماري الخاص- هذا هو المال المجاني ، المتراكم أو المستلم في شكل دخل ، والذي يتم استثماره.
2. رأس المال الاستثماري المقترض- هذه أموال مجانية ، لكنها أموال شخص آخر (قروض ، أموال مقترضة ، إلخ).

نقطة مثيرة للاهتمام - أموالك الشخصية ليست رأس مال. لكن يمكن أن تكون عندما تقرر لاستثمار الأموالفي بعض أدوات الاستثمار.

هناك عدة أنواع من رأس المال يجب أن يعرفها ويفهمها المشاركون في الاستثمار. نعم انها معلومات عامةلكنها مهمة.

هناك الأنواع التالية من رأس المال:

• رأس المال الحقيقي (المباني ، الهياكل ، الآلات ، حقوق النشر) ،
• رأس المال المالي (نقدًا ، أوراق مالية ، مدخرات)
• رأس المال البشري (موارد العمل ، الاستثمار في تعليمهم ، إلخ). ينقسم رأس المال الحقيقي أيضًا إلى رأس مال ثابت ورأس مال متداول.

إن مهمتي الشخصية ، ومهمة أي شخص يبتكر رأس المال ، هي الحصول على دخل منه. هذا ليس منطقيًا فقط ، إنه صحيح. وإلا لماذا ، إذن ، ادخر ، ادخر ، استثمر ، أنكر ، ربما شيئًا ما لنفسك - فقط لتحقيق ربح من رأس المال المتراكم.

أضف إلى الدردشة ، سأكون سعيدًا بالتواصل - دردشة للمستثمرين! طرح الأسئلة وتبادل الخبرات!

رأس المال الاستثماري

سوق أوراق قيمةبمثابة أهم مصدر لموارد الاستثمار للحكومات والشركات والبنوك.

مصطلح "الاستثمار" له عدة معانٍ. يمكن العثور على تعريفات مختلفة في الأدبيات. يمكن اعتبار التعريف الأكثر عمومية هو تعريف الاستثمار على أنه استخدام المال لغرض توليد الدخل أو زيادة رأس المال. جميع أنواع الملكية والقيم الفكرية التي يتم وضعها في عناصر ريادة الأعمال وأنواع أخرى من النشاط من أجل تحقيق ربح أو تحقيق تأثير اجتماعي هي استثمارات.

بالفعل من هذا التعريف ، لا يتعلق الأمر بالنقود فحسب ، بل يتعلق بالمال ، وهو الشكل النقدي لتداول رأس المال ، أي رأس المال الاستثماري. يمكن امتلاك رأس المال الاستثماري ( الأرباح المحتجزة، الاستهلاك) والاقتراض ، والتي يكون مصدرها مؤقتًا أموال الآخرين المجانية. لكن النقد المجاني ليس استثمارًا. تتحول إلى استثمارات في أيدي من ينفقونها على شراء عناصر الإنتاج ، وتدر دخلاً ، أي تحويلها إلى الممتلكات العقارية. الأصول الحقيقية موارد اقتصاديةالشركات: الرئيسية و القوى العاملة، العملات المعدنية غير الملموسة 1 المستخدمة ل أنشطة الإنتاجلغرض توليد الدخل. المدخرات الخاصة ، التي تتحول إلى أصول حقيقية ، تتحول مباشرة إلى استثمارات. يتم تحويل الأموال المجانية (المدخرات) للأشخاص الآخرين إلى استثمارات من خلال سوق رأس المال ، في المقام الأول من خلال سوق الأوراق المالية.

يمكن أن تكون كائنات الاستثمار حقيقية المشاريع الاستثماريةوالعقارات والأدوات المالية المختلفة. الأدوات المالية ككائنات استثمارية أنواع مختلفة الالتزامات المالية:

§ الودائعفي البنك؛

§ الأوراق المالية (السندات ، الأسهم ، الخيارات ، إلخ). لذلك ، يستخدم مصطلح "الاستثمار" للإشارة إلى:

أ) الاستثمارات مال، القيم الفكرية إلى أصول حقيقية ، أي في الإنتاج ؛

ب) استثمار الأموال في الأدوات المالية ، أي شراء الأوراق المالية.

تسمى نسبة المصادر الخاصة والمقترضه لتمويل الاستثمار الرافعة المالية.

في هذا الفصل ومن الآن فصاعدًا ، ستُفهم الاستثمارات على أنها استثمارات في الأصول الماليةوليس في الإنتاج. بمعنى آخر ، سننظر في الاستثمارات كأي استثمارات أداة ماليةحيث يمكن وضع الأموال مع توقع الحفاظ على قيمتها أو زيادتها وتوفير عائد إيجابي.

المستثمر- هذه هي نبرة أولئك الذين ، عند شراء الأوراق المالية ، يفكرون في المقام الأول في تقليل المخاطر.

على عكس المستثمرين ، يكون المضارب على استعداد للمخاطرة المحسوبة ، بينما يكون المقامر على استعداد لتحمل أي مخاطرة.

الأوراق المالية أو قيم الأسهم هي أدوات لاستثمار الأموال التي تمثل شخصًا آخر سنداتأو منح حق المشاركة في الشركة كمالك. على هذا الأساس ، يتم تقسيمها إلى استثمارات حافظة واستثمار مباشر (FDI). استثمارات المحفظةتتكون من استثمارات قصيرة الأجل (سندات ائتمان ، وما إلى ذلك ، لمدة تصل إلى سنة واحدة أو أقل) واستثمارات طويلة الأجل (اقتناء أسهم في مؤسسة أجنبية لا يملكها المستثمر ولا يتحكم فيها). مباشر الاستثمارات الأجنبية- هذا استثمارات طويلة الأجللمدة تزيد عن عام أو بشكل دائم (اقتناء سندات وأسهم في مؤسسة أجنبية ، يمتلكها المستثمر أو يتحكم فيه بشكل كبير). لذلك ، ترتبط الاستثمارات إما بمصالح الدائن (المحفظة) ، أو بمشاركة رأس المال بصفته المالك (مباشر). وهكذا يميزون:

§ حقيقي و استثمار المالي;

§ الاستثمارات العامة والخاصة.

§ المدى القصير و الاستثمار على المدى الطويل;

§ الاستثمارات المباشرة والمحافظ.

الأهداف الرئيسية للمستثمرين:

§ سلامة الاستثمارات.

§ زيادة الدخل الجاري.

§ تكديس الأموال لتغطية النفقات الكبيرة ؛ "تراكم الأموال لفترة التقاعد ؛

§ نمو الاستثمارات.

§ إخفاء الدخل من الضرائب ؛

§ سيولة الاستثمارات.

يُفهم أمن الاستثمار على أنه حصانة الاستثمارات من الصدمات في سوق رأس المال الاستثماري واستقرار الدخل. عادة ما يتحقق الأمن على حساب الربحية ونمو الاستثمار. يعتبر الاستثمار في السندات الحكومية الأكثر أمانًا. الأكثر خطورة - يمكن أن تكون الاستثمارات في أسهم شركة شابة كثيفة العلم ، هي الأكثر ربحية من حيث الربحية ونمو الاستثمار. عادة ما يرتبط تعظيم العائد على الاستثمار بـ مستوى منخفضحماية.

يتم تحقيق المزيج الأمثل للأمان والربحية من خلال الاختيار الدقيق والمراجعة الدورية للأوراق المالية.

يمكن لأصحاب فقط زيادة الاستثمارات مشاركات عادية. بالنسبة للأسهم ، يتم إضافة جزء فقط من أرباح رأس المال إلى دخل المستثمر ويخضع لضريبة الدخل العادية.

أدى الاهتمام بنمو رأس المال إلى ظهور فئة كاملة من الأوراق المالية تسمى أوراق النمو. الأنواع الرئيسية للدخل هي الحق في الحوافز الضريبيةهي الفوائد على السندات البلدية المعفاة من الضرائب وأوراق الخزانة المالية ، والدخل على الأسهم المحمية من الضرائب. دخل ثابتيعطي annitet - عقد إيجار يمنح صاحب السناوي الحق في الحصول على قسط سنوي مدى الحياة.

بعض المستثمرين ، عند اختيار الأوراق المالية ، يفضلون السيولة أو التسويق. تُفهم السيولة على أنها القدرة على تحويل الأوراق المالية إلى أموال بسرعة وتحقيق التعادل للمستثمر.

لا يوجد أمن واحد لديه مثل هذه الصفات التي من شأنها أن تضمن تحقيق جميع الأهداف المدرجة. تعمل آلية سوق الأوراق المالية بطريقة أنه عندما تكون الأوراق المالية موثوقة حقًا ، فإن العائد سيكون منخفضًا ، لأن زيادة الطلب عليها سترفع السعر وتقلل من العائد. وبالمثل ، هناك علاقة بين صفات الأوراق المالية مثل احتمالية نمو رأس المال والربحية.

تتحقق أفضلية محفظة الأوراق المالية من خلال تنويع الاستثمارات ، عندما يتم توزيع رأس المال على عدد من الأوراق المالية المختلفة ، وكذلك من خلال مراجعة المحفظة بانتظام. من المعتاد قصر الاستثمار في نوع واحد من الأوراق المالية على 5-10٪ من التكلفة الإجماليةمَلَفّ.

استثمار رأس المال هو نوع من النشاط يمكنك فيه الربح من الأموال المستثمرة. بعبارة أخرى - يجب أن تعمل أموالك من أجلك.

يجب أن يغير هذا النهج فكرتك بشكل أساسي عن كيفية كسب المال. كثير من الناس لا يرون بدائل لكسب المال غير الذهاب والحصول على وظيفة. يتم تعليمنا هذا من المدرسة.

لكن من أجل كسب الكثير ، تحتاج إلى شغل منصب رفيع في العمل ، والوصول إلى منصب المخرج ليس بهذه السهولة.

بالطبع ، لا يمكن للجميع الوصول إلى مستوى وارن بافيت ، ولكن يمكن لأي شخص كسب أموال جيدة من خلال استثمار رأس المال. دعونا نلقي نظرة على ما يمكن أن يعزى إلى الاستثمار.

كائنات حيث يمكنك استثمار رأس المال الخاص بك

• والأوراق المالية الأخرى

• الأعمال التجارية الخاصة

من المستحيل أن نقول بشكل لا لبس فيه أين من الأفضل الاستثمار. من الأفضل أن يتمكن شخص ما من جني الأموال من التحف ، أو شراء شخص ما ، وما إلى ذلك.

يتطلب استثمار رأس المال الناجح معرفة جيدة في هذا المجال. تحتاج أولاً إلى الاستثمار في معرفتك ثم البدء في التدريب. خسر العديد من الأشخاص في بداية رحلتهم كل أموالهم ولم يعودوا يرغبون في الاستثمار. كل ذلك يرجع إلى حقيقة أن هناك القليل من المعرفة النظرية.

عندما تكون قد تعلمت بالفعل الكثير من المعلومات ، يمكنك الانتقال إلى الممارسة. يمكنك الاستثمار دون مغادرة منزلك. لهذا يكفي أن تختار وسيط جيد، افتح حساب واختر ما سوف تستثمر فيه.

كان 2008-2009 تاريخًا حزينًا إلى حد ما للتمويل العالمي.

دولي أزمة ماليةأدى إلى حقيقة أن العديد من البنوك أفلست المالية و شركات التأمينلم يبتعد.

• - الوحيد المرخص له من قبل البنك المركزي لروسيا الاتحادية.استثمرت 20000 دولار
• - أفضل. يعمل منذ 1998.استثمرت 20000 دولار
• - هذا بنك سويسري له حق الوصول إلى الفوركس! 18 000 $
• أعمل معه منذ عام 2007.استثمرت 10000 دولار
• - 1500 دولار أمريكي كمكافأة.استثمرت 10000 دولار
• - أفضل حساب سنت.استثمر 8000 دولار
• - للمضاربة فقط هو وكل شيء! 8000 $
• - 30 دولارًا أعط كل جديد!استثمر 5000 دولار
• - 30 دولارًا أعط كل جديد!استثمر 5000 دولار
• - إنه NeftepromBank.استثمر 5000 دولار
• - أستخدمه كثنائيات من خلال MT4.استثمرت 5000 دولار

والآن كيف نكسب المال ، نحن نناقش كل شيء في مجموعة مغلقة ، بشكل أكثر دقة منتدى فوركس السري ! هناك الكثير من المتداولين والمدونين الماليين والوسطاء والمبتدئين! نناقش ما يصلح وما لا يصلح! انضم إلينا ، كلما زاد عددنا ، أصبح أسهل! انظر مثالا للدخل الشخصي

للاقتراب من فهم مفهوم رأس المال الاستثماري بحاجة لمعرفة أي البيئة الاقتصاديةينتمي هذا المفهوم وما هي الأهداف والغايات التي يخدمها.

عادة، رأس المال الاستثماريتم إنشاؤها بواسطة مؤسسة أو غيرها كيان اقتصاديلتنفيذ نشاط استثماري. ويهدف بدوره إلى الحصول على الدخل واستخراجه سواء من الناحية المادية أو غير المادية من الاستثمارات التي تتم.

هكذا، رأس المال الاستثماريهي أداة تسمح لك بتحقيق النتيجة الاقتصادية المرجوة من خلال استثمارها.

يمكن تكوين رأس المال الاستثماري على نفقة خاصة أو مال مستلف، وهي أيضًا قادرة على أن تكون ذات طبيعة مختلطة (في هيكل رأس المال ستكون هناك أموال خاصة وأموال مقترضة).

الصناديق الخاصةالأرباح المحتجزة للمؤسسة ، وكذلك الاستهلاك ، والأرباح من بيع الأوراق المالية للشركات التي تمتلك أنت مالكًا لها ، والأرباح من بيع الأصول غير الضرورية أو غير الأساسية ، والأرباح من التأجير ، وما إلى ذلك.

يمكن أن تكون مصادر تكوين الأموال المقترضة قروضًا وقروضًا ، وتم جذب الأموال من أنواع استراتيجية وأنواع أخرى ، ومنح التمويل العاموأكثر بكثير.

تجدر الإشارة إلى أنه ليست كل الأموال النقدية المجانية وأنواع الأموال الأخرى متوفرة رأس المال الاستثماري. هذه الصناديق هي رأس مال استثماري فقط إذا كانت في أصول يمكن أن تحقق التأثير الاقتصادي الضروري ، أي اقتناء الأصول التي يمكن أن تولد الدخل. بمعنى آخر ، الاستحواذ على الأصول لأغراض الاستثمار.

صيغة رأس المال الاستثماري

بناءً على البيان القائل بأن رأس المال الاستثماري عبارة عن مجموعة من الأموال الخاصة والمقترضة التي تهدف إلى القيام باستثمارات بغرض تحقيق ربح ، فإنه يأخذ الشكل التالي
IR \ u003d Ano + Pnch + Abp
حيث ، IC هو رأس المال الاستثماري.
Ano - المبلغ الفعلي رسوم الاستهلاك.
Pnch - الحجم الفعلي غير المخصص صافي الربح.
أب - الحجم أموال الاستهلاك، يتم تحويلها بالائتمان بشرط عائدها عند الطلب.

Ano \ u003d Anp - Apn - Abp
أين ، Anp - المبلغ الإجماليرسوم الاستهلاك ل فترة التقرير.
Apn - مقدار رسوم الإهلاك المستخدمة في فترة إعداد التقارير.
Abp - مقدار أموال الاستهلاك المجانية (بما في ذلك تلك المحولة على الائتمان).

Mon = Poch - Prch
أين ، Poch - المبلغ الإجمالي لصافي الربح المحتفظ به لفترة التقرير.
Prch - مقدار صافي الربح الموزع لفترة التقرير.

ومن الجدير أيضًا أن يؤخذ في الاعتبار أنه يمكن تكوين رأس المال الاستثماري على حساب الأموال التي تم جذبها ، ولا سيما القروض والاقتراضات ، في هذه الحالة. صيغة رأس المال الاستثمارييأخذ الشكل
سيك \ u003d IR + Kz (Kb) + Zp
حيث ، Sik هو رأس مال استثماري مختلط ، Ik هو رأس مال استثماري ، Kz هو قرض بضمانات ، Kb هو قرض بدون ضمان ، Zp هو قرض من شركاء الأعمال.

حياتنا كلها لعبة مستمرة. نظهر كأطفال وأولياء الأمور والتلاميذ والطلاب والأشخاص الطيبين فقط ، نلعب دورًا أو آخر. يتميز هذا الدور بقواعد سلوك ومعايير معينة ، والتي من خلالها ستكون إما والدًا جيدًا ، أو طالبًا جديرًا ، أو طلابًا فوق كل الثناء. إذا قمنا بترجمة هذا إلى منطقتنا ، فعندئذ بما أنك ستصبح مستثمرًا ناجحًا ، فمن أجل أداء هذا الدور بكفاءة ، تحتاج إلى دراسة واعتماد قواعد بسيطة إلى حد ما ولكنها فعالة للغاية لاستثمار رأس المال.

إذن ، قواعد استثمار رأس المال التي يجب أن تتذكرها:

1. تحديد الغرض من الاستثمار. من المؤكد أنك شخص بالغ وواعي وأي من أفعالك ، بطريقة أو بأخرى ، يدعمها الدافع. يجب أن يكون لديك إجابة واضحة على السؤال "لماذا تحتاج هذا؟". نعم ، لقد أجرينا بالفعل تشبيهًا عدة مرات قلنا فيه أن الاستثمارات هي لعبة. لكن لا تنس أن هذه اللعبة هي من أجل المال. ولأموالك. لذلك ، قبل اتخاذ القرار النهائي لاستثمار دولار واحد على الأقل من أجل زيادته ، فكر في الأمر - ما هو الهدف الحقيقي لنواياك.
2. بناء رأس المال الاستثماري. إذا كنت قد قررت الغرض من الاستثمار ،أي أنهم أجابوا على السؤال "لماذا؟" ، فمن المنطقي التفكير في سؤال آخر "ماذا؟". ما الذي ستستثمره لتحقيق ربح؟ كم عدد؟ مرة أخرى ، لا تتسرع في الإجابة. بعد دراسة الموضوع ، ستفهم أن هذه العملية قد تؤدي إلى خسارة جميع الأموال المستثمرة. من هذا يتبع الاستنتاج المنطقي الوحيد - استثمر بالضبط بقدر ما ترغب في خسارته. نعم ، لا يبدو الأمر مريحًا جدًا. علاوة على ذلك ، قد لا تتعرض لخسائر كبيرة. لكن القاعدة هي القاعدة - يجب أن يتكون رأس المال الاستثماري الخاص بك فقط من تلك الأموال التي ، في حالة الخسارة ، لن تؤثر على رفاهيتك. إذا كان هذا المبلغ هو 10 دولارات ، فلا بأس ، ويمكنك بدء عملية الاستثمار من هذا الشريط.
3. لا تستثمر أبدًا بأموال مقترضة / دائنة. إذا كنت قد فهمت القاعدة السابقة ، فستكون هذه الفقرة واضحة تمامًا لك. خسارة الاقتراض أو ائتمان المالهو أسوأ شيء يمكن أن يفعله المستثمر. تجنب استثمار المبالغ المقترضة. تذكر - الاستثمار هو عملية تحسين رفاهيتك ، وليس الموازنة على حافة الصدفة.
4. تنويع المخاطر. بمعنى آخر ، لا تحتفظ بالبيض في سلة واحدة. يجب دائمًا توزيع رأس المال الاستثماري الخاص بك ، اعتمادًا على حجمه ، على العديد من العناصر الاستثمارية. لا تطارد أكثر من أي وقت مضى عرض مفيدوالاستثمار هناك بكل الوسائل. التاريخ الحديثيظهر العديد من حالات الفشل حتى أكبر البنوك و المؤسسات المالية. لذلك دائما تختار خيارات مختلفةزيادة رأس المال.
5. خصص دائمًا جزءًا من أرباحك. إذا كنت قد قبلت القاعدة الأولى لنفسك ، "حدد الغرض من الاستثمار" ، فيجب أن تفهم أن جزءًا من الأموال المستلمة يجب أن يذهب نحو تنفيذ هذا الهدف. حسنًا ، بالطبع ، يجب أن يذهب الجزء صندوق الاستقرارحتى تعرف دائمًا مدى توفر مبلغ معين "فقط في حالة". يتفق رأي جميع المستثمرين الرئيسيين على أنه من الضروري تخصيص ما لا يقل عن 10-15 ٪ من الدخل المستلم. يجب أن تكون هذه الأموال مصونة لتلبية الاحتياجات العامة ، ومهمتهم هي تنفيذ أهدافك وتراكم رأس المال.
6. كن انتقائيًا في اختيار عروض الاستثمار. هناك العديد من العوامل التي تسمح لك بالتقييم الحكيم لهذه الفرصة أو تلك لنمو رأس المال. لكن الشيء الأكثر أهمية هو إدراك أنه ليس كل شيء "ذهبًا يلمع". إن غياب الضمانات على هذا النحو وعدم الاستقرار الاقتصادي المستمر يتحدثان فقط عن شيء واحد - دائمًا دراسة الاقتراح الذي تم استلامه بعناية ، وتأكد من توضيح رأي المتخصصين.
7. تحسين مهاراتك باستمرار. الركود هو أول علامة على التدهور. تتحدث لغة بسيطة، حتى لو كنت بالفعل مستثمرًا ناجحًا وقمت بإجراء بعض المعاملات المربحة ، فلا تسترخي. العالم لا يقف ساكنا ، وإذا توقفت عن التطور ، ستتركك بعيدا. في الواقع ، هذا هو أساس النمو الشخصي المستمر وتحسين رفاهيتك.
8. اتبع دائما قواعد الاستثمار.