22.08.2019

تنشأ الحاجة إلى فتح حساب جاري للكيانات القانونية وأصحاب المشاريع الفردية عند إجراء مدفوعات غير نقدية.

القانون لا يشترط إلزامية النشاط الريادي. لكن المادة 45 قانون الضرائبيتضمن حصريًا تحويلاً غير نقدي للالتزامات الضريبية.

اليوم هناك خيار ضخم أسعار مواتيةلخدمة كيانات الأعمال في مؤسسات الائتمان المختلفة ، سوف يستغرق الأمر بعض الوقت لإعداد الوثائق اللازمة للبنك.

ما هو مطلوب للكيانات القانونية لفتح حساب مصرفي - قائمة شركة ذات مسؤولية محدودة

بعد اختيار البنك وخطة التعريفة الأكثر قبولًا ، يجب على الكيان القانوني أن يقدم إلى الصراف المستندات الأصلية ، والتي تمت الموافقة على القائمة بموجب تعليمات البنك المركزي للاتحاد الروسي رقم 153-I بتاريخ 30 مايو 2014 .

قائمة المستندات للكيانات القانونية ضخمة للغاية. لفتح حساب جاري ، تقدم المنظمة (LLC) إلى البنك:

• ميثاق
• شهادة تسجيل LLC ؛
• شهادة التسجيل في مكتب الضرائب ؛
• ورقة تؤكد سلطة الرئيس (محضر اجتماع المساهمين ، أمر ، قرار) ؛
• وثيقة هوية رئيس الشركة ؛
• ورقة مع رموز إحصائية ؛
• البطاقات التي تحتوي على نماذج توقيعات الممثلين المعتمدين للشركة والأختام (مصدقة من كاتب العدل أو موظف البنك) ؛
• الترخيص والإذن ، إذا كانا أساسًا لمزاولة أنشطة المؤسسة ؛
• (إذا كان مدير شركة ذات مسؤولية محدودة لا يمكن أن يكون حاضرًا شخصيًا عند تقديم مجموعة من المستندات).

يتم التحكم في النشاط المصرفي بواسطة Rosfinmonitoring ، التي تشمل واجباتها تتبع المعاملات المتعلقة بغسيل الأموال وتمويل الإرهاب والمعاملات الأخرى غير القانونية.

كجزء من الرقابة الإضافية على احتمال حدوث معاملات غير قانونية ، يجوز للبنك طلب معلومات أخرى من كيان قانوني:

• تأكيد موقع المؤسسة (شهادة الملكية ، عقد الإيجار) ؛
• مراجعات الأطراف المقابلة التي تميز السمعة التجارية للشركة ؛
• شهادة عدم وجود ديون من كيان قانوني المدفوعات الإلزاميةمن السلطات الإشرافية.

قائمة الوثائق المطلوبة للملكية الفكرية

يقدم رواد الأعمال الأفراد المستندات التالية إلى البنك:

• جواز سفر رجل أعمال فردي أو وصي ؛
• شهادة تسجيل IP ؛
• رقم تعريف دافع الضرائب ؛
• مقتطف من السجل الموحد لأصحاب المشاريع الفردية ؛
• شهادة من Rosstat توضح نوع النشاط الاقتصادي.

آخر مستند مدرج ليس مطلوبًا دائمًا من قبل البنوك ، ويمكن فتح حساب جاري بدونه.

مطلوب ترخيص ، براءة اختراع إذا كانت مرتبطة مباشرة بالأهلية القانونية لرجل أعمال فردي لفتح حساب جاري.

إذا كان رائد الأعمال مواطنًا أجنبيًا ، فيجب على البنك أيضًا تقديم بطاقة هجرة أو وثيقة تؤكد حقه في الإقامة في روسيا.

بعد إعداد حزمة من المستندات ، يملأ رجل الأعمال الفردي أو من ينوب عنه (بتوكيل رسمي موثق) استبيانًا وبطاقة بها عينة من التواقيع وطلب لفتح حساب جاري في البنك.

البطاقة غير مطلوبة:

• إذا كان سيتم تنفيذ المعاملات حصريًا من قبل العميل ؛
• ينص العقد على شرط التصرف في الأموال باستخدام نظير التوقيع الشخصي ؛
• فتح حساب مصرفي فقط لـ المعاملات غير النقديةأو إيداع الأموال.

في نهاية إجراء التسجيل بأكمله ، يتم توقيع اتفاقية بشأن صيانة الحساب.

فترة المقابل

من بين مجموعة متنوعة من العروض وشروط المنافسة الشرسة ، تجذب البنوك العملاء أفضل الظروف(رسوم خدمة منخفضة وأوقات خدمة سريعة).

ولكن مع انخفاض فترة فتح الحساب ، قد تزداد تكاليف هذه العملية ، وستكون هناك حاجة لجذب موارد إضافية.

نظرًا لمرونة نظام المؤسسات الائتمانية ، يمكن أن يختلف وقت فتح الحساب من يوم إلى 10 أيام.

إذا كان هناك تأخير ، فهذا يرجع إلى عدم وجود أي أخطاء في التوثيق أو التصميم.

تدل الممارسة على أن شروط فتح الحساب لا تمتد لأكثر من يومين (ثلاثة) أيام.

الاستنتاجات

قد تختلف الحزمة الكاملة من الأوراق المطلوبة لتقديمها عند فتح حساب حسب متطلبات بنك معين.

يختلف تكوينها عن نوع الحساب المفتوح و الوضع القانونيكيان تجاري.

تختلف أيضًا متطلبات نوع المستندات المقدمة: الأوراق الأصلية ، والنسخ المصدق عليها من قبل رئيس المؤسسة أو كاتب العدل.

إذا اختار العميل تعريفة للمعاملات عبر الإنترنت ، فإنه بالإضافة إلى ذلك يتم إصدار شهادة مفتاح التحقق التوقيع الإلكترونيومفتاح USB نفسه.

في بعض الأحيان قد ترفض المؤسسات المالية فتح حساب جاري لمقدم الطلب. تنشأ مثل هذه اللحظات عندما يقدم شخص اعتباري أو خاص مستندات مزيفة أو مزورة أو مجموعة أوراق تم تنفيذها بشكل غير صحيح.

بالنسبة لأولئك الذين يقررون تنظيم أعمالهم الخاصة ، من الصعب الاستغناء عنها الحساب الحالي. على الرغم من أن رواد الأعمال يتمتعون رسميًا بالحق في العمل بالنقود فقط ، إلا أن هذا من الناحية العملية يحد بشكل كبير من فرصهم. والكيانات القانونية مطلوبة بموجب القانون لفتح حساب مصرفي في أي حال.

الخطوة الأولى هي الاختيار مؤسسة ماليةالذي يلبي جميع احتياجات العمل على أفضل وجه ، ومن ثم دراسة متطلبات البنك للعملاء. ضع في اعتبارك المستندات المطلوبة لفتح حساب جاري للكيانات القانونية ورجال الأعمال.

اختيار مؤسسة مالية

يعد الاحتفاظ بحساب جاري خدمة مدفوعة ، وسيعتمد المبلغ النهائي للمصروفات على عدد الرسائل المرسلة أوامر الدفعوالسحب النقدي والمعاملات الأخرى. تقدم العديد من البنوك ، والتي تتضمن بالفعل عددًا معينًا من المدفوعات ، وعادة ما يساعد اختيار عرض الحزمة هذا في التوفير في الخدمات المصرفية.

ومع ذلك ، ليس هذا هو المعيار الوحيد لاختيار البنك. واحدة من أهمها هي موثوقية مؤسسة مالية. من الأفضل اختيار تعريفة تزيد عن عدة مئات من الروبلات بدلاً من إبرام اتفاق مع بنك مشكوك فيه ، والذي يمكن أن يتسبب بعد ذلك في الكثير من المشاكل.

يجب أيضًا مراعاة موقع البنك - سيتعين على العديد من رجال الأعمال زيارة مكتب التشغيل بانتظام لتوقيع المستندات وإيداع الأموال النقدية واستلام بطاقات الشركة.

سيكون هذا معيار اختيار مهم لرجال الأعمال والمنظمات خدمات إضافيةمثل: الخدمات المصرفية عبر الإنترنت ، تطبيق الهاتف الذكي ، التعيين مدير شخصيوالفائدة على رصيد الحساب.

وبالطبع ، يجب الانتباه إلى قائمة المستندات التي يجب توفيرها لفتح حساب جاري. بعد كل شيء ، قد تختلف في مؤسسات مختلفة. كقاعدة عامة ، مع قائمة كاملةيمكن العثور عليها على مواقع البنوك.

الشروط العامة لفتح الحساب الجاري

بالنسبة للبنوك ، كل عميل مهم ، خاصة أثناء الإنكماش الاقتصادي. شروط فتح حساب مصرفي مؤخراتغيرت كثيرا للأفضل. لم تعد العديد من البنوك بحاجة إلى مستندات موثقة ، ويكفي إحضار النسخ الأصلية إلى الفرع ، وسيقوم الموظفون بالتصديق على النسخ في وجود رجل أعمال. يمكن أيضًا اعتماد البطاقات ذات التوقيعات في البنك نفسه.

يمكن تقديم طلب فتح حساب جاري من خلال نموذج عبر الإنترنت على الموقع الإلكتروني لمؤسسة مصرفية ، مما يتيح لرجال الأعمال توفير الوقت ، ويمكن لموظفي البنك التحقق معلومات ضروريةحول المنظمة أو رائد الأعمال الفردي ، اطلب المقتطفات اللازمة وقم بإعداد تطبيق مطبوع.

أدى تبسيط الإجراء إلى تقليل الوقت المطلوب لفتح حساب جاري بشكل كبير. في معظم البنوك اليوم ، لا يتطلب هذا أكثر من يوم أو يومين.

مستندات لفتح حساب منظم

ما هي المستندات المطلوبة لفتح حساب تجاري؟ لكل بنك الحق في الموافقة على قائمته الإلزامية. ومع ذلك ، فإن المستندات الرئيسية لفتح حساب جاري IP في جميع المؤسسات المالية هي:

• جواز سفر منظم
• ختم دائري (إذا كان صاحب المشروع الفردي لديه) ؛
• المستندات التي تؤكد هوية وسلطة الأشخاص المشار إليهم في البطاقة الشخصية ، على سبيل المثال ، محاسب ؛
• ترخيص للأنشطة التي تم القيام بها (إذا كان النشاط خاضعًا للترخيص).

تستمر بعض البنوك في طلب مقتطف من USRIP ، لكن الغالبية تطلبه من مكتب الضرائب بمفردها. لأصحاب المشاريع الفردية ، من الممكن أيضًا تقديم طلب وتحميل جميع المستندات بتنسيق في شكل إلكتروني. تملأ العديد من البنوك البطاقات بنماذج من التوقيعات والأختام في مكتب التشغيل ، مما يسمح لك بالحفظ في خدمات كاتب العدل.

مستندات لفتح حساب مصرفي لكيان قانوني

يعد الحساب المصرفي للكيان القانوني شرطًا أساسيًا لممارسة الأعمال التجارية ، بسبب النقل مدفوعات الضرائبيمكن لشركة ذات مسؤولية محدودة فقط من حساب جاري. مع وضع ذلك في الاعتبار ، يجب على إدارة الشركة التعامل بعناية مع اختيار مؤسسة مالية.

تختلف قائمة المستندات التي سيحتاجها الكيان القانوني لفتح حساب مصرفي عن قائمة رواد الأعمال الفرديين. تظل الحقيقة دون تغيير أن البنك يطلب عادة مقتطفًا من سجل الدولة نفسه. جنبًا إلى جنب مع طلب فتح حساب جاري ، يجب على المنظمة تقديم المستندات التالية:

• المستندات التأسيسية: مصدقة من ميثاق مكتب الضرائب للمنظمة وقرار إنشاء كيان قانوني ؛
• جواز سفر الرأس ووثائق صلاحياته ؛
• المستندات التي تؤكد صلاحيات الأشخاص الآخرين المشار إليهم في البطاقة الشخصية للمنظمة (القرار أو الأمر بشأن التعيين ، جوازات السفر) ؛
• الختم الدائري للمنظمة ، إن وجد ؛
• رخصة نشاط (في حالة إصدارها).

يجب عليك أيضًا تقديم دليل على تسجيل الدولةكيان قانوني ، ولكن فقط إذا تم تسجيل الكيان القانوني قبل 01/01/2017. تقدم المنظمات التي تم إنشاؤها لاحقًا ورقة تسجيل لسجل الدولة الموحد للكيانات القانونية.

إذا تم فتح الحساب الجاري فور تسجيل الشركة ، مستندات إضافيةمن غير المحتمل أن تكون مطلوبة. ولكن في حالة عندما تقوم المنظمة بالفعل بإدارة شؤونها الخاصة النشاط الاقتصادي، قد يطلب البنك بالإضافة إلى ذلك:

• البيانات المالية مع علامات مفتشية الضرائب عند التسليم ؛
• شهادات عدم وجود ديون للموازنة والأموال.

هذه المستندات مطلوبة لتقييم موثوقية الكيان القانوني. بعد تحليل جميع المستندات ، يتخذ البنك قرارًا بفتح حساب جاري. لسوء الحظ ، قد ترفض مؤسسة مالية فتحه. في الأساس ، يرتبط الرفض بتوفير المستندات التي تحتوي على معلومات خاطئة عن الشركة.

متى قرار إيجابييبرم البنك اتفاقية مع كيان قانوني بشأن فتح حساب جاري وخدمته وفقًا لما تم اختياره خطة التعريفة. كما يتم تضمين خدمات إضافية في الاتفاقية.

إشعار المنظمات الرقابية بفتح حساب جاري

في الأشخاص المسؤولينكثيرا ما يطرح السؤال - هل من الضروري الرجوع إلى أي مؤسسة؟ بعد كل شيء ، في وقت سابق ، كان يتعين على جميع المؤسسات التي فتحت حسابًا جاريًا أن تخطر في غضون سبعة أيام مكتب الضرائبوالأموال خارج الميزانية.

ولكن اعتبارًا من 2014/05/01 ، تم تعيين هذا الالتزام للمؤسسات المصرفية. وبالنسبة لأصحاب المشاريع الفردية والكيانات القانونية ، ينتهي فتح الحساب الجاري بزيارة البنك نفسه ، ولا يمكنك الخوف من الغرامات لعدم الإخطار.

خاتمة

وبالتالي ، فإن فتح حساب جاري اليوم لا يتطلب الكثير من الوقت والجهد من رجل الأعمال. تم تقليص عدد المستندات المطلوبة لهذا إلى عدد قليل من المستندات الأساسية ، ويتم تنفيذ العديد من العمليات (إخطار IFTS والأموال ، وطلب البيانات ، وبطاقات التصديق والنسخ) من قبل المؤسسات المصرفية نفسها. ومع ذلك ، يجب ألا ننسى أن للبنك الحق في رفض فتح حساب. لذلك ، يجب أن تكون جميع المستندات المقدمة محدثة وتحتوي على معلومات موثوقة.

تعتمد قائمة المستندات لفتح حساب مصرفي على نوع المنظمة والغرض من وجودها. وفقًا للتعريفات الواردة في القانون المدني للاتحاد الروسي والوثائق التشريعية الأخرى ، هناك أكثر من 30 نوعًا من الأشكال التنظيمية والقانونية للكيانات القانونية ، منها حوالي اثني عشر نوعًا تجاريًا.

فيما يلي نأخذ في الاعتبار مسألة فتح حساب لدى أشهر المؤسسات التجارية:

تعتمد متطلبات البنك على حالة الكيان القانوني (مقيم أو غير مقيم ، فرع أو مكتب تمثيلي ، كاتب عدل أو محام ، إلخ). من الأسهل والأسرع دائمًا الحصول على أدق قائمة بالمستندات المطلوبة لفتح حساب جاري والاحتفاظ به في البنك الذي تخطط معه لإبرام اتفاقية بشأن التسوية النقدية.

تقدم العديد من البنوك اليوم فتح حساب مؤقت عبر الإنترنت (دون زيارة البنك). أنت تملأ نموذجًا خاصًا وتتلقى تفاصيل الحساب ، والتي يمكنك قبول الدفع مقابلها على الفور. في وقت لاحق ، بعد زيارة شخصية لفرع البنك ، يمكنك إبرام اتفاقية والاستمرار في استخدام حسابك الجاري بالكامل.

حزمة المستندات القياسية لفتح حساب جاري لرجل أعمال فردي - مقيم في الاتحاد الروسي

1. شهادة تسجيل فرد كرجل أعمال فردي - OGRNIP. إذا تم التسجيل قبل 01/01/2004 ، فإن الشهادة الأصلية لإجراء قيد في سجل الدولة الموحد (EGRIP) مطلوبة.
2. شهادة التسجيل لدى مصلحة الضرائب (هذه وثيقة برقم التعريف الضريبي ، والآن يمكن الحصول على الشهادة من مكتب الضرائب الخاص بك حتى في شكل إلكتروني ، ويمكن إدخال البيانات من رقم التعريف الضريبي في جواز سفرك إذا كنت ترغب في ذلك ، ومع ذلك ، فمن الأفضل ومن الأسهل تقديم شهادة للبنك على شكل نموذج دولة).
3. مقتطف من EGRIP. يتم إصدار مستخرج عند تسجيل الفرد كرائد أعمال فردي ، ومع ذلك ، فإن فترة صلاحيته لا تزيد عن 30 يومًا من تاريخ الاستلام. إذا مر 30 يومًا ، فقد تحتاج إلى إعادة تقديم طلب إلى مكتب الضرائب للحصول على مستخرج (ولكن قد لا يطلب البنك ذلك هذا المستند، أو قبول المتأخر).
4. خطاب معلومات من RosStat (Federal State Statistics Service) بشأن تخصيص أكواد OKVED و OKPO.
5. جواز سفر IP (يحمل جنسية الاتحاد الروسي) ، إذا تم فتح الحساب شخصيًا. للوصي - جواز سفر ووثيقة تؤكد السلطة (توكيل رسمي موثق).
6. إذا كان نشاط الملكية الفكرية يتطلب ترخيصًا ، فمن الضروري تقديم تراخيص أو تصاريح أخرى.
7. إذا لم يكن رجل الأعمال الوحيد الذي سيوقع على المستندات ، فيجب على جميع الموظفين الذين يحق لهم التوقيع تقديم جوازات سفر ووثائق تؤكد السلطة.
8. يمكن إصدار مستندات أخرى مباشرة في البنك (طلب فتح حساب ، بطاقة بها عينات من ختم وتوقيعات الأشخاص المسؤولين ، توكيل رسمي للحق في استلام البيانات ، الاستبيانات ، إلخ). يمكنك الحصول على النماذج وتعبئتها بنفسك في أي وقت مناسب ، مما سيسرع بشكل كبير عملية فتح الحساب.

اعتمادًا على السجل النقدي المختار ، ستتلقى عند الخروج نسختك من الاتفاقية الموقعة ومعلومات حول الحساب المفتوح (رقم الحساب و BIC وما إلى ذلك) ، بالإضافة إلى: بطاقة مرتبطة بالحساب (مع مغلف يحتوي على رمز PIN) ، دفتر شيكات ، خيارات الوصول إلى حساب شخصي(تسجيل الدخول وكلمة المرور) ، رمز USB (مفتاح الجهاز للوصول إلى الخدمات المصرفية عبر الإنترنت).

حزمة المستندات القياسية لفتح حساب تسوية لشركة ذات مسؤولية محدودة (LLC) - مقيم في الاتحاد الروسي

1. الوثائق التأسيسية الحالية (الميثاق ، التغييرات ، إن وجدت ، عقد التأسيس).
2. شهادة تسجيل كيان قانوني (OGRN) و / أو شهادة دخول في سجل الدولة الموحد للكيانات القانونية (إذا تم تسجيل شركة ذات مسؤولية محدودة قبل 01/01/2002).
3. شهادة التسجيل الضريبي.
4. يجوز للبنك ، وفقًا لتقديره ، أن يطلب مستخرجًا من UGRUL (يجب ألا يكون أقدم من 30 يومًا من تاريخ الإصدار) أو ، كبديل ، صحيفة دخول (تصدر بعد التسجيل في مكتب الضرائب ، فترة الصلاحية - لا أكثر من 30 يومًا من تاريخ الاستلام).
5. رسالة معلومات من RosStat ، والتي تشير إلى المعين رموز OKVEDو OKPO.
6. المستندات التي تؤكد صلاحيات الهيئة التنفيذية الوحيدة للكيان القانوني (المدير العام ، رئيس مجلس الإدارة ، الرئيس ، وما إلى ذلك) أو الأشخاص الآخرين المختارين لإدارة الحساب الجاري للشركة. يمكن أن تكون هذه المستندات محاضر الاجتماع (مقتطفات من المحضر) مع القرار بشأن الانتخاب / التعيين ، والعقود المبرمة مع الرئيس ، وما إلى ذلك.
7. المستندات التي تثبت هوية هؤلاء الأشخاص المخولين إدارة الحساب الجاري ، وتلقي الكشوفات ، والتوقيع على دفاتر الشيكات وصيانتها.
8. إذا تم فتح الحساب الجاري من قبل ممثل مفوض ، فسيكون من الضروري تقديم جواز سفر لمواطن من الاتحاد الروسي ووثائق تؤكد سلطة الممثل المعتمد.
9. إذا كان نشاط إحدى المنظمات يتطلب ترخيصًا إلزاميًا ، فيجب تزويد البنك بتراخيص أو تصاريح صادرة عن جهات مرخصة.
10. المستندات المصرفية (طلب فتح حساب جاري ، ومعلومات حول المشاركين في شركة ذات مسؤولية محدودة ، واستبيانات ، وبطاقة بها عينات من التوقيعات والأختام ، وتوكيل رسمي للحق في تلقي البيانات واتفاقية الخدمة نفسها). يمكن ملء بعض المستندات قبل زيارة البنك (على سبيل المثال ، عن طريق تنزيلها من الموقع الرسمي للبنك أو أخذ النماذج اللازمة مسبقًا في مكتب البنك) ، وهذه المهمة ذات صلة خاصة بالبطاقات التي تحتوي على عينة تواقيع المسؤولين (لا تُقبل سوى التوقيعات الأصلية أو الفاكس أو النسخ الإلكترونية).

تم توقيع الاتفاقية من نسختين ، واحد يبقى مع البنك ، والثاني يعطى لممثل شركة ذات مسؤولية محدودة لفتح الحساب. اعتمادًا على الخدمات الإضافية التي سيتم توصيلها بخدمات التسوية النقدية ، سيتم إصدار جميع المواد اللازمة ، التي نصت عليها الاتفاقية(تفاصيل الحساب ، البطاقات النقدية ، رموز USB ، دفاتر الشيكاتإلخ.).

مستندات لفتح حساب IP

1 المستندات التي تثبت هوية رواد الأعمال الفرديين ، والأشخاص الآخرين الذين ليسوا رواد أعمال فرديين ، ومصرح لهم بفتح حساب ، والمضمنة في البطاقة مع عينة من التوقيعات وبصمات الختم ، وكذلك الأشخاص الذين يحق لهم استخدام التوقيع الإلكتروني ، والتناظرية للتوقيع بخط اليد

• إذا كان رائد الأعمال الفردي مواطنًا أجنبيًا أو شخصًا عديم الجنسية ، فعندئذٍ بطاقة هجرة و / أو وثيقة تؤكد الحق في مواطن أجنبيأو الأشخاص عديمي الجنسية للإقامة (الإقامة) في الاتحاد الروسي
  
  
  

2. معلومات حول سمعة العمل (وثيقة واحدة يختارها العميل):

• 2.1. المراجعات (بأي شكل مكتوب ، إن أمكن) حول عميل عملاء البنك الآخرين الذين تربطهم علاقات تجارية معه ؛
• 2.2. المراجعات (بأي شكل مكتوب ، إن أمكن) من المؤسسات الائتمانية الأخرى التي كان العميل / يعمل فيها سابقًا ، مع معلومات من هذه المؤسسات الائتمانية حول تقييم سمعته التجارية ؛
• 2.3. المراجعات (في أي نموذج مكتوب ، إن أمكن) للأطراف المقابلة الرئيسية / المخطط لها للعميل الذين لديهم / يخططون لإقامة علاقات تجارية معه ، بشأن تقييم سمعة عمل العميل.
  المقدمة فيإبداعي

3.

• غير مطلوب،إذا تم تقديم البطاقة التي تحتوي على عينات من التواقيع وبصمات الختم وفقًا لنموذج البنك
  متاحفي الأصل

4. التوكيلات الرسمية (الاتفاقيات) بشأن منح الحق في فتح حسابات مصرفية والتخلص منها لأشخاص آخرين محددين في البطاقة مع عينات من التوقيعات وبصمات الأختام ، بشأن منح الحق في استخدام التوقيع الإلكتروني ، نظير التوقيع بخط اليد. المستندات التي تحد من صلاحيات ممثلي الملكية الفكرية

• يمكن تقديم التفويضات على شكل:
  - نسخة موثقة.
  - الأصلي.
  
  - نسخة موثقة.
  - الأصل لنسخه لاحقًا من قبل البنك ؛
  - نسخة مصدقة من IP مع العرض المتزامن للوثيقة الأصلية للمراجعة والتحقق من مطابقة النسخة.
  يمكن تقديم المستندات التي تحد من صلاحيات ممثلي الملكية الفكرية في شكل:
  - نسخة موثقة.
  - الأصل لنسخه لاحقًا من قبل البنك ؛
  - نسخة مصدقة من IP مع العرض المتزامن للوثيقة الأصلية للمراجعة والتحقق من مطابقة النسخة.

5. صحيفة سجل USRIP ، إذا مر أقل من 30 يومًا منذ تاريخ تسجيل حالة IP ولا توجد معلومات حول IP في USRIP

• يمكن توفير صحيفة سجل USRIP في النموذج وثيقة إلكترونيةموقعة بتوقيع إلكتروني مؤهل مُحسّن لموظف في مصلحة الضرائب (يتم توفير ملف به مستند إلكتروني وملف بشهادة ES بالملحق ".p7s") ، أو في شكل مستند على الورق مع شهادة معادلة المستندات المرفقة في وسائط ورقيةمستندات الكترونية؛ أو في شكل نسخة من وثيقة إلكترونية مجمعة ومصدقة على الورق من قبل مركز متعدد الوظائف لتقديم خدمات الدولة والبلدية
  يمكن تقديمها على النحو التالي:- نسخة موثقة.
  - الأصل لنسخه لاحقًا من قبل البنك ؛
  - نسخة مصدقة من IP مع تقديم المستند الأصلي في وقت واحد لمراجعته وإثبات مطابقة النسخة ؛
  

6.

7. استبيان العميل - IP

8. استبيان المقيم الضريبي - F / IP 5 × إذا كان العميل مقيمًا ضريبيًا.

9. KOPOP 6 × موثقة أو مصدق عليها من قبل البنك. عند إصدار بطاقة في شكل البنك ، لا يتم تقديم طلب لمجموعة من التوقيعات.

مستندات لفتح حساب لشخص يعمل في عيادة خاصة (PPP)

1. وثيقة تسجيل

• 1.1 أمر من وزارة العدل في الاتحاد الروسي بشأن تعيين كاتب عدل (لكتاب العدل)
  
  
  

  1.2 وثيقة تؤكد عضوية المحكم في التنظيم الذاتي التنظيممديري التحكيم (لمديري التحكيم)
  لا يجوز تقديم وثيقة تؤكد عضوية ممارس الإعسار في منظمة ذاتية التنظيم لممارسي الإعسار في التحكيم إذا كان الموقع الرسمي الخدمة الفيدراليةيحتوي تسجيل الدولة والسجل ورسم الخرائط على معلومات تؤكد عضوية ممارس الإعسار في التنظيم الذاتي التنظيم لممارسي الإعسار التحكيم. يتم تقديم المستند فقط في شكل المستند الأصلي ويجب وضعه على ترويسة المنظمة ذاتية التنظيم لممارسي إعسار التحكيم ، والتي يكون ممارس الإعسار في التحكيم عضوًا فيها. أيضًا ، يمكن تقديم المستند في شكل مقتطف من سجل مديري التحكيم في منظمة ذاتية التنظيم لمديري التحكيم.
  مقدمة في الأصل

  1.3 شهادة محامٍ صادرة عن الهيئة الإقليمية لوزارة العدل في الاتحاد الروسي (للمحامين)
  
  - نسخة مصدقة من كاتب عدل (للعملاء الذين ليسوا موثقين) ، نسخة مصدقة من كاتب عدل آخر (لكتاب العدل) ؛
  - الأصل لنسخه لاحقًا من قبل البنك ؛
  - نسخة مصدقة من LZCHP مع التقديم المتزامن للوثيقة الأصلية للمراجعة والتحقق من مطابقة النسخة ؛
  - نسخة مصدقة من الهيئة (المنظمة) التي أصدرت (مسجلة) الوثيقة ذات الصلة (على سبيل المثال ، يمكن تصديق نسخة من أمر وزارة العدل في الاتحاد الروسي بشأن تعيين كاتب عدل من قبل الهيئة الإقليمية لـ وزارة العدل في الاتحاد الروسي التي أصدرت الأمر)

  1.4 شهادة من غرفة المحامين تؤكد عضوية المحامي في غرفة المحامين وتأسيس مكتب محامٍ من قبل المحامي ، تشير إلى رقم التسجيل من السجل الإقليمي للمحامين (للمحامين)
  يمكن تقديمها على النحو التالي:
  - نسخة مصدقة من كاتب عدل (للعملاء الذين ليسوا موثقين) ، نسخة مصدقة من كاتب عدل آخر (لكتاب العدل) ؛
  - الأصل لنسخه لاحقًا من قبل البنك ؛
  - نسخة مصدقة من LZCHP مع التقديم المتزامن للوثيقة الأصلية للمراجعة والتحقق من مطابقة النسخة ؛
  - نسخة مصدقة من الهيئة (المنظمة) التي أصدرت (مسجلة) الوثيقة ذات الصلة (على سبيل المثال ، يمكن تصديق نسخة من أمر وزارة العدل في الاتحاد الروسي بشأن تعيين كاتب عدل من قبل الهيئة الإقليمية لـ وزارة العدل في الاتحاد الروسي التي أصدرت الأمر)

2. شهادة التسجيل لدى مصلحة الضرائب كدافع

• يمكن تقديمها على النحو التالي:
  - نسخة مصدقة من كاتب عدل (للعملاء الذين ليسوا موثقين) ، نسخة مصدقة من كاتب عدل آخر (لكتاب العدل) ؛
  - الأصل لنسخه لاحقًا من قبل البنك ؛
  - نسخة مصدقة من LZCHP مع التقديم المتزامن للوثيقة الأصلية للمراجعة والتحقق من مطابقة النسخة ؛
  - نسخة مصدقة من الهيئة (المنظمة) التي أصدرت (مسجلة) الوثيقة ذات الصلة (على سبيل المثال ، يمكن تصديق نسخة من أمر وزارة العدل في الاتحاد الروسي بشأن تعيين كاتب عدل من قبل الهيئة الإقليمية لـ وزارة العدل في الاتحاد الروسي التي أصدرت الأمر)

3. المستندات التي تثبت هوية العميل ، والأشخاص الآخرين الذين ليسوا شركاء في الشراكة بين القطاعين العام والخاص ، والمصرح لهم بفتح حساب ، والمضمنة في البطاقة مع نماذج التواقيع وانطباعات الختم ، وكذلك الأشخاص الذين يحق لهم استخدام التوقيع الإلكتروني ، وهو نظير للتوقيع بخط اليد

• إذا كان PAP مواطنًا أجنبيًا أو شخصًا عديم الجنسية ، يتم تقديم بطاقة هجرة إضافية و / أو وثيقة تؤكد حق المواطن الأجنبي أو الشخص عديم الجنسية في البقاء (الإقامة) في الاتحاد الروسي. بالنسبة لعملاء كاتب العدل ، يتم تقديم المستندات مصدق من كاتب عدل آخر.
  يمكن تقديمها في النموذج:
  - نسخة مصدقة من كاتب عدل (للعملاء الذين ليسوا موثقين) ، نسخة مصدقة من كاتب عدل آخر (لكتاب العدل) ؛
  - الأصل لنسخه لاحقًا من قبل البنك ؛
  - نسخة مصدقة من LZCHP مع التقديم المتزامن للوثيقة الأصلية للمراجعة والتحقق من مطابقة النسخة.

4.

• يتم تقديم أي من المستندات التالية بناءً على اختيار العميل:
  
  
  
  متاحفي الأصل

5. طلب إنشاء مجموعات من التوقيعات المكتوبة بخط اليد للأشخاص الذين يحق لهم التوقيع ، واللازمة لتوقيع المستندات التي تحتوي على طلب العميل المحدد في
بطاقة (بطاقات) مع عينات من التوقيعات وبصمات الختم

• المقدمة فيإبداعي

6. التوكيلات الرسمية (العقود) بشأن منح الحق في فتح حسابات بنكية والتصرف فيها لأشخاص آخرين محددين في البطاقة مع عينات من التوقيعات وبصمات الأختام ، بشأن منح الحق في استخدام التوقيع الإلكتروني ، نظير التوقيع بخط اليد

• يمكن تقديم التفويضات على شكل:
  - نسخة مصدقة من كاتب عدل (للعملاء الذين ليسوا موثقين) ، نسخة مصدقة من كاتب عدل آخر (لكتاب العدل) ؛
  - الأصلي.
  يمكن تقديم العقود في شكل:
  - نسخة مصدقة من كاتب عدل (للعملاء الذين ليسوا موثقين) ، نسخة مصدقة من كاتب عدل آخر (لكتاب العدل) ؛
  - الأصل لنسخه لاحقًا من قبل البنك ؛
  - نسخة مصدقة من LZCHP مع التقديم المتزامن للوثيقة الأصلية للمراجعة والتحقق من مطابقة النسخة ؛
  يمكن تقديم المستندات التي تحد من صلاحيات ممثلي PAP (إن وجدت) في شكل:
  - نسخة مصدقة من كاتب عدل (للعملاء الذين ليسوا موثقين) ، نسخة مصدقة من كاتب عدل آخر (لكتاب العدل) ؛
  - الأصل لنسخه لاحقًا من قبل البنك ؛
  - نسخة مصدقة من LZCHP مع التقديم المتزامن للوثيقة الأصلية للمراجعة والتحقق من مطابقة النسخة ؛

يتم توفير هذه الوثائق فقط في الأصل.
قم بتوليدها تلقائيًا باستخدام.

7. تطبيق شامل خدمات بنكية

8. استبيان العميل - PPP

9. استبيان المقيم الضريبي - F / IP 3 × يتم توفيره إذا كانت الإجابة على السؤال "هل أنت مقيم ضريبي في دولة أجنبية؟" إيجابية. استبيانات العميل - شخص يعمل في عيادة خاصة وفقًا للإجراءات المنصوص عليها في تشريعات الاتحاد الروسي

9. COPOP 4 × موثق أو مصدق من البنك. عند إصدار بطاقة في شكل البنك ، لا يتم تقديم طلب لمجموعة من التوقيعات.

مستندات لفتح حساب لكيان قانوني

1. الميثاق

• في حالة وجود تغييرات وإضافات ، يتم توفير هذه التغييرات والإضافات جنبًا إلى جنب مع الميثاق ، أو طبعة جديدةالميثاق. في حالة وجود إصدار حالي جديد من النظام الأساسي وإصدارات سابقة من النظام الأساسي ، يتم توفير نسخة جديدة فقط من النظام الأساسي (باستثناء الحالات التي يطلب فيها البنك الإصدارات السابقة من النظام الأساسي لإنشاء معلومات حول العميل (على سبيل المثال ، إذا تم انتخاب الرئيس التنفيذي قبل الموافقة الإصدار الحاليالنظام الأساسي)). يمكن تقديم الميثاق في شكل مستند إلكتروني موقّع بتوقيع إلكتروني مؤهل مُحسّن لموظف مصلحة الضرائب (يتم توفير ملف به مستند إلكتروني وملف بشهادة ES بالملحق ".p7s") ، أو في شكل مستند ورقي مع شهادة كاتب عدل معادلة المستندات المرفقة على مستند إلكتروني حاملات الورق ؛ أو في شكل نسخة من وثيقة إلكترونية مجمعة ومصدقة على الورق من قبل مركز متعدد الوظائف لتقديم الخدمات الحكومية والبلدية.
  يمكن تقديمها على النحو التالي:
  - نسخة موثقة.
  - الأصل لنسخه لاحقًا من قبل البنك ؛
  - نسخة مصدقة من الجهة (المنظمة) التي أصدرت (مسجلة) الوثيقة ذات الصلة.

2.

• إذا كانت هناك تعديلات وإضافات ، فيجب تقديم هذه التعديلات والإضافات أو نسخة جديدة من الاتفاقية التأسيسية مع عقد التأسيس. في حالة وجود نسخة حالية جديدة من الاتفاقية التأسيسية وإصدارات سابقة ، يتم تقديم نسخة جديدة فقط من الاتفاقية التأسيسية (باستثناء الحالات التي يطلب فيها البنك الإصدارات الصالحة سابقًا من الاتفاقية التأسيسية لإنشاء معلومات حول العميل ( على سبيل المثال ، إذا تم انتخاب المدير التنفيذي قبل الموافقة على الإصدار الحالي من الاتفاقية التأسيسية). يمكن تقديم اتفاقية التأسيس في شكل مستند إلكتروني موقع بتوقيع إلكتروني مؤهل محسن لموظف مصلحة الضرائب (ملف به مستند إلكتروني وملف بشهادة ES بالملحق ".p7s") ، أو في شكل مستند ورقي مرفق به شهادة كاتب عدل معادلة المستندات الورقية بالوثائق الإلكترونية ؛ أو في شكل نسخة من وثيقة إلكترونية تم إعدادها وتصديقها على الورق من قبل مركز متعدد الوظائف لتقديم الخدمات الحكومية والبلدية.
  يمكن تقديمها على النحو التالي:
  - نسخة موثقة.
  - الأصل لنسخه لاحقًا من قبل البنك ؛
  - نسخة مصدقة من الكيان القانوني مع التقديم المتزامن للمستند الأصلي للمراجعة والتحقق من مطابقة النسخة ؛
  - نسخة مصدقة من الجهة (المنظمة) التي أصدرت (مسجلة) الوثيقة ذات الصلة.

3.

• 
  
  - الشركات ذات ذات مسؤولية محدودة- بواسطة كاتب عدل (في شكل شهادة) ، ما لم ينص ميثاق هذه الشركة على خلاف ذلك أو بموجب قرار اجتماع عامالمشتركين في الشركة ، المقبولين من قبل المشاركين في الشركة بالإجماع (يجب أيضًا تقديمهم إلى البنك).
  
  - نسخة موثقة.
  - الأصل لنسخه لاحقًا من قبل البنك ؛
  - نسخة مصدقة من الكيان القانوني مع التقديم المتزامن للمستند الأصلي للمراجعة والتحقق من مطابقة النسخة ؛

4. المستندات التي تثبت هوية الرئيس ، والأشخاص المشار إليهم في البطاقة مع عينات من التوقيعات وبصمات الختم ، وممثلين آخرين للكيانات القانونية (بما في ذلك الأشخاص الذين يحق لهم استخدام التوقيع الإلكتروني ، والتماثلية للتوقيع بخط اليد)

• يمكن تقديمها على النحو التالي:
  - نسخة موثقة.
  - الأصل لنسخه لاحقًا من قبل البنك ؛
  

5. أوامر (توكيلات) بشأن منح الحق في فتح حسابات مصرفية والتصرف فيها لأشخاص آخرين مشار إليهم في نموذج التوقيع وختم البطاقة ، والأوامر التي تؤكد أن الأشخاص المشار إليهم في نموذج التوقيع وختم البطاقة هم موظفون (موظفون) في المنظمة ، بشأن منح الحق في استخدام التوقيع الإلكتروني ، نظير التوقيع بخط اليد

• 
  - نسخة موثقة.
  - الأصل لنسخه لاحقًا من قبل البنك ؛
  - نسخة مصدقة من الكيان القانوني مع التقديم المتزامن للمستند الأصلي للمراجعة والتحقق من مطابقة النسخة ؛

  يمكن تقديم التوكيلات في شكل:
  نسخة مصدقة؛
  إبداعي.
  المستندات التي تحد من صلاحيات الرئيس التنفيذي ، وكذلك الممثلين الآخرين للكيان القانوني ، باستثناء الرئيس التنفيذي ،
  - نسخة موثقة.
  - الأصل لنسخه لاحقًا من قبل البنك ؛
  - نسخة مصدقة من الكيان القانوني مع التقديم المتزامن للمستند الأصلي للمراجعة والتحقق من مطابقة النسخة ؛

6. معلومات حول سمعة العمل (يتم تقديمها بناءً على اختيار العميل لأي من المستندات التالية)

• 
  - مراجعات (بأي شكل مكتوب ، إن أمكن) حول عميل عملاء البنك الآخرين الذين تربطهم علاقات تجارية معه ؛
  - المراجعات (في أي شكل مكتوب ، إن أمكن) من مؤسسات ائتمانية أخرى كان / كان العميل في الخدمة فيها سابقًا ، مع معلومات من هذه المؤسسات الائتمانية حول تقييم سمعته التجارية ؛
  - المراجعات (في أي نموذج مكتوب ، إن أمكن) للأطراف المقابلة الرئيسية / المخطط لها للعميل الذين لديهم / يخططون لإقامة علاقات تجارية معه ، بشأن تقييم سمعة عمل العميل.
  المقدمة فيإبداعي.

7. التراخيص (إذا لزم الأمر)

• يمكن تقديمها في النموذج:
  - نسخة موثقة.
  - الأصل لنسخه لاحقًا من قبل البنك ؛
  - نسخة مصدقة من الكيان القانوني مع التقديم المتزامن للمستند الأصلي للمراجعة والتحقق من مطابقة النسخة ؛
  - نسخة مصدقة من الجهة (المنظمة) التي أصدرت (مسجلة) الوثيقة ذات الصلة.

8.

• يمكن تقديم سجل الدولة الموحد للكيانات القانونية في شكل مستند إلكتروني موقّع بتوقيع إلكتروني مؤهل معزز لموظف مصلحة الضرائب (ملف به مستند إلكتروني وملف بشهادة ES بالملحق ".p7s" يتم توفيره) ، أو في شكل مستند ورقي مع شهادة كاتب عدل مرفقة على معادلة المستندات الورقية إلى المستندات الإلكترونية أو في شكل نسخة من مستند إلكتروني تم تجميعه وتصديقه على الورق من قبل مركز متعدد الوظائف لتوفير من خدمات الدولة والبلدية
  يمكن تقديمها بالصيغة:
  - نسخة موثقة.
  - الأصل لنسخه لاحقًا من قبل البنك ؛
  - نسخة مصدقة من الكيان القانوني مع التقديم المتزامن للمستند الأصلي للمراجعة والتحقق من مطابقة النسخة ؛
  - نسخة مصدقة من الجهة (المنظمة) التي أصدرت (مسجلة) الوثيقة ذات الصلة.

9. مقتطفات من سجل المساهمين (في الحالات التي يطلب فيها البنك اعتماد قرارات (محاضر) تتخذها الاجتماعات العامة لمساهمي العملاء من الشركات المساهمة).

• 
  - نسخة موثقة.
  - الأصل لنسخه لاحقًا من قبل البنك ؛
  - نسخة مصدقة من الكيان القانوني مع التقديم المتزامن للمستند الأصلي للمراجعة والتحقق من مطابقة النسخة ؛
  - إبداعي.

10. طلب إنشاء مجموعات من التوقيعات المكتوبة بخط اليد للأشخاص الذين يحق لهم التوقيع ، واللازمة لتوقيع المستندات التي تحتوي على طلب العميل ، والمشار إليها في البطاقة (البطاقات) مع عينة من التوقيعات وبصمات الختم (غير مطلوب إذا كانت البطاقة التي تحتوي على عينة من التواقيع وبصمات الختم ستقدم في جرة الشكل)

• المقدمة فيإبداعي

يتم توفير هذه الوثائق فقط في الأصل.
قم بتوليدها تلقائيًا باستخدام.

11.

12. طلب تقديم خدمات مصرفية شاملة

13. استبيان العميل - كيان قانوني

14.

مستندات فتح حساب لفرع (مكتب تمثيلي) لكيان قانوني (جنيه مصري) - مقيم

1. الميثاق

• في حالة وجود تغييرات وإضافات ، يتم توفير هذه التغييرات والإضافات أو إصدار جديد من الميثاق مع الميثاق. إذا كان هناك إصدار حالي جديد من النظام الأساسي وإصدارات سابقة من النظام الأساسي ، يتم توفير نسخة جديدة فقط من النظام الأساسي (باستثناء الحالات التي تكون فيها الإصدارات الفعالة سابقًا من النظام الأساسي مطلوبة من قِبل يقوم البنك بإنشاء معلومات حول العميل (على سبيل المثال ، إذا تم انتخاب المدير التنفيذي قبل الموافقة على الإصدار الحالي من النظام الأساسي). يمكن تقديم الميثاق في شكل مستند إلكتروني موقع بتوقيع إلكتروني مؤهل محسن موظف مصلحة الضرائب (يتم توفير ملف به مستند إلكتروني وملف بشهادة ES بامتداد ".p7s") ، أو في شكل مستند ورقي مع شهادة كاتب عدل معادلة المستندات المرفقة على الورق إلى المستندات الإلكترونية ؛ أو في شكل نسخة من مستند إلكتروني تم إعداده واعتماده على الورق من قبل مركز متعدد الوظائف لتقديم الخدمات الحكومية والبلدية
  يمكن تقديمها على النحو التالي:
  - نسخة موثقة.
  - الأصل لنسخه لاحقًا من قبل البنك ؛
  - نسخة مصدقة من الكيان القانوني مع التقديم المتزامن للمستند الأصلي للمراجعة والتحقق من مطابقة النسخة ؛
  - نسخة مصدقة من الجهة (المنظمة) التي أصدرت (مسجلة) الوثيقة ذات الصلة.
  على سبيل المثال ، قد يتم تقديم الميثاق إلى البنك في شكل نسخة مصدقة من مصلحة الضرائب.

2. عقد التأسيس (فقط للشراكات التجارية)

• إذا كانت هناك تعديلات وإضافات ، فيجب تقديم هذه التعديلات والإضافات أو نسخة جديدة من الاتفاقية التأسيسية مع عقد التأسيس. في حالة وجود نسخة حالية جديدة من الاتفاقية التأسيسية وإصدارات سابقة ، يتم تقديم نسخة جديدة فقط من الاتفاقية التأسيسية (باستثناء الحالات التي يطلب فيها البنك الإصدارات الصالحة سابقًا من الاتفاقية التأسيسية لإنشاء معلومات حول العميل ( على سبيل المثال ، إذا تم انتخاب المدير التنفيذي قبل الموافقة على الإصدار الحالي من الاتفاقية التأسيسية). يمكن تقديم اتفاقية التأسيس في شكل مستند إلكتروني موقع بتوقيع إلكتروني مؤهل محسن لموظف مصلحة الضرائب (ملف به مستند إلكتروني وملف بشهادة ES بالملحق ".p7s") ، أو في شكل مستند ورقي مرفق به شهادة كاتب عدل معادلة المستندات الورقية بالوثائق الإلكترونية ؛ أو في شكل نسخة من وثيقة إلكترونية تم إعدادها وتصديقها على الورق من قبل مركز متعدد الوظائف لتقديم الخدمات الحكومية والبلدية
  يمكن تقديمها على النحو التالي:
  - نسخة موثقة.
  - الأصل لنسخه لاحقًا من قبل البنك ؛
  - نسخة مصدقة من الكيان القانوني مع التقديم المتزامن للمستند الأصلي للمراجعة والتحقق من مطابقة النسخة ؛
  - نسخة مصدقة من الجهة (المنظمة) التي أصدرت (مسجلة) الوثيقة ذات الصلة.

3. اللوائح الخاصة بالفرع / مكتب التمثيل

• يمكن تقديمها على النحو التالي:
  - نسخة موثقة.
  - الأصل لنسخه لاحقًا من قبل البنك ؛
  - نسخة مصدقة من الكيان القانوني مع التقديم المتزامن للوثيقة الأصلية للمراجعة والتحقق من مطابقة النسخة.

4. بروتوكول (مقرر) هيئة مرخص لهاعند تعيين هيئة تنفيذية وحيدة

• وفقا للفن. 67.1 من القانون المدني للاتحاد الروسي محضر (قرارات) الاجتماع العام للمشاركين (المساهمين) / قرارات المشارك الوحيد (المساهم) لشركة مساهمة (عامة ، غير عامة) ، شركات ذات مسؤولية محدودة ، المعتمدة من قبلهم بعد 01 سبتمبر 2014 ، يجب التأكيد فيما يتعلق بـ:
  - شركة مساهمة عامة - من قبل شخص يحتفظ بسجل المساهمين في هذه الشركة ويؤدي وظائف لجنة الفرز (المسجل) ؛
  - شركة مساهمة غير عامة - بواسطة كاتب عدل (في شكل شهادة) أو مسجل ؛
  - الشركات ذات المسؤولية المحدودة - بواسطة كاتب عدل (في شكل شهادة) ، ما لم ينص ميثاق هذه الشركة على خلاف ذلك أو بقرار من الاجتماع العام للمشاركين في الشركة ، المعتمد من قبل المشاركين في الشركة بالإجماع ( يجب أيضًا تقديمها إلى البنك)
  يمكن تقديمها على النحو التالي:
  - نسخة موثقة.
  - الأصل لنسخه لاحقًا من قبل البنك ؛
  - نسخة مصدقة من الكيان القانوني مع التقديم المتزامن للوثيقة الأصلية للمراجعة والتحقق من مطابقة النسخة.

5. توكيل لرئيس الفرع / مكتب التمثيل ، ينص على الحق في فتح حسابات بنكية والتصرف فيها

• 
  - نسخة موثقة.
  - الأصلي.

6. أوامر (توكيلات) بشأن منح الحق في فتح حسابات مصرفية والتصرف بها إلى رئيس الشركة والأشخاص الآخرين المشار إليهم في بطاقة عينة التوقيع والختم ، والأوامر التي تؤكد أن الأشخاص المشار إليهم في نموذج التوقيع والختم هم موظفين (موظفين) ) المنظمات (بما في ذلك رئيس الفرع / المكتب التمثيلي) ، بشأن منح الحق في استخدام التوقيع الإلكتروني ، نظير التوقيع بخط اليد

• يمكن إعطاء الأوامر على شكل:
  - نسخة موثقة.
  - الأصل لنسخه لاحقًا من قبل البنك ؛
  - نسخة مصدقة من الكيان القانوني مع التقديم المتزامن للوثيقة الأصلية للمراجعة والتحقق من مطابقة النسخة.
  توكيلات تمنح الحق في فتح حسابات مصرفية والتصرف فيها لأشخاص آخرين (باستثناء رئيس فرع / مكتب تمثيلي).
  يمكن تقديمها بالصيغة:
  - نسخة موثقة.
  - الأصلي.
  المستندات التي تحد من صلاحيات الرئيس التنفيذي ، وكذلك الممثلين الآخرين للكيان القانوني ، باستثناء الرئيس التنفيذي (إن وجد).
  يمكن تقديمها في النموذج:
  - نسخة موثقة.
  - الأصل لنسخه لاحقًا من قبل البنك ؛
  - نسخة مصدقة من الكيان القانوني مع التقديم المتزامن للوثيقة الأصلية للمراجعة والتحقق من مطابقة النسخة.

7. المستندات التي تثبت هوية رئيس الفرع / المكتب التمثيلي ، والأشخاص المشار إليهم في البطاقة مع عينة من التوقيعات وبصمات الختم ، وممثلين آخرين للكيانات القانونية (بما في ذلك الأشخاص الذين يحق لهم استخدام التوقيع الإلكتروني ، والتماثلية للتوقيع بخط اليد)

• يمكن تقديمها بالصيغة:
  - نسخة موثقة.
  - الأصل لنسخه لاحقًا من قبل البنك ؛
  - نسخة مصدقة من الكيان القانوني مع التقديم المتزامن للوثيقة الأصلية للمراجعة والتحقق من مطابقة النسخة.

8. معلومات حول سمعة العمل

• يتم تقديم أي من المستندات التالية بناءً على اختيار العميل:
  - مراجعات (بأي شكل مكتوب ، إن أمكن) حول عميل عملاء البنك الآخرين الذين تربطهم علاقات تجارية معه ؛
  - المراجعات (في أي شكل مكتوب ، إن أمكن) من مؤسسات ائتمانية أخرى كان / كان العميل في الخدمة فيها سابقًا ، مع معلومات من هذه المؤسسات الائتمانية حول تقييم سمعته التجارية ؛
  - المراجعات (في أي نموذج مكتوب ، إن أمكن) للأطراف المقابلة الرئيسية / المخطط لها للعميل الذين لديهم / يخططون لإقامة علاقات تجارية معه ، بشأن تقييم سمعة عمل العميل.
  يمكن تقديمها بالصيغة:
  - نسخة موثقة.
  - الأصل لنسخه لاحقًا من قبل البنك ؛
  - نسخة مصدقة من الكيان القانوني مع التقديم المتزامن للوثيقة الأصلية للمراجعة والتحقق من مطابقة النسخة.

9. التراخيص (إذا لزم الأمر)

• يمكن تقديمها في النموذج:
  - نسخة موثقة.
  - الأصل لنسخه لاحقًا من قبل البنك ؛
  - نسخة مصدقة من الكيان القانوني مع التقديم المتزامن للمستند الأصلي للمراجعة والتحقق من مطابقة النسخة ؛
  - نسخة مصدقة من الجهة (المنظمة) التي أصدرت (مسجلة) الوثيقة ذات الصلة.

10. ورقة سجل لسجل الدولة الموحد للكيانات القانونية ، إذا مر أقل من 30 يومًا منذ تاريخ تسجيل الدولة للكيان القانوني ولا توجد معلومات حول الكيان القانوني في سجل الدولة الموحد للكيانات القانونية

• يمكن تقديم سجل الدولة الموحد للكيانات القانونية في شكل مستند إلكتروني موقّع بتوقيع إلكتروني مؤهل معزز لموظف مصلحة الضرائب (ملف به مستند إلكتروني وملف بشهادة ES بالملحق ".p7s" يتم توفيره) ، أو في شكل مستند ورقي مرفق بشهادة كاتب عدل حول معادلة المستندات الورقية مع المستندات الإلكترونية ؛ أو في شكل نسخة من وثيقة إلكترونية مجمعة ومصدقة على الورق من قبل مركز متعدد الوظائف لتقديم خدمات الدولة والبلدية
  يمكن تقديمها على النحو التالي:
  - نسخة موثقة.
  - الأصل لنسخه لاحقًا من قبل البنك ؛
  - نسخة مصدقة من الكيان القانوني مع التقديم المتزامن للمستند الأصلي للمراجعة والتحقق من مطابقة النسخة ؛
  - نسخة مصدقة من الجهة (المنظمة) التي أصدرت (مسجلة) الوثيقة ذات الصلة.

11. طلب إنشاء مجموعات من التوقيعات المكتوبة بخط اليد للأشخاص الذين يحق لهم التوقيع ، واللازمة لتوقيع المستندات التي تحتوي على طلب العميل المشار إليه في البطاقة (البطاقات) مع عينة من التوقيعات وبصمة الختم "(غير مطلوب إذا كانت البطاقة التي تحتوي على عينة من التوقيعات وبصمة الختم سوف يتم تقديمها عن طريق نموذج البنك)

• المقدمة فيإبداعي.

يتم توفير هذه الوثائق فقط في الأصل.
قم بتوليدها تلقائيًا باستخدام.

12. طلب تقديم خدمات مصرفية شاملة

13. استبيان العميل - كيان قانوني

14. KOPOP 3 × موثقة أو مصدق عليها من قبل البنك. عند إصدار بطاقة في شكل البنك ، لا يتم تقديم طلب لمجموعة من التوقيعات.

15. استبيان مقيم ضريبي - كيان قانوني

مستندات فتح حساب كيان قانوني - غير مقيم

1. المستندات التي تؤكد الوضع القانوني ، وتسجيل الولاية ، وانتخاب الهيئة التنفيذية الوحيدة لكيان قانوني - غير مقيم (على وجه الخصوص ، المستندات التأسيسية)

• يمكن تقديمها بالصيغة:
  
  
  

2. المستندات التي تؤكد تسجيل الدولة لكيان قانوني - غير مقيم

• يمكن تقديمها بالصيغة:
  -
  - تخضع جميع المستندات المستوردة إلى أراضي الاتحاد الروسي من الخارج للتصديق الإلزامي في سفارة (قنصلية) الاتحاد الروسي في أراضي الدولة الأجنبية التي يوجد فيها الكيان القانوني - غير المقيم مسجل ، أو في سفارة (قنصلية) الدولة الأجنبية التي تم تسجيل الكيان القانوني فيها - شخص غير مقيم ، على أراضي الاتحاد الروسي.
  لا يلزم تصديق المستندات إذا تم إصدار هذه المستندات في أراضي:
  1) أبرمت الدول الأعضاء في اتفاقية لاهاي بتاريخ 05.10.1961 وألغت شرط تصديق المستندات العامة الأجنبية في وجود أبوستيل الملصقة على المستند نفسه أو على ورقة منفصلة من قبل السلطة المختصة لدولة أجنبية وفقًا لـ متطلبات الاتفاقية ؛
  2) الدول الأطراف في اتفاقية المساعدة القانونية و العلاقات القانونيةبشأن القضايا المدنية والأسرية والجنائية ، المبرمة في مينسك في 22 يناير 1993 والتي تنص على أنه إذا تم إعداد المستندات أو اعتمادها من قبل مؤسسة أو شخص مخول بشكل خاص ضمن اختصاصهم ووفقًا النموذج الموصوفومُلصق بختم الدولة ، فلا يلزم تصديق إضافي لهذه المستندات ؛
  3) الدول التي أبرم معها الاتحاد الروسي اتفاقيات ثنائية بشأن المساعدة القانونية والعلاقات القانونية في القضايا المدنية والأسرية والجنائية ، والتي يتم بموجبها تقديم الوثائق بالشكل المنصوص عليه في الاتفاقيات.

3. وثيقة تؤكد انتخاب الهيئة التنفيذية الوحيدة

• يمكن تقديمها بالصيغة:
  - نسخة مصدقة.
  - تخضع جميع المستندات المستوردة إلى أراضي الاتحاد الروسي من الخارج للتصديق الإلزامي في سفارة (قنصلية) الاتحاد الروسي في أراضي الدولة الأجنبية التي يوجد فيها الكيان القانوني - غير المقيم مسجل ، أو في سفارة (قنصلية) الدولة الأجنبية التي تم تسجيل الكيان القانوني فيها - شخص غير مقيم ، على أراضي الاتحاد الروسي.
  لا يلزم تصديق المستندات إذا تم إصدار هذه المستندات في أراضي:
  1) أبرمت الدول الأعضاء في اتفاقية لاهاي بتاريخ 05.10.1961 وألغت شرط تصديق المستندات العامة الأجنبية في وجود أبوستيل الملصقة على المستند نفسه أو على ورقة منفصلة من قبل السلطة المختصة لدولة أجنبية وفقًا لـ متطلبات الاتفاقية ؛
  2) الدول الأطراف في اتفاقية المساعدة القانونية والعلاقات القانونية في الشؤون المدنية والأسرية والجنائية المبرمة في مينسك في 22 يناير 1993 وتنص على أنه إذا تم إعداد المستندات أو التصديق عليها من قبل مؤسسة أو شخص مخول بشكل خاص ضمن اختصاصها ووفقًا للنموذج المعمول به والمُلصق بالختم الرسمي ، فلا يلزم تصديق إضافي لهذه المستندات ؛
  3) الدول التي أبرم معها الاتحاد الروسي اتفاقيات ثنائية بشأن المساعدة القانونية والعلاقات القانونية في القضايا المدنية والأسرية والجنائية ، والتي يتم بموجبها تقديم الوثائق بالشكل المنصوص عليه في الاتفاقيات.

4. المستندات الداخلية لكيان قانوني - غير مقيم ، مما يحد من صلاحيات الهيئة التنفيذية الوحيدة و / أو ممثلين آخرين للكيان القانوني - غير مقيم (إذا كانت هناك ، على سبيل المثال ، أحكام بشأن الهيئة التنفيذية الوحيدة ، أحكام بشأن الهيئات الإدارية الأخرى للكيان القانوني - غير مقيم أو اتفاق بشأن نقل وظائف الهيئة التنفيذية الوحيدة شركة إدارة)

• يمكن تقديمها بالصيغة:
  - نسخة مصدقة.
  - تخضع جميع المستندات المستوردة إلى أراضي الاتحاد الروسي من الخارج للتصديق الإلزامي في سفارة (قنصلية) الاتحاد الروسي في أراضي الدولة الأجنبية التي يوجد فيها الكيان القانوني - غير المقيم مسجل ، أو في سفارة (قنصلية) الدولة الأجنبية التي تم تسجيل الكيان القانوني فيها - شخص غير مقيم ، على أراضي الاتحاد الروسي.
  لا يلزم تصديق المستندات إذا تم إصدار هذه المستندات في أراضي:
  1) أبرمت الدول الأعضاء في اتفاقية لاهاي بتاريخ 05.10.1961 وألغت شرط تصديق المستندات العامة الأجنبية في وجود أبوستيل الملصقة على المستند نفسه أو على ورقة منفصلة من قبل السلطة المختصة لدولة أجنبية وفقًا لـ متطلبات الاتفاقية ؛
  2) الدول الأطراف في اتفاقية المساعدة القانونية والعلاقات القانونية في الشؤون المدنية والأسرية والجنائية المبرمة في مينسك في 22 يناير 1993 وتنص على أنه إذا تم إعداد المستندات أو التصديق عليها من قبل مؤسسة أو شخص مخول بشكل خاص ضمن اختصاصها ووفقًا للنموذج المعمول به والمُلصق بالختم الرسمي ، فلا يلزم تصديق إضافي لهذه المستندات ؛
  3) الدول التي أبرم معها الاتحاد الروسي اتفاقيات ثنائية بشأن المساعدة القانونية والعلاقات القانونية في القضايا المدنية والأسرية والجنائية ، والتي يتم بموجبها تقديم الوثائق بالشكل المنصوص عليه في الاتفاقيات.

5. توكيل رسمي صادر عن كيان قانوني - غير مقيم لشخص مخول لإبرام اتفاقيات حساب مصرفي وإدارة حساب مصرفي (إذا كان هناك شخص مخول)

• عند التسجيل على أراضي الاتحاد الروسييجب توثيق التوكيل الرسمي.
  عند التسجيل على أراضي دولة أجنبيةيجب تصديق التوكيل الرسمي بالطريقة الصحيحة مع ترجمة موثقة من كاتب العدل إلى اللغة الروسية
  يجب أن تكون التوكيلات موقعة من قبل الهيئة التنفيذية الوحيدة أو ممثل آخر للكيان القانوني - غير مقيم مع بصمة ختم الكيان القانوني - غير مقيم ، باستثناء الحالات التي يكون فيها تشريع دولة أجنبية (إقليم) لا يتطلب ختم الكيان القانوني - غير المقيم أو إذا لم يتم استخدام ختم الكيان القانوني - غير المقيم في أراضي الاتحاد الروسي (عند تقديم خطاب معتمد ومعتمد بشكل صحيح
  يمكن تقديمها بالشكل:
  - نسخة مصدقة.
  - تخضع جميع المستندات المستوردة إلى أراضي الاتحاد الروسي من الخارج للتصديق الإلزامي في سفارة (قنصلية) الاتحاد الروسي في أراضي الدولة الأجنبية التي يوجد فيها الكيان القانوني - غير المقيم مسجل ، أو في سفارة (قنصلية) الدولة الأجنبية التي تم تسجيل الكيان القانوني فيها - شخص غير مقيم ، على أراضي الاتحاد الروسي.
  لا يلزم تصديق المستندات إذا تم إصدار هذه المستندات في أراضي:
  1) أبرمت الدول الأعضاء في اتفاقية لاهاي بتاريخ 05.10.1961 وألغت شرط تصديق المستندات العامة الأجنبية في وجود أبوستيل الملصقة على المستند نفسه أو على ورقة منفصلة من قبل السلطة المختصة لدولة أجنبية وفقًا لـ متطلبات الاتفاقية ؛
  2) الدول الأطراف في اتفاقية المساعدة القانونية والعلاقات القانونية في الشؤون المدنية والأسرية والجنائية المبرمة في مينسك في 22 يناير 1993 وتنص على أنه إذا تم إعداد المستندات أو التصديق عليها من قبل مؤسسة أو شخص مخول بشكل خاص ضمن اختصاصها ووفقًا للنموذج المعمول به والمُلصق بالختم الرسمي ، فلا يلزم تصديق إضافي لهذه المستندات ؛
  3) الدول التي أبرم معها الاتحاد الروسي اتفاقيات ثنائية بشأن المساعدة القانونية والعلاقات القانونية في القضايا المدنية والأسرية والجنائية ، والتي يتم بموجبها تقديم الوثائق بالشكل المنصوص عليه في الاتفاقيات.

6. شهادة التسجيل لدى مصلحة الضرائب (عند التنازل عن رقم التعريف الضريبي) أو شهادة التسجيل لدى مصلحة الضرائب (عند التنازل عن مكتب الاستثمار الكويتي)

• المقدمة على أنهانسخة مصدقة.
  لم يتم توفيرعند فتح حساب لفرع (مكتب تمثيلي) لكيان قانوني أجنبي ، المعلومات المتعلقة به موجودة في سجل الفروع المعتمدة والمكاتب التمثيلية للكيانات القانونية الأجنبية.

7.

• المستندات التي تؤكد سلطة الأشخاص المذكورين في البطاقة مع عينات من التوقيعات وبصمات الأختام لإجراء العمليات حساب البنك((غير مطلوب إذا كان الحساب سيُدار حصريًا باستخدام تناظري للتوقيع بخط اليد ، ولن يتم توفير بطاقة بها عينات من التوقيعات وبصمة الختم واستخدامها للحساب الجاري فتحه) / المستندات التي تؤكد سلطة الأشخاص المخولين لاستخدام التوقيع الإلكتروني ، وهو نظير للتوقيع بخط اليد (يتم توفيره فيما يتعلق بالأشخاص الذين يحق لهم استخدام التوقيع الإلكتروني ، وهو نظير للتوقيع بخط اليد في حالة إبرام اتفاقية خدمة مصرفية عن بُعد مع البنك).
  المقدمة في النموذجنسخة مصدقة.

8.

• يمكن تقديمها بالصيغة:
  - نسخة مصدقة.
  - تخضع جميع المستندات المستوردة إلى أراضي الاتحاد الروسي من الخارج للتصديق الإلزامي في سفارة (قنصلية) الاتحاد الروسي في أراضي الدولة الأجنبية التي يوجد فيها الكيان القانوني - غير المقيم مسجل ، أو في سفارة (قنصلية) الدولة الأجنبية التي تم تسجيل الكيان القانوني فيها - شخص غير مقيم ، على أراضي الاتحاد الروسي.
  لا يلزم تصديق المستندات إذا تم إصدار هذه المستندات في أراضي:
  1) أبرمت الدول الأعضاء في اتفاقية لاهاي بتاريخ 05.10.1961 وألغت شرط تصديق المستندات العامة الأجنبية في وجود أبوستيل الملصقة على المستند نفسه أو على ورقة منفصلة من قبل السلطة المختصة لدولة أجنبية وفقًا لـ متطلبات الاتفاقية ؛
  2) الدول الأطراف في اتفاقية المساعدة القانونية والعلاقات القانونية في الشؤون المدنية والأسرية والجنائية المبرمة في مينسك في 22 يناير 1993 وتنص على أنه إذا تم إعداد المستندات أو التصديق عليها من قبل مؤسسة أو شخص مخول بشكل خاص ضمن اختصاصها ووفقًا للنموذج المعمول به والمُلصق بالختم الرسمي ، فلا يلزم تصديق إضافي لهذه المستندات ؛
  3) الدول التي أبرم معها الاتحاد الروسي اتفاقيات ثنائية بشأن المساعدة القانونية والعلاقات القانونية في القضايا المدنية والأسرية والجنائية ، والتي يتم بموجبها تقديم الوثائق بالشكل المنصوص عليه في الاتفاقيات.

9. المستندات التي تثبت هوية الرئيس ، وممثلين آخرين للكيان القانوني - غير مقيم ، والأشخاص المشار إليهم في البطاقة مع عينة من التواقيع وبصمات الختم ، وكذلك الأشخاص الذين يحق لهم استخدام التوقيع الإلكتروني ، والتناظرية للتوقيع بخط اليد

• يمكن تقديمها بالصيغة:
  - نسخة موثقة.
  

10. طلب إنشاء مجموعات من التوقيعات المكتوبة بخط اليد للأشخاص الذين يحق لهم التوقيع ، واللازمة لتوقيع المستندات التي تحتوي على طلب العميل المشار إليه في البطاقة (البطاقات) مع عينة التوقيعات وبصمة الختم (مطلوب عند تقديم بطاقة مع عينة من التوقيعات وبصمة الختم)

• المقدمة فيإبداعي.

11.

• يمكن تمثيلها على النحو التالي:
  - نسخة مصدقة.
  - تخضع جميع المستندات المستوردة إلى أراضي الاتحاد الروسي من الخارج للتصديق الإلزامي في سفارة (قنصلية) الاتحاد الروسي في أراضي الدولة الأجنبية التي يوجد فيها الكيان القانوني - غير المقيم مسجل ، أو في سفارة (قنصلية) الدولة الأجنبية التي تم تسجيل الكيان القانوني فيها - شخص غير مقيم ، على أراضي الاتحاد الروسي.
  لا يلزم تصديق المستندات إذا تم إصدار هذه المستندات في أراضي:
  1) أبرمت الدول الأعضاء في اتفاقية لاهاي بتاريخ 05.10.1961 وألغت شرط تصديق المستندات العامة الأجنبية في وجود أبوستيل الملصقة على المستند نفسه أو على ورقة منفصلة من قبل السلطة المختصة لدولة أجنبية وفقًا لـ متطلبات الاتفاقية ؛
  2) الدول الأطراف في اتفاقية المساعدة القانونية والعلاقات القانونية في الشؤون المدنية والأسرية والجنائية المبرمة في مينسك في 22 يناير 1993 وتنص على أنه إذا تم إعداد المستندات أو التصديق عليها من قبل مؤسسة أو شخص مخول بشكل خاص ضمن اختصاصها ووفقًا للنموذج المعمول به والمُلصق بالختم الرسمي ، فلا يلزم تصديق إضافي لهذه المستندات ؛
  3) الدول التي أبرم معها الاتحاد الروسي اتفاقيات ثنائية بشأن المساعدة القانونية والعلاقات القانونية في القضايا المدنية والأسرية والجنائية ، والتي يتم بموجبها تقديم الوثائق بالشكل المنصوص عليه في الاتفاقيات.

12.

• المقدمة فيإبداعي.

13. معلومات حول سمعة العمل

• يمكنك الاختيار من بين أي من المستندات التالية:
  - مراجعات (بأي شكل مكتوب ، إن أمكن) حول عميل عملاء البنك الآخرين الذين تربطهم علاقات تجارية معه ؛
  - المراجعات (في أي شكل مكتوب ، إن أمكن) من مؤسسات ائتمانية أخرى كان / كان العميل في الخدمة فيها سابقًا ، مع معلومات من هذه المؤسسات الائتمانية حول تقييم سمعته التجارية ؛
  - المراجعات (في أي نموذج مكتوب ، إن أمكن) للأطراف المقابلة الرئيسية / المخطط لها للعميل الذين لديهم / يخططون لإقامة علاقات تجارية معه ، بشأن تقييم سمعة عمل العميل.
  المقدمة فيإبداعي.

14. وثائق حول المركز المالييمكنك الاختيار من بين أي من المستندات التالية:

• 14.1 خطاب من العميل يوضح الاسم وكالة التصنيفوالتصنيف المعين للعميل ، موقع من قبل شخص مفوض للعميل وموثق بختم العميل (إذا كان هناك ختم)
  
  14.3 نسخة من سنوي (أو ربع سنوي) اقرار ضريبى(بعلامات مصلحة الضرائب على قبولها أو مع نسخة من إيصال الإرسال خطاب مسجلمع قائمة بالمرفقات (عند إرسالها بالبريد) أو بنسخة من تأكيد الإرسال على الورق (عند الإرسال إلكترونيًا)).
  14.4 نسخ تقرير المدققللتقرير السنوي للعام الماضي
  
  - نسخة موثقة.
  
  - نسخة مصدقة من كيان قانوني غير مقيم مع تقديم المستند الأصلي في نفس الوقت للمراجعة والتحقق من الامتثال للنسخة.
  14.5 شهادة التنفيذ من قبل دافع الضرائب (دافع الرسوم ، وكيل الضرائب) الالتزام بدفع الضرائب والرسوم والجزاءات والغرامات الصادرة عن مصلحة الضرائب. مقدمة في الأصل.
  
  المقدمة على أنهانسخة مصدقة.
  14.7 خطاب يؤكد عدم وجود التزام بتقديمه في مكان التسجيل أو نشاط العميل تقارير ماليةكفؤ الهيئات الحكومية(المقدمة في الأصل) والنسخ المستندات الداخليةلأغراض المحاسبة المالية والاقتصادية (المقدمة في شكل نسخة موثقة).
  14.8 رسالة بشأن عدم وجود حقائق عن عدم وفاء العميل لها الالتزامات النقديةبسبب غياب مالعلى الحسابات المصرفية ، موقعة من قبل شخص مفوض من العميل ومصدق عليها بختم العميل (إذا كان هناك ختم). يتم توفير الرسالة في الأصل.

15. عند فتح حساب لمكتب تمثيلي أو فرع لكيان قانوني - غير مقيم في الاتحاد الروسي ، يتم توفير ما يلي بالإضافة إلى ذلك:

• 13.1 لوائح أو وثيقة أخرى عن الفرع (مكتب تمثيلي) للكيان القانوني - غير مقيم ، قرار الكيان القانوني - غير مقيم بشأن إنشاء فرع (مكتب تمثيلي) في أراضي الاتحاد الروسي والتعيين رئيس الفرع (مكتب تمثيلي).
  يمكن تقديم المستندات في النموذج:
  - نسخة مصدقة.
  
  لا يلزم تصديق المستندات إذا تم إصدار هذه المستندات في أراضي:
  1) أبرمت الدول الأعضاء في اتفاقية لاهاي بتاريخ 05.10.1961 وألغت شرط تصديق المستندات العامة الأجنبية في وجود أبوستيل الملصقة على المستند نفسه أو على ورقة منفصلة من قبل السلطة المختصة لدولة أجنبية وفقًا لـ متطلبات الاتفاقية ؛
  2) الدول الأطراف في اتفاقية المساعدة القانونية والعلاقات القانونية في الشؤون المدنية والأسرية والجنائية المبرمة في مينسك في 22 يناير 1993 وتنص على أنه إذا تم إعداد المستندات أو التصديق عليها من قبل مؤسسة أو شخص مخول بشكل خاص ضمن اختصاصها ووفقًا للنموذج المعمول به والمُلصق بالختم الرسمي ، فلا يلزم تصديق إضافي لهذه المستندات ؛
  3) الدول التي أبرم معها الاتحاد الروسي اتفاقيات ثنائية بشأن المساعدة القانونية والعلاقات القانونية في القضايا المدنية والأسرية والجنائية ، والتي يتم بموجبها تقديم الوثائق بالشكل المنصوص عليه في الاتفاقيات.
  13.2 إذن لفتح مكتب تمثيلي لكيان قانوني - غير مقيم أو مستندات أخرى تثبت اعتماد مكتب تمثيلي لكيان قانوني - غير مقيم في الاتحاد الروسي ؛ مقتطف من السجل ذي الصلة ، والذي يتضمن هذا المكتب التمثيلي (الفرع) لكيان قانوني - غير مقيم فيما يتعلق باعتماده في أراضي الاتحاد الروسي.
  المقدمة في النموذجنسخة مصدقة.
  لم يتم توفيرعند فتح حساب لفرع (مكتب تمثيلي) لكيان قانوني أجنبي ، المعلومات المتعلقة به موجودة في سجل الفروع المعتمدة والمكاتب التمثيلية للكيانات القانونية الأجنبية
  13.3 توكيل رسمي صادر إلى رئيس الفرع (مكتب تمثيلي) لفتح حساب مصرفي وإبرام اتفاقية حساب مصرفي و / أو التصرف في الأموال في حساب مصرفي.
  يمكن تقديم الوثيقة في النموذج:
  - نسخة مصدقة.
  تخضع جميع المستندات المستوردة إلى أراضي الاتحاد الروسي من الخارج للتصديق الإلزامي في سفارة (قنصلية) الاتحاد الروسي في أراضي الدولة الأجنبية التي يتم فيها تسجيل الكيان القانوني - غير المقيم ، أو في السفارة (قنصلية) الدولة الأجنبية التي تم تسجيل الكيان القانوني فيها - غير مقيم ، على أراضي الاتحاد الروسي.
  لا يلزم تصديق المستندات إذا تم إصدار هذه المستندات في أراضي:
  1) أبرمت الدول الأعضاء في اتفاقية لاهاي بتاريخ 05.10.1961 وألغت شرط تصديق المستندات العامة الأجنبية في وجود أبوستيل الملصقة على المستند نفسه أو على ورقة منفصلة من قبل السلطة المختصة لدولة أجنبية وفقًا لـ متطلبات الاتفاقية ؛
  2) الدول الأطراف في اتفاقية المساعدة القانونية والعلاقات القانونية في الشؤون المدنية والأسرية والجنائية المبرمة في مينسك في 22 يناير 1993 وتنص على أنه إذا تم إعداد المستندات أو التصديق عليها من قبل مؤسسة أو شخص مخول بشكل خاص ضمن اختصاصها ووفقًا للنموذج المعمول به والمُلصق بالختم الرسمي ، فلا يلزم تصديق إضافي لهذه المستندات ؛
  3) الدول التي أبرم معها الاتحاد الروسي اتفاقيات ثنائية بشأن المساعدة القانونية والعلاقات القانونية في القضايا المدنية والأسرية والجنائية ، والتي يتم بموجبها تقديم الوثائق بالشكل المنصوص عليه في الاتفاقيات.

يتم توفير هذه الوثائق فقط في الأصل.
قم بتوليدها تلقائيًا باستخدام.

16. طلب تقديم خدمات مصرفية شاملة

17. استبيان العميل - كيان قانوني

18. استبيان مقيم ضريبي - كيان قانوني

مستندات لفتح حساب لهيكل أجنبي دون تشكيل كيان قانوني (ISBOYUL)

1. المستندات التي تؤكد الوضع القانوني لـ ISBOYUL اعتمادًا على شكل ISBOYUL وتشريعات الدولة الأجنبية (الإقليم) ، والتي تم إنشاؤها وفقًا لها

• 
  - نسخة مصدقة.
  لا يلزم تصديق المستندات إذا تم إصدار هذه المستندات في أراضي:
  1) أبرمت الدول الأعضاء في اتفاقية لاهاي بتاريخ 05.10.1961 وألغت شرط تصديق المستندات العامة الأجنبية في وجود أبوستيل الملصقة على المستند نفسه أو على ورقة منفصلة من قبل السلطة المختصة لدولة أجنبية وفقًا لـ متطلبات الاتفاقية ؛
  2) الدول الأطراف في اتفاقية المساعدة القانونية والعلاقات القانونية في الشؤون المدنية والأسرية والجنائية المبرمة في مينسك في 22 يناير 1993 وتنص على أنه إذا تم إعداد المستندات أو التصديق عليها من قبل مؤسسة أو شخص مخول بشكل خاص ضمن اختصاصها ووفقًا للنموذج المعمول به والمُلصق بالختم الرسمي ، فلا يلزم تصديق إضافي لهذه المستندات ؛
  

2. المستندات التي تؤكد تسجيل حالة ISBOYUL (إذا كان هذا التسجيل مطلوبًا وفقًا لتشريعات دولة أجنبية (إقليم) ، والتي تم إنشاؤها وفقًا لها)

• يمكن تقديم المستندات في النموذج
  - نسخة مصدقة.
  تخضع جميع المستندات المستوردة إلى أراضي الاتحاد الروسي من الخارج للتصديق الإلزامي في سفارة (قنصلية) الاتحاد الروسي على أراضي دولة أجنبية مسجلة فيها ISBOLEU ، أو في سفارة (قنصلية) أي دولة أجنبية تم تسجيل ISBOLEU فيها ، على أراضي الاتحاد الروسي.
  لا يلزم تصديق المستندات إذا تم إصدار هذه المستندات في أراضي:
  1) أبرمت الدول الأعضاء في اتفاقية لاهاي بتاريخ 05.10.1961 وألغت شرط تصديق المستندات العامة الأجنبية في وجود أبوستيل الملصقة على المستند نفسه أو على ورقة منفصلة من قبل السلطة المختصة لدولة أجنبية وفقًا لـ متطلبات الاتفاقية ؛
  2) الدول الأطراف في اتفاقية المساعدة القانونية والعلاقات القانونية في الشؤون المدنية والأسرية والجنائية المبرمة في مينسك في 22 يناير 1993 وتنص على أنه إذا تم إعداد المستندات أو التصديق عليها من قبل مؤسسة أو شخص مخول بشكل خاص ضمن اختصاصها ووفقًا للنموذج المعمول به والمُلصق بالختم الرسمي ، فلا يلزم تصديق إضافي لهذه المستندات ؛
  3) الدول التي أبرم الاتحاد الروسي معها اتفاقيات ثنائية بشأن المساعدة القانونية والعلاقات القانونية في الشؤون المدنية والأسرية ؛

3. وثيقة تؤكد انتخاب الهيئة التنفيذية الوحيدة (إذا كانت هناك هيئة تنفيذية وحيدة)

• 
  - نسخة مصدقة.
  تخضع جميع المستندات المستوردة إلى أراضي الاتحاد الروسي من الخارج للتصديق الإلزامي في سفارة (قنصلية) الاتحاد الروسي على أراضي دولة أجنبية مسجلة فيها ISBOLEU ، أو في سفارة (قنصلية) أي دولة أجنبية تم تسجيل ISBOLEU فيها ، على أراضي الاتحاد الروسي.
  لا يلزم تصديق المستندات إذا تم إصدار هذه المستندات في أراضي:
  1) أبرمت الدول الأعضاء في اتفاقية لاهاي بتاريخ 05.10.1961 وألغت شرط تصديق المستندات العامة الأجنبية في وجود أبوستيل الملصقة على المستند نفسه أو على ورقة منفصلة من قبل السلطة المختصة لدولة أجنبية وفقًا لـ متطلبات الاتفاقية ؛
  2) الدول الأطراف في اتفاقية المساعدة القانونية والعلاقات القانونية في الشؤون المدنية والأسرية والجنائية المبرمة في مينسك في 22 يناير 1993 وتنص على أنه إذا تم إعداد المستندات أو التصديق عليها من قبل مؤسسة أو شخص مخول بشكل خاص ضمن اختصاصها ووفقًا للنموذج المعمول به والمُلصق بالختم الرسمي ، فلا يلزم تصديق إضافي لهذه المستندات ؛
  3) الدول التي أبرم الاتحاد الروسي معها اتفاقيات ثنائية بشأن المساعدة القانونية والعلاقات القانونية في الشؤون المدنية والأسرية ؛

4. الوثائق الداخلية لـ ISBOLE ، التي تحد من صلاحيات الهيئة التنفيذية الوحيدة و / أو الممثلين الآخرين لـ ISBOLE (إذا كانت هناك ، على سبيل المثال ، أحكام بشأن الهيئة التنفيذية الوحيدة ، أو أحكام تتعلق بهيئات الإدارة الأخرى في ISBOLE ، أو اتفاقية بشأن نقل مهام الهيئة التنفيذية الوحيدة لشركة الإدارة)

• يمكن تقديم المستندات في النموذج
  - نسخة مصدقة.
  تخضع جميع المستندات المستوردة إلى أراضي الاتحاد الروسي من الخارج للتصديق الإلزامي في سفارة (قنصلية) الاتحاد الروسي على أراضي دولة أجنبية مسجلة فيها ISBOLEU ، أو في سفارة (قنصلية) أي دولة أجنبية تم تسجيل ISBOLEU فيها ، على أراضي الاتحاد الروسي.
  لا يلزم تصديق المستندات إذا تم إصدار هذه المستندات في أراضي:
  1) أبرمت الدول الأعضاء في اتفاقية لاهاي بتاريخ 05.10.1961 وألغت شرط تصديق المستندات العامة الأجنبية في وجود أبوستيل الملصقة على المستند نفسه أو على ورقة منفصلة من قبل السلطة المختصة لدولة أجنبية وفقًا لـ متطلبات الاتفاقية ؛
  2) الدول الأطراف في اتفاقية المساعدة القانونية والعلاقات القانونية في الشؤون المدنية والأسرية والجنائية المبرمة في مينسك في 22 يناير 1993 وتنص على أنه إذا تم إعداد المستندات أو التصديق عليها من قبل مؤسسة أو شخص مخول بشكل خاص ضمن اختصاصها ووفقًا للنموذج المعمول به والمُلصق بالختم الرسمي ، فلا يلزم تصديق إضافي لهذه المستندات ؛
  3) الدول التي أبرم الاتحاد الروسي معها اتفاقيات ثنائية بشأن المساعدة القانونية والعلاقات القانونية في الشؤون المدنية والأسرية ؛

5. توكيل رسمي صادر عن ISBOYUL إلى شخص مرخص له بإبرام اتفاقيات الحساب المصرفي وإدارة حساب مصرفي (إذا كان هناك شخص مخول):

• - عند إصدار التوكيل على أراضي الاتحاد الروسي ، يجب أن يكون التوكيل موثقًا ؛
  - عند إصدار التوكيل على أراضي دولة أجنبية ، يجب تصديق التوكيل الرسمي بالطريقة الصحيحة مع ترجمة موثقة من كاتب العدل إلى اللغة الروسية
  يجب أن يتم توقيع التوكيلات الرسمية من قبل الهيئة التنفيذية الوحيدة أو ممثل آخر عن ISBOLEUL مع بصمة ختم ISBOLEUL ، باستثناء الحالات التي لا يوجد فيها التزام في تشريعات دولة أجنبية (إقليم) بأن يكون ISBOLEUL بختم. أو إذا لم يتم استخدام ختم ISBOLEUL على أراضي الاتحاد الروسي (عند تقديم خطاب معتمد ومعتمد بشكل صحيح).
  قد يتم توفير الوثيقة في النموذج
  - نسخة مصدقة.
  تخضع جميع المستندات المستوردة إلى أراضي الاتحاد الروسي من الخارج للتصديق الإلزامي في سفارة (قنصلية) الاتحاد الروسي على أراضي دولة أجنبية مسجلة فيها ISBOLEU ، أو في سفارة (قنصلية) أي دولة أجنبية تم تسجيل ISBOLEU فيها ، على أراضي الاتحاد الروسي.
  لا يلزم تصديق المستندات إذا تم إصدار هذه المستندات في أراضي:
  1) أبرمت الدول الأعضاء في اتفاقية لاهاي بتاريخ 05.10.1961 وألغت شرط تصديق المستندات العامة الأجنبية في وجود أبوستيل الملصقة على المستند نفسه أو على ورقة منفصلة من قبل السلطة المختصة لدولة أجنبية وفقًا لـ متطلبات الاتفاقية ؛
  2) الدول الأطراف في اتفاقية المساعدة القانونية والعلاقات القانونية في الشؤون المدنية والأسرية والجنائية المبرمة في مينسك في 22 يناير 1993 وتنص على أنه إذا تم إعداد المستندات أو التصديق عليها من قبل مؤسسة أو شخص مخول بشكل خاص ضمن اختصاصها ووفقًا للنموذج المعمول به والمُلصق بالختم الرسمي ، فلا يلزم تصديق إضافي لهذه المستندات ؛
  

6. شهادة التسجيل لدى مصلحة الضرائب (عند تعيين رقم تعريف دافع الضرائب (TIN)) أو شهادة التسجيل لدى مصلحة الضرائب (عند تعيين KIO) (في حالة تسجيل ISBOYUL مع مصلحة الضرائب)

• المقدمة على أنهانسخة مصدقة.

7. المستندات التي تؤكد سلطة الأشخاص المشار إليهم في البطاقة مع عينات من التوقيعات وبصمات الأختام لإجراء عمليات على حساب / مستندات بنكية تؤكد سلطة الأشخاص الذين يحق لهم استخدام التوقيع الإلكتروني ، وهو نظير للتوقيع بخط اليد

• المستندات التي تؤكد سلطة الأشخاص المشار إليهم في البطاقة مع عينات من التوقيعات وبصمات الأختام لتنفيذ العمليات على حساب مصرفي (غير مطلوب إذا كان سيتم التخلص من الحساب حصريًا باستخدام تماثلية للتوقيع بخط اليد ، وبطاقة بها عينات لن يتم إرفاق التوقيعات وبصمة الختم بالحساب الذي يتم فتحه واستخدامها) / المستندات التي تؤكد صلاحيات الأشخاص الذين يحق لهم استخدام التوقيع الإلكتروني ، نظير التوقيع بخط اليد (المقدمة فيما يتعلق بالأشخاص الذين يحق لهم استخدام التوقيع الإلكتروني ، وهو نظير للتوقيع بخط اليد في حالة إبرام اتفاقية خدمة مصرفية عن بعد مع البنك).
  المقدمة على أنهانسخة مصدقة.

8. التراخيص (التصاريح) (إذا لزم الأمر)

• يمكن تقديمها في النموذج:
  - نسخة مصدقة.
  تخضع جميع المستندات المستوردة إلى أراضي الاتحاد الروسي من الخارج للتصديق الإلزامي في سفارة (قنصلية) الاتحاد الروسي على أراضي دولة أجنبية مسجلة فيها ISBOLEU ، أو في سفارة (قنصلية) أي دولة أجنبية تم تسجيل ISBOLEU فيها ، على أراضي الاتحاد الروسي.
  لا يلزم تصديق المستندات إذا تم إصدار هذه المستندات في أراضي:
  1) أبرمت الدول الأعضاء في اتفاقية لاهاي بتاريخ 05.10.1961 وألغت شرط تصديق المستندات العامة الأجنبية في وجود أبوستيل الملصقة على المستند نفسه أو على ورقة منفصلة من قبل السلطة المختصة لدولة أجنبية وفقًا لـ متطلبات الاتفاقية ؛
  2) الدول الأطراف في اتفاقية المساعدة القانونية والعلاقات القانونية في الشؤون المدنية والأسرية والجنائية المبرمة في مينسك في 22 يناير 1993 وتنص على أنه إذا تم إعداد المستندات أو التصديق عليها من قبل مؤسسة أو شخص مخول بشكل خاص ضمن اختصاصها ووفقًا للنموذج المعمول به والمُلصق بالختم الرسمي ، فلا يلزم تصديق إضافي لهذه المستندات ؛
  3) الدول التي أبرم الاتحاد الروسي معها اتفاقيات ثنائية بشأن المساعدة القانونية والعلاقات القانونية في الشؤون المدنية والأسرية ؛

9. المستندات التي تثبت هوية الرئيس ، وممثلي ISBOYUL الآخرين ، والأشخاص المشار إليهم في البطاقة مع عينة من التوقيعات وبصمات الختم ، وكذلك الأشخاص الذين يحق لهم استخدام التوقيع الإلكتروني ، والتماثلية للتوقيع بخط اليد

• يمكن تقديمها في النموذج:
  - نسخة موثقة.
  - الأصل للنسخ اللاحق.

10. بطاقة عينة التوقيع والختم ، موثقة (غير مطلوبة إذا كان الحساب سيتم إدارته حصريًا باستخدام نظير للتوقيع بخط اليد)

• في حالة النعل وكالة تنفيذيةيقع ISBOYUL خارج أراضي الاتحاد الروسي ، وقد لا يتم تضمين توقيعه في البطاقة مع عينات من التوقيعات وبصمات الختم. في هذه الحالة ، يتم تضمين الشخص المخول الذي يعمل على أساس التوكيل في البطاقة مع عينات من التوقيعات وبصمات الختم.
  في حالة أن تشريعات دولة أجنبية لا تنص على الالتزام بالحصول على ختم أو إذا لم يتم استخدام ختم ISBOYUL على أراضي الاتحاد الروسي (عند تقديم خطاب معتمد ومُنفذ بشكل صحيح) ، في بطاقة تحتوي على عينات من التوقيعات وبصمة الختم بدلاً من بصمة الختم في الحقل "طباعة بصمة العينة" عليها علامة "ممنوع الطباعة"
  المقدمة فيإبداعي.

11. طلب إنشاء مجموعات من التوقيعات المكتوبة بخط اليد للأشخاص الذين يحق لهم التوقيع ، واللازمة لتوقيع المستندات التي تحتوي على طلب العميل المشار إليه في البطاقة (البطاقات) مع عينة من التواقيع والانطباعات (مطلوب عند تقديم بطاقة مع عينة من التواقيع وبصمات الختم)

• المقدمة فيإبداعي.

12. إذن من البنك الوطني (المركزي) لدولة أجنبية (إذا لزم الأمر)

• قد يتم توفير الوثيقة في النموذج
  - نسخة مصدقة.
  تخضع جميع المستندات المستوردة إلى أراضي الاتحاد الروسي من الخارج للتصديق الإلزامي في سفارة (قنصلية) الاتحاد الروسي على أراضي دولة أجنبية مسجلة فيها ISBOLEU ، أو في سفارة (قنصلية) أي دولة أجنبية تم تسجيل ISBOLEU فيها ، على أراضي الاتحاد الروسي.
  لا يلزم تصديق المستندات إذا تم إصدار هذه المستندات في أراضي:
  1) أبرمت الدول الأعضاء في اتفاقية لاهاي بتاريخ 05.10.1961 وألغت شرط تصديق المستندات العامة الأجنبية في وجود أبوستيل الملصقة على المستند نفسه أو على ورقة منفصلة من قبل السلطة المختصة لدولة أجنبية وفقًا لـ متطلبات الاتفاقية ؛
  2) الدول الأطراف في اتفاقية المساعدة القانونية والعلاقات القانونية في الشؤون المدنية والأسرية والجنائية المبرمة في مينسك في 22 يناير 1993 وتنص على أنه إذا تم إعداد المستندات أو التصديق عليها من قبل مؤسسة أو شخص مخول بشكل خاص ضمن اختصاصها ووفقًا للنموذج المعمول به والمُلصق بالختم الرسمي ، فلا يلزم تصديق إضافي لهذه المستندات ؛
  3) الدول التي أبرم الاتحاد الروسي معها اتفاقيات ثنائية بشأن المساعدة القانونية والعلاقات القانونية في الشؤون المدنية والأسرية.

13. معلومات حول سمعة العمل

• يمكنك الاختيار من بين أي من المستندات التالية:
  - مراجعات (بأي شكل مكتوب ، إن أمكن) حول عميل عملاء البنك الآخرين الذين تربطهم علاقات تجارية معه ؛
  - المراجعات (في أي شكل مكتوب ، إن أمكن) من مؤسسات ائتمانية أخرى كان / كان العميل في الخدمة فيها سابقًا ، مع معلومات من هذه المؤسسات الائتمانية حول تقييم سمعته التجارية ؛
  - المراجعات (في أي نموذج مكتوب ، إن أمكن) للأطراف المقابلة الرئيسية / المخطط لها للعميل الذين لديهم / يخططون لإقامة علاقات تجارية معه ، بشأن تقييم سمعة عمل العميل.
  المقدمة فيإبداعي.

14. وثائق المركز المالي

• 14.1 خطاب من العميل يوضح اسم وكالة التصنيف والتصنيف المخصص للعميل ، وموقعًا من قبل شخص مفوض من العميل وموثق بختم العميل (إذا كان هناك ختم).
  14.2 نسخة من السجل السنوي القوائم المالية (ورقة التوازن، تقرير عن نتيجة مالية) (بعلامات مصلحة الضرائب على قبولها أو مع نسخة من الإيصال لإرسال خطاب مسجل مع قائمة المرفقات (إذا تم إرسالها عن طريق البريد) أو مع نسخة من تأكيد الإرسال على الورق (إذا تم الإرسال إلكترونيًا) ).
  14.3 نسخة من الإقرار الضريبي السنوي (أو ربع السنوي) (مع علامات مصلحة الضرائب على قبولها أو مع نسخة من إيصال إرسال خطاب مسجل مع قائمة المرفقات (إذا تم إرسالها عن طريق البريد) أو نسخة من تأكيد الإرسال على الورق (إذا تم إرساله إلكترونيًا))) ؛
  14.4 نسخة من تقرير مراقب الحسابات عن التقرير السنوي للسنة السابقة.
  يمكن تقديمها على النحو التالي:
  - نسخة موثقة.
  - الأصل للنسخ اللاحق ؛
  - نسخة مصدقة من ISBOYUL مع التقديم المتزامن للوثيقة الأصلية للمراجعة والتحقق من مطابقة النسخة.
  14.5 شهادة استيفاء من قبل دافع الضرائب (دافع الرسوم ، وكيل الضرائب) لالتزامه بدفع الضرائب والرسوم والغرامات والغرامات الصادرة من مصلحة الضرائب.
  المقدمة فيإبداعي.
  14.6 نسخة من البيانات المالية السنوية المدققة (إن لم تكن متوفرة ، الإدارة)
  المقدمة على أنهانسخة مصدقة.
  14.7 خطاب يؤكد عدم وجود التزام بتقديم البيانات المالية إلى سلطات الدولة المختصة في مكان التسجيل أو نشاط العميل (المقدمة في الأصل ) ونسخ من المستندات الداخلية لأغراض المحاسبة المالية والاقتصادية (الواردة في النموذجنسخة مصدقة).
  14.8 خطاب بشأن عدم وجود حقائق عن عدم وفاء العميل بالتزاماته المالية بسبب نقص الأموال في الحسابات المصرفية ، وموقعًا من قبل شخص مفوض للعميل وموثق بختم العميل (إذا كان هناك ختم)
  قدمت الرسالةفي الأصل.

يتم توفير هذه الوثائق فقط في الأصل.
قم بتوليدها تلقائيًا باستخدام.

15. طلب تقديم خدمات مصرفية شاملة

16. استبيان للمقيم الضريبي - كيان قانوني 5 × يتم توفيره في حالة وجود إجابة واحدة أو عدة إجابات إيجابية أو جميعها في قسم "معلومات عن الإقامة الضريبية" استبيانات هيكل العميل الأجنبي دون تشكيل كيان قانوني

ينص القانون المدني للاتحاد الروسي ، في الفقرة 1 من المادة 846 ، على فتح حساب مصرفي للعميل على أساس اتفاقية حساب مصرفي ، يتفق الطرفان على شروطها. كل بنك يطور لنفسه وفقا ل التشريعات الحاليةوالقواعد المصرفية ، وهي شكل معين من اتفاقية الحساب المصرفي ، والتي بموجبها يتم إبرام اتفاقية حساب مصرفي مع أي عميل طلب فتح حساب مع هذا البنك.

القانون الاتحادي "في البنوك و الخدمات المصرفية»يتم تحديد مستندات التسجيل المطلوب تقديمها عند إبرام اتفاقية حساب مصرفي (المادة 5). هذه شهادة تسجيل الدولة وشهادة تسجيل لدى مصلحة الضرائب.

وفقًا للفقرة 1 من المادة 847 من القانون المدني للاتحاد الروسي ، يتم اعتماد حقوق الأشخاص الذين يمارسون نيابة عن العميل أوامر تحويل الأموال وإصدارها من الحساب من قبل العميل من خلال تقديم المستندات إلى البنك ، قانونيوالقواعد المصرفية المقررة بموجبه. لذا القاعدة المصرفية، المستخدم حاليًا ، هو تعليمات البنك المركزي للاتحاد الروسي بتاريخ 21 يونيو 2003 رقم 1297-U "بشأن إجراءات إصدار بطاقة مع عينة من التواقيع وبصمة الختم". تنص التعليمات على أن يقدم العميل إلى البنك بطاقة بها نماذج توقيعات الأشخاص المصرح لهم بإدارة الحساب ، ووثيقة تؤكد الأشخاص المذكورين في البطاقة. للتحقق من صلاحيات الأشخاص المصرح لهم ، من الضروري دراسة المستندات التأسيسية للعميل ، والتي تم وضعها وفقًا للقانون المدني للاتحاد الروسي والقوانين الفيدرالية "في الشركات المساهمة"،" في الشركات ذات المسؤولية المحدودة "،" في المؤسسات الوحدوية الحكومية والبلدية "، إلخ. لذلك ، يلتزم العميل بتقديم المستندات التأسيسية إلى البنك.

وبالتالي ، من أجل إبرام اتفاقية حساب مصرفي ، يجب تقديم مجموعة كاملة من المستندات. من أجل تسهيل عملية التحصيل من قبل العميل المستندات المطلوبةلكل منها مكانها المحلي وثيقة معياريةاعتماد قائمة المستندات المطلوبة لفتح الحساب وإجراءات تنفيذها.

تسلط المقالة الضوء على العمل العملي على فتح حساب جاري لعميل - كيان قانوني في فرع Oryol في OJSC "Rosselkhozbank".

عند فتح حساب للتوحيد ، يتم توجيهه بدقة من خلال قائمة المستندات المعتمدة.

يبدأ العمل على فتح حساب جاري للعميل بالتحقق من اكتمال حزمة المستندات ، أي ما إذا كانت جميع المستندات قد تم تقديمها وفقًا للقائمة المعتمدة من قبل البنك. المرحلة الثانية هي التنفيذ الصحيح للوثائق المقدمة.

لفتح حساب يقدم المستندات التالية ، والتي يجب تنفيذها بشكل صحيح.

1. تطبيق للحساباتوفقًا للنموذج 0401025 ، المعتمد بموجب تعليمات بنك الدولة لاتحاد الجمهوريات الاشتراكية السوفياتية بتاريخ 10.30.86 رقم 28 (سارية في الجزء الذي لا يتعارض مع تعليمات البنك المركزي للاتحاد الروسي رقم 1297-U) ( انظر تطبيق العينة).

يتم التوقيع على الطلب من قبل رئيس وكبير المحاسبين في المنظمة أو رجل أعمال فردي. يشير هذا إلى موضع الرأس: المدير التنفيذي، مخرج، المدير التنفيذي، رئيس ، إلخ.

إذا لم يكن هناك منصب كبير المحاسبين في موظفي المؤسسة ، يتم توقيع الطلب من قبل الرئيس فقط ويتم تقديم شهادة بعدم وجود موظف في الموظفين يمكن منحه حق التوقيع الثاني (انظر العينة شهادة).

يتم توفير المساعدة فقط من قبل الكيانات القانونية.

يتم اعتماد الطلب والشهادة بختم المنظمة ، ويجب لصق كتابة الوثيقة. لا يمكن أن يكون التاريخ الموجود في الطلب والشهادة بعد تاريخ إبرام اتفاقية الحساب المصرفي.

تصدر الشهادة موقعة من الرئيس توضح منصبه وفك التوقيع.

يصادق رائد الأعمال الفردي على المستندات بختم ، إذا كان متاحًا (قد لا يكون لدى رائد الأعمال الفردي ختم).

اعتماد طلب العميل لفتح حساب رسميبنك يقبل المستندات من العميل المقدمة لفتح حساب مصرفي والتحقق من تكوينها وتنفيذها.

2. اتفاقية الحساب المصرفيمن نسختين حسب النموذج القياسي المعتمد من البنك الرئيسي. يتم توقيع كل صفحة من صفحات الاتفاقية من قبل مسؤولي العميل والبنك المدرجين في الجزء التمهيدي من الاتفاقية. أيضًا ، يتم اعتماد كل صفحة من نسخة الاتفاقية المتبقية في البنك من قبل موظف البنك المسؤول عن إعدادها.

في العقد في بدون فشليشار إلى جميع التفاصيل الخاصة بالعميل.

يجب أن يكون الختم المستخدم للمصادقة على العقد من قبل العميل واضحًا ومتسقًا مع المستندات التأسيسية للعميل.

يجب أن يتطابق توقيع الشخص الذي يوقع العقد نيابة عن العميل في العقد مع التوقيع الذي ذكره في البطاقة مع نماذج التوقيعات وبصمات الختم.

يجب أن يتطابق تاريخ تحرير الاتفاقية وتاريخ كتابة طلب فتح حساب مصرفي وتاريخ فتح الحساب الجاري ، أي يتم فتح الحساب في يوم إبرام الاتفاقية.

يتم التصديق على تصحيحات تاريخ إعداد المستندات من خلال توقيع الأشخاص المخولين ومختومة.

3. وثائق تسجيل الدولة:

أ. الكيانات القانونية:

أ) مسجلة بعد 01.07.2002 ، تمثل نسخة من شهادة تسجيل الدولةكيان قانوني ، إذا كانت هناك تغييرات أو إضافات على المستندات التأسيسية ، فقم أيضًا بتقديم نسخة من شهادة إجراء إدخال في سجل الدولة الموحد للكيانات القانونية عند تسجيل التغييرات والإضافات إلى المستندات التأسيسية ؛ ب) مسجلة قبل 07/01/2002 ، تمثل نسخة من شهادة التسجيل في سجل الدولة الموحد للكيانات القانونيةبالنسبة لكيان قانوني مسجل قبل 07/01/2002 ، إذا كانت هناك تغييرات أو إضافات على المستندات التأسيسية ، فإنهم يقدمون أيضًا نسخة من شهادة إدخال في سجل الدولة الموحد للكيانات القانونية عند تسجيل التغييرات والإضافات إلى الوثائق التأسيسية.

يتم إصدار الشهادات أعلاه من قبل السلطات الضريبية وفقًا للنماذج المعتمدة.

يتم التصديق على نسخ الشهادات من قبل كاتب عدل أو من قبل الهيئة التي أصدرت المستند ، مع الإشارة إلى موقف الشخص الذي يصادق على النسخة وتوقيعه ونسخة التوقيع بالإضافة إلى ختم الهيئة التي تصدق على النسخة.

ب. رواد الأعمال الأفراديمد نسخة من شهادة تسجيل الدولة كرجل أعمال فردي.

اعتبارًا من 1 يناير 2005 ، يمثل رواد الأعمال المسجلون قبل 01/01/2004 نسخة من شهادة الدخول في سجل الدولة الموحد لأصحاب المشاريع الفرديةسجلات رجل أعمال فردي مسجل قبل 1 يناير 2004.

يتم إصدار الشهادات المذكورة أعلاه لأصحاب المشاريع الفردية من قبل السلطات الضريبية وفقًا للنماذج المعتمدة.

يتم التصديق على نسخ الشهادات من قبل كاتب عدل أو من قبل السلطة التي أصدرت المستند ، مما يشير إلى موقف الشخص الذي يصادق على النسخة وتوقيعه ونسخة التوقيع بالإضافة إلى ختم سلطة التصديق.

4. نسخة من الميثاق، مصدقة من كاتب عدل (في هذه الحالة ، يجب عمل نسخة موثقة من نسخة مصدقة من قبل سلطة التسجيل) أو من قبل الهيئة التي سجلت الميثاق. إذا كانت هناك تغييرات وإضافات على الميثاق ، فإن نسخها مصدقة من كاتب عدل (في هذه الحالة ، يجب عمل نسخة موثقة من نسخة مصدقة من سلطة التسجيل) أو من قبل الهيئة التي سجلت الإضافات أو التغييرات يتم تقديمها أيضًا.

إذا تم فتح الحساب لتقسيم فرعي هيكلي لكيان قانوني ، فستكون نسخة من اللوائح على الوحدة الهيكلية، مصدقة من كاتب عدل (في هذه الحالة ، يجب عمل نسخة موثقة من نسخة مصدقة من الهيئة التي وافقت على اللائحة) أو من قبل الهيئة التي وافقت على اللائحة.

يتم تقديم المستندات مرقمة وفي كليا، أي يجب أن تكون هناك جميع الأوراق والتطبيقات المشار إليها.

يتم تقديم هذه المستندات فقط من قبل الكيانات القانونية من جميع الأشكال التنظيمية والقانونية وأنواع الملكية (JSC ، CJSC ، تعاونيات الإنتاج ، تعاونيات الإنتاج الزراعي ، التعاونيات الاستهلاكية ، المؤسسات الوحدويةوالمؤسسات والمؤسسات والمنظمات العامة والدينية (الجمعيات)).

5. الكيانات القانونية التي لها الشكل التنظيمي والقانوني لشركة ذات مسؤولية محدودة (LLC) ، بالإضافة إلى نسخة من الميثاق ، تقدم نسخة عقد التأسيس، نظرًا لأنه ، وفقًا للمادة 89 من القانون المدني للاتحاد الروسي ، فإن الوثائق التأسيسية لشركة ذات مسؤولية محدودة هي الاتفاقية التأسيسية الموقعة من قبل مؤسسيها والميثاق المعتمد من قبلهم. ومع ذلك ، إذا تم تأسيس الشركة من قبل شخص واحد ، فإن النظام الأساسي هو فقط وثيقة التأسيس ، وفي هذه الحالة يجب تقديم نسخة فقط من النظام الأساسي.

المؤسسين والميثاق المعتمد من قبلهم. ومع ذلك ، إذا تم تأسيس الشركة من قبل شخص واحد ، فإن النظام الأساسي هو فقط وثيقة التأسيس ، وفي هذه الحالة يجب تقديم نسخة فقط من النظام الأساسي.

يتم إنشاء الكيانات القانونية في شكل شراكة عامة أو شراكة محدودة (شراكة محدودة) وتشغيلها على أساس اتفاقية تأسيسية (المادتان 70 و 83 من القانون المدني للاتحاد الروسي).

يتم التوقيع على الاتفاقية التأسيسية للشراكة الكاملة من قبل جميع المشاركين فيها.

يتم توقيع اتفاقية تأسيس شركة التوصية البسيطة من قبل جميع الشركاء المتضامنين.

الوثائق التأسيسية للجمعية (الاتحاد) هي الاتفاقية التأسيسية الموقعة من قبل أعضائها والميثاق المعتمد من قبلهم (المادة 122 من القانون المدني للاتحاد الروسي).

يجب أن يحتوي ميثاق التعاونية (الإنتاج أو المستهلك) ، بالإضافة إلى المعلومات المحددة بشكل عام ، على الشروط التالية: حول حجم مساهمات أعضاء الجمعية التعاونية ، وبشأن تكوين وإجراءات تقديم مساهمات الأسهم من قبل أعضاء التعاونية ومسؤوليتهم عن انتهاك التزاماتهم بتقديم مساهمات ؛ بشأن طبيعة وإجراءات المشاركة العمالية لأعضائها في أنشطة التعاونية ومسؤوليتهم عن انتهاك التزامات المشاركة الشخصية في العمل ؛ بشأن إجراءات توزيع أرباح وخسائر التعاونية ؛ بشأن مبلغ وشروط المسؤولية الفرعية لأعضائها عن ديون التعاونية ؛ بشأن تكوين واختصاصات هيئات إدارة التعاونية وإجراءات اتخاذ القرارات ، بما في ذلك القرارات المتعلقة بالمسائل التي يتم اتخاذها بالإجماع أو بأغلبية مؤهلة من الأصوات (المادتان 108 و 116 من القانون المدني للاتحاد الروسي).

يجب أن يحتوي ميثاق الصندوق ، بالإضافة إلى المعلومات المعمول بها بشكل عام ، على: اسم الصندوق ، بما في ذلك كلمة "الصندوق" ، ومعلومات حول الغرض من الصندوق ؛ تعليمات حول هيئات المؤسسة ، بما في ذلك مجلس الأمناء الذي يشرف على أنشطة المؤسسة ، بشأن إجراءات تعيين وفصل مسؤولي المؤسسة ، في موقع المؤسسة ، حول مصير ممتلكات المؤسسة في حال تصفيتها (المادة 118 من القانون المدني للاتحاد الروسي).

يجب تقديم نسخ من النظام الأساسي وعقد التأسيس مع نسخ من التعديلات والإضافات القائمة.

نسخ من هذه الوثائق موثقة أو مصدقة من قبل الهيئة التي سجلت الوثائق ( مصلحة الضرائب، إدارة المنطقة).

6. نسخة من وثيقة الإنشاء(التأسيس) أو إعادة التنظيم (الاندماج ، والانفصال ، والانضمام ، والانفصال ، والتحويل) لكيان قانوني.

قد تكون هذه الوثيقة: أ) محاضر الاجتماع العام للمؤسسين. ب) قرار المؤسس الوحيد ؛ ج) أمر أو قرار أو أمر صادر عن الهيئة المخولة بإنشاء (إنشاء) كيان قانوني.

نسخة من هذه الوثائق مصدق عليها بختم وموقعة من قبل مسؤول مفوض من المنظمة التي أصدرت الوثيقة ، مع بيان موقفه وفك التوقيع.

يتم تقديم هذه المستندات فقط من قبل الكيانات القانونية.

7. المستندات التي تؤكد صلاحيات الرئيس: نسخة أو مستخرج من محضر اجتماع الجمعية العمومية أو اجتماع مجلس الإدارة، أو قرار المؤسس بشأن انتخاب الرئيس (لتحديد المستندات التي يجب تقديمها ، من الضروري تحليل المستندات التأسيسية للعميل).

يجب أن يتم انتخاب القائد من قبل هيئة مخولة بموجب الميثاق.

النسخة المسماة (أو المستخرج) مصدق عليها من قبل رئيس الاجتماع (الجلسة) أو أمين الاجتماع (الجلسة) وختم المنظمة.

8. نسخ أو استخراج من عقد التوظيف من حيث مدة العقد وصلاحيات الرئيس. المستند مصدق عليه بختم وتوقيع مسؤول مفوض من المنظمة يوضح منصبه وفك شفرة التوقيع.

9. نسخ من الطلباتعند تولي منصب الرئيس وتعيين كبير المحاسبين.

يتم توثيق النسخ بختم وتوقيع مسؤول مفوض من المنظمة ، مع الإشارة إلى منصبه وفك التوقيع.

إذا لم يكن هناك موظفون في الموظفين يمكن منحهم حق التوقيع الثاني ، يتم تقديم شهادة في النموذج المحدد في الفقرة 1 أعلاه ، موقعة من قبل الرئيس ومصدقة بختم المنظمة.

في هذه الحالة ، في ترتيب تولي منصب الرئيس ، تتم الإشارة إلى إسناد المسؤولية عن التنظيم والصيانة محاسبةلنفسي.

10. بطاقة مع عينات من التوقيعات وبصمة الختم، مصدقًا من كاتب عدل أو بنك في النموذج 0401026 (تمت الموافقة عليه بموجب مرسوم بنك روسيا رقم 1297-U).

11- في حالة التقديم في بطاقة عينات التوقيع والأشخاص الآخرين باستثناء رئيس وكبير المحاسبين ، يتم تقديم المستندات التي تؤكد صلاحيات هؤلاء الأشخاص وهي:
- نسخة من الطلبعند التوظيف ومنح الحق في التوقيع الأول أو الثاني ، مصدقًا بختم وتوقيع شخص مخول من المنظمة يشير إلى موقعه ويفك تشفير التوقيع ، أو
- تفويضصادر وفقًا لمتطلبات المواد 185 ، 186 ، 187 من القانون المدني للاتحاد الروسي (يتم إصدار التوكيل الرسمي نيابة عن كيان قانوني من قبل رئيسه أو شخص آخر مخول للقيام بذلك بموجب المستندات التأسيسية له ، مع ختم هذا الكيان القانوني ؛ لا يمكن أن تتجاوز مدة التوكيل ثلاث سنوات ؛ التوكيل الرسمي الذي لا يشير إلى تاريخ تنفيذه باطل. يجب على الشخص الذي صدر له التوكيل أن يؤدي شخصيًا تلك الإجراءات التي يؤذن بها ، ويمكنه تفويض أدائها إلى شخص آخر ، إذا كان ذلك منصوصًا عليه في التوكيل) ، أو نسخة من التوكيل مصدقة من كاتب العدل.

12. نسخ من جوازات السفرالأشخاص المصرح عنهم في نموذج بطاقة التوقيع - 2 ، 3 صفحات وصفحة تشير إلى مكان التسجيل وقت فتح الحساب (لا ينبغي قبول جوازات السفر القديمة).

13. نسخة مصدقة من شهادة التسجيل لدى مصلحة الضرائب.

14. ينسخ رسالة إعلامية حول المحاسبة في الموحدة سجل الدولةالمؤسسات والمنظمات التابعة لدائرة الإحصاء الفيدرالية الحكومية ، مصدقة بختم ومسؤول مفوض من المنظمة ، يشير إلى منصبه ويفك تشفير التوقيع ، أو نسخة يتم التحقق منها من قبل موظف البنك بالأصل ، والتي تحمل علامة: "تمت التوفيق مع الأصل "، توقيع (فك التشفير) والتاريخ.

ملحوظة

مزارع الفلاحين (المشار إليها فيما يلي باسم C (F) X) ، التي تشكلت قبل 01/01/95 (قبل دخول الجزء الأول من القانون المدني للاتحاد الروسي حيز التنفيذ) ، هي كيانات قانونية حتى إعادة - تسجيل وضعه القانوني بناءً على طلب رئيس C (F) X.

K (F) X له الحق في الاحتفاظ بوضع الكيان القانوني حتى 01.01.2010.

K (F) X ، المسجلة بعد 01.01.95 (بعد دخول الجزء الأول من القانون المدني للاتحاد الروسي حيز التنفيذ) ، تنفذ الأنشطة دون تشكيل كيان قانوني ، ورئيس هذا الاقتصاد هو رجل أعمال فردي (المادة 23 من القانون المدني للاتحاد الروسي).

لا ينص القانون الاتحادي رقم 74-FZ الصادر في 11 يوليو 2003 "بشأن مشاريع الفلاحين (المزرعة)" على الحاجة إلى تقديم مستندات C (F) X لحق الاستخدام قطعة أرض. في السابق ، كانت الحاجة إلى تزويد C (F) X من هذه الوثائق مع هذه الوثائق بسبب متطلبات المادة 9 من قانون 22 نوفمبر 1990 رقم 348-1 "بشأن اقتصاد الفلاحين (المزرعة)".

عند تقديم جميع المستندات المذكورة أعلاه وعندما يتم تنفيذها بالطريقة المحددة ، يتم إبرام اتفاقية حساب مصرفي مع العميل في النموذج المعتمد من قبل البنك ويتم فتح حساب.

يحق لمؤسسات الائتمان رفض إبرام اتفاقية حساب مصرفي (إيداع) مع كيان قانوني في الحالات التي يحددها القانون.

المادة 5 قانون اتحادي"في مواجهة إضفاء الشرعية (غسل) عائدات الجريمة" يضع حظرًا خاصًا على مؤسسات الائتمان لفتح حسابات (ودائع) لأصحاب مجهولين ، أي دون قيام الفرد أو الكيان القانوني بفتح الحساب (الإيداع) تقديم المستندات اللازمة تحديده. بالإضافة إلى ذلك ، ينص القانون منظمات الائتمانالحق في رفض إبرام اتفاقية حساب مصرفي (إيداع) مع فرد أو كيان قانوني إذا فشل الشخص المعني في تقديم المستندات اللازمة لتحديد هويته ، أو إذا قدم مستندات مزورة ، وكذلك إذا ، فيما يتعلق بـ هذا الشخصإذا كانت هناك أدلة على المشاركة في أنشطة إرهابية تم الحصول عليها بموجب القانون.