22.08.2019

Konieczność otwarcia rachunku bieżącego dla osób prawnych i przedsiębiorców indywidualnych pojawia się przy dokonywaniu płatności bezgotówkowych.

Prawo nie wymaga obowiązkowego działalność przedsiębiorcza. Ale artykuł 45 kod podatkowy polega wyłącznie na bezgotówkowym przeniesieniu zobowiązań podatkowych.

Dziś jest ogromny wybór korzystne stawki do obsługi podmiotów gospodarczych w różnych instytucjach kredytowych, przygotowanie niezbędnej dokumentacji dla banku zajmie trochę czasu.

Co jest potrzebne osobom prawnym do otwarcia rachunku bankowego - lista dla LLC

Po wybraniu banku i najbardziej akceptowalnego planu taryfowego osoba prawna musi przedłożyć kasjerowi oryginalne dokumenty, których lista jest zatwierdzona instrukcją Banku Centralnego Federacji Rosyjskiej nr 153-I z dnia 30 maja 2014 r. .

Lista dokumentów dla osób prawnych jest dość obszerna. Aby otworzyć rachunek bieżący, organizacja (LLC) przesyła do banku:

• czarter;
• Certyfikat rejestracji LLC;
• zaświadczenie o rejestracji w urzędzie skarbowym;
• dokument potwierdzający władzę szefa (protokół zgromadzenia wspólników, zamówienie, decyzja);
• dokument tożsamości szefa firmy;
• arkusz z kodami statystycznymi;
• karty z wzorami podpisów upoważnionych przedstawicieli firmy i pieczęciami (poświadczonymi przez notariusza lub pracownika banku);
• koncesja i zezwolenie, jeżeli są podstawą prowadzenia działalności przedsiębiorstwa;
• (jeżeli dyrektor LLC nie może być obecny osobiście przy składaniu kompletu dokumentów).

Działalność bankową kontroluje Rosfinmonitoring, do którego obowiązków należy śledzenie transakcji związanych z praniem pieniędzy, finansowaniem terroryzmu i innymi nielegalnymi transakcjami.

W ramach dodatkowej kontroli ewentualnego wystąpienia nielegalnych transakcji bank może zażądać od osoby prawnej innych informacji:

• potwierdzenie lokalizacji przedsiębiorstwa (świadectwo własności, umowa najmu);
• recenzje kontrahentów charakteryzujące reputację biznesową firmy;
• zaświadczenie o braku zadłużenia od osoby prawnej obowiązkowe płatności od organów nadzorczych.

Wymagana lista dokumentacji dla własności intelektualnej

Przedsiębiorcy indywidualni składają w banku następujące dokumenty:

• paszport indywidualnego przedsiębiorcy lub powiernika;
• Certyfikat rejestracji IP;
• Numer Identyfikacji Podatkowej;
• wyciąg z Jednolitego Rejestru Przedsiębiorców Indywidualnych;
• zaświadczenie z Rosstatu wykazujące rodzaj prowadzonej działalności gospodarczej.

Ostatni wymieniony dokument nie zawsze jest wymagany przez banki, a rachunek bieżący można otworzyć bez niego.

Licencja, patent są wymagane, jeśli są bezpośrednio związane ze zdolnością prawną indywidualnego przedsiębiorcy do otwarcia rachunku bieżącego.

Jeżeli przedsiębiorca jest obcokrajowcem, bank musi także przedstawić kartę migracyjną lub dokument potwierdzający jego prawo do pobytu w Rosji.

Po przygotowaniu pakietu dokumentów indywidualny przedsiębiorca lub jego przedstawiciel (posiadający notarialne pełnomocnictwo) wypełnia ankietę oraz kartę z wzorami podpisów i wnioskiem o otwarcie rachunku bieżącego w banku.

Karta nie jest wymagana:

• jeżeli transakcje będą przeprowadzane wyłącznie przez klienta;
• umowa określa warunek dysponowania środkami za pomocą analogu podpisu osobistego;
• konto bankowe jest otwarte tylko dla transakcje bezgotówkowe lub wpłacanie środków.

Na zakończenie całej procedury rejestracyjnej podpisana zostaje umowa o prowadzenie Konta.

Okres rozpatrzenia

Wśród różnorodności ofert i warunków ostrej konkurencji banki przyciągają klientów najlepsze warunki(niskie opłaty za usługi i szybki czas realizacji).

Jednak wraz ze skróceniem okresu otwarcia konta koszty tej operacji mogą wzrosnąć i konieczne będzie przyciągnięcie dodatkowych zasobów.

Ze względu na elastyczność systemu instytucji kredytowych czas otwarcia rachunku może wynosić od 1 do 10 dni.

Jeśli wystąpią opóźnienia, wynikają one z braku dokumentacji lub błędów projektowych.

Praktyka pokazuje, że warunki otwarcia konta nie rozciągają się na dłużej niż dwa (trzy) dni.

wnioski

Pełny pakiet dokumentów wymaganych przy otwieraniu konta może się różnić w zależności od wymagań konkretnego banku.

Ich skład różni się od rodzaju otwartego konta i status prawny podmiot gospodarczy.

Różnią się także wymagania dotyczące rodzaju przedstawianych dokumentów: oryginały, kserokopie poświadczone przez kierownika przedsiębiorstwa lub notariusza.

Jeśli klient wybrał taryfę dla transakcji internetowych, dodatkowo otrzymuje certyfikat klucza weryfikacyjnego podpis elektroniczny i sam klucz USB.

Czasami instytucje finansowe mogą odmówić otwarcia rachunku bieżącego wnioskodawcy. Takie momenty powstają, gdy osoba prawna lub prywatna dostarczy fałszywe, fałszywe dokumenty lub nieprawidłowo sporządzony komplet dokumentów.

Tym, którzy decydują się na zorganizowanie własnego biznesu, trudno obejść się bez otwarcia rachunek bieżący. Choć formalnie przedsiębiorcy mają prawo do pracy wyłącznie za gotówkę, w praktyce znacznie ogranicza to ich możliwości. A osoby prawne są zobowiązane przez prawo do otwarcia rachunku bankowego w każdym przypadku.

Pierwszym krokiem jest wybór instytucja finansowa który najlepiej odpowiada wszystkim potrzebom biznesu, a następnie przeanalizuj wymagania banku wobec klientów. Zastanów się, jakie dokumenty są potrzebne do otwarcia rachunku bieżącego dla osób prawnych i przedsiębiorców.

Wybór instytucji finansowej

Prowadzenie rachunku bieżącego jest usługą płatną, a ostateczna wysokość wydatków uzależniona będzie od ilości wysłanych środków zlecenia płatnicze, wycofane środki pieniężne i inne transakcje. Wiele banków oferuje oferty, które obejmują już określoną liczbę płatności, a wybranie takiej oferty pakietowej zazwyczaj pozwala zaoszczędzić na usługach bankowych.

Nie jest to jednak jedyne kryterium wyboru banku. Jednym z najważniejszych jest wiarygodność instytucji finansowej. Lepiej wybrać taryfę za kilkaset rubli więcej, niż zawrzeć umowę z wątpliwym bankiem, co może wtedy przysporzyć wielu problemów.

Należy wziąć pod uwagę także lokalizację banku – wielu przedsiębiorców będzie musiało regularnie odwiedzać biuro operacyjne, aby podpisywać dokumenty, wpłacać gotówkę i odbierać karty firmowe.

Ważnym kryterium wyboru dla przedsiębiorców i organizacji będzie m.in Dodatkowe usługi jak: bankowość internetowa, aplikacja na smartfona, spotkanie osobisty menedżer oraz odsetki od salda rachunku.

I oczywiście należy zwrócić uwagę na listę dokumentów, które należy przedstawić, aby otworzyć rachunek bieżący. W końcu mogą się różnić w różnych instytucjach. Z reguły z pełna lista można znaleźć na stronach internetowych banków.

Ogólne warunki otwarcia rachunku bieżącego

Dla banków każdy klient jest ważny, szczególnie w okresie pogorszenie koniunktury gospodarczej. Warunki otwarcia rachunku bankowego Ostatnio zmieniło się wiele na lepsze. Wiele banków nie wymaga już notarialnych dokumentów, wystarczy przynieść oryginały do ​​oddziału, a pracownicy poświadczą kopie w obecności przedsiębiorcy. Karty z podpisami można także certyfikować w samym banku.

Wniosek o otwarcie rachunku bieżącego można złożyć poprzez formularz on-line na stronie internetowej instytucji bankowej, co pozwala przedsiębiorcom zaoszczędzić czas, a pracownikom banku sprawdzić niezbędne informacje o organizacji lub indywidualnym przedsiębiorcy, poproś o niezbędne wypisy i przygotuj drukowany wniosek.

Uproszczenie procedury znacznie skróciło czas potrzebny na otwarcie rachunku bieżącego. W większości banków wymaga to obecnie nie więcej niż 1-2 dni.

Dokumenty do otwarcia konta przedsiębiorcy

Jakie dokumenty są wymagane do założenia konta firmowego? Każdy bank ma prawo zatwierdzić własną listę obowiązkową. Jednak głównymi dokumentami dotyczącymi otwarcia rachunku bieżącego IP we wszystkich instytucjach finansowych są:

• paszport przedsiębiorcy;
• okrągła pieczęć (jeśli posiada ją indywidualny przedsiębiorca);
• dokumenty potwierdzające tożsamość i uprawnienia osób wskazanych w karcie osobistej, np. księgowego;
• koncesję na prowadzoną działalność (jeżeli działalność podlega koncesjonowaniu).

Niektóre banki w dalszym ciągu wymagają wyciągu z USRIP, jednak większość samodzielnie zwraca się o niego do urzędu skarbowego. Dla przedsiębiorców indywidualnych istnieje także możliwość złożenia wniosku i przesłania wszystkich dokumentów w formacie elektronicznym. Wiele banków wypełnia karty wzorami podpisów i pieczęci w placówce operacyjnej, co pozwala zaoszczędzić na usługach notarialnych.

Dokumenty do otwarcia rachunku bankowego dla osoby prawnej

Konto bankowe dla osoby prawnej jest warunkiem koniecznym do prowadzenia działalności gospodarczej, ponieważ do przelewu płatności podatków LLC może tylko z rachunku bieżącego. Mając to na uwadze, zarząd firmy musi ostrożnie podejść do wyboru instytucji finansowej.

Lista dokumentów, które osoba prawna będzie potrzebowała do otwarcia rachunku bankowego, różni się od listy dla przedsiębiorców indywidualnych. Fakt pozostaje niezmienny, że bank zwykle żąda samego wyciągu z rejestru państwowego. Wraz z wnioskiem o otwarcie rachunku bieżącego organizacja musi dostarczyć następujące dokumenty:

• dokumenty założycielskie: poświadczone przez urząd skarbowy Statut organizacji i decyzja o utworzeniu osoby prawnej;
• paszport głowy i dokumenty z jego upoważnienia;
• dokumenty potwierdzające uprawnienia innych osób wskazane w karcie osobistej organizacji (decyzja lub zarządzenie o powołaniu, paszporty);
• okrągła pieczęć organizacji, jeśli ma to zastosowanie;
• zezwolenie na prowadzenie działalności (jeśli zostało wydane).

Należy także przedstawić dowód rejestracja państwowa osoba prawna, ale tylko w przypadku, gdy osoba prawna została zarejestrowana przed 01.01.2017 r. Organizacje utworzone później składają wykresówkę do Jednolitego Państwowego Rejestru Podmiotów Prawnych.

Jeżeli otwarcie rachunku bieżącego nastąpi niezwłocznie po zarejestrowaniu spółki, dodatkowe dokumenty jest mało prawdopodobne, że będą wymagane. Ale w przypadku, gdy organizacja prowadzi już własną działalność gospodarcza, bank może dodatkowo zażądać:

• sprawozdania finansowe ze znakami urzędu skarbowego przy dostawie;
• zaświadczenia o braku zadłużenia wobec budżetu i funduszy.

Dokumenty te są potrzebne do oceny wiarygodności osoby prawnej. Po przeanalizowaniu wszystkich dokumentów bank podejmuje decyzję o otwarciu rachunku bieżącego. Niestety instytucja finansowa może odmówić jego otwarcia. Zasadniczo odmowy wiążą się z przedstawieniem dokumentów zawierających fałszywe informacje o firmie.

Gdy pozytywna decyzja bank zawiera umowę z osobą prawną o otwarcie rachunku bieżącego i obsługę go zgodnie z wybranym planu taryfowego. W umowie zawarte są także usługi dodatkowe.

Powiadomienie organizacji kontrolujących o otwarciu rachunku bieżącego

Na Odpowiedzialne osoby często pojawia się pytanie – czy konieczne jest odwoływanie się do jakichś instytucji? Przecież wcześniej wszystkie organizacje, które otworzyły rachunek bieżący, miały obowiązek powiadomienia w ciągu siedmiu dni Urząd podatkowy i środki pozabudżetowe.

Ale od 01.05.2014 taki obowiązek ciąży na instytucjach bankowych. Natomiast dla przedsiębiorców indywidualnych i osób prawnych otwarcie rachunku bieżącego kończy się wizytą w samym banku, a za brak powiadomienia nie można obawiać się kar finansowych.

Wniosek

Dlatego dziś otwarcie rachunku bieżącego nie wymaga od biznesmena dużo czasu i wysiłku. Ilość wymaganych do tego dokumentów została zredukowana do kilku najbardziej podstawowych, a wiele operacji (powiadomienie IFTS i środków, zażądanie wyciągów, poświadczenie kart i kopii) wykonują same instytucje bankowe. Nie zapominajmy jednak, że bank ma prawo odmówić otwarcia rachunku. Dlatego wszystkie dostarczone dokumenty muszą być aktualne i zawierać rzetelne informacje.

Lista dokumentów do otwarcia rachunku bankowego zależy od rodzaju organizacji i celu jej istnienia. Zgodnie z definicjami zawartymi w Kodeksie cywilnym Federacji Rosyjskiej i innych dokumentach legislacyjnych istnieje ponad 30 rodzajów form organizacyjnych i prawnych podmiotów prawnych, z czego kilkanaście ma charakter handlowy.

Poniżej rozważamy kwestię otwarcia konta w najpopularniejszych przedsiębiorstwach komercyjnych:

Wymagania banku zależą od statusu osoby prawnej (rezydent lub nierezydent, oddział lub przedstawicielstwo, notariusz lub prawnik itp.). Zawsze łatwiej i szybciej uzyskasz najdokładniejszy wykaz dokumentów wymaganych do otwarcia i prowadzenia rachunku bieżącego w banku, z którym planujesz zawrzeć umowę o rozliczenia gotówkowe.

Wiele banków oferuje dziś otwarcie konta tymczasowego online (bez wizyty w banku). Wypełniasz specjalny formularz i otrzymujesz dane konta, za które możesz od razu przyjąć płatność. Później, po osobistej wizycie w oddziale banku, możesz zawrzeć umowę i nadal w pełni korzystać z rachunku bieżącego.

Standardowy pakiet dokumentów do otwarcia rachunku bieżącego indywidualnego przedsiębiorcy - rezydenta Federacji Rosyjskiej

1. Zaświadczenie o rejestracji osoby fizycznej jako przedsiębiorcy indywidualnego – OGRNIP. Jeżeli rejestracji dokonano przed 01.01.2004 r., wymagany jest oryginał zaświadczenia o dokonaniu wpisu do Jednolitego Rejestru Państwowego (EGRIP).
2. Zaświadczenie o rejestracji w Urzędzie Skarbowym (jest to dokument z NIPem, teraz zaświadczenie można uzyskać w Urzędzie Skarbowym nawet w formie elektronicznej, dane z NIP-u można wpisać do paszportu, jeśli sobie tego życzysz, jednak najlepiej i najłatwiej dostarczyć do banku zaświadczenie na formie wzoru państwowego).
3. Wyciąg z EGRIP-a. Wyciąg wydawany jest z chwilą zarejestrowania osoby fizycznej jako przedsiębiorcy indywidualnego, jednakże jego okres ważności nie przekracza 30 dni od dnia otrzymania. Jeżeli minęło 30 dni, być może trzeba będzie ponownie wystąpić do urzędu skarbowego o wyciąg (ale bank może nie zapytać ten dokument lub przyjąć zaległą).
4. Pismo informacyjne od RosStat (Federalnej Służby Statystycznej) w sprawie przydzielenia kodów OKVED i OKPO.
5. Paszport IP (z obywatelstwem Federacji Rosyjskiej), jeśli konto jest otwarte osobiście. Dla powiernika – paszport i dokument potwierdzający umocowanie (pełnomocnictwo notarialne).
6. Jeżeli działalność IP wymaga licencji, konieczne jest zapewnienie licencji lub innych zezwoleń.
7. Jeżeli nie tylko indywidualny przedsiębiorca będzie podpisywał dokumenty, to wszyscy pracownicy uprawnieni do podpisu muszą przedstawić paszporty i dokumenty potwierdzające upoważnienie.
8. Inne dokumenty można wystawić bezpośrednio w banku (wniosek o otwarcie rachunku, karta z wzorami pieczęci i podpisami osób odpowiedzialnych, pełnomocnictwo do otrzymywania wyciągów, ankiet itp.). Formularze możesz pobrać i wypełnić samodzielnie w dogodnym dla siebie terminie, co znacznie przyspieszy proces otwierania konta.

W zależności od wybranej kasy, przy wyjściu otrzymają Państwo kopię podpisanej umowy, informację o otwartym rachunku (numer rachunku, BIC itp.), a także: kartę powiązaną z rachunkiem (z kopertą zawierającą kod PIN), książeczkę czekową, opcje dostępu do konto osobiste(login i hasło), token USB (klucz sprzętowy umożliwiający dostęp do bankowości internetowej).

Standardowy pakiet dokumentów do otwarcia rachunku rozliczeniowego spółki z ograniczoną odpowiedzialnością (LLC) - rezydenta Federacji Rosyjskiej

1. Aktualne dokumenty założycielskie (Statut, ewentualne zmiany, Memorandum of Association).
2. Zaświadczenie o rejestracji osoby prawnej (OGRN) i / lub zaświadczenie o wpisie do Jednolitego Państwowego Rejestru Podmiotów Prawnych (jeżeli LLC została zarejestrowana przed 01.01.2002).
3. Zaświadczenie o rejestracji podatkowej.
4. Bank może według własnego uznania zażądać wyciągu z UGRUL (nie powinien być starszy niż 30 dni od dnia wystawienia) lub alternatywnie Karty Wpisu (wydawanej po rejestracji w Urzędzie Skarbowym, okres ważności – nie ponad 30 dni od daty otrzymania).
5. List informacyjny od RosStat, który wskazuje przydzielonego Kody OKVED i OKPO.
6. Dokumenty potwierdzające uprawnienia jedynego organu wykonawczego osoby prawnej (dyrektor generalny, prezes zarządu, prezes itp.) lub innych osób wybranych do prowadzenia rachunku bieżącego spółki. Takimi dokumentami mogą być protokoły posiedzeń (wyciągi z protokołów) z decyzją o wyborze/powołaniu, umowami zawartymi z kierownikiem itp.
7. Dokumenty potwierdzające tożsamość osób uprawnionych do zarządzania rachunkiem bieżącym, przyjmowania wyciągów, podpisywania i prowadzenia książeczek czekowych.
8. Jeżeli rachunek bieżący zostanie otwarty przez upoważnionego przedstawiciela, konieczne będzie przedstawienie paszportu obywatela Federacji Rosyjskiej oraz dokumentów potwierdzających uprawnienia upoważnionego przedstawiciela.
9. Jeżeli działalność organizacji wymaga posiadania licencji przymusowych, bank musi posiadać licencje lub zezwolenia wydawane przez uprawnione organy.
10. Dokumenty bankowe (wniosek o otwarcie rachunku bieżącego, informacje o uczestnikach LLC, kwestionariusze, karta z wzorami podpisów i pieczęci, pełnomocnictwo do prawa do otrzymywania wyciągów oraz sama umowa o świadczenie usług). Część dokumentów można wypełnić przed wizytą w banku (na przykład pobierając je z oficjalnej strony banku lub wypełniając wcześniej niezbędne formularze w placówce banku), zadanie to jest szczególnie istotne w przypadku kart, które będą zawierać wzory podpisy urzędników (nie akceptowane są wyłącznie podpisy oryginalne, faksy lub kopie elektroniczne).

Umowa jest podpisana w dwóch egzemplarzach, jedna pozostaje w banku, druga przekazywana jest przedstawicielowi LLC otwierającemu rachunek. W zależności od tego, jakie usługi dodatkowe będą powiązane z obsługą rozliczeń gotówkowych, zostaną wydane wszystkie niezbędne materiały, określone w umowie(dane konta, karty płatnicze, tokeny USB, książeczki czekowe itp.).

Dokumenty do otwarcia konta IP

1 Dokumenty potwierdzające tożsamość przedsiębiorców indywidualnych, innych osób niebędących przedsiębiorcami indywidualnymi, uprawnionych do otwarcia rachunku, zawarte w Karcie wraz z wzorami podpisów i odciskami pieczęci, a także osób uprawnionych do posługiwania się podpisem elektronicznym, odpowiednikiem podpisu własnoręcznego

• Jeżeli indywidualnym przedsiębiorcą jest cudzoziemiec lub bezpaństwowiec, to karta migracyjna i/lub dokument potwierdzający prawo do obcokrajowiec lub bezpaństwowców na pobyt (zamieszkanie) w Federacja Rosyjska
  
  
  

2. Informacje o reputacji biznesowej (jeden dokument do wyboru klienta):

• 2.1. Opinie (w miarę możliwości w dowolnej formie pisemnej) o Kliencie innych Klientów Banku, którzy pozostają z nim w relacjach biznesowych;
• 2.2. Recenzje (w miarę możliwości w dowolnej formie pisemnej) z innych instytucji kredytowych, w których Klient był/jest zatrudniony, wraz z informacjami uzyskanymi od tych instytucji kredytowych na temat oceny jego reputacji biznesowej;
• 2.3. Przeglądy (w miarę możliwości w dowolnej formie pisemnej) głównych/planowanych kontrahentów Klienta, którzy mają/planują nawiązać z nim stosunki biznesowe, w celu oceny reputacji biznesowej Klienta.
  Opatrzony w oryginalny

3.

• Nie wymagane, jeżeli karta z wzorami podpisów i odcisków pieczęci zostanie złożona zgodnie z formularzem Banku
  Pod warunkiem, że w orginale

4. Pełnomocnictwa (umowy) o udzielenie prawa do otwierania rachunków bankowych i dysponowania nimi innym osobom wskazanym w karcie wraz z wzorami podpisów i odcisków pieczęci, o udzielenie prawa do posługiwania się podpisem elektronicznym, będącym odpowiednikiem podpisu własnoręcznego. Dokumenty ograniczające uprawnienia przedstawicieli IP

• Upoważnienia mogą być wydawane w formie:
  - notarialnie potwierdzona kopia;
  - oryginalny.
  
  - notarialnie potwierdzona kopia;
  - oryginał w celu jego późniejszego skopiowania przez Bank;
  - kopię poświadczoną przez IP z jednoczesnym przedstawieniem oryginału dokumentu do przeglądu i sprawdzenia zgodności kopii.
  Dokumenty ograniczające uprawnienia przedstawicieli IP można dostarczyć w formie:
  - notarialnie potwierdzona kopia;
  - oryginał w celu jego późniejszego skopiowania przez Bank;
  - kopię poświadczoną przez IP z jednoczesnym przedstawieniem oryginału dokumentu do przeglądu i sprawdzenia zgodności kopii.

5. Arkusz rejestracyjny USRIP, jeżeli od daty państwowej rejestracji IP minęło mniej niż 30 dni i w USRIP nie ma informacji o IP

• Wykresówkę USRIP można dostarczyć w formularzu dokument elektroniczny podpisany wzmocnionym kwalifikowanym podpisem elektronicznym pracownika organu podatkowego (dostarczany jest plik z dokumentem elektronicznym oraz plik z certyfikatem ES z rozszerzeniem „.p7s”) lub w formie dokumentu w formie papierowej z notarialne zaświadczenie o równoważności dokumentów dołączonych do akt media papierowe dokumenty elektroniczne; lub w formie kopii dokumentu elektronicznego sporządzonej i poświadczonej na papierze przez wielofunkcyjne centrum świadczenia usług państwowych i komunalnych
  Może być dostarczony jako:- notarialnie potwierdzona kopia;
  - oryginał w celu jego późniejszego skopiowania przez Bank;
  - poświadczoną kopię IP z jednoczesnym przedstawieniem oryginału dokumentu do wglądu i ustalenia zgodności z kopią;
  

6.

7. Kwestionariusz Klienta - IP

8. Kwestionariusz Rezydenta Podatkowego – F/IP 5 × Jeżeli Klient jest rezydentem podatkowym.

9. KOPOP 6 × Notarialnie lub poświadczony przez Bank. Przy wydawaniu karty w formie Banku nie przewiduje się wniosku o kombinację podpisów.

Dokumenty do otwarcia rachunku dla osoby prowadzącej prywatną praktykę (PPP)

1. Dokument rejestracyjny

• 1.1 Zarządzenie Ministerstwa Sprawiedliwości Federacji Rosyjskiej w sprawie powołania notariusza (dla notariuszy)
  
  
  

  1.2 Dokument potwierdzający przynależność Arbitra do organizacja samoregulacyjna menadżerowie arbitrażu (dla menadżerów arbitrażu)
  Dokument potwierdzający przynależność syndyka do samoregulacyjnej organizacji zrzeszającej syndyków polubownych nie może zostać wydany, jeżeli oficjalna strona internetowa Służba Federalna rejestracja państwowa, kataster i kartografia zawierają informacje potwierdzające przynależność syndyka do samoregulacyjnej organizacji syndyków arbitrażu. Dokument przekazywany jest wyłącznie w formie oryginału i musi być sporządzony na papierze firmowym samoregulacyjnej organizacji syndyków arbitrażu, której członkiem jest syndyk arbitrażu. Dokument można również złożyć w formie wyciągu z rejestru kierowników arbitrażu organizacji samoregulacyjnej menedżerów arbitrażu.
  Dostarczone w oryginale

  1.3 Zaświadczenie adwokackie wydawane przez organ terytorialny Ministerstwa Sprawiedliwości Federacji Rosyjskiej (dla prawników)
  
  - kopia potwierdzona przez notariusza (dla klientów niebędących notariuszami), kopia poświadczona przez innego notariusza (dla notariuszy);
  - oryginał do późniejszego skopiowania przez Bank;
  - kopię poświadczoną przez LZCHP z jednoczesnym przedstawieniem oryginału dokumentu do przeglądu i sprawdzenia zgodności kopii;
  - kopia poświadczona przez organ (organizację), która wydała (zarejestrowała) odpowiedni dokument (na przykład kopia zarządzenia Ministerstwa Sprawiedliwości Federacji Rosyjskiej w sprawie powołania notariusza może zostać poświadczona przez organ terytorialny Ministerstwo Sprawiedliwości Federacji Rosyjskiej, które wydało zarządzenie)

  1.4 Zaświadczenie Izby Adwokackiej potwierdzające przynależność prawnika do Izby Adwokackiej i założenie przez niego kancelarii adwokackiej, zawierające numer wpisu do okręgowego rejestru prawników (dla prawników)
  Może być dostarczony jako:
  - kopia potwierdzona przez notariusza (dla klientów niebędących notariuszami), kopia poświadczona przez innego notariusza (dla notariuszy);
  - oryginał do późniejszego skopiowania przez Bank;
  - kopię poświadczoną przez LZCHP z jednoczesnym przedstawieniem oryginału dokumentu do przeglądu i sprawdzenia zgodności kopii;
  - kopia poświadczona przez organ (organizację), która wydała (zarejestrowała) odpowiedni dokument (na przykład kopia zarządzenia Ministerstwa Sprawiedliwości Federacji Rosyjskiej w sprawie powołania notariusza może zostać poświadczona przez organ terytorialny Ministerstwo Sprawiedliwości Federacji Rosyjskiej, które wydało zarządzenie)

2. Zaświadczenie o rejestracji w organie podatkowym jako podatnik

• Może być dostarczony jako:
  - kopia potwierdzona przez notariusza (dla klientów niebędących notariuszami), kopia poświadczona przez innego notariusza (dla notariuszy);
  - oryginał do późniejszego skopiowania przez Bank;
  - kopię poświadczoną przez LZCHP z jednoczesnym przedstawieniem oryginału dokumentu do przeglądu i sprawdzenia zgodności kopii;
  - kopia poświadczona przez organ (organizację), która wydała (zarejestrowała) odpowiedni dokument (na przykład kopia zarządzenia Ministerstwa Sprawiedliwości Federacji Rosyjskiej w sprawie powołania notariusza może zostać poświadczona przez organ terytorialny Ministerstwo Sprawiedliwości Federacji Rosyjskiej, które wydało zarządzenie)

3. Dokumenty potwierdzające tożsamość Klienta, innych osób niebędących PPP, uprawnionych do otwarcia rachunku, zawarte w Karcie z wzorami podpisów i odcisków pieczęci, a także osób uprawnionych do posługiwania się podpisem elektronicznym, odpowiednikiem podpisu własnoręcznego

• Jeżeli PAP jest obcokrajowcem lub bezpaństwowcem, należy przedstawić dodatkową kartę migracyjną i/lub dokument potwierdzający prawo cudzoziemca lub bezpaństwowca do pobytu (pobytu) na terytorium Federacji Rosyjskiej.W przypadku klientów notarialnych dokumenty są poświadczone przez innego notariusza.
  Można podać w formie:
  - kopia potwierdzona przez notariusza (dla klientów niebędących notariuszami), kopia poświadczona przez innego notariusza (dla notariuszy);
  - oryginał do późniejszego skopiowania przez Bank;
  - kopię poświadczoną przez LZCHP z jednoczesnym przedstawieniem oryginału dokumentu do przeglądu i sprawdzenia zgodności kopii.

4.

• Według wyboru Klienta składany jest którykolwiek z poniższych dokumentów:
  
  
  
  Pod warunkiem, że w orginale

5. Wniosek o ustalenie kombinacji własnoręcznych podpisów osób uprawnionych do podpisywania, niezbędnych do podpisywania dokumentów zawierających zlecenie klienta określone w
kartę(-y) z próbkami podpisów i odciskami pieczęci

• Opatrzony w oryginalny

6. Pełnomocnictwa (umowy) o udzielenie prawa do otwierania rachunków bankowych i dysponowania nimi innym osobom wskazanym w karcie wraz z wzorami podpisów i odcisków pieczęci, o udzielenie prawa do posługiwania się podpisem elektronicznym, odpowiednikiem podpisu własnoręcznego

• Upoważnienia mogą być wydawane w formie:
  - kopia potwierdzona przez notariusza (dla klientów niebędących notariuszami), kopia poświadczona przez innego notariusza (dla notariuszy);
  - oryginalny.
  Umowy mogą być dostarczane w formie:
  - kopia potwierdzona przez notariusza (dla klientów niebędących notariuszami), kopia poświadczona przez innego notariusza (dla notariuszy);
  - oryginał do późniejszego skopiowania przez Bank;
  - kopię poświadczoną przez LZCHP z jednoczesnym przedstawieniem oryginału dokumentu do przeglądu i sprawdzenia zgodności kopii;
  Dokumenty ograniczające uprawnienia przedstawicieli PAP (jeśli występują) można dostarczyć w formie:
  - kopia potwierdzona przez notariusza (dla klientów niebędących notariuszami), kopia poświadczona przez innego notariusza (dla notariuszy);
  - oryginał do późniejszego skopiowania przez Bank;
  - kopię poświadczoną przez LZCHP z jednoczesnym przedstawieniem oryginału dokumentu do przeglądu i sprawdzenia zgodności kopii;

Dokumenty te przedstawiane są wyłącznie w oryginale.
Wygeneruj je automatycznie za pomocą .

7. Wniosek o kompleksową obsługa bankowa

8. Kwestionariusz Klienta - PPP

9. Kwestionariusz Rezydenta Podatkowego - F/IP 3 × Wypełniany w przypadku, gdy odpowiedź na pytanie „Czy jesteś rezydentem podatkowym obcego państwa?” jest twierdząca. Ankiety Klienta - osoba prowadząca prywatną praktykę zgodnie z procedurą określoną w ustawodawstwie Federacji Rosyjskiej

9. COPOP 4 × Poświadczone notarialnie lub poświadczone przez Bank. Przy wydawaniu karty w formie Banku nie przewiduje się wniosku o kombinację podpisów.

Dokumenty do otwarcia konta dla osoby prawnej

1. Czarter

• Jeżeli nastąpią zmiany i uzupełnienia, te zmiany i uzupełnienia są dostarczane wraz z kartą, lub Nowa edycja czarter. Jeżeli dostępna jest nowa, aktualna wersja Statutu oraz poprzednie wersje Statutu, udostępniana jest wyłącznie nowa wersja Statutu (z wyjątkiem przypadków, gdy poprzednie wersje Statutu są wymagane przez Bank w celu ustalenia informacji o kliencie (na przykład, jeśli dyrektor generalny został wybrany przed zatwierdzeniem aktualne wydanie statut)). Karta może zostać dostarczona w formie dokumentu elektronicznego podpisanego wzmocnionym kwalifikowanym podpisem elektronicznym pracownika organu podatkowego (dostarczany jest plik z dokumentem elektronicznym oraz plik z certyfikatem ES z rozszerzeniem „.p7s”), lub w formie dokumentu papierowego z dołączonym notarialnym świadectwem równoważności dokumentów na nośnikach papierowych, dokument elektroniczny; lub w formie kopii dokumentu elektronicznego opracowanej i poświadczonej na papierze przez wielofunkcyjne centrum świadczenia usług państwowych i komunalnych.
  Może być dostarczony jako:
  - notarialnie potwierdzona kopia;
  - oryginał w celu jego późniejszego skopiowania przez Bank;
  - kopia poświadczona przez organ (organizację), który wydał (zarejestrował) odpowiedni dokument.

2.

• W przypadku wprowadzenia zmian i uzupełnień, te zmiany i uzupełnienia lub nowa wersja umowy założycielskiej należy przedłożyć wraz z aktem założycielskim. W przypadku pojawienia się nowej, aktualnej wersji umowy założycielskiej oraz wersji poprzednich, składana jest wyłącznie nowa wersja umowy założycielskiej (z wyjątkiem przypadków, gdy poprzednio obowiązujące wersje umowy założycielskiej są wymagane przez Bank w celu ustalenia informacji o kliencie ( np. w przypadku wyboru Prezesa Zarządu przed zatwierdzeniem aktualnej wersji umowy założycielskiej).Umowa założycielska może zostać dostarczona w formie dokumentu elektronicznego podpisanego wzmocnionym kwalifikowanym podpisem elektronicznym pracownika organu podatkowego (plik z dokument elektroniczny i dostarczany jest plik z certyfikatem ES z rozszerzeniem „.p7s”) lub w formie dokumentu papierowego z załącznikiem notarialne zaświadczenie o równoważności dokumentów w formie papierowej z dokumentami elektronicznymi, lub w formie kopia dokumentu elektronicznego sporządzona i poświadczona na papierze przez wielofunkcyjne centrum świadczenia usług państwowych i komunalnych.
  Może być dostarczony jako:
  - notarialnie potwierdzona kopia;
  - oryginał w celu jego późniejszego skopiowania przez Bank;
  - kopię poświadczoną przez Podmiot Prawny z jednoczesnym przedstawieniem oryginału dokumentu do przeglądu i sprawdzenia zgodności kopii;
  - kopia poświadczona przez organ (organizację), który wydał (zarejestrował) odpowiedni dokument.

3.

• 
  
  - firmy z ograniczona odpowiedzialność- przez notariusza (w formie zaświadczenia), chyba że statut takiej spółki lub decyzja stanowią inaczej walne zgromadzenie uczestników spółki, zaakceptowane jednomyślnie przez uczestników spółki (należy również złożyć w Banku).
  
  - notarialnie potwierdzona kopia;
  - oryginał w celu jego późniejszego skopiowania przez Bank;
  - kopię poświadczoną przez Podmiot Prawny z jednoczesnym przedstawieniem oryginału dokumentu do przeglądu i sprawdzenia zgodności kopii;

4. Dokumenty potwierdzające tożsamość kierownika, osób wskazanych w karcie wraz ze wzorami podpisów i odcisków pieczęci, innych przedstawicieli osób prawnych (w tym osób uprawnionych do posługiwania się podpisem elektronicznym, odpowiednikiem podpisu własnoręcznego)

• Może być dostarczony jako:
  - notarialnie potwierdzona kopia;
  - oryginał w celu jego późniejszego skopiowania przez Bank;
  

5. Dyspozycje (pełnomocnictwa) o udzieleniu prawa otwierania rachunków bankowych i dysponowania nimi innym osobom wskazanym w karcie wzorów podpisów i pieczęci, dyspozycje potwierdzające, że osoby wskazane w karcie wzorów podpisów i pieczęci są pracownikami (pracownikami) Spółki organizacji, w sprawie przyznania prawa do posługiwania się podpisem elektronicznym, będącym odpowiednikiem podpisu własnoręcznego

• 
  - notarialnie potwierdzona kopia;
  - oryginał w celu jego późniejszego skopiowania przez Bank;
  - kopię poświadczoną przez Podmiot Prawny z jednoczesnym przedstawieniem oryginału dokumentu do przeglądu i sprawdzenia zgodności kopii;

  Pełnomocnictwo może zostać udzielone w formie:
  notarialnie potwierdzona kopia;
  oryginalny.
  Dokumenty ograniczające uprawnienia Prezesa Zarządu, a także innych przedstawicieli osoby prawnej, z wyjątkiem jego Prezesa Zarządu,
  - notarialnie potwierdzona kopia;
  - oryginał w celu jego późniejszego skopiowania przez Bank;
  - kopię poświadczoną przez Podmiot Prawny z jednoczesnym przedstawieniem oryginału dokumentu do przeglądu i sprawdzenia zgodności kopii;

6. Informacje o reputacji biznesowej (składane według wyboru Klienta w którymkolwiek z poniższych dokumentów)

• 
  - opinie (w miarę możliwości w dowolnej formie pisemnej) na temat Klienta innych Klientów Banku, którzy pozostają z nim w relacjach biznesowych;
  - opinie (w miarę możliwości w dowolnej formie pisemnej) z innych instytucji kredytowych, w których Klient był wcześniej/jest zatrudniony, wraz z informacjami od tych instytucji kredytowych na temat oceny jego reputacji biznesowej;
  - przeglądy (w miarę możliwości w dowolnej formie pisemnej) głównych/planowanych kontrahentów Klienta, którzy mają/planują nawiązać z nim stosunki biznesowe, pod kątem oceny reputacji biznesowej Klienta.
  Opatrzony w oryginalny.

7. Licencje (jeśli są wymagane)

• Można podać w formie:
  - notarialnie potwierdzona kopia;
  - oryginał w celu jego późniejszego skopiowania przez Bank;
  - kopię poświadczoną przez Podmiot Prawny z jednoczesnym przedstawieniem oryginału dokumentu do przeglądu i sprawdzenia zgodności kopii;
  - kopia poświadczona przez organ (organizację), który wydał (zarejestrował) odpowiedni dokument.

8.

• Jednolity Państwowy Rejestr Podmiotów Prawnych może zostać udostępniony w formie dokumentu elektronicznego podpisanego ulepszonym kwalifikowanym podpisem elektronicznym pracownika organu podatkowego (plik z dokumentem elektronicznym oraz plik z certyfikatem ES z rozszerzeniem „.p7s” jest dostarczany) lub w formie dokumentu papierowego z dołączonym poświadczeniem notarialnym o równoważności dokumentów w formie papierowej z dokumentami elektronicznymi lub w formie kopii dokumentu elektronicznego sporządzonej i poświadczonej w formie papierowej przez wielofunkcyjne centrum świadczenia służb państwowych i komunalnych
  Można przedstawić w postaci:
  - notarialnie potwierdzona kopia;
  - oryginał w celu jego późniejszego skopiowania przez Bank;
  - kopię poświadczoną przez Podmiot Prawny z jednoczesnym przedstawieniem oryginału dokumentu do przeglądu i sprawdzenia zgodności kopii;
  - kopia poświadczona przez organ (organizację), który wydał (zarejestrował) odpowiedni dokument.

9. Wyciągi z rejestru akcjonariuszy (w przypadkach, gdy są wymagane przez Bank w celu podjęcia decyzji (protokołów) podjętych przez walne zgromadzenia akcjonariuszy Klientów będących spółkami akcyjnymi).

• 
  - notarialnie potwierdzona kopia;
  - oryginał w celu jego późniejszego skopiowania przez Bank;
  - kopię poświadczoną przez Podmiot Prawny z jednoczesnym przedstawieniem oryginału dokumentu do przeglądu i sprawdzenia zgodności kopii;
  - oryginalny.

10. Wniosek o ustalenie kombinacji własnoręcznych podpisów osób uprawnionych do podpisu, niezbędnych do podpisywania dokumentów zawierających zlecenie klienta wskazane na karcie(ach) wzorami podpisów i odciskami pieczęci (niewymagane w przypadku, gdy karta z wzorami podpisów i odciskami pieczęci będzie przesłane w formie słoika)

• Opatrzony w oryginalny

Dokumenty te przedstawiane są wyłącznie w oryginale.
Wygeneruj je automatycznie za pomocą .

11.

12. Wniosek o świadczenie kompleksowych usług bankowych

13. Kwestionariusz Klienta - Osoba prawna

14.

Dokumenty do otwarcia konta dla oddziału (przedstawicielstwa) osoby prawnej (LE) - rezydenta

1. Czarter

• W przypadku zmian i uzupełnień, te zmiany i uzupełnienia lub nowa wersja Karty są dostarczane wraz z Kartą. Jeżeli dostępna jest nowa, aktualna wersja Statutu oraz poprzednie wersje Statutu, udostępniana jest wyłącznie nowa wersja Statutu (z wyjątkiem przypadków, gdy poprzednio obowiązujące wersje Statutu są wymagane przez Bank w celu ustalenia informacji o kliencie (np. jeżeli Prezes został wybrany przed zatwierdzeniem aktualnej wersji Statutu).Statut może zostać przekazany w formie dokumentu elektronicznego podpisanego wzmocnionym kwalifikowanym podpisem elektronicznym pracownik organu podatkowego (dostarczany jest plik z dokumentem elektronicznym oraz plik z certyfikatem ES z rozszerzeniem „.p7s”) lub w formie dokumentu papierowego z notarialnym zaświadczeniem o równoważności dokumentów w formie papierowej dołączanych do dokumentów elektronicznych; lub w formie kopii dokumentu elektronicznego sporządzonej i poświadczonej na papierze przez wielofunkcyjne centrum świadczenia usług państwowych i komunalnych
  Może być dostarczony jako:
  - notarialnie potwierdzona kopia;
  - oryginał w celu jego późniejszego skopiowania przez Bank;
  - kopię poświadczoną przez Podmiot Prawny z jednoczesnym przedstawieniem oryginału dokumentu do przeglądu i sprawdzenia zgodności kopii;
  - kopia poświadczona przez organ (organizację), który wydał (zarejestrował) odpowiedni dokument.
  Przykładowo statut może zostać złożony w Banku w formie poświadczonej przez organ podatkowy kopii.

2. Memorandum założycielskie (tylko dla spółek handlowych)

• W przypadku wprowadzenia zmian i uzupełnień, te zmiany i uzupełnienia lub nowa wersja umowy założycielskiej należy przedłożyć wraz z aktem założycielskim. W przypadku pojawienia się nowej, aktualnej wersji umowy założycielskiej oraz wersji poprzednich, składana jest wyłącznie nowa wersja umowy założycielskiej (z wyjątkiem przypadków, gdy poprzednio obowiązujące wersje umowy założycielskiej są wymagane przez Bank w celu ustalenia informacji o kliencie ( np. w przypadku wyboru Prezesa Zarządu przed zatwierdzeniem aktualnej wersji umowy założycielskiej).Umowa założycielska może zostać dostarczona w formie dokumentu elektronicznego podpisanego wzmocnionym kwalifikowanym podpisem elektronicznym pracownika organu podatkowego (plik z dokument elektroniczny i dostarczany jest plik z certyfikatem ES z rozszerzeniem „.p7s”) lub w formie dokumentu papierowego z załącznikiem notarialne zaświadczenie o równoważności dokumentów w formie papierowej z dokumentami elektronicznymi, lub w formie kopia dokumentu elektronicznego sporządzona i poświadczona na papierze przez wielofunkcyjne centrum świadczenia usług państwowych i komunalnych
  Może być dostarczony jako:
  - notarialnie potwierdzona kopia;
  - oryginał w celu jego późniejszego skopiowania przez Bank;
  - kopię poświadczoną przez Podmiot Prawny z jednoczesnym przedstawieniem oryginału dokumentu do przeglądu i sprawdzenia zgodności kopii;
  - kopia poświadczona przez organ (organizację), który wydał (zarejestrował) odpowiedni dokument.

3. Regulamin oddziału/przedstawicielstwa

• Może być dostarczony jako:
  - notarialnie potwierdzona kopia;
  - oryginał w celu jego późniejszego skopiowania przez Bank;
  - kopię poświadczoną przez Podmiot Prawny z jednoczesnym przedstawieniem oryginału dokumentu do przeglądu i sprawdzenia zgodności kopii.

4. Protokół (decyzja) uprawniony organ w sprawie powołania jedynego organu wykonawczego

• Zgodnie z art. 67 ust. 1 Kodeksu cywilnego Federacji Rosyjskiej Protokoły (decyzje) walnego zgromadzenia uczestników (akcjonariuszy) / decyzje jedynego uczestnika (akcjonariusza) spółki akcyjnej (publicznej, niepublicznej), spółek z ograniczoną odpowiedzialnością, przyjęte przez nich po dniu 01 września 2014 roku, musi zostać potwierdzony w odniesieniu do:
  - publiczna spółka akcyjna - przez osobę prowadzącą rejestr akcjonariuszy tej spółki i pełniącą funkcje komisji liczącej (rejestratora);
  - niepubliczna spółka akcyjna - przez notariusza (w formie zaświadczenia) lub rejestratora;
  - spółki z ograniczoną odpowiedzialnością - przez notariusza (w formie zaświadczenia), chyba że statut takiej spółki stanowi inaczej lub uchwała walnego zgromadzenia uczestników spółki, podjęta jednomyślnie przez uczestników spółki ( należy również złożyć w Banku)
  Może być dostarczony jako:
  - notarialnie potwierdzona kopia;
  - oryginał w celu jego późniejszego skopiowania przez Bank;
  - kopię poświadczoną przez Podmiot Prawny z jednoczesnym przedstawieniem oryginału dokumentu do przeglądu i sprawdzenia zgodności kopii.

5. Pełnomocnictwo dla kierownika oddziału/przedstawicielstwa, uprawniające do otwierania rachunków bankowych i dysponowania nimi

• 
  - notarialnie potwierdzona kopia;
  - oryginalny.

6. Dyspozycje (pełnomocnictwa) o udzieleniu prawa otwierania rachunków bankowych i dysponowania nimi kierownikowi oraz innym osobom wskazanym w karcie wzorów podpisów i pieczęci, dyspozycje potwierdzające, że osoby wskazane w karcie wzorów podpisów i pieczęci są pracownikami (pracownicy ) organizacje (w tym kierownik oddziału/przedstawicielstwa), w sprawie przyznania prawa do posługiwania się podpisem elektronicznym, odpowiednikiem podpisu własnoręcznego

• Zamówienia można składać w formie:
  - notarialnie potwierdzona kopia;
  - oryginał w celu jego późniejszego skopiowania przez Bank;
  - kopię poświadczoną przez Podmiot Prawny z jednoczesnym przedstawieniem oryginału dokumentu do przeglądu i sprawdzenia zgodności kopii.
  Pełnomocnictwo przyznające prawo do otwierania rachunków bankowych i zbywania nimi innych osób (z wyjątkiem kierownika oddziału/przedstawicielstwa).
  Można przedstawić w postaci:
  - notarialnie potwierdzona kopia;
  - oryginalny.
  Dokumenty ograniczające uprawnienia dyrektora generalnego, a także innych przedstawicieli osoby prawnej, z wyjątkiem jego dyrektora generalnego (jeśli występuje).
  Można podać w formie:
  - notarialnie potwierdzona kopia;
  - oryginał w celu jego późniejszego skopiowania przez Bank;
  - kopię poświadczoną przez Podmiot Prawny z jednoczesnym przedstawieniem oryginału dokumentu do przeglądu i sprawdzenia zgodności kopii.

7. Dokumenty potwierdzające tożsamość kierownika oddziału/przedstawicielstwa, osób wskazanych w karcie z wzorami podpisów i odcisków pieczęci oraz innych przedstawicieli osób prawnych (w tym osób uprawnionych do posługiwania się podpisem elektronicznym, odpowiednikiem podpisu własnoręcznego)

• Można przedstawić w postaci:
  - notarialnie potwierdzona kopia;
  - oryginał w celu jego późniejszego skopiowania przez Bank;
  - kopię poświadczoną przez Podmiot Prawny z jednoczesnym przedstawieniem oryginału dokumentu do przeglądu i sprawdzenia zgodności kopii.

8. Informacje o reputacji biznesowej

• Według wyboru Klienta składany jest którykolwiek z poniższych dokumentów:
  - opinie (w miarę możliwości w dowolnej formie pisemnej) na temat Klienta innych Klientów Banku, którzy pozostają z nim w relacjach biznesowych;
  - opinie (w miarę możliwości w dowolnej formie pisemnej) z innych instytucji kredytowych, w których Klient był wcześniej/jest zatrudniony, wraz z informacjami od tych instytucji kredytowych na temat oceny jego reputacji biznesowej;
  - przeglądy (w miarę możliwości w dowolnej formie pisemnej) głównych/planowanych kontrahentów Klienta, którzy mają/planują nawiązać z nim stosunki biznesowe, pod kątem oceny reputacji biznesowej Klienta.
  Można przedstawić w postaci:
  - notarialnie potwierdzona kopia;
  - oryginał w celu jego późniejszego skopiowania przez Bank;
  - kopię poświadczoną przez Podmiot Prawny z jednoczesnym przedstawieniem oryginału dokumentu do przeglądu i sprawdzenia zgodności kopii.

9. Licencje (jeśli są wymagane)

• Można podać w formie:
  - notarialnie potwierdzona kopia;
  - oryginał w celu jego późniejszego skopiowania przez Bank;
  - kopię poświadczoną przez Podmiot Prawny z jednoczesnym przedstawieniem oryginału dokumentu do przeglądu i sprawdzenia zgodności kopii;
  - kopia poświadczona przez organ (organizację), który wydał (zarejestrował) odpowiedni dokument.

10. Arkusz rejestracyjny Jednolitego Państwowego Rejestru Podmiotów Prawnych, jeżeli od daty państwowej rejestracji osoby prawnej minęło mniej niż 30 dni i nie ma informacji o osobie prawnej w Jednolitym Państwowym Rejestrze Podmiotów Prawnych

• Jednolity Państwowy Rejestr Podmiotów Prawnych może zostać udostępniony w formie dokumentu elektronicznego podpisanego ulepszonym kwalifikowanym podpisem elektronicznym pracownika organu podatkowego (plik z dokumentem elektronicznym oraz plik z certyfikatem ES z rozszerzeniem „.p7s” jest dostarczana) lub w formie dokumentu papierowego z dołączonym zaświadczeniem notarialnym o równoważności dokumentów papierowych z dokumentami elektronicznymi; lub w formie kopii dokumentu elektronicznego sporządzonej i poświadczonej na papierze przez wielofunkcyjne centrum świadczenia usług państwowych i komunalnych
  Można przedstawić jako:
  - notarialnie potwierdzona kopia;
  - oryginał w celu jego późniejszego skopiowania przez Bank;
  - kopię poświadczoną przez Podmiot Prawny z jednoczesnym przedstawieniem oryginału dokumentu do przeglądu i sprawdzenia zgodności kopii;
  - kopia poświadczona przez organ (organizację), który wydał (zarejestrował) odpowiedni dokument.

11. Wniosek o ustalenie kombinacji własnoręcznych podpisów osób uprawnionych do podpisu, niezbędnych do podpisywania dokumentów zawierających zlecenie klienta wskazane na karcie(ach) z wzorami podpisów i odciskiem pieczęci” (niewymagane, jeżeli karta z wzorami podpisów i odciskiem pieczęci będzie należy złożyć za pośrednictwem formularza bankowego)

• Opatrzony w oryginalny.

Dokumenty te przedstawiane są wyłącznie w oryginale.
Wygeneruj je automatycznie za pomocą .

12. Wniosek o świadczenie kompleksowych usług bankowych

13. Kwestionariusz Klienta - Osoba prawna

14. KOPOP 3 × Notarialnie lub poświadczony przez Bank. Przy wydawaniu karty w formie Banku nie przewiduje się wniosku o kombinację podpisów.

15. Kwestionariusz rezydenta podatkowego – osoby prawnej

Dokumenty do otwarcia rachunku dla osoby prawnej - nierezydenta

1. Dokumenty potwierdzające status prawny, rejestrację państwową, wybór jedynego organu wykonawczego osoby prawnej - nierezydenta (w szczególności dokumenty założycielskie)

• Można przedstawić w postaci:
  
  
  

2. Dokumenty potwierdzające rejestrację państwową osoby prawnej - nierezydenta

• Można przedstawić w postaci:
  -
  - Wszystkie dokumenty wwożone na terytorium Federacji Rosyjskiej z zagranicy podlegają obowiązkowej legalizacji w ambasadzie (konsulacie) Federacji Rosyjskiej na terytorium obcego państwa, w którym zarejestrowana jest Osoba prawna – Nierezydent, lub w ambasada (konsulat) obcego państwa, w którym zarejestrowana jest Osoba prawna, osoba - Nierezydent, na terytorium Federacji Rosyjskiej.
  Legalizacja dokumentów nie jest wymagana, jeśli dokumenty te zostały wydane na terytorium:
  1) państwa członkowskie Konwencji haskiej zawartej dnia 05.10.1961 r. znoszącej wymóg legalizacji zagranicznych dokumentów urzędowych w obecności apostille umieszczonego na samym dokumencie lub na odrębnej kartce przez właściwy organ obcego państwa zgodnie z art. wymagania Konwencji;
  2) Państwa Strony Konwencji o pomocy prawnej oraz stosunki prawne w sprawach cywilnych, rodzinnych i karnych, zawarta w Mińsku dnia 22 stycznia 1993 r., stanowiąca, że ​​jeżeli dokumenty zostaną sporządzone lub poświadczone przez instytucję lub przez specjalnie upoważnioną osobę w zakresie jej kompetencji i zgodnie z przepisana forma i opatrzone pieczęcią państwową, wówczas dodatkowa legalizacja tych dokumentów nie jest wymagana;
  3) państwa, z którymi Federacja Rosyjska zawarła dwustronne umowy o pomocy prawnej i stosunkach prawnych w sprawach cywilnych, rodzinnych i karnych, zgodnie z którymi dokumenty składane są w formie określonej w tych umowach.

3. Dokument potwierdzający wybór jedynego organu wykonawczego

• Można przedstawić w postaci:
  - notarialnie potwierdzona kopia.
  - Wszystkie dokumenty wwożone na terytorium Federacji Rosyjskiej z zagranicy podlegają obowiązkowej legalizacji w ambasadzie (konsulacie) Federacji Rosyjskiej na terytorium obcego państwa, w którym zarejestrowana jest Osoba prawna – Nierezydent, lub w ambasada (konsulat) obcego państwa, w którym zarejestrowana jest Osoba prawna, osoba - Nierezydent, na terytorium Federacji Rosyjskiej.
  Legalizacja dokumentów nie jest wymagana, jeśli dokumenty te zostały wydane na terytorium:
  1) państwa członkowskie Konwencji haskiej zawartej dnia 05.10.1961 r. znoszącej wymóg legalizacji zagranicznych dokumentów urzędowych w obecności apostille umieszczonego na samym dokumencie lub na odrębnej kartce przez właściwy organ obcego państwa zgodnie z art. wymagania Konwencji;
  2) Państwa Strony Konwencji o pomocy prawnej i stosunkach prawnych w sprawach cywilnych, rodzinnych i karnych, zawartej w Mińsku dnia 22 stycznia 1993 r., stanowiącej, że jeżeli dokumenty są sporządzane lub poświadczane przez instytucję lub przez specjalnie upoważnioną osobę w zakresie jej kompetencji i zgodnie z ustaloną formą i opatrzoną pieczęcią urzędową, wówczas dodatkowa legalizacja tych dokumentów nie jest wymagana;
  3) państwa, z którymi Federacja Rosyjska zawarła dwustronne umowy o pomocy prawnej i stosunkach prawnych w sprawach cywilnych, rodzinnych i karnych, zgodnie z którymi dokumenty składane są w formie określonej w tych umowach.

4. Dokumenty wewnętrzne osoby prawnej – nierezydenta, ograniczające uprawnienia jedynego organu wykonawczego i/lub innych przedstawicieli osoby prawnej – nierezydenta (jeżeli istnieją np. przepisy dotyczące jedynego organu wykonawczego, przepisy dotyczące inne organy zarządzające osoby prawnej - nierezydenta lub umowa o przeniesienie funkcji jedynego organu wykonawczego firma zarządzająca)

• Można przedstawić w postaci:
  - notarialnie potwierdzona kopia.
  - Wszystkie dokumenty wwożone na terytorium Federacji Rosyjskiej z zagranicy podlegają obowiązkowej legalizacji w ambasadzie (konsulacie) Federacji Rosyjskiej na terytorium obcego państwa, w którym zarejestrowana jest Osoba prawna – Nierezydent, lub w ambasada (konsulat) obcego państwa, w którym zarejestrowana jest Osoba prawna, osoba - Nierezydent, na terytorium Federacji Rosyjskiej.
  Legalizacja dokumentów nie jest wymagana, jeśli dokumenty te zostały wydane na terytorium:
  1) państwa członkowskie Konwencji haskiej zawartej dnia 05.10.1961 r. znoszącej wymóg legalizacji zagranicznych dokumentów urzędowych w obecności apostille umieszczonego na samym dokumencie lub na odrębnej kartce przez właściwy organ obcego państwa zgodnie z art. wymagania Konwencji;
  2) Państwa Strony Konwencji o pomocy prawnej i stosunkach prawnych w sprawach cywilnych, rodzinnych i karnych, zawartej w Mińsku dnia 22 stycznia 1993 r., stanowiącej, że jeżeli dokumenty są sporządzane lub poświadczane przez instytucję lub przez specjalnie upoważnioną osobę w zakresie jej kompetencji i zgodnie z ustaloną formą i opatrzoną pieczęcią urzędową, wówczas dodatkowa legalizacja tych dokumentów nie jest wymagana;
  3) państwa, z którymi Federacja Rosyjska zawarła dwustronne umowy o pomocy prawnej i stosunkach prawnych w sprawach cywilnych, rodzinnych i karnych, zgodnie z którymi dokumenty składane są w formie określonej w tych umowach.

5. Pełnomocnictwo wydawane przez osobę prawną – nierezydenta osobie upoważnionej do zawierania umów rachunku bankowego i prowadzenia rachunku bankowego (jeżeli istnieje osoba upoważniona)

• Podczas rejestracji na terytorium Federacji Rosyjskiej pełnomocnictwo musi być poświadczone notarialnie.
  Podczas rejestracji na terytorium obcego państwa pełnomocnictwo musi być odpowiednio zalegalizowane z notarialnym tłumaczeniem na język rosyjski
  Pełnomocnictwo musi być podpisane przez jedyny organ wykonawczy lub innego przedstawiciela osoby prawnej-nierezydenta z odciskiem pieczęci osoby prawnej-nierezydenta, z wyjątkiem przypadków, gdy ustawodawstwo obcego państwa (terytorium) nie wymaga pieczęci osoby prawnej-nierezydenta lub jeżeli pieczęć osoby prawnej-nierezydenta nie będzie używana na terytorium Federacji Rosyjskiej (po przedstawieniu prawidłowo sporządzonego i poświadczonego pisma
  Można to przedstawić w postaci:
  - notarialnie potwierdzona kopia.
  - Wszystkie dokumenty wwożone na terytorium Federacji Rosyjskiej z zagranicy podlegają obowiązkowej legalizacji w ambasadzie (konsulacie) Federacji Rosyjskiej na terytorium obcego państwa, w którym zarejestrowana jest Osoba prawna – Nierezydent, lub w ambasada (konsulat) obcego państwa, w którym zarejestrowana jest Osoba prawna, osoba - Nierezydent, na terytorium Federacji Rosyjskiej.
  Legalizacja dokumentów nie jest wymagana, jeśli dokumenty te zostały wydane na terytorium:
  1) państwa członkowskie Konwencji haskiej zawartej dnia 05.10.1961 r. znoszącej wymóg legalizacji zagranicznych dokumentów urzędowych w obecności apostille umieszczonego na samym dokumencie lub na odrębnej kartce przez właściwy organ obcego państwa zgodnie z art. wymagania Konwencji;
  2) Państwa Strony Konwencji o pomocy prawnej i stosunkach prawnych w sprawach cywilnych, rodzinnych i karnych, zawartej w Mińsku dnia 22 stycznia 1993 r., stanowiącej, że jeżeli dokumenty są sporządzane lub poświadczane przez instytucję lub przez specjalnie upoważnioną osobę w zakresie jej kompetencji i zgodnie z ustaloną formą i opatrzoną pieczęcią urzędową, wówczas dodatkowa legalizacja tych dokumentów nie jest wymagana;
  3) państwa, z którymi Federacja Rosyjska zawarła dwustronne umowy o pomocy prawnej i stosunkach prawnych w sprawach cywilnych, rodzinnych i karnych, zgodnie z którymi dokumenty składane są w formie określonej w tych umowach.

6. Zaświadczenie o rejestracji w organie podatkowym (w przypadku nadania NIP) lub zaświadczenie o rejestracji w organie podatkowym (w przypadku nadania KIO)

• Podane jako notarialnie potwierdzona kopia.
  Nie jest zapewnione przy otwieraniu rachunku dla oddziału (przedstawicielstwa) zagranicznej osoby prawnej, o którym informacja zawarta jest w Rejestrze akredytowanych oddziałów i przedstawicielstw zagranicznych osób prawnych.

7.

• Dokumenty potwierdzające uprawnienia osób wskazanych na karcie wraz ze wzorami podpisów i odciskami pieczęci do dokonywania operacji na konto bankowe((nie wymagane w przypadku, gdy rachunek będzie prowadzony wyłącznie przy użyciu odpowiednika podpisu własnoręcznego, a do otwieranego rachunku nie będzie zapewniona i wykorzystywana karta z wzorami podpisów i odciskiem pieczęci) / dokumenty potwierdzające uprawnienia osób uprawnionych do posługiwania się podpisem elektronicznym, analogiem podpisu własnoręcznego (przekazywane osobom uprawnionym do posługiwania się podpisem elektronicznym, analogiem podpisu własnoręcznego w przypadku zawarcia z Bankiem umowy o świadczenie usług bankowych na odległość).
  Podane w formularzu notarialnie potwierdzona kopia.

8.

• Można przedstawić w postaci:
  - notarialnie potwierdzona kopia.
  - Wszystkie dokumenty wwożone na terytorium Federacji Rosyjskiej z zagranicy podlegają obowiązkowej legalizacji w ambasadzie (konsulacie) Federacji Rosyjskiej na terytorium obcego państwa, w którym zarejestrowana jest Osoba prawna – Nierezydent, lub w ambasada (konsulat) obcego państwa, w którym zarejestrowana jest Osoba prawna, osoba - Nierezydent, na terytorium Federacji Rosyjskiej.
  Legalizacja dokumentów nie jest wymagana, jeśli dokumenty te zostały wydane na terytorium:
  1) państwa członkowskie Konwencji haskiej zawartej dnia 05.10.1961 r. znoszącej wymóg legalizacji zagranicznych dokumentów urzędowych w obecności apostille umieszczonego na samym dokumencie lub na odrębnej kartce przez właściwy organ obcego państwa zgodnie z art. wymagania Konwencji;
  2) Państwa Strony Konwencji o pomocy prawnej i stosunkach prawnych w sprawach cywilnych, rodzinnych i karnych, zawartej w Mińsku dnia 22 stycznia 1993 r., stanowiącej, że jeżeli dokumenty są sporządzane lub poświadczane przez instytucję lub przez specjalnie upoważnioną osobę w zakresie jej kompetencji i zgodnie z ustaloną formą i opatrzoną pieczęcią urzędową, wówczas dodatkowa legalizacja tych dokumentów nie jest wymagana;
  3) państwa, z którymi Federacja Rosyjska zawarła dwustronne umowy o pomocy prawnej i stosunkach prawnych w sprawach cywilnych, rodzinnych i karnych, zgodnie z którymi dokumenty składane są w formie określonej w tych umowach.

9. Dokumenty potwierdzające tożsamość kierownika, innych przedstawicieli osoby prawnej – nierezydenta, osób wskazanych w karcie z wzorami podpisów i odcisków pieczęci, a także osób uprawnionych do posługiwania się podpisem elektronicznym, odpowiednikiem podpisu własnoręcznego

• Można przedstawić w postaci:
  - notarialnie potwierdzona kopia;
  

10. Wniosek o ustalenie kombinacji własnoręcznych podpisów osób uprawnionych do podpisu, niezbędnych do podpisywania dokumentów zawierających zlecenie klienta wskazane na karcie (kartach) wzorami podpisów i odciskiem pieczęci (wymagany w przypadku dostarczenia karty z wzorami podpisów i odciskiem pieczęci)

• Opatrzony w oryginalny.

11.

• Można przedstawić jako:
  - notarialnie potwierdzona kopia.
  - Wszystkie dokumenty wwożone na terytorium Federacji Rosyjskiej z zagranicy podlegają obowiązkowej legalizacji w ambasadzie (konsulacie) Federacji Rosyjskiej na terytorium obcego państwa, w którym zarejestrowana jest Osoba prawna – Nierezydent, lub w ambasada (konsulat) obcego państwa, w którym zarejestrowana jest Osoba prawna, osoba - Nierezydent, na terytorium Federacji Rosyjskiej.
  Legalizacja dokumentów nie jest wymagana, jeśli dokumenty te zostały wydane na terytorium:
  1) państwa członkowskie Konwencji haskiej zawartej dnia 05.10.1961 r. znoszącej wymóg legalizacji zagranicznych dokumentów urzędowych w obecności apostille umieszczonego na samym dokumencie lub na odrębnej kartce przez właściwy organ obcego państwa zgodnie z art. wymagania Konwencji;
  2) Państwa Strony Konwencji o pomocy prawnej i stosunkach prawnych w sprawach cywilnych, rodzinnych i karnych, zawartej w Mińsku dnia 22 stycznia 1993 r., stanowiącej, że jeżeli dokumenty są sporządzane lub poświadczane przez instytucję lub przez specjalnie upoważnioną osobę w zakresie jej kompetencji i zgodnie z ustaloną formą i opatrzoną pieczęcią urzędową, wówczas dodatkowa legalizacja tych dokumentów nie jest wymagana;
  3) państwa, z którymi Federacja Rosyjska zawarła dwustronne umowy o pomocy prawnej i stosunkach prawnych w sprawach cywilnych, rodzinnych i karnych, zgodnie z którymi dokumenty składane są w formie określonej w tych umowach.

12.

• Opatrzony w oryginalny.

13. Informacje o reputacji biznesowej

• Możesz wybrać jeden z poniższych dokumentów:
  - opinie (w miarę możliwości w dowolnej formie pisemnej) na temat Klienta innych Klientów Banku, którzy pozostają z nim w relacjach biznesowych;
  - opinie (w miarę możliwości w dowolnej formie pisemnej) z innych instytucji kredytowych, w których Klient był wcześniej/jest zatrudniony, wraz z informacjami od tych instytucji kredytowych na temat oceny jego reputacji biznesowej;
  - przeglądy (w miarę możliwości w dowolnej formie pisemnej) głównych/planowanych kontrahentów Klienta, którzy mają/planują nawiązać z nim stosunki biznesowe, pod kątem oceny reputacji biznesowej Klienta.
  Opatrzony w oryginalny.

14. Dokumenty dot pozycja finansowa Możesz wybrać jeden z poniższych dokumentów:

• 14.1 List od Klienta wskazujący imię i nazwisko Agencja ratingowa oraz ocena nadana Klientowi, podpisana przez upoważnioną osobę Klienta i poświadczona pieczęcią Klienta (jeżeli pieczęć posiada)
  
  14.3 Kopia roczna (lub kwartalna) zwrot podatku(ze znakami organu podatkowego przy ich przyjęciu lub z kopią potwierdzenia odbioru do wysłania). list polecony z opisem załącznika (w przypadku przesyłania pocztą) lub z kopią potwierdzenia wysłania w wersji papierowej (w przypadku przesyłania drogą elektroniczną)).
  14.4 Kopia raport audytora do raportu rocznego za rok ubiegły
  
  - notarialnie potwierdzona kopia;
  
  - kopię poświadczoną przez osobę prawną niebędącą rezydentem z jednoczesnym przedstawieniem oryginału dokumentu do wglądu i sprawdzenia zgodności z kopią.
  14.5 Zaświadczenie o wykonaniu przez podatnika (płatnika opłat, agent podatkowy) obowiązek zapłaty podatków, opłat, kar, grzywien, nakładanych przez organ podatkowy. Dostarczone w oryginale.
  
  Podane jako notarialnie potwierdzona kopia.
  14.7 Pismo potwierdzające brak obowiązku dostarczenia w miejscu rejestracji lub działalności Klienta raporty finansowe kompetentny organy rządowe(dostarczone w oryginale) i kopie dokumenty wewnętrzne dla celów rachunkowości finansowo-ekonomicznej (dostarczone w formie notarialnie poświadczonej kopii).
  14.8 Pismo w sprawie braku faktów niespełnienia przez Klienta jego zobowiązania pieniężne z powodu nieobecności Pieniądze na rachunkach bankowych, podpisane przez osobę upoważnioną przez Klienta i poświadczone pieczęcią Klienta (jeżeli pieczęć posiada). Pismo zostało przekazane w oryginale.

15. Otwierając konto dla przedstawicielstwa lub oddziału osoby prawnej - nierezydenta Federacji Rosyjskiej, dodatkowo podaje się:

• 13.1 Regulamin lub inny dokument dotyczący oddziału (przedstawicielstwa) osoby prawnej - nierezydenta, decyzja osoby prawnej - nierezydenta w sprawie utworzenia oddziału (przedstawicielstwa) na terytorium Federacji Rosyjskiej i powołania kierownika oddziału (przedstawicielstwa).
  Dokumenty można składać w formie:
  - notarialnie potwierdzona kopia.
  
  Legalizacja dokumentów nie jest wymagana, jeśli dokumenty te zostały wydane na terytorium:
  1) państwa członkowskie Konwencji haskiej zawartej dnia 05.10.1961 r. znoszącej wymóg legalizacji zagranicznych dokumentów urzędowych w obecności apostille umieszczonego na samym dokumencie lub na odrębnej kartce przez właściwy organ obcego państwa zgodnie z art. wymagania Konwencji;
  2) Państwa Strony Konwencji o pomocy prawnej i stosunkach prawnych w sprawach cywilnych, rodzinnych i karnych, zawartej w Mińsku dnia 22 stycznia 1993 r., stanowiącej, że jeżeli dokumenty są sporządzane lub poświadczane przez instytucję lub przez specjalnie upoważnioną osobę w zakresie jej kompetencji i zgodnie z ustaloną formą i opatrzoną pieczęcią urzędową, wówczas dodatkowa legalizacja tych dokumentów nie jest wymagana;
  3) państwa, z którymi Federacja Rosyjska zawarła dwustronne umowy o pomocy prawnej i stosunkach prawnych w sprawach cywilnych, rodzinnych i karnych, zgodnie z którymi dokumenty składane są w formie określonej w tych umowach.
  13.2 Zezwolenie na otwarcie przedstawicielstwa osoby prawnej - nierezydenta lub inne dokumenty potwierdzające akredytację przedstawicielstwa osoby prawnej - nierezydenta w Federacji Rosyjskiej; wyciąg z odpowiedniego rejestru, w którym znajduje się to przedstawicielstwo (oddział) osoby prawnej - nierezydenta w związku z jej akredytacją na terytorium Federacji Rosyjskiej.
  Podane w formularzu notarialnie potwierdzona kopia.
  Nie jest zapewnione przy otwieraniu rachunku dla oddziału (przedstawicielstwa) zagranicznej osoby prawnej, o którym informacja zawarta jest w Rejestrze akredytowanych oddziałów i przedstawicielstw zagranicznych osób prawnych
  13.3 Pełnomocnictwo wydawane kierownikowi oddziału (przedstawicielstwu) do otwarcia rachunku bankowego, zawarcia umowy rachunku bankowego i/lub dysponowania środkami pieniężnymi na rachunku bankowym.
  Dokument można przedstawić w formie:
  - notarialnie potwierdzona kopia.
  Wszystkie dokumenty wwożone na terytorium Federacji Rosyjskiej z zagranicy podlegają obowiązkowej legalizacji w ambasadzie (konsulacie) Federacji Rosyjskiej na terytorium obcego państwa, w którym zarejestrowana jest Osoba prawna - Nierezydent, lub w ambasadzie (konsulat) obcego państwa, w którym zarejestrowana jest Osoba prawna - Nierezydent, na terytorium Federacji Rosyjskiej.
  Legalizacja dokumentów nie jest wymagana, jeśli dokumenty te zostały wydane na terytorium:
  1) państwa członkowskie Konwencji haskiej zawartej dnia 05.10.1961 r. znoszącej wymóg legalizacji zagranicznych dokumentów urzędowych w obecności apostille umieszczonego na samym dokumencie lub na odrębnej kartce przez właściwy organ obcego państwa zgodnie z art. wymagania Konwencji;
  2) Państwa Strony Konwencji o pomocy prawnej i stosunkach prawnych w sprawach cywilnych, rodzinnych i karnych, zawartej w Mińsku dnia 22 stycznia 1993 r., stanowiącej, że jeżeli dokumenty są sporządzane lub poświadczane przez instytucję lub przez specjalnie upoważnioną osobę w zakresie jej kompetencji i zgodnie z ustaloną formą i opatrzoną pieczęcią urzędową, wówczas dodatkowa legalizacja tych dokumentów nie jest wymagana;
  3) państwa, z którymi Federacja Rosyjska zawarła dwustronne umowy o pomocy prawnej i stosunkach prawnych w sprawach cywilnych, rodzinnych i karnych, zgodnie z którymi dokumenty składane są w formie określonej w tych umowach.

Dokumenty te przedstawiane są wyłącznie w oryginale.
Wygeneruj je automatycznie za pomocą .

16. Wniosek o świadczenie kompleksowych usług bankowych

17. Kwestionariusz Klienta - Osoba prawna

18. Kwestionariusz rezydenta podatkowego – osoby prawnej

Dokumenty do otwarcia rachunku dla struktury zagranicznej bez tworzenia osoby prawnej (ISBOYUL)

1. Dokumenty potwierdzające status prawny ISBOYUL w zależności od formy ISBOYUL oraz ustawodawstwa obcego państwa (terytorium), zgodnie z którym został utworzony

• 
  - notarialnie potwierdzona kopia.
  Legalizacja dokumentów nie jest wymagana, jeśli dokumenty te zostały wydane na terytorium:
  1) państwa członkowskie Konwencji haskiej zawartej dnia 05.10.1961 r. znoszącej wymóg legalizacji zagranicznych dokumentów urzędowych w obecności apostille umieszczonego na samym dokumencie lub na odrębnej kartce przez właściwy organ obcego państwa zgodnie z art. wymagania Konwencji;
  2) Państwa Strony Konwencji o pomocy prawnej i stosunkach prawnych w sprawach cywilnych, rodzinnych i karnych, zawartej w Mińsku dnia 22 stycznia 1993 r., stanowiącej, że jeżeli dokumenty są sporządzane lub poświadczane przez instytucję lub przez specjalnie upoważnioną osobę w zakresie jej kompetencji i zgodnie z ustaloną formą i opatrzoną pieczęcią urzędową, wówczas dodatkowa legalizacja tych dokumentów nie jest wymagana;
  

2. Dokumenty potwierdzające rejestrację państwową ISBOYUL (jeżeli taka rejestracja jest wymagana zgodnie z ustawodawstwem obcego państwa (terytorium), zgodnie z którym została utworzona)

• Dokumenty można dostarczyć w formularzu
  - notarialnie potwierdzona kopia.
  Wszystkie dokumenty wwożone na terytorium Federacji Rosyjskiej z zagranicy podlegają obowiązkowej legalizacji w ambasadzie (konsulacie) Federacji Rosyjskiej na terytorium obcego państwa, w którym zarejestrowany jest ISBOLEU, lub w ambasadzie (konsulacie) Federacji Rosyjskiej państwo obce, w którym zarejestrowany jest ISBOLEU, na terytorium Federacji Rosyjskiej.
  Legalizacja dokumentów nie jest wymagana, jeśli dokumenty te zostały wydane na terytorium:
  1) państwa członkowskie Konwencji haskiej zawartej dnia 05.10.1961 r. znoszącej wymóg legalizacji zagranicznych dokumentów urzędowych w obecności apostille umieszczonego na samym dokumencie lub na odrębnej kartce przez właściwy organ obcego państwa zgodnie z art. wymagania Konwencji;
  2) Państwa Strony Konwencji o pomocy prawnej i stosunkach prawnych w sprawach cywilnych, rodzinnych i karnych, zawartej w Mińsku dnia 22 stycznia 1993 r., stanowiącej, że jeżeli dokumenty są sporządzane lub poświadczane przez instytucję lub przez specjalnie upoważnioną osobę w zakresie jej kompetencji i zgodnie z ustaloną formą i opatrzoną pieczęcią urzędową, wówczas dodatkowa legalizacja tych dokumentów nie jest wymagana;
  3) państwa, z którymi Federacja Rosyjska zawarła dwustronne umowy o pomocy prawnej i stosunkach prawnych w sprawach cywilnych i rodzinnych;

3. Dokument potwierdzający wybór jedynego organu wykonawczego (jeżeli istnieje jednoosobowy organ wykonawczy)

• 
  - notarialnie potwierdzona kopia.
  Wszystkie dokumenty wwożone na terytorium Federacji Rosyjskiej z zagranicy podlegają obowiązkowej legalizacji w ambasadzie (konsulacie) Federacji Rosyjskiej na terytorium obcego państwa, w którym zarejestrowany jest ISBOLEU, lub w ambasadzie (konsulacie) Federacji Rosyjskiej państwo obce, w którym zarejestrowany jest ISBOLEU, na terytorium Federacji Rosyjskiej.
  Legalizacja dokumentów nie jest wymagana, jeśli dokumenty te zostały wydane na terytorium:
  1) państwa członkowskie Konwencji haskiej zawartej dnia 05.10.1961 r. znoszącej wymóg legalizacji zagranicznych dokumentów urzędowych w obecności apostille umieszczonego na samym dokumencie lub na odrębnej kartce przez właściwy organ obcego państwa zgodnie z art. wymagania Konwencji;
  2) Państwa Strony Konwencji o pomocy prawnej i stosunkach prawnych w sprawach cywilnych, rodzinnych i karnych, zawartej w Mińsku dnia 22 stycznia 1993 r., stanowiącej, że jeżeli dokumenty są sporządzane lub poświadczane przez instytucję lub przez specjalnie upoważnioną osobę w zakresie jej kompetencji i zgodnie z ustaloną formą i opatrzoną pieczęcią urzędową, wówczas dodatkowa legalizacja tych dokumentów nie jest wymagana;
  3) państwa, z którymi Federacja Rosyjska zawarła dwustronne umowy o pomocy prawnej i stosunkach prawnych w sprawach cywilnych i rodzinnych;

4. Dokumenty wewnętrzne ISBOLE, ograniczające uprawnienia jedynego organu wykonawczego i/lub innych przedstawicieli ISBOLE (jeśli istnieją np. postanowienia dotyczące jedynego organu wykonawczego, postanowienia dotyczące innych organów zarządzających ISBOLE lub umowa w sprawie przeniesienie funkcji jedynego organu wykonawczego spółki zarządzającej)

• Dokumenty można dostarczyć w formularzu
  - notarialnie potwierdzona kopia.
  Wszystkie dokumenty wwożone na terytorium Federacji Rosyjskiej z zagranicy podlegają obowiązkowej legalizacji w ambasadzie (konsulacie) Federacji Rosyjskiej na terytorium obcego państwa, w którym zarejestrowany jest ISBOLEU, lub w ambasadzie (konsulacie) Federacji Rosyjskiej państwo obce, w którym zarejestrowany jest ISBOLEU, na terytorium Federacji Rosyjskiej.
  Legalizacja dokumentów nie jest wymagana, jeśli dokumenty te zostały wydane na terytorium:
  1) państwa członkowskie Konwencji haskiej zawartej dnia 05.10.1961 r. znoszącej wymóg legalizacji zagranicznych dokumentów urzędowych w obecności apostille umieszczonego na samym dokumencie lub na odrębnej kartce przez właściwy organ obcego państwa zgodnie z art. wymagania Konwencji;
  2) Państwa Strony Konwencji o pomocy prawnej i stosunkach prawnych w sprawach cywilnych, rodzinnych i karnych, zawartej w Mińsku dnia 22 stycznia 1993 r., stanowiącej, że jeżeli dokumenty są sporządzane lub poświadczane przez instytucję lub przez specjalnie upoważnioną osobę w zakresie jej kompetencji i zgodnie z ustaloną formą i opatrzoną pieczęcią urzędową, wówczas dodatkowa legalizacja tych dokumentów nie jest wymagana;
  3) państwa, z którymi Federacja Rosyjska zawarła dwustronne umowy o pomocy prawnej i stosunkach prawnych w sprawach cywilnych i rodzinnych;

5. Pełnomocnictwo wydawane przez ISBOYUL osobie upoważnionej uprawnionej do zawierania umów rachunku bankowego i prowadzenia rachunku bankowego (jeżeli istnieje osoba upoważniona):

• - pełnomocnictwo wydane na terytorium Federacji Rosyjskiej musi być poświadczone notarialnie;
  - pełnomocnictwo wydane na terytorium obcego państwa musi być odpowiednio zalegalizowane z notarialnym tłumaczeniem na język rosyjski
  Pełnomocnictwo musi zostać podpisane przez jedyny organ wykonawczy lub innego przedstawiciela ISBOLEUL z odciskiem pieczęci ISBOLEUL, z wyjątkiem przypadków, gdy ustawodawstwo obcego państwa (terytorium) nie ma obowiązku posiadania przez ISBOLEUL pieczęci lub jeżeli pieczęć ISBOLEUL nie będzie używana na terytorium Federacji Rosyjskiej (po dostarczeniu prawidłowo sporządzonego i poświadczonego pisma).
  Dokument może zostać dostarczony w formie
  - notarialnie potwierdzona kopia.
  Wszystkie dokumenty wwożone na terytorium Federacji Rosyjskiej z zagranicy podlegają obowiązkowej legalizacji w ambasadzie (konsulacie) Federacji Rosyjskiej na terytorium obcego państwa, w którym zarejestrowany jest ISBOLEU, lub w ambasadzie (konsulacie) Federacji Rosyjskiej państwo obce, w którym zarejestrowany jest ISBOLEU, na terytorium Federacji Rosyjskiej.
  Legalizacja dokumentów nie jest wymagana, jeśli dokumenty te zostały wydane na terytorium:
  1) państwa członkowskie Konwencji haskiej zawartej dnia 05.10.1961 r. znoszącej wymóg legalizacji zagranicznych dokumentów urzędowych w obecności apostille umieszczonego na samym dokumencie lub na odrębnej kartce przez właściwy organ obcego państwa zgodnie z art. wymagania Konwencji;
  2) Państwa Strony Konwencji o pomocy prawnej i stosunkach prawnych w sprawach cywilnych, rodzinnych i karnych, zawartej w Mińsku dnia 22 stycznia 1993 r., stanowiącej, że jeżeli dokumenty są sporządzane lub poświadczane przez instytucję lub przez specjalnie upoważnioną osobę w zakresie jej kompetencji i zgodnie z ustaloną formą i opatrzoną pieczęcią urzędową, wówczas dodatkowa legalizacja tych dokumentów nie jest wymagana;
  

6. Zaświadczenie o rejestracji w organie podatkowym (w przypadku nadania NIP) lub zaświadczenie o rejestracji w organie podatkowym (w przypadku nadania KIO) (w przypadku rejestracji ISBOYUL w organie podatkowym)

• Podane jako notarialnie potwierdzona kopia.

7. Dokumenty potwierdzające uprawnienia osób wskazanych na karcie wraz ze wzorami podpisów i odciskami pieczęci do dokonywania operacji na rachunku bankowym / dokumenty potwierdzające uprawnienia osób uprawnionych do posługiwania się podpisem elektronicznym, odpowiednikiem podpisu własnoręcznego

• Dokumenty potwierdzające uprawnienia osób wskazanych na karcie wraz ze wzorami podpisów i odciskami pieczęci do dokonywania operacji na rachunku bankowym (nie wymagane w przypadku, gdy rachunek będzie rozporządzany wyłącznie za pomocą odpowiednika podpisu odręcznego oraz karta ze wzorami podpisów i odcisk pieczęci nie będzie dołączany do otwieranego rachunku i wykorzystywany) /dokumenty potwierdzające uprawnienia osób uprawnionych do posługiwania się podpisem elektronicznym, odpowiednik podpisu własnoręcznego (udzielane w odniesieniu do osób uprawnionych do posługiwania się podpisem elektronicznym) podpis elektroniczny, odpowiednik podpisu odręcznego w przypadku zawierania z Bankiem umowy o świadczenie usług bankowych na odległość).
  Podane jako notarialnie potwierdzona kopia.

8. Licencje (zezwolenia) (jeśli wymagane)

• Można podać w formie:
  - notarialnie potwierdzona kopia.
  Wszystkie dokumenty wwożone na terytorium Federacji Rosyjskiej z zagranicy podlegają obowiązkowej legalizacji w ambasadzie (konsulacie) Federacji Rosyjskiej na terytorium obcego państwa, w którym zarejestrowany jest ISBOLEU, lub w ambasadzie (konsulacie) Federacji Rosyjskiej państwo obce, w którym zarejestrowany jest ISBOLEU, na terytorium Federacji Rosyjskiej.
  Legalizacja dokumentów nie jest wymagana, jeśli dokumenty te zostały wydane na terytorium:
  1) państwa członkowskie Konwencji haskiej zawartej dnia 05.10.1961 r. znoszącej wymóg legalizacji zagranicznych dokumentów urzędowych w obecności apostille umieszczonego na samym dokumencie lub na odrębnej kartce przez właściwy organ obcego państwa zgodnie z art. wymagania Konwencji;
  2) Państwa Strony Konwencji o pomocy prawnej i stosunkach prawnych w sprawach cywilnych, rodzinnych i karnych, zawartej w Mińsku dnia 22 stycznia 1993 r., stanowiącej, że jeżeli dokumenty są sporządzane lub poświadczane przez instytucję lub przez specjalnie upoważnioną osobę w zakresie jej kompetencji i zgodnie z ustaloną formą i opatrzoną pieczęcią urzędową, wówczas dodatkowa legalizacja tych dokumentów nie jest wymagana;
  3) państwa, z którymi Federacja Rosyjska zawarła dwustronne umowy o pomocy prawnej i stosunkach prawnych w sprawach cywilnych i rodzinnych;

9. Dokumenty potwierdzające tożsamość kierownika, innych przedstawicieli ISBOYUL, osób wskazanych na karcie z wzorami podpisów i odciskami pieczęci, a także osób uprawnionych do posługiwania się podpisem elektronicznym, odpowiednikiem podpisu własnoręcznego

• Można podać w formie:
  - notarialnie potwierdzona kopia;
  - oryginał do późniejszego kopiowania.

10. Karta wzorów podpisów i pieczęci, poświadczona notarialnie (nie jest wymagana w przypadku, gdy rachunek będzie prowadzony wyłącznie przy użyciu odpowiednika podpisu odręcznego)

• W przypadku podeszwy agencja wykonawcza ISBOYUL ma siedzibę poza terytorium Federacji Rosyjskiej, jego podpis nie może być umieszczony na karcie z wzorami podpisów i odciskami pieczęci. W takim przypadku osoba upoważniona działająca na podstawie pełnomocnictwa umieszczana jest na karcie wraz z wzorami podpisów i odciskami pieczęci.
  W przypadku, gdy ustawodawstwo obcego państwa nie przewiduje obowiązku posiadania pieczęci lub jeżeli pieczęć ISBOYUL nie będzie używana na terytorium Federacji Rosyjskiej (po dostarczeniu prawidłowo sporządzonego i poświadczonego pisma), w karta z wzorami podpisów i odciskiem pieczęci zamiast odcisku pieczęci w polu „Próbny nadruk odcisku” widnieje oznaczenie „Bez druku”
  Opatrzony w oryginalny.

11. Wniosek o ustalenie kombinacji własnoręcznych podpisów osób uprawnionych do podpisu, niezbędnych do podpisywania dokumentów zawierających zlecenie klienta wskazane na karcie(ach) z wzorami podpisów i odcisków (wymagane w przypadku dostarczenia karty z wzorami podpisów i odciskami pieczęci)

• Opatrzony w oryginalny.

12. Zezwolenie krajowego (centralnego) banku obcego państwa (jeśli jest wymagane)

• Dokument może zostać dostarczony w formie
  - notarialnie potwierdzona kopia.
  Wszystkie dokumenty wwożone na terytorium Federacji Rosyjskiej z zagranicy podlegają obowiązkowej legalizacji w ambasadzie (konsulacie) Federacji Rosyjskiej na terytorium obcego państwa, w którym zarejestrowany jest ISBOLEU, lub w ambasadzie (konsulacie) Federacji Rosyjskiej państwo obce, w którym zarejestrowany jest ISBOLEU, na terytorium Federacji Rosyjskiej.
  Legalizacja dokumentów nie jest wymagana, jeśli dokumenty te zostały wydane na terytorium:
  1) państwa członkowskie Konwencji haskiej zawartej dnia 05.10.1961 r. znoszącej wymóg legalizacji zagranicznych dokumentów urzędowych w obecności apostille umieszczonego na samym dokumencie lub na odrębnej kartce przez właściwy organ obcego państwa zgodnie z art. wymagania Konwencji;
  2) Państwa Strony Konwencji o pomocy prawnej i stosunkach prawnych w sprawach cywilnych, rodzinnych i karnych, zawartej w Mińsku dnia 22 stycznia 1993 r., stanowiącej, że jeżeli dokumenty są sporządzane lub poświadczane przez instytucję lub przez specjalnie upoważnioną osobę w zakresie jej kompetencji i zgodnie z ustaloną formą i opatrzoną pieczęcią urzędową, wówczas dodatkowa legalizacja tych dokumentów nie jest wymagana;
  3) państwa, z którymi Federacja Rosyjska zawarła dwustronne umowy o pomocy prawnej i stosunkach prawnych w sprawach cywilnych i rodzinnych.

13. Informacje o reputacji biznesowej

• Możesz wybrać jeden z poniższych dokumentów:
  - opinie (w miarę możliwości w dowolnej formie pisemnej) na temat Klienta innych Klientów Banku, którzy pozostają z nim w relacjach biznesowych;
  - opinie (w miarę możliwości w dowolnej formie pisemnej) z innych instytucji kredytowych, w których Klient był wcześniej/jest zatrudniony, wraz z informacjami od tych instytucji kredytowych na temat oceny jego reputacji biznesowej;
  - przeglądy (w miarę możliwości w dowolnej formie pisemnej) głównych/planowanych kontrahentów Klienta, którzy mają/planują nawiązać z nim stosunki biznesowe, pod kątem oceny reputacji biznesowej Klienta.
  Opatrzony w oryginalny.

14. Dokumenty dotyczące sytuacji finansowej

• 14.1 Pismo Klienta wskazujące nazwę agencji ratingowej oraz rating przyznany Klientowi, podpisane przez upoważnioną osobę Klienta i potwierdzone pieczęcią Klienta (jeżeli pieczęć posiada).
  14.2 Kopia roczna sprawozdania finansowe (bilans, Donosić o wynik finansowy) (ze znakami organu podatkowego po ich przyjęciu lub z kopią potwierdzenia nadania listu poleconego wraz z wykazem załączników (w przypadku przesyłania pocztą) lub z kopią potwierdzenia wysłania w formie papierowej (w przypadku przesyłania drogą elektroniczną) ).
  14.3 Kopia rocznego (lub kwartalnego) zeznania podatkowego (ze znakami organu podatkowego przy ich przyjęciu lub z kopią dowodu nadania listu poleconego wraz z wykazem załączników (w przypadku przesyłania pocztą) lub z kopią potwierdzenie wysłania w formie papierowej (w przypadku przesyłania drogą elektroniczną) ));
  14.4 Kopia raportu biegłego rewidenta na temat raportu rocznego za rok ubiegły.
  Może być dostarczony jako:
  - notarialnie potwierdzona kopia;
  - oryginał do późniejszego kopiowania;
  - kopię poświadczoną przez ISBOYUL z jednoczesnym przedstawieniem oryginału dokumentu do przeglądu i sprawdzenia zgodności kopii.
  14.5 Zaświadczenie o wypełnieniu przez podatnika (płatnika opłat, agenta podatkowego) obowiązku uiszczenia podatków, opłat, kar, grzywien, wydawane przez organ podatkowy.
  Opatrzony w oryginalny.
  14.6 Kopia zbadanego (jeśli nie jest dostępne, kierownictwa) rocznego sprawozdania finansowego
  Podane jako notarialnie potwierdzona kopia.
  14.7 Pismo potwierdzające brak obowiązku przekazywania sprawozdań finansowych organom państwowym właściwym ze względu na miejsce rejestracji lub prowadzenia działalności Klienta (dostarczone w oryginale ) oraz kopie dokumentów wewnętrznych dla celów rachunkowości finansowo-ekonomicznej (przekazane w formularzu notarialnie potwierdzona kopia).
  14.8 Pismo o braku faktów niewykonania przez Klienta swoich zobowiązań finansowych w związku z brakiem środków na rachunkach bankowych, podpisane przez upoważnioną osobę Klienta i potwierdzone pieczęcią Klienta (jeżeli pieczęć posiada)
  Dostarczono list w oryginale.

Dokumenty te przedstawiane są wyłącznie w oryginale.
Wygeneruj je automatycznie za pomocą .

15. Wniosek o świadczenie kompleksowych usług bankowych

16. Ankieta dla rezydenta podatkowego – osoba prawna 5 × Podawana w przypadku jednej, kilku lub wszystkich pozytywnych odpowiedzi w sekcji „Informacje o rezydencji podatkowej” Kwestionariusze struktury klient-zagranicznej bez zakładania osoby prawnej

Kodeks cywilny Federacji Rosyjskiej w art. 846 ust. 1 stanowi, że rachunek bankowy otwierany jest dla klienta na podstawie umowy rachunku bankowego, której warunki ustalają strony. Każdy bank rozwija się dla siebie zgodnie z aktualne ustawodawstwo i regulaminu bankowego, pewna forma umowy rachunku bankowego, zgodnie z którą umowa rachunku bankowego zostaje zawarta z każdym klientem, który złożył wniosek o otwarcie rachunku w tym banku.

Ustawa federalna „O bankach i Bankowość» określa się, jakie dokumenty rejestrowe należy złożyć przy zawieraniu umowy rachunku bankowego (art. 5). Jest to zaświadczenie o rejestracji państwowej i zaświadczenie o rejestracji w organie podatkowym.

Zgodnie z art. 847 ust. 1 Kodeksu cywilnego Federacji Rosyjskiej prawa osób wykonujących w imieniu klienta zlecenia przelewu i wydania środków z rachunku klient potwierdza poprzez złożenie dokumentów w banku, ustawowy oraz ustalonych na jej podstawie zasad bankowych. Więc reguła bankowa obecnie stosowana jest Instrukcja Banku Centralnego Federacji Rosyjskiej z dnia 21 czerwca 2003 r. nr 1297-U „W sprawie procedury wydawania karty z wzorami podpisów i odciskiem pieczęci”. Dyspozycja przewiduje złożenie przez Klienta do banku karty zawierającej wzory podpisów osób uprawnionych do dysponowania rachunkiem oraz dokument potwierdzający osoby widniejące na karcie. Aby sprawdzić uprawnienia osób upoważnionych, należy przestudiować dokumenty założycielskie klienta, sporządzone zgodnie z Kodeksem cywilnym Federacji Rosyjskiej i przepisami federalnymi „W sprawie spółki akcyjne”, „O spółkach z ograniczoną odpowiedzialnością”, „O państwowych i komunalnych przedsiębiorstwach unitarnych” itp. W związku z tym klient jest zobowiązany do złożenia w banku dokumentów założycielskich.

Zatem, aby zawrzeć umowę rachunku bankowego, należy złożyć cały pakiet dokumentów. W celu ułatwienia odbioru przez klienta wymagane dokumenty każdy z własnym lokalnym dokument normatywny zatwierdza wykaz dokumentów wymaganych do otwarcia rachunku oraz tryb ich realizacji.

W artykule podkreślono praktyczną pracę nad otwarciem rachunku bieżącego dla klienta - osoby prawnej w oddziale OJSC „Rosselkhozbank” w Oryolu.

Otwierając konto dla jednolitości, ściśle kieruje się zatwierdzoną listą dokumentów.

Pracę nad otwarciem rachunku bieżącego dla klienta rozpoczynamy od sprawdzenia kompletności pakietu dokumentów, czyli czy wszystkie dokumenty zostały złożone zgodnie z listą zatwierdzoną przez bank. Drugi etap to prawidłowe wykonanie złożonych dokumentów.

Do otwarcia konta wymagane są następujące dokumenty, które muszą zostać prawidłowo sporządzone.

1. Wniosek o konta zgodnie z formularzem 0401025, zatwierdzonym Instrukcją Banku Państwowego ZSRR z dnia 30.10.86 nr 28 (ważne w części, która nie jest sprzeczna z Instrukcją Banku Centralnego Federacji Rosyjskiej nr 1297-U) ( zobacz przykładową aplikację).

Wniosek podpisuje kierownik i główny księgowy organizacji lub przedsiębiorca indywidualny. Wskazuje to położenie głowy: Dyrektor generalny, dyrektor, Dyrektor wykonawczy, prezes itp.

Jeżeli w personelu przedsiębiorstwa nie ma stanowiska głównego księgowego, wniosek podpisuje tylko kierownik i wydawane jest zaświadczenie o nieobecności pracownika w personelu, któremu można przyznać prawo do drugiego podpisu (patrz wzór certyfikat).

Pomoc udzielana jest wyłącznie przez osoby prawne.

Wniosek i certyfikat są poświadczone pieczęcią organizacji, a pismo dokumentu musi zostać umieszczone. Data we wniosku i zaświadczeniu nie może być późniejsza niż data zawarcia umowy rachunku bankowego.

Zaświadczenie wydawane jest z podpisem szefa, wskazującym jego stanowisko i dekodującym podpis.

Przedsiębiorca indywidualny poświadcza dokumenty pieczęcią, jeżeli jest dostępna (przedsiębiorca indywidualny może nie posiadać pieczęci).

Wniosek Klienta o otwarcie rachunku zostaje zatwierdzony urzędnik bank, który przyjmuje od klienta dokumenty przeznaczone do otwarcia rachunku bankowego oraz sprawdza ich skład i wykonanie.

2. Umowa rachunku bankowego w 2 egzemplarzach według wzoru zatwierdzonego przez bank główny. Każda strona umowy jest podpisana przez urzędników klienta i banku, którzy są uwzględnieni we wstępnej części umowy. Ponadto każda strona egzemplarza umowy pozostająca w banku jest adnotowana przez pracownika banku odpowiedzialnego za jej sporządzenie.

W umowie w bezbłędnie wskazane są wszystkie dane klienta.

Pieczęć używana przez Klienta do poświadczenia umowy musi być wyraźna i zgodna z dokumentami założycielskimi Klienta.

Podpis osoby podpisującej umowę w imieniu Klienta na umowie musi być zgodny z podpisem, który złożył na karcie z wzorami podpisów i odciskami pieczęci.

Data sporządzenia umowy, data napisania wniosku o otwarcie rachunku bankowego i data otwarcia rachunku bieżącego muszą być zgodne, czyli otwarcie rachunku następuje w dniu zawarcia umowy.

Korekty daty sporządzenia dokumentów potwierdzane są podpisem osób upoważnionych i opieczętowane.

3. Dokumenty dotyczące rejestracji państwowej:

A. Osoby prawne:

a) zarejestrowane po 01.07.2002 r. reprezentują kopia państwowego dowodu rejestracyjnego osoba prawna, jeżeli nastąpiły zmiany lub uzupełnienia dokumentów założycielskich, składa również kopię zaświadczenia o dokonaniu wpisu do Jednolitego Państwowego Rejestru Podmiotów Prawnych w sprawie rejestracji zmian i uzupełnień w dokumentach założycielskich; b) zarejestrowanych przed 01.07.2002 r. reprezentują kopia zaświadczenia o dokonaniu wpisu do Jednolitego Państwowego Rejestru Podmiotów Prawnych w przypadku osoby prawnej zarejestrowanej przed 01.07.2002 r., w przypadku zmian lub uzupełnień w dokumentach założycielskich, składają również kopię zaświadczenia o dokonaniu wpisu do Jednolitego Państwowego Rejestru Podmiotów Prawnych w sprawie rejestracji zmian i uzupełnień w dokumentach założycielskich dokumenty założycielskie.

Powyższe zaświadczenia wystawiane są przez organy podatkowe według zatwierdzonych formularzy.

Kopie zaświadczeń poświadczane są przez notariusza lub przez organ, który wydał dokument, ze wskazaniem stanowiska osoby poświadczającej kopię, jej podpisu, transkrypcji podpisu oraz pieczęci organu poświadczającego kopię.

B. Przedsiębiorcy indywidualni dostarczać kopia zaświadczenia o rejestracji państwowej jako indywidualny przedsiębiorca.

Od 1 stycznia 2005 roku reprezentują przedsiębiorców zarejestrowanych przed 01.01.2004 kopia zaświadczenia o wpisie do Jednolitego Państwowego Rejestru Przedsiębiorców Indywidualnych ewidencja przedsiębiorcy indywidualnego zarejestrowanego przed 1 stycznia 2004 r.

Powyższe zaświadczenia wydawane są przedsiębiorcom indywidualnym przez organy podatkowe na zatwierdzonych formularzach.

Kopie zaświadczeń poświadczane są przez notariusza lub organ, który wydał dokument, ze wskazaniem stanowiska osoby poświadczającej kopię, jej podpisu, rozszyfrowania podpisu oraz pieczęci organu poświadczającego.

4. Kopia Karty, poświadczony przez notariusza (w tym przypadku należy sporządzić notarialnie poświadczoną kopię z kopii poświadczonej przez organ rejestrujący) lub przez organ, który dokonał rejestracji Karty. Jeżeli do Statutu następują zmiany i uzupełnienia, przedkłada się ich odpisy poświadczone przez notariusza (w tym przypadku należy sporządzić kopię poświadczoną notarialnie z kopii poświadczonej przez organ rejestrujący) lub przez organ, który dokonał rejestracji uzupełnień lub zmian.

Jeżeli rachunek jest otwarty dla podziału strukturalnego osoby prawnej, wówczas kopia Regulaminu dot jednostka strukturalna, poświadczony przez notariusza (w tym przypadku należy sporządzić notarialnie poświadczoną kopię z kopii poświadczonej przez organ, który zatwierdził rozporządzenie) lub przez organ, który zatwierdził rozporządzenie.

Dokumenty przedstawiane są ponumerowane i w formacie w pełni, co oznacza, że ​​powinny tam znajdować się wszystkie arkusze i aplikacje, do których się odwołuje.

Dokumenty te składają wyłącznie osoby prawne wszystkich form organizacyjno-prawnych i rodzajów własności (JSC, CJSC, spółdzielnie produkcyjne, rolnicze spółdzielnie produkcyjne, spółdzielnie konsumenckie, przedsiębiorstwa jednolite, instytucje, fundacje, organizacje publiczne i religijne (stowarzyszenia)).

5. Osoby prawne posiadające formę organizacyjno-prawną spółki z ograniczoną odpowiedzialnością (LLC) oprócz kopii Statutu składają kopię Statut stowarzyszenia, ponieważ zgodnie z art. 89 Kodeksu cywilnego Federacji Rosyjskiej dokumentami założycielskimi spółki LLC są umowa założycielska podpisana przez jej założycieli i zatwierdzona przez nich Karta. Jeżeli jednak spółkę założyła jedna osoba, dokumentem założycielskim będzie wyłącznie Statut Spółki, w takim przypadku należy złożyć jedynie odpis Statutu.

założycieli oraz zatwierdzony przez nich Statut. Jeżeli jednak spółkę założyła jedna osoba, dokumentem założycielskim będzie wyłącznie Statut Spółki, w takim przypadku należy złożyć jedynie odpis Statutu.

Osoby prawne w formie spółki jawnej lub spółki komandytowej (spółki komandytowej) powstają i działają na podstawie umowy założycielskiej (art. 70 i 83 kodeksu cywilnego Federacji Rosyjskiej).

Umowę założycielską spółki pełnej podpisują wszyscy jej uczestnicy.

Umowę założycielską spółki komandytowej podpisują wszyscy komplementariusze.

Dokumentami założycielskimi stowarzyszenia (związku) jest umowa założycielska podpisana przez jego członków i zatwierdzony przez nich Statut (art. 122 Kodeksu cywilnego Federacji Rosyjskiej).

Statut spółdzielni (produkcyjnej lub konsumenckiej) oprócz ogólnie ustalonych informacji musi zawierać warunki: dotyczące wielkości wkładów udziałowych członków spółdzielni, składu i trybu wnoszenia wkładów udziałowych przez członków spółdzielni i ich odpowiedzialność za naruszenie obowiązków wniesienia wkładów na akcje; o charakterze i trybie udziału jej członków w działalności spółdzielni oraz o ich odpowiedzialności za naruszenie obowiązków osobistego udziału w pracy; w sprawie trybu podziału zysków i strat spółdzielni; w sprawie wysokości i warunków odpowiedzialności uzupełniającej jej członków za długi spółdzielni; w sprawie składu i kompetencji organów zarządzających spółdzielni oraz trybu podejmowania decyzji, w tym w sprawach, w których decyzje podejmowane są jednomyślnie lub kwalifikowaną większością głosów (art. 108, 116 Kodeksu cywilnego Federacji Rosyjskiej).

Statut funduszu, oprócz ogólnie ustalonych informacji, musi zawierać: nazwę funduszu ze słowem „fundusz”, informację o celu funduszu; instrukcje dotyczące organów fundacji, w tym rady nadzorczej nadzorującej działalność fundacji, trybu powoływania i odwoływania urzędników fundacji, lokalizacji fundacji, losów majątku fundacji w państwie w przypadku jego likwidacji (art. 118 Kodeksu cywilnego Federacji Rosyjskiej).

Kopie Statutu i aktu spółki należy składać wraz z kopiami istniejących zmian i uzupełnień.

Kopie tych dokumentów są poświadczone notarialnie lub poświadczone przez organ, który zarejestrował dokumenty ( Organy podatkowe, administracja powiatowa).

6. Kopia dokumentu założycielskiego(powstania) lub reorganizacji (połączenia, separacji, przystąpienia, wydzielenia, przekształcenia) osoby prawnej.

Takim dokumentem mogą być: a) protokoły walnego zgromadzenia założycieli; b) decyzja jedynego założyciela; c) zarządzenie, decyzja lub zarządzenie organu uprawnionego do utworzenia (utworzenia) osoby prawnej.

Kopia tych dokumentów jest poświadczona pieczęcią i podpisana przez upoważnionego urzędnika organizacji, która wydała dokument, wskazując swoje stanowisko i dekodując podpis.

Dokumenty te składają wyłącznie osoby prawne.

7. Dokumenty potwierdzające uprawnienia kierownika: odpis lub wyciąg z protokołu walnego zgromadzenia lub posiedzenia zarządu lub decyzja założyciela o wyborze szefa (aby ustalić, który z dokumentów należy złożyć, należy przeanalizować dokumenty założycielskie klienta).

Lider musi być wybrany przez organ upoważniony na mocy Karty.

Imienny odpis (lub wyciąg) jest poświadczony przez przewodniczącego zgromadzenia (posiedzenia) lub sekretarza zgromadzenia (posiedzenia) oraz pieczęć organizacji.

8. Skopiuj lub wyodrębnij z umowa o pracę pod względem czasu trwania umowy i uprawnień szefa. Dokument jest poświadczony odciskiem pieczęci i podpisem upoważnionego urzędnika organizacji, wskazującym jego stanowisko i dekodującym podpis.

9. Kopie zamówień w sprawie objęcia stanowiska kierownika i powołania głównego księgowego.

Kopie są poświadczane pieczęcią i podpisem upoważnionego urzędnika organizacji, wskazującym jego stanowisko i dekodującym podpis.

Jeżeli w personelu nie ma pracowników, którym można przyznać prawo do drugiego podpisu, składa się zaświadczenie w formie określonej w ust. 1 powyżej, podpisane przez kierownika i poświadczone pieczęcią organizacji.

W tym przypadku w zarządzeniu o objęciu stanowiska kierownika znajduje się wzmianka o przypisaniu odpowiedzialności za organizację i utrzymanie księgowość do siebie.

10. Karta z wzorami podpisów i odciskiem pieczęci, poświadczony przez notariusza lub bank na formularzu 0401026 (zatwierdzony rozporządzeniem Banku Rosji nr 1297-U).

11. W przypadku zgłoszenia na karcie wzorów podpisów i innych osób, z wyjątkiem głównego księgowego, składa się dokumenty potwierdzające uprawnienia tych osób, a mianowicie:
- kopię zamówienia o zatrudnieniu i przyznaniu prawa pierwszego lub drugiego podpisu, poświadczonego pieczęcią i podpisem upoważnionej osoby w organizacji, wskazującej jej stanowisko i rozszyfrowującej podpis, lub
- pełnomocnictwo wydane zgodnie z wymogami art. 185, 186, 187 Kodeksu cywilnego Federacji Rosyjskiej (pełnomocnictwo w imieniu osoby prawnej jest wydawane podpisane przez jej kierownika lub inną osobę upoważnioną do tego na podstawie jej dokumentów założycielskich, z dołączoną pieczęcią tej osoby prawnej; czas trwania pełnomocnictwa nie może przekraczać trzech lat; pełnomocnictwo nieoznaczone datą jego sporządzenia jest nieważne. Osoba, której pełnomocnictwo jest udzielane, musi osobiście wykonywać czynności, do których jest upoważniony (może powierzyć ich wykonywanie innej osobie, jeżeli tak stanowi pełnomocnictwo) lub kopię pełnomocnictwa poświadczoną notarialnie.

12. Kserokopie paszportów osób zadeklarowanych na karcie wzorów podpisów – 2, 3 strony oraz strona wskazująca miejsce rejestracji w momencie otwarcia konta (nie należy akceptować paszportów starego typu).

13. Notarialnie potwierdzona kopia zaświadczenia o rejestracji w organie podatkowym.

14. Kopiuj list informacyjny o księgowości w Unified rejestr państwowy przedsiębiorstwa i organizacje Federalnej Służby Statystycznej, poświadczone pieczęcią i upoważnionym urzędnikiem organizacji, wskazujące jego stanowisko i dekodujące podpis lub kopię zweryfikowaną przez pracownika banku z oryginałem, która jest oznaczona: „Uzgodnione z oryginałem”, podpisany (rozkodowany podpis) i data.

Notatka

Gospodarstwa chłopskie (rolnicze) (zwane dalej C(F)X), utworzone przed 01.01.95 (przed wejściem w życie pierwszej części Kodeksu cywilnego Federacji Rosyjskiej), są osobami prawnymi do dnia ponownego -rejestracja jego statusu prawnego na wniosek kierownika C(F)X.

K(F)X ma prawo zachować osobowość prawną do dnia 01.01.2010r.

K (F) X, zarejestrowana po 01.01.95 (po wejściu w życie pierwszej części Kodeksu cywilnego Federacji Rosyjskiej), prowadzi działalność bez tworzenia osoby prawnej, szefem takiej gospodarki jest indywidualny przedsiębiorca (Artykuł 23 Kodeksu cywilnego Federacji Rosyjskiej).

Ustawa federalna nr 74-FZ z dnia 11 lipca 2003 r. „O przedsiębiorstwach chłopskich (rolniczych)” nie przewiduje konieczności przedstawienia dokumentów C (F) X w celu uzyskania prawa do użytkowania działka. Wcześniej konieczność dostarczenia C (F) X tych dokumentów wraz z tymi dokumentami wynikała z wymogów art. 9 ustawy z dnia 22 listopada 1990 r. nr 348-1 „O gospodarce chłopskiej (gospodarstwa)”.

Po złożeniu wszystkich powyższych dokumentów i ich wykonaniu w wymagany sposób, zostaje zawarta z Klientem umowa rachunku bankowego w formie zatwierdzonej przez bank i zostaje otwarty rachunek.

Organizacje kredytowe mają prawo odmówić zawarcia umowy rachunku bankowego (depozytu) z osobą prawną w przypadkach określonych w ustawie.

Artykuł 5 prawo federalne„W sprawie przeciwdziałania legalizacji (praniu) dochodów z przestępstwa” wprowadza dla instytucji kredytowych specjalny zakaz otwierania rachunków (depozytów) dla anonimowych właścicieli, to znaczy bez otwierania rachunku (depozytu) przez osobę fizyczną lub prawną bez przedstawienia dokumentów niezbędnych do jego identyfikacja. Poza tym ustawa przewiduje instytucje kredytowe prawo odmowy zawarcia umowy rachunku bankowego (lokaty) z osobą fizyczną lub prawną w przypadku, gdy dana osoba nie przedstawi dokumentów niezbędnych do jej identyfikacji lub przedstawi fałszywe dokumenty, a także gdy w związku z ta osoba istnieją dowody udziału w działalności terrorystycznej uzyskane zgodnie z prawem.